Les stablecoins deviennent le moyen de prédilection des criminels et des transactions illégales – Chainalysis

Les cryptomonnaies les plus sûres ne le sont plus autant. Les stablecoins, qui par defiindexent leur valeur sur des actifs comme le dollar américain pour réduire la volatilité, ont attiré un grand nombre d'investisseurs – de toutes sortes – à tel point qu'ils étaient la cryptomonnaie la plus utilisée pour les transactions criminelles en 2024.

Selon de Chainalysis sur la criminalité liée aux cryptomonnaies, les stablecoins ont représenté 63 % de toutes les transactions en cryptomonnaies liées à des activités criminelles l'année dernière.

Il semblerait que les stablecoins aient détrôné Bitcoin comme cryptomonnaie la plus utilisée pour ce type de transactions depuis 2022. Le rapport indique : « Cette nouvelle réalité s’inscrit dans une tendance plus large de l’écosystème, où les stablecoins occupent également une part importante de l’activité crypto totale, comme en témoigne la croissance annuelle d’environ 77 % de cette activité. » 

Comment les stablecoins succombent aux transactions illégales

Les stablecoins ont gagné en popularité grâce à leurs usages légaux, mais ils ont également été piratés et utilisés à des fins criminelles par des personnes prêtes à prendre des risques. De ce fait, les stablecoins sont principalement utilisés par des pays comme la Russie qui cherchent à contourner les restrictions bancaires occidentales. Par conséquent, le recours aux stablecoins pour éviter les sanctions s'est répandu. 

De plus, elles pourraient être utilisées par des entités situées dans des zones sous sanctions pour faciliter le commerce extérieur ou transférer de l'argent vers des entités situées dans des zones non sous sanctions. Ces crimes exploitent l'anonymat des transactions blockchain pour dissimuler la provenance des fonds, généralement au moyen de réseaux complexes de portefeuilles et de plateformes d'échange. 

Le contournement des sanctions à grande échelle reste difficile car le marché des cryptomonnaies est peu liquide et les transactions sur la blockchain sont publiques. Cependant, les activités à plus petite échelle, comme les transferts de fonds effectués par des entités sanctionnées et des personnes politiquement exposées, sont confrontées à des risques en matière de sécurité et de conformité.

De plus, les stablecoins permettent d'envoyer rapidement de l'argent à l'international sans passer par les banques traditionnelles. Largement acceptés sur les plateformes de cryptomonnaies, ils bénéficient d'une liquidité élevée. Cependant, cette même caractéristique qui explique leur popularité dans le secteur est aujourd'hui perçue comme un point faible.

Activités illégales liées aux cryptomonnaies en 2024 – Chainanalysis

D'après le rapport, les adresses crypto illégales ont reçu 40,9 milliards de dollars en 2024, selon les données les plus récentes. Chainalysis prévoit que ce chiffre atteindra 51,3 milliards de dollars pour l'année, à mesure qu'elle affine ses statistiques endentde nouvelles adresses illégales et en intégrant l'activité historique à ses estimations.

Par ailleurs, le montant des fonds volés a augmenté d'environ 21 % en 2024, pour atteindre 2,2 milliards de dollars. Le rapport indique que les services DeFi étaient à l'origine de la plus grande partie de ces fonds, tandis que les services centralisés étaient les plus ciblés au cours des deuxième et troisième trimestres de l'année précédente.

Par ailleurs, les compromissions de clés privées ont représenté 43,8 % des cryptomonnaies volées au cours de l'année. Le rapport indique que les pirates informatiques nord-coréens ont dérobé un montant total estimé à 1,34 milliard de dollars l'an dernier, soit la somme la plus importante jamais enregistrée.

Il est à noter que les contrefaçons, qu'elles soient de haute ou de basse technologie, étaient répandues. Selon les estimations de la firme, les arnaques aux placements à haut rendement et les fraudes liées à l'exploitation de la corruption étaient les stratagèmes les plus fructueux.

La criminalité liée aux cryptomonnaies s'est professionnalisée et diversifiée

Un nombre croissant d'activités criminelles traditionnelles, notamment le trafic de drogue, les paris, le vol de propriété intellectuelle, le blanchiment d'argent, le trafic d'êtres humains et d'animaux sauvages, et les crimes violents, sont menées à l'aide de cryptomonnaies par divers pirates informatiques illégaux

Certaines organisations criminelles utilisent les cryptomonnaies pour faciliter la polycriminalité, c'est-à-dire la commission de plusieurs catégories d'activités criminelles. En effet, l'organisation « illicit-actor org » a reçu 10,8 milliards de dollars sur les 40,9 milliards de dollars reçus par les adresses de cryptomonnaies illégales en 2024. 

Ce terme englobe les portefeuilles des services et des individus directement impliqués dans la cybercriminalité, comme le piratage informatique, l'extorsion, le trafic de fonds ou les escroqueries. Il inclut également ceux qui facilitent ces activités en vendant l'infrastructure, les outils et les services nécessaires pour commettre des crimes et en tirer profit, notamment le blanchiment d'argent.

Il n'existe peut-être pas de meilleur exemple de la professionnalisation du secteur de la cybercriminalité liée aux cryptomonnaies que la plateforme en ligne Huione Guarantee. Le rapport de mi-année 2024 sur la criminalité liée aux cryptomonnaies indique que Huione et l'ensemble des vendeurs utilisant sa plateforme ont traité plus de 70 milliards de dollars de transactions en cryptomonnaies depuis 2021.