Stablecoins se tornam as favoritas de criminosos e para transações ilegais – Chainalysis

As criptomoedas mais seguras já não são tão seguras assim. As stablecoins, que por defiatrelam seu valor a ativos como o dólar americano para reduzir a volatilidade, atraíram um grande número de investidores — de todos os tipos — a ponto de serem a criptomoeda mais popular para transações criminosas em 2024.

De acordo com de 2025 da Chainalysis , as stablecoins representaram 63% de todas as transações com criptomoedas relacionadas a atividades criminosas no ano passado.

Aparentemente, as stablecoins ultrapassaram Bitcoin como a criptomoeda mais utilizada nesse tipo de transação desde 2022. O relatório afirma: “Essa nova realidade faz parte de uma tendência mais ampla do ecossistema, na qual as stablecoins também ocupam uma porcentagem considerável de toda a atividade cripto, demonstrada pelo crescimento anual total da atividade com stablecoins em torno de 77%”. 

Como as stablecoins sucumbem a transações ilegais

As stablecoins se tornaram muito populares por seus usos legais, mas também foram alvo de hackers e utilizadas para atividades criminosas por pessoas dispostas a correr riscos. Nesse sentido, as stablecoins são usadas principalmente por países como a Rússia, que buscam maneiras de contornar as restrições bancárias ocidentais. Para esse fim, o uso de stablecoins para burlar sanções se tornou mais comum. 

Além disso, elas podem ser usadas por entidades em áreas sancionadas para facilitar o comércio exterior ou enviar dinheiro para entidades em áreas não sancionadas. Esses crimes se aproveitam do fato de as transações em blockchain serem anônimas para ocultar a origem do dinheiro, geralmente por meio de redes complexas de carteiras e sistemas de troca. 

A evasão de sanções em larga escala ainda é difícil porque o mercado de criptomoedas não é muito líquido e as transações em blockchain são públicas. No entanto, atividades de menor escala, como transferências de fundos por entidades sancionadas e pessoas politicamente expostas, enfrentam riscos de segurança e conformidade.

Além disso, as stablecoins podem ser usadas para enviar dinheiro rapidamente para o exterior sem recorrer a bancos tradicionais. Elas são amplamente aceitas em plataformas de criptomoedas e possuem alta liquidez. O mesmo motivo que torna as stablecoins preferidas no setor está sendo usado como uma fraqueza.

Atividades ilegais com criptomoedas em 2024 – Análise da cadeia de valor

Segundo o relatório, endereços de criptomoedas ilegais receberam US$ 40,9 bilhões em 2024, conforme indicam os dados mais recentes. A Chainalysis prevê que esse valor aumentará para US$ 51,3 bilhões no ano, à medida que continua a refinar suas estatísticas,dentendereços ilegais adicionais e incorporando atividades históricas em suas estimativas.

Além disso, o montante de dinheiro roubado aumentou aproximadamente 21% ao ano em 2024, atingindo US$ 2,2 bilhões. O relatório afirmou que os serviços DeFi foram a fonte da maior parte dos fundos roubados, enquanto os serviços centralizados foram os "mais visados" no segundo e terceiro trimestres do ano passado.

Além disso, as violações de chaves privadas representaram 43,8% das criptomoedas roubadas durante o ano. O relatório indica que hackers norte-coreanos roubaram um total estimado de US$ 1,34 bilhão no ano passado, o maior valor já registrado.

Notavelmente, tanto as falsificações de alta tecnologia quanto as de baixa tecnologia eram populares. As estimativas da empresa indicam que os esquemas de "abate de porcos" e fraudes em investimentos de alto rendimento foram os mais bem-sucedidos.

O crime cibernético tornou-se mais profissional e diversificado

Um número crescente de atividades criminosas tradicionais, incluindo tráfico de drogas, apostas ilegais, roubo de propriedade intelectual, lavagem de dinheiro, tráfico de pessoas e animais selvagens e crimes violentos, estão sendo realizadas usando criptomoedas por diversos hackers ilegais

Certas organizações criminosas estão usando criptomoedas para facilitar a prática de múltiplos crimes, que envolve a execução de diversas categorias de atividades criminosas. De fato, a organização “illicit-actor org” recebeu US$ 10,8 bilhões do total de US$ 40,9 bilhões recebidos por endereços de criptomoedas ilegais em 2024. 

Este termo abrange as carteiras digitais de serviços e indivíduos diretamente envolvidos em crimes cibernéticos, como invasões de sistemas, extorsão, tráfico de drogas ou golpes. Inclui também aqueles que facilitam essa atividade vendendo a infraestrutura, as ferramentas e os serviços necessários para cometer crimes e obter lucro, incluindo a lavagem de dinheiro como serviço.

Talvez não haja exemplo melhor de como o ambiente de crimes com criptomoedas se profissionalizou do que o mercado online Huione Guarantee. No relatório semestral sobre crimes com criptomoedas em 2024, os dados mostraram que a Huione e todos os vendedores que utilizam sua plataforma processaram mais de US$ 70 bilhões em transações com criptomoedas desde 2021.