العملات المستقرة تتحول إلى مفضلة للمجرمين والمعاملات غير القانونية – Chainalysis

العملات الآمنة لم تعد آمنة تماماً. العملات المستقرة، التي تربط قيمتها نظرياً بأصول مثل الدولار الأمريكي لتقليل التقلبات، جذبت عدداً كبيراً من المستثمرين—جميع أنواع المستثمرين—لدرجة أنها كانت العملة المشفرة الأكثر شعبية للمعاملات الإجرامية في عام 2024.

ووفقاً لـ تقرير جرائم العملات المشفرة لعام 2025 من Chainalysis، شكلت العملات المستقرة 63% من جميع معاملات العملات المشفرة المتعلقة بالأنشطة الإجرامية العام الماضي.

على ما يبدو، تجاوزت العملات المستقرة بيتكوين كأكثر عملة مشفرة استخداماً في هذه الأنواع من المعاملات منذ عام 2022. قال التقرير، "هذا الواقع الجديد جزء من اتجاه أوسع في النظام البيئي حيث تحتل العملات المستقرة أيضاً نسبة كبيرة من جميع أنشطة العملات المشفرة، وهو ما يتجلى في النمو الإجمالي السنوي في نشاط العملات المستقرة بنسبة حوالي 77%."

كيف تستسلم العملات المستقرة للمعاملات غير القانونية

أصبحت العملات المستقرة شائعة جداً لاستخداماتها القانونية، لكنها تعرضت أيضاً للاختراق واستخدامها في أنشطة إجرامية من قبل الأشخاص المستعدين لتحمل المخاطر. وبالمثل، تُستخدم العملات المستقرة بشكل أساسي من قبل دول مثل روسيا التي تبحث عن طرق للالتفاف على القيود المصرفية الغربية. وفي هذا الصدد، أصبح استخدام العملات المستقرة لتجنب العقوبات أكثر شيوعاً. 

وعلاوة على ذلك، يمكن استخدامها من قبل كيانات في مناطق خاضعة للعقوبات لتسهيل التجارة الخارجية أو إرسال الأموال إلى كيانات في مناطق غير خاضعة للعقوبات. تستغل هذه الجرائم حقيقة أن معاملات البلوكشين مجهولة المصدر لإخفاء مصدر الأموال، وعادةً ما يتم ذلك باستخدام شبكات معقدة من المحافظ وتبادلات العملات الرقمية. 

لا يزال التهرب الضريبي على نطاق واسع صعباً لأن سوق العملات الرقمية ليس سيلاً جداً، ومعاملات البلوكشين علنية. ومع ذلك، فإن الأنشطة الأصغر حجماً مثل تحويلات الأموال من قبل الكيانات الخاضعة للعقوبات والأشخاص ذوي النفوذ السياسي تواجه مخاطر أمنية وامتثال.

أيضاً، يمكن استخدام العملات المستقرة لإرسال الأموال عبر الحدود بسرعة دون استخدام البنوك التقليدية. وهي مقبولة على نطاق واسع في منصات العملات الرقمية ولديها مستوى عالٍ من السيولة. نفس السبب الذي يجعل العملات المستقرة مفضلة في الصناعة أصبح الآن يُستخدم كنقطة ضعف.

الأنشطة غير المشروعة للعملات الرقمية 2024 – تشيناليسيس

ووفقاً للتقرير، تلقت العناوين المشبوهة للعملات الرقمية 40.9 مليار دولار في عام 2024، وفقاً لأحدث البيانات. تتوقع تشيناليسيس أن يرتفع هذا الرقم إلى 51.3 مليار دولار خلال العام مع استمرارها في تحسين إحصاءاتها من خلال تحديد عناوين إضافية غير مشروعة ودمج النشاط التاريخي في تقديراتها.

وعلاوة على ذلك، زاد مبلغ الأموال المسروقة بنسبة 21% تقريباً سنوياً في عام 2024، ليصل إلى 2.2 مليار دولار. أشار التقرير إلى أن خدمات التمويل اللامركزي (DeFi) كانت مصدر الجزء الأكبر من الأموال المسروقة، بينما كانت الخدمات المركزية هي "الأكثر استهدافاً" في الربعين الثاني والثالث من العام الماضي.

كما شكلت اختراقات المفاتيح الخاصة 43.8% من العملات الرقمية المسروقة خلال العام. يشير التقرير إلى أن القراصنة الشماليين الكوريين سرقوا ما مجموعه 1.34 مليار دولار تقريباً العام الماضي، وهو أكبر مبلغ تم تسجيله على الإطلاق.

ومن الجدير بالذكر أن كل من التزييف عالي التقنية ومنخفض التقنية كانا شائعين. تشير تقديرات الشركة إلى أن مخططات "تسمين الخنازير" (Pig Butchering) واحتيال الاستثمار عالي العائد كانت الأكثر نجاحاً.

أصبحت جرائم العملات الرقمية أكثر احترافية وتنوعاً

يتم تنفيذ عدد متزايد من الأنشطة الإجرامية التقليدية، بما في ذلك تهريب المخدرات، والمقامرة، وسرقة الملكية الفكرية، وغسيل الأموال، والاتجار بالبشر والحياة البرية، والجرائم العنيفة، باستخدام العملات الرقمية من قبل مجموعة متنوعة من القراصنة غير القانونيين

تستخدم بعض المنظمات الإجرامية العملات الرقمية لتسهيل الجريمة المتعددة (Polycrime)، والتي تنطوي على ارتكاب فئات متعددة من الأنشطة الإجرامية. في الواقع، تلقت "منظمة الفاعلين غير القانونيين" 10.8 مليار دولار من إجمالي 40.9 مليار دولار تلقتها العناوين المشبوهة للعملات الرقمية في عام 2024. 

يشمل هذا المصطلح محافظ الخدمات والأفراد الذين يشاركون مباشرة في الجرائم الإلكترونية، مثل الاختراق، والابتزاز، والاتجار، أو الاحتيال. وهناك أيضاً من يسهلون هذا النشاط من خلال بيع البنية التحتية والأدوات والخدمات اللازمة لارتكاب الجريمة وتحقيق الربح، بما في ذلك غسيل الأموال كخدمة.

لا يوجد مثال أفضل على مدى احتراف بيئة جرائم العملات الرقمية من السوق عبر الإنترنت Huione Guarantee. أظهرت البيانات في التقرير النصفي لعام 2024 حول جرائم العملات الرقمية أن Huione وجميع البائعين الذين يستخدمون منصتها قد تعاملوا مع أكثر من 70 مليار دولار من معاملات العملات الرقمية منذ عام 2021.