Las stablecoins se convierten en favoritas de los criminales y las transacciones ilegales – Chainalysis

Las monedas más seguras ya no son tan seguras. Las stablecoins, que por definición vinculan su valor a activos como el dólar estadounidense para reducir la volatilidad, han atraído a una gran cantidad de inversores, todo tipo de inversores, tanto que fueron la criptomoneda más popular para transacciones criminales en 2024.

Según Chainalysis’ Informe de Delitos Cripto 2025, las stablecoins representaron el 63 % de todas las transacciones de criptomonedas relacionadas con actividades criminales el año pasado.

Aparentemente, las stablecoins han superado a Bitcoin como la criptomoneda más utilizada en este tipo de transacciones desde 2022. El informe dijo, «Esta nueva realidad es parte de una tendencia más amplia del ecosistema en la que las stablecoins también ocupan un porcentaje considerable de toda la actividad cripto, demostrado por el crecimiento total interanual en la actividad de stablecoins de alrededor del 77 %».

Cómo las stablecoins sucumben a transacciones ilegales

Las stablecoins se han vuelto muy populares por sus usos legales, pero también han sido hackeadas y utilizadas para actividades criminales por personas dispuestas a asumir riesgos. En el mismo sentido, las stablecoins son utilizadas principalmente por países como Rusia que buscan formas de eludir las restricciones bancarias occidentales. Con ese fin, el uso de stablecoins para evitar sanciones se ha vuelto más popular. 

Además, podrían ser utilizadas por entidades en áreas sancionadas para facilitar el comercio exterior o enviar dinero a entidades en áreas no sancionadas. Estos delitos aprovechan el hecho de que las transacciones blockchain son anónimas para ocultar de dónde proviene el dinero, generalmente mediante el uso de redes complicadas de billeteras e intercambios. 

La evasión de sanciones a gran escala sigue siendo difícil de lograr porque el mercado de criptomonedas no es muy líquido y las transacciones blockchain son públicas. Sin embargo, las actividades a menor escala, como las transferencias de fondos por entidades sancionadas y personas políticamente expuestas, enfrentan riesgos de seguridad y cumplimiento.

Además, las stablecoins pueden utilizarse para enviar dinero rápidamente a través de las fronteras sin necesidad de bancos tradicionales. Son ampliamente aceptadas en plataformas de criptomonedas y cuentan con un alto nivel de liquidez. La misma razón por la que las stablecoins son preferidas en la industria se está utilizando ahora como una debilidad.

Actividades ilegales con criptomonedas 2024 – Chainanalysis

Según el informe, las direcciones de criptomonedas ilegales recibieron 40.900 millones de dólares en 2024, según indican los datos más recientes. Chainalysis prevé que esta cifra aumente a 51.300 millones de dólares para el año, ya que continúa refinando sus estadísticas identificando direcciones ilegales adicionales e incorporando la actividad histórica en sus estimaciones.

Además, la cantidad de dinero robado aumentó aproximadamente un 21% anual en 2024, alcanzando los 2.200 millones de dólares. El informe señaló que los servicios DeFi fueron la fuente de la mayor parte de los fondos robados, mientras que los servicios centralizados fueron los "más atacados" durante el segundo y tercer trimestre del año pasado.

Asimismo, los compromisos de claves privadas representaron el 43,8% de las criptomonedas robadas durante el año. El informe indica que los hackers norcoreanos robaron un total estimado de 1.340 millones de dólares el año pasado, la cantidad más grande registrada hasta la fecha.

Cabe destacar que tanto las falsificaciones de alta tecnología como las de baja tecnología fueron populares. Las estimaciones de la firma indican que los esquemas de "matanza de cerdos" y las fraudes de inversión de alto rendimiento fueron los más exitosos.

El crimen con criptomonedas se ha profesionalizado y diversificado

Un número creciente de actividades delictivas tradicionales, incluido el tráfico de drogas, las apuestas, el robo de propiedad intelectual, el lavado de dinero, el tráfico de personas y animales, y la violencia, se están llevando a cabo utilizando criptomonedas por parte de diversos hackers ilegales

Ciertas organizaciones criminales están utilizando criptomonedas para facilitar la policta, que implica la comisión de múltiples categorías de actividades delictivas. De hecho, la "organización de actores ilícitos" recibió 10.800 millones de dólares del total de 40.900 millones de dólares recibidos por direcciones de criptomonedas ilegales en 2024. 

Este término abarca las billeteras de servicios e individuos que están directamente involucrados en ciberdelitos, como hackeos, extorsiones, tráfico o estafas. También existen aquellos que facilitan esta actividad vendiendo la infraestructura subyacente, herramientas y servicios necesarios para cometer delitos y obtener beneficios, incluido el lavado de dinero como servicio.

No hay mejor ejemplo de cómo el entorno del crimen con criptomonedas se ha vuelto más profesional que el mercado en línea Huione Guarantee. En el informe de mitad de año sobre el crimen con criptomonedas en 2024, los datos mostraron que Huione y todos los vendedores que utilizan su plataforma han manejado más de 70.000 millones de dólares en transacciones de criptomonedas desde 2021.