Las monedas estables se convierten en las favoritas de los delincuentes y las transacciones ilegales – Chainalysis

Las monedas más seguras ya no lo son tanto. Las stablecoins, que por defivinculan su valor a activos como el dólar estadounidense para reducir la volatilidad, han atraído a un gran número de inversores —de todo tipo—, tanto que fueron la criptomoneda más popular para transacciones delictivas en 2024.

Según de Chainalysis de 2025, las stablecoins representaron el 63% de todas las transacciones con criptomonedas relacionadas con actividades delictivas el año pasado.

Al parecer, las stablecoins han superado Bitcoin como la criptomoneda más utilizada en este tipo de transacciones desde 2022. El informe señala: «Esta nueva realidad forma parte de una tendencia más amplia del ecosistema, en la que las stablecoins también representan un porcentaje considerable de toda la actividad criptográfica, como lo demuestra el crecimiento interanual de la actividad de las stablecoins, que ronda el 77 %». 

Cómo las monedas estables sucumben a las transacciones ilegales

Las monedas estables se han vuelto muy populares por sus usos legales, pero también han sido hackeadas y utilizadas para actividades delictivas por personas dispuestas a asumir riesgos. Del mismo modo, las monedas estables son utilizadas principalmente por países como Rusia que buscan maneras de evadir las restricciones bancarias occidentales. Por ello, su uso para evitar sanciones se ha vuelto cada vez más popular. 

Además, podrían ser utilizados por entidades en zonas sancionadas para facilitar el comercio exterior o enviar dinero a entidades en zonas no sancionadas. Estos delitos se aprovechan del anonimato de las transacciones en blockchain para ocultar el origen del dinero, generalmente mediante complejas redes de monederos electrónicos e intercambios. 

Evadir sanciones a gran escala sigue siendo difícil debido a la baja liquidez del mercado de criptomonedas y a que las transacciones en blockchain son públicas. Sin embargo, actividades a menor escala, como las transferencias de fondos realizadas por entidades sancionadas y personas políticamente expuestas, enfrentan riesgos de seguridad y cumplimiento normativo.

Además, las monedas estables permiten enviar dinero rápidamente a través de fronteras sin recurrir a los bancos tradicionales. Son ampliamente aceptadas en las plataformas de criptomonedas y tienen un alto nivel de liquidez. La misma razón por la que las monedas estables son preferidas en la industria ahora se utiliza como una debilidad.

Actividades ilegales en criptomonedas en 2024 – Chainanalysis

Según el informe, las direcciones de criptomonedas ilegales recibieron 40.900 millones de dólares en 2024, según los datos más recientes. Chainalysis predice que esta cifra aumentará a 51.300 millones de dólares este año a medida que continúa perfeccionando sus estadísticas,dentdirecciones ilegales adicionales e incorporando la actividad histórica en sus estimaciones.

Además, la cantidad de dinero robado aumentó aproximadamente un 21 % anual en 2024, alcanzando los 2200 millones de dólares. El informe indicó que los servicios DeFi fueron la fuente de la mayor parte de los fondos robados, mientras que los servicios centralizados fueron los más atacados en el segundo y tercer trimestre del año pasado.

Además, las vulnerabilidades de claves privadas representaron el 43,8 % del robo de criptomonedas durante el año. El informe indica que los hackers norcoreanos robaron un total estimado de 1.340 millones de dólares el año pasado, la mayor cantidad jamás registrada.

Cabe destacar que tanto las falsificaciones de alta tecnología como las de baja tecnología fueron populares. Las estimaciones de la firma indican que el "sacrificio de cerdos" y los fraudes de inversiones de alto rendimiento fueron los esquemas más exitosos.

Los delitos relacionados con las criptomonedas se han vuelto más profesionales y diversos

Un número cada vez mayor de actividades delictivas tradicionales, incluido el tráfico de drogas, las apuestas, el robo de propiedad intelectual, el lavado de dinero, el tráfico de personas y vida silvestre y los delitos violentos, se llevan a cabo utilizando criptomonedas por una variedad de piratas informáticos ilegales

Ciertas organizaciones criminales utilizan criptomonedas para facilitar la polidelincuencia, lo que implica la comisión de múltiples categorías de actividades delictivas. De hecho, una organización de actores ilícitos recibió 10.800 millones de dólares del total de 40.900 millones de dólares recibidos por direcciones de criptomonedas ilegales en 2024. 

Este término abarca los recursos financieros de servicios e individuos directamente involucrados en delitos cibernéticos, como el hackeo, la extorsión, el tráfico o las estafas. También existen quienes facilitan esta actividad vendiendo la infraestructura, las herramientas y los servicios necesarios para cometer delitos y obtener ganancias, incluyendo el lavado de activos como servicio.

Quizás no haya mejor ejemplo de cómo el entorno de los delitos con criptomonedas se ha profesionalizado que el mercado en línea Huione Guarantee. En el informe de mitad de año sobre delitos con criptomonedas de 2024, los datos mostraron que Huione y todos los proveedores que utilizan su plataforma han gestionado más de 70 000 millones de dólares en transacciones de criptomonedas desde 2021.