Россия ужесточает контроль за торговлей наличных через Tether

Банки России начали борьбу с трейдерами криптовалют, приобретающими Tether за рубежом и продающими его за наличные на внутреннем рынке.

Этот стейблкоин пользуется большой популярностью в Российской Федерации, где санкции ограничивают доступ к фиатным финансам и традиционным трансграничным платежам.

Токен, привязанный к доллару США, является одним из трех ведущих криптовалют, недавно одобренных для использования розничными инвесторами в России наряду с Bitcoin и Ethereum.

Российские банки нацелились на торговую схему с участием Tether

Банковская система России сейчас ужесточает контроль над схемой арбитража по приобретению Tether (USDT) в соседних странах и продаже ее за рубли внутри страны.

Центральный банк России (ЦБ) и коммерческие банки, многие из которых находятся в государственной собственности, начали блокировать подобные транзакции, стало известно из сообщений местных СМИ в понедельник.

Процесс заключается в переводе средств на счет в другой стране СНГ, например, в Беларуси или Кыргызстане, где затем происходит покупка стейблкоинов.

Цифровая валюта, приобретенная в юрисдикции, где это уже легально или еще не регулируется, затем продается с премией за наличные в России. Эта схема стала популярной в 2026 году.

По словам Сергея Черечена, сооснователя криптокомпании WhiteBird, схема опирается на разницу в ценах между цифровыми и кэшовыми курсами USDT, обеспечивая доходность не менее 2% по каждой сделке.

Последний является оператором платформы для торговли монетами и крипто-фиатного обмена с лицензией Беларуси, который часто служит шлюзом для граждан, компаний и организаций РФ в пространство цифровых активов.

По мнению экспертов, опрошенных РБК, некоторые пользователи обменивают стейблкоины на «сотни миллионов рублей в день», используя описанный метод.

Представители отрасли сообщили деловому изданию, которое первым сообщило о crackdown, что данная практика «технически законна».

Однако денежно-кредитное ведомство в Москве рассматривает это как высокий риск отмывания средств из неустановленных источников из-за недостаточности доказательств их происхождения.

Российские банки теперь блокируют переводы, которые в конечном итоге должны поступать на биржи Беларуси, а местные криптоплатформы также не могут легализовать связанные с этим транзакции.

По мнению отраслевых экспертов, ссылающихся на российское законодательство о противодействии отмыванию денег, снять ограничения, наложенные на такие банковские счета и их владельцев, практически невозможно.

Россия предпринимает еще один шаг по ограничению торговли криптовалютой за наличные

Отставая от других стран постсоветского пространства, таких как Беларусь, где в прошлом месяце зарегистрировали свои первые криптобанки, Россия лишь недавно легализовала криптооперации, такие как торговля.

Согласно закону «О цифровых валютах и цифровых правах», вступившему в силу в сентябре, операции с криптовалютами должны обрабатываться провайдерами услуг, уполномоченными Центральным банком России.

Крупнейшие банковские институты, включая контролируемые государством гиганты Сбер и ВТБ, были одними из первых, получивших лицензии на деятельность в качестве бирж цифровых активов и депозитариев, как сообщалось в Cryptopolitan.

Законодательство также регулирует инвестиции в криптовалюту, хотя для непрофессиональных инвесторов они ограничены суммой менее 4000 долларов США на одного посредника и разрешены только для наиболее ликвидных криптовалют.

USDT от Tether входит в число трех цифровых монет с наибольшей рыночной капитализацией и объемом торгов, которые изначально допустили к регулируемому российскому рынку вместе с Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH).

Российские граждане и их компании все чаще используют криптовалюты и стейблкоины для обхода западных ограничений по фиатным валютам, введенных в рамках санкций, наложенных из-за вторжения страны в Украину.

Пока Москва создает собственную криптоинфраструктуру, они все еще в основном полагаются на платформы, зарегистрированные и работающие в дружественных странах, такие как те, что связаны с санкционной платежной платформой A7.

Как отметило криптоиздание Bits.media в своем отчете, хотя текущий закон прямо не запрещает арбитражную схему USDT, основная проблема заключается в продаже цифровой валюты за фиатные деньги.

После переходного периода, который истекает 1 июля 2027 года, станет невозможным приобретение Tether напрямую на платформах стран СНГ через российский банковский счет с последующей продажей его за наличные внутри страны.

В последних разъяснениях относительно новой правовой框架 Банк России указал, что с указанной даты также будут запрещены транзакции в криптовалюте по схеме «peer-to-peer» (P2P), а также переводы монет на самодостаточные кошельки.