Россия потребует от банков отчитываться о криптооперациях клиентов

Российский монетарный орган намерен обязать коммерческие банки предоставлять подробные отчеты о транзакциях своих клиентов, связанных с криптовалютой.

Эта политика является частью новых требований к отчетности, касающихся всех трансграничных переводов, осуществляемых россиянами, и вступает в силу до полного регулирования крипторынка, запланированного на этот год.

Центробанк России хочет узнать больше о криптоактивности граждан

Центральный банк России (ЦБ) готовит поправки в правила отчётности финансовых учреждений о денежных переводах, инициируемых частными лицами.

Как стало известно на этой неделе из местных СМИ, ссылающихся на проект нормативного акта, опубликованный регулятором, новые требования также коснутся банковских операций, связанных с криптовалютой.

Согласно сообщению крипто-издания Bits.media, опубликованному в четверг, это обяжет банки предоставлять исчерпывающую информацию практически обо всех международных денежных транзакциях, совершаемых гражданами России.

В перечне документов указаны статусы как отправителя, так и получателя – должно быть ясно, являются ли они резидентами Российской Федерации или другой юрисдикции.

Необходимо знать точный метод перевода средств, посредника, используемого для обработки транзакции, а также взиманные комиссии.

Также следует указывать тип и источник транзакции, которые могут включать наличные, банковский счёт, кредитную или дебетовую карту и другие электронные средства.

Кроме того, согласно сообщению информационного агентства Интерфакс, покупки и продажи криптовалюты должны будут сообщаться отдельно.

Отдельная графика также будет посвящена данным о сделках с цифровыми правами или токенизированными реальными активами, такими как ценные бумаги и драгоценные металлы, как это определено в российском законе «О цифровых финансовых активах» (ЦФА), а также аналогичными инструментами, такими как невзаимозаменяемые токены (NFT).

Помимо инвестиций и переводов цифровых валют и активов, покупки видеоигр и оплата компьютерных, страховых и коммуникационных услуг и других услуг также будут записываться и сообщаться более подробно.

Обновление стандартов отчётности, вызванное новыми экономическими явлениями

Центробанк объясняет реформу своих правил отчётности необходимостью отражения новых экономических явлений в балансе страны, международной инвестиционной позиции и внешнем долге.

Одним из таких примеров являются транзакции и доходы, связанные с майнингом криптовалюты, который был признан законной промышленной деятельностью и регулируется с конца 2024 года.

В декабре 2025 года представитель администрации Кремля отметил, что доходы, генерируемые в этом секторе, уже достаточно значительны, чтобы рассматривать их как «скрытый экспорт», влияющий на валютный рынок страны.

Высокопоставленный помощник президента Путина предложил включить это в платежный баланс. Глава Банка России позже признал, что отрасль на самом деле укрепляет рубль.

Власти Москвы теперь хотят надлежащим образом регулировать и другие виды деятельности, связанные с криптовалютой, такие как криптоинвестиции и торговля.

В конце декабря ЦБ опубликовал основные положения своей новой регуляторной концепции для рынка, как сообщал Cryptopolitan.

Планируется придать цифровым валютам, таким как Bitcoin и Ethereum, статус «денежных активов» и расширить доступ инвесторов, включив в него обычных россиян.

В преддверии принятия уже подготовленного законодательства, которое ожидается к лету, центральный банк также намерен провести тщательный анализ финансового рынка для выявления транзакций, связанных с криптовалютами.

Проверка охватит несколько банков, которым будет предложено предоставить информацию об их инвестициях в цифровые активы и кредитовании криптокомпаний.

Основная цель исследования — определить степень, в которой регулируемые учреждения России подвержены риску криптовалют. Регулятор денежно-кредитной политики анонсировал в октябре, что позволит коммерческим банкам работать с криптоактивами.