La Russia richiederà alle banche di segnalare le transazioni in criptovaluta dei clienti

L'autorità monetaria russa intende obbligare le banche commerciali a fornire resoconti dettagliati sulle transazioni dei propri clienti relative alle criptovalute.

La politica fa parte dei nuovi obblighi di segnalazione che riguardano tutti i trasferimenti transfrontalieri effettuati dai russi e anticipa la completa regolamentazione del mercato delle criptovalute prevista per quest'anno.

La Banca di Russia vuole saperne di più sulle attività crittografiche dei cittadini

La Banca centrale russa (CBR) sta preparando delle modifiche alle norme di segnalazione per gli istituti finanziari in merito ai trasferimenti di denaro avviati da privati.

I prossimi requisiti si applicheranno anche alle operazioni bancarie relative alle criptovalute, hanno rivelato questa settimana i media locali, citando una bozza di regolamento pubblicata dall'autorità.

Ciò obbligherà le banche a condividere informazioni complete su quasi tutte le transazioni monetarie internazionali effettuate dai cittadini russi, ha scritto giovedì il notiziario sulle criptovalute Bits.media.

Gli elementi elencati nel documento includono lo stato sia del mittente che del destinatario: deve essere chiaro se sonodentnella Federazione Russa o in un'altra giurisdizione.

È necessario conoscere il metodo esatto utilizzato per trasferire i fondi, l'intermediario impiegato per elaborare la transazione e le commissioni applicate.

Devono essere indicati anche il tipo e la fonte della transazione, che può includere cash, un conto bancario, una carta di credito o di debito e altri mezzitron.

Inoltre, gli acquisti e le vendite di criptovalute dovranno essere segnalati separatamente, ha osservato l'agenzia di stampa Interfax nel suo rapporto sulle modifiche.

Una rubrica dedicata sarà inoltre dedicata ai dati sulle transazioni che coinvolgono diritti digitali o asset reali tokenizzati come titoli e metalli preziosi, come definella legge russa “Sugli asset finanziari digitali” (DFA), e strumenti simili come i token non fungibili (NFT).

Oltre agli investimenti e ai trasferimenti di valute e asset digitali, anche gli acquisti di videogiochi e i pagamenti per servizi informatici, assicurativi e di comunicazione, tra gli altri, saranno registrati e segnalati in modo più dettagliato.

Aggiornamento degli standard di rendicontazione stimolato da nuovi fenomeni economici

La Banca di Russia spiega la riforma nelle sue regole di rendicontazione con la necessità di riflettere i nuovi fenomeni economici nella bilancia dei pagamenti, nella posizione di investimento internazionale e nel debito estero del Paese.

Un esempio di questo tipo sono le transazioni e i proventi relativi al mining di criptovalute, riconosciuto come attività industriale legittima e regolamentato alla fine del 2024.

Nel dicembre 2025, un membro dell'amministrazione del Cremlino ha osservato che i redditi generati nel settore sono già abbastanza significativi da poter essere considerati un'“esportazione nascosta”, che influenza il mercato valutario del Paese.

L'alto funzionario del presidentedent ha suggerito di aggiungerlo alla bilancia dei pagamenti. Il capo della banca centrale russa ha poi ammesso che il rublotron.

Le autorità di Mosca ora vogliono regolamentare adeguatamente anche altre attività legate alle criptovalute, come gli investimenti e il trading in criptovalute.

A fine dicembre, la CBR ha pubblicato i punti salienti del suo nuovo concetto di regolamentazione per il mercato, come riportato da Cryptopolitan.

Il piano è quello di concedere alle valute digitali come Bitcoin ed Ethereum lo status di "attività monetarie" e di ampliare l'accesso degli investitori per includere anche i comuni cittadini russi.

In vista dell'adozione della legislazione già elaborata, prevista per l'estate, la banca centrale intende anche condurre un'analisi approfondita del mercato finanziario per identificaredenttransazioni legate alle criptovalute.

L'indagine riguarderà diverse banche, alle quali verrà chiesto di fornire informazioni sui loro investimenti in asset digitali e sui prestiti concessi alle società di criptovalute.

L'obiettivo principale dello studio è determinare in che misura le istituzioni russe regolamentate siano esposte alle criptovalute. L'autorità di regolamentazione della politica monetaria ha annunciato a ottobre che consentirà alle banche commerciali di operare con le criptovalute.