Stablecoins tornam-se favoritas de criminosos e transações ilegais – Chainalysis

As moedas mais seguras não são mais tão seguras. As stablecoins, que por definição atrelam seu valor a ativos como o dólar americano para reduzir a volatilidade, atraíram um grande número de investidores — todos os tipos de investidores — a ponto de serem a criptomoeda mais popular para transações criminosas em 2024.

De acordo com o Relatório de Crimes Cripto de 2025 da Chainalysis, as stablecoins representaram 63% de todas as transações cripto relacionadas a atividades criminosas no ano passado.

Aparentemente, as Stablecoins superaram o Bitcoin como a criptomoeda mais usada nesses tipos de transações desde 2022. O relatório afirmou, “Esta nova realidade faz parte de uma tendência mais ampla do ecossistema, na qual as stablecoins também ocupam uma porcentagem considerável de toda a atividade cripto, demonstrada pelo crescimento total ano a ano na atividade de stablecoins em cerca de 77%.”

Como as stablecoins sucumbem a transações ilegais

As stablecoins tornaram-se muito populares por seus usos legais, mas também foram hackeadas e usadas para atividades criminosas por pessoas dispostas a correr riscos. Da mesma forma, as stablecoins são principalmente usadas por países como a Rússia, que procura maneiras de contornar as restrições bancárias ocidentais. Para esse fim, o uso de stablecoins para evitar sanções tornou-se mais popular. 

Além disso, elas podem ser usadas por entidades em áreas sancionadas para facilitar o comércio exterior ou enviar dinheiro para entidades em áreas não sancionadas. Esses crimes aproveitam o fato de que as transações blockchain são anônimas para esconder a origem do dinheiro, geralmente usando redes complicadas de carteiras e trocas. 

A evasão de sanções em larga escala ainda é difícil de realizar porque o mercado de criptomoedas não é muito líquido e as transações blockchain são públicas. No entanto, atividades em menor escala, como transferências de fundos por entidades sancionadas e pessoas politicamente expostas, enfrentam riscos de segurança e conformidade.

Além disso, as stablecoins podem ser usadas para enviar dinheiro rapidamente através das fronteiras sem usar bancos tradicionais. Elas são amplamente aceitas em plataformas de criptomoedas e têm um alto nível de liquidez. A mesma razão pela qual as stablecoins são preferidas na indústria agora está sendo usada como uma fraqueza.

Atividades ilegais de criptomoedas 2024 – Chainanalysis

De acordo com o relatório, endereços cripto ilegais receberam US$ 40,9 bilhões em 2024, conforme indicado pelos dados mais recentes. A Chainalysis prevê que esse número aumentará para US$ 51,3 bilhões durante o ano, à medida que continua a refinar suas estatísticas identificando endereços ilegais adicionais e incorporando atividades históricas em suas estimativas.

Além disso, o valor do dinheiro roubado aumentou aproximadamente 21% ao ano em 2024, atingindo US$ 2,2 bilhões. O relatório afirmou que os serviços DeFi foram a fonte da maior parte dos fundos roubados, enquanto os serviços centralizados foram os “mais visados” no segundo e terceiro trimestres do ano passado.

Além disso, a violação de chaves privadas representou 43,8% das criptomoedas roubadas durante o ano. O relatório indica que hackers da Coreia do Norte roubaram um total estimado de US$ 1,34 bilhão no ano passado, a maior quantidade já registrada.

Notavelmente, tanto falsificações de alta tecnologia quanto de baixa tecnologia foram populares. As estimativas da empresa indicam que os esquemas de “abate de porco” e fraudes de investimento de alto rendimento foram os mais bem-sucedidos.

O crime cripto tornou-se mais profissionalizado e diversificado

Um número crescente de atividades criminosas tradicionais, incluindo tráfico de drogas, apostas, roubo de propriedade intelectual, lavagem de dinheiro, tráfico humano e de vida selvagem, e crimes violentos, estão sendo realizados usando criptomoedas por uma variedade de hackers ilegais

Certas organizações criminosas estão usando criptomoedas para facilitar o policrime, que envolve a prática de múltiplas categorias de atividade criminosa. De fato, a “org de ator ilícito” recebeu US$ 10,8 bilhões do total de US$ 40,9 bilhões recebidos por endereços cripto ilegais em 2024. 

Este termo abrange as carteiras de serviços e indivíduos diretamente envolvidos em cibercrimes, como hacking, extorsão, tráfico ou golpes. Há também aqueles que facilitam essa atividade vendendo a infraestrutura subjacente, ferramentas e serviços necessários para cometer crimes e lucrar, incluindo lavagem como serviço.

Pode não haver melhor exemplo de como o ambiente de crime cripto se tornou mais profissional do que o mercado online Huione Guarantee. No relatório de meio ano sobre crime cripto em 2024, os dados mostraram que a Huione e todos os vendedores que usam sua plataforma processaram mais de US$ 70 bilhões em transações cripto desde 2021.