Rússia exigirá que bancos relatem transações de criptomoedas dos clientes
- Bancos russos devem coletar e arquivar informações detalhadas sobre transferências relacionadas a cripto.
- Banco da Rússia amplia a lista de transações internacionais passíveis de relatório por cidadãos russos.
- A atualização nos requisitos da autoridade ocorre antes das regulamentações abrangentes sobre criptomoedas.
A autoridade monetária da Rússia pretende obrigar os bancos comerciais a fornecer relatórios detalhados sobre as transações de seus clientes relacionadas a criptomoedas.
A política faz parte de novos requisitos de relatórios que concernem a todas as transferências transfronteiriças feitas por russos e vem antes da regulamentação completa do mercado de criptomoedas planejada para este ano.
Banco da Rússia quer saber mais sobre as atividades de criptomoeda dos cidadãos
O Banco Central da Rússia (BCR) está preparando emendas às regras de relatórios para instituições financeiras sobre transferências de dinheiro iniciadas por pessoas físicas.
Os requisitos futuros também se aplicarão a operações bancárias relacionadas a criptomoedas, revelou a mídia local nesta semana, citando um projeto de regulamento divulgado pela autoridade.
Isso obrigará os bancos a compartilhar informações abrangentes sobre quase todas as transações monetárias internacionais realizadas por cidadãos russos, escreveu o site de notícias de criptomoedas Bits.media na quinta-feira.
Os itens listados no documento incluem o status do remetente e do destinatário – deve ficar claro se eles são residentes da Federação Russa ou de outra jurisdição.
O método exato usado para transferir os fundos, o intermediário empregado para processar a transação, bem como as taxas cobradas, devem ser conhecidos.
O tipo e a origem da transação, que podem incluir dinheiro vivo, conta bancária, cartão de crédito ou débito e outros meios eletrônicos, também devem ser declarados.
Além disso, as compras e vendas de criptomoedas terão que ser relatadas separadamente, observou a agência de notícias Interfax em seu relatório sobre as mudanças.
Uma coluna dedicada também será destinada a dados sobre negociações envolvendo direitos digitais ou ativos reais tokenizados como títulos e metais preciosos, conforme definido na lei russa “Sobre Ativos Financeiros Digitais” (DFAs), e instrumentos semelhantes como tokens não fungíveis (NFTs).
Além de investimentos e transferências de moedas digitais e ativos, compras de videogames e pagamentos por serviços de computador, seguros e comunicação, entre outros, também serão registrados e relatados com mais detalhes.
Atualização dos padrões de relatórios impulsionada por novos fenômenos econômicos
O Banco da Rússia explica a reforma em suas regras de relatórios com a necessidade de refletir novos fenômenos econômicos na balança de pagamentos, posição de investimento internacional e dívida externa da nação.
Transações e receitas relacionadas à mineração de criptomoedas, que foi reconhecida como uma atividade industrial legítima e regulamentada no final de 2024, fornecem um exemplo disso.
Em dezembro de 2025, um membro da administração do Kremlin observou que a renda gerada no setor já é significativa o suficiente para considerá-la uma “exportação oculta”, influenciando o mercado cambial do país.
O alto funcionário do presidente Putin sugeriu adicioná-lo à balança de pagamentos. O chefe do banco central russo mais tarde admitiu que a indústria está realmente fortalecendo o rublo.
As autoridades em Moscou agora querem regular adequadamente outras atividades relacionadas a criptomoedas, como investimento e negociação de criptomoedas.
No final de dezembro, o BCR publicou os destaques de seu novo conceito regulatório para o mercado, conforme reportado pela Cryptopolitan.
O plano é conceder a moedas digitais como Bitcoin e Ethereum o status de “ativos monetários” e expandir o acesso dos investidores para incluir russos comuns.
Antes da adoção da legislação já redigida, esperada até o verão, o banco central também pretende realizar uma análise minuciosa do mercado financeiro para identificar transações vinculadas a criptomoedas.
A investigação abrangerá vários bancos, que serão solicitados a fornecer informações sobre seus investimentos em ativos digitais e empréstimos a empresas de criptomoedas.
O objetivo principal do estudo é determinar em que medida as instituições reguladas da Rússia estão expostas às criptomoedas. O regulador de política monetária anunciou em outubro que permitirá que bancos comerciais trabalhem com ativos de criptomoeda.
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