Rusia exigirá a los bancos informar sobre las transacciones cripto de los clientes
- Los bancos rusos recopilarán y presentarán información detallada sobre transferencias relacionadas con criptomonedas.
- El Banco de Rusia amplía la lista de transacciones internacionales reportables de ciudadanos rusos.
- La actualización en los requisitos de la autoridad llega antes de la implementación de una regulación integral sobre criptomonedas.
La autoridad monetaria de Rusia tiene la intención de obligar a los bancos comerciales a proporcionar informes detallados sobre las transacciones de sus clientes relacionadas con criptomonedas.
La política es parte de los nuevos requisitos de información que conciernen a todas las transferencias transfronterizas realizadas por rusos y se produce antes de la regulación completa del mercado de criptomonedas prevista para este año.
El Banco de Rusia quiere saber más sobre las actividades cripto de los ciudadanos
El Banco Central de Rusia (CBR) está preparando enmiendas a las reglas de información para las instituciones financieras sobre transferencias de dinero iniciadas por particulares.
Los próximos requisitos también se aplicarán a las operaciones bancarias relacionadas con criptomonedas, reveló la prensa local esta semana, citando un proyecto de regulación publicado por la autoridad.
Obligará a los bancos a compartir información integral sobre casi todas las transacciones monetarias internacionales realizadas por ciudadanos rusos, escribió el medio de noticias cripto Bits.media el jueves.
Los elementos enumerados en el documento incluyen el estatus del remitente y del receptor; debe quedar claro si son residentes de la Federación Rusa u otra jurisdicción.
Debe conocerse el método exacto utilizado para transferir los fondos, el intermediario empleado para procesar la transacción, así como las tarifas cobradas.
También se deberá indicar el tipo y la fuente de la transacción, que pueden incluir efectivo, una cuenta bancaria, una tarjeta de crédito o débito y otros medios electrónicos.
Además, las compras y ventas de criptomonedas tendrán que informarse por separado, señaló la agencia de noticias Interfax en su informe sobre los cambios.
También se dedicará una columna dedicada a los datos sobre acuerdos que involucran derechos digitales o activos reales tokenizados como valores y metales preciosos, según lo definido en la ley rusa “Sobre Activos Financieros Digitales” (DFA), y instrumentos similares como tokens no fungibles (NFT).
Además de las inversiones y transferencias de monedas digitales y activos, las compras de videojuegos y los pagos por servicios de computadora, seguros y comunicaciones, entre otros, también se registrarán e informarán con más detalle.
Actualización de los estándares de información impulsada por nuevos fenómenos económicos
El Banco de Rusia explica la reforma en sus reglas de información con la necesidad de reflejar nuevos fenómenos económicos en la balanza de pagos, la posición de inversión internacional y la deuda externa de la nación.
Las transacciones y los ingresos relacionados con la minería de criptomonedas, que fue reconocida como una actividad industrial legítima y regulada a finales de 2024, proporcionan un ejemplo de ello.
En diciembre de 2025, un miembro de la administración del Kremlin señaló que los ingresos generados en el sector ya son lo suficientemente significativos como para considerarlo una “exportación oculta”, lo que influye en el mercado de divisas del país.
El alto funcionario del presidente Putin sugirió añadirlo a la balanza de pagos. El jefe del banco central ruso más tarde admitió que la industria está realmente fortaleciendo el rublo.
Las autoridades de Moscú ahora desean regular adecuadamente otras actividades relacionadas con las criptomonedas, como la inversión y el comercio de criptoactivos.
A finales de diciembre, el CBR publicó los puntos destacados de su nuevo concepto regulatorio para el mercado, como informó Cryptopolitan.
El plan consiste en otorgar a las monedas digitales, como Bitcoin y Ethereum, el estatus de “activos monetarios” y ampliar el acceso de los inversores para incluir a los rusos comunes.
Antes de la adopción de la legislación ya redactada, que se espera para el verano, el banco central también tiene la intención de realizar un análisis exhaustivo del mercado financiero para identificar transacciones vinculadas a criptomonedas.
La investigación cubrirá varios bancos, a los que se les pedirá que proporcionen información sobre sus inversiones en activos digitales y préstamos a empresas de criptomonedas.
El objetivo principal del estudio es determinar en qué medida las instituciones reguladas de Rusia están expuestas a las criptomonedas. El regulador de la política monetaria anunció en octubre que permitirá a los bancos comerciales trabajar con activos cripto.
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