العملات المستقرة تتحول إلى أداة مفضلة للمجرمين والمعاملات غير القانونية – Chainalysis

لم تعد العملات الأكثر أماناً آمنة كما كانت. فقد اجتذبت العملات المستقرة، التي تربط قيمتها بحكم defiبأصول مثل الدولار الأمريكي للحد من التقلبات، عدداً كبيراً من المستثمرين - من جميع الأنواع - لدرجة أنها كانت العملة المشفرة الأكثر شيوعاً في المعاملات الإجرامية في عام 2024.

وفقًا Chainalysis لعام 2025 حول جرائم العملات المشفرة، شكلت العملات المستقرة 63٪ من جميع معاملات العملات المشفرة المتعلقة بالأنشطة الإجرامية في العام الماضي.

يبدو أن العملات المستقرة قد تفوقت على Bitcoin لتصبح العملة المشفرة الأكثر استخدامًا في هذا النوع من المعاملات منذ عام 2022. وذكر التقرير أن "هذا الواقع الجديد هو جزء من اتجاه أوسع للنظام البيئي حيث تشغل العملات المستقرة أيضًا نسبة كبيرة من جميع أنشطة العملات المشفرة، ويتضح ذلك من خلال النمو الإجمالي السنوي في نشاط العملات المستقرة بنحو 77%". 

كيف تستسلم العملات المستقرة للمعاملات غير القانونية

أصبحت العملات المستقرة شائعة الاستخدام لأغراضها القانونية، لكنها تعرضت أيضًا للاختراق واستُخدمت في أنشطة إجرامية من قِبل أشخاص مستعدين للمخاطرة. وفي هذا السياق، تستخدم دول مثل روسيا العملات المستقرة بشكل رئيسي للالتفاف على القيود المصرفية الغربية. ولذلك، ازداد استخدام العملات المستقرة كوسيلة للتحايل على العقوبات. 

بالإضافة إلى ذلك، يمكن استخدامها من قبل جهات في المناطق الخاضعة للعقوبات لتسهيل التجارة الخارجية أو إرسال الأموال إلى جهات في مناطق غير خاضعة للعقوبات. تستغل هذه الجرائم حقيقة أن معاملات البلوك تشين مجهولة المصدر لإخفاء مصدر الأموال، وذلك عادةً باستخدام شبكات معقدة من المحافظ الإلكترونية وعمليات التبادل. 

لا يزال التهرب من العقوبات على نطاق واسع أمراً صعباً نظراً لانخفاض سيولة سوق العملات الرقمية، ولأن معاملات البلوك تشين علنية. مع ذلك، تواجه الأنشطة الأصغر حجماً، مثل تحويلات الأموال من قبل الكيانات الخاضعة للعقوبات والشخصيات السياسية البارزة، مخاطر أمنية ومخاطر تتعلق بالامتثال.

كما يمكن استخدام العملات المستقرة لتحويل الأموال بسرعة عبر الحدود دون الحاجة إلى البنوك التقليدية. وهي مقبولة على نطاق واسع في منصات العملات الرقمية وتتمتع بسيولة عالية. والسبب نفسه الذي يجعل العملات المستقرة مفضلة في هذا المجال يُستخدم الآن كنقطة ضعف.

أنشطة غير قانونية في مجال العملات المشفرة عام 2024 - تحليل سلسلة الكتل

بحسب التقرير، تلقت عناوين العملات المشفرة غير القانونية 40.9 مليار دولار أمريكي في عام 2024، وفقًا لأحدث البيانات. وتتوقع شركة Chainalysis أن يرتفع هذا الرقم إلى 51.3 مليار دولار أمريكي خلال العام نفسه، مع استمرارها في تحسين إحصاءاتها من خلالdentالمزيد من العناوين غير القانونية وإدراج النشاط التاريخي في تقديراتها.

بالإضافة إلى ذلك، ارتفع حجم الأموال المسروقة بنحو 21% سنويًا في عام 2024، ليصل إلى 2.2 مليار دولار. وذكر التقرير أن خدمات DeFi كانت مصدر الجزء الأكبر من الأموال المسروقة، بينما كانت الخدمات المركزية "الأكثر استهدافًا" في الربعين الثاني والثالث من العام الماضي.

كما شكلت عمليات اختراق المفاتيح الخاصة 43.8% من العملات المشفرة المسروقة خلال العام. ويشير التقرير إلى أن قراصنة كوريين شماليين سرقوا ما يقدر بنحو 1.34 مليار دولار العام الماضي، وهو أكبر مبلغ تم تسجيله على الإطلاق.

والجدير بالذكر أن كلا النوعين من المنتجات المقلدة، عالية التقنية ومنخفضة التقنية، كانا شائعين. وتشير تقديرات الشركة إلى أن عمليات الاحتيال المتعلقة بـ"ذبح الخنازير" والاستثمارات ذات العائد المرتفع كانت أنجح المخططات.

أصبحت جرائم العملات المشفرة أكثر احترافية وتنوعاً

يتزايد عدد الأنشطة الإجرامية التقليدية التي تُنفذ باستخدام العملات المشفرة من قبل مجموعة متنوعة من المتسللين غير الشرعيين، بما في ذلك تهريب المخدرات، والمراهنات، وسرقة الملكية الفكرية، وغسل الأموال، والاتجار بالبشر والحياة البرية، والجرائم العنيفة

تستخدم بعض المنظمات الإجرامية العملات المشفرة لتسهيل ارتكاب جرائم متعددة، تشمل فئات متنوعة من الأنشطة الإجرامية. في الواقع، تلقت منظمة "الفاعلون غير الشرعيين" 10.8 مليار دولار من إجمالي 40.9 مليار دولار تلقتها عناوين العملات المشفرة غير القانونية في عام 2024. 

يشمل هذا المصطلح محافظ الخدمات والأفراد المتورطين بشكل مباشر في الجرائم الإلكترونية، مثل القرصنة والابتزاز والاتجار بالبشر والاحتيال. كما يشمل أيضاً من يسهلون هذه الأنشطة ببيع البنية التحتية والأدوات والخدمات اللازمة لارتكاب الجرائم وتحقيق الربح، بما في ذلك خدمات غسيل الأموال.

ربما لا يوجد مثال أفضل على مدى احترافية بيئة جرائم العملات الرقمية من سوق "هيون غارنتي" الإلكتروني. ففي تقرير منتصف العام عن جرائم العملات الرقمية لعام 2024، أظهرت البيانات أن "هيون" وجميع البائعين الذين يستخدمون منصتها قد تعاملوا مع معاملات عملات رقمية بقيمة تزيد عن 70 مليار دولار منذ عام 2021.