俄罗斯严打Tether现金交易

俄罗斯银行已开始打击那些在海外获取泰达币并在国内市场将其兑换为现金的加密货币交易者。

该稳定币在俄罗斯联邦非常流行，因为制裁限制了人们对法币金融和传统跨境支付的访问。

这种与美元挂钩的代币是近期获准在俄罗斯供零售投资者使用的三大加密货币之一，另外两种是比特币和以太坊。

俄罗斯银行针对涉及泰达币的交易方案采取行动

俄罗斯银行业系统现在正在严厉打击一种在邻国获取泰达币（USDT）并在国内将其兑换为卢布的套利方案。

俄罗斯央行（CBR）及多家国有控股的商业银行已开始封锁此类交易，当地媒体周一披露了这一情况。

该流程涉及将资金存入独联体（CIS）国家（如白俄罗斯或吉尔吉斯斯坦）的账户，并在当地购买稳定币。

这种数字货币在已合法或尚未监管的法域内购入，随后以溢价在俄罗斯兑换为现金。该方案于2026年广受欢迎。

WhiteBird加密货币公司联合创始人谢尔盖·切列琴（Sergey Cherechen）表示，该方案利用数字资产与现金计价的USDT之间的价差，每笔交易可获利至少2%。

后者是一家持有白俄罗斯牌照的交易平台运营商和加密-法币交易所，经常作为俄罗斯公民、企业和实体进入数字资产领域的门户。

据《商业日报》（RBC）采访的专家称，部分用户通过上述方法每天将稳定币兑换成“数亿卢布”。

行业代表告诉这家商业新闻媒体，该媒体首先报道了此次打击行动，称这种做法“在技术上是合法的。”

然而，莫斯科的货币当局认为，由于缺乏资金来源的充分证明，此举存在极高的洗钱风险。

俄罗斯银行现在阻止最终汇入白俄罗斯交易所的资金，而当地的加密货币平台也无法使相关交易合法化。

据行业观察人士援引俄罗斯的《反洗钱法》称，解除此类银行账户及其持有人的限制几乎是不可能的。

俄罗斯再次采取措施遏制加密货币现金交易

在后苏联地区如白俄罗斯等国家落后，后者上个月注册了其首家加密银行，而俄罗斯最近才合法化了交易等加密业务。

根据9月生效的《数字货币和数字权利法》，加密货币交易必须由经其中央银行授权的服务提供商处理。

包括国有巨头Sber和VTB在内的大型银行机构是最早获得许可作为数字资产交易所和托管机构的机构之一，正如Cryptopolitan报道的那样。

该法规还规范了加密货币投资，尽管对非专业投资者的每位中介上限低于4000美元，并且仅限于流动性最强的加密货币。

Tether的USDT是与比特币（BTC）和以太坊（ETH）一起最初被允许进入受监管的俄罗斯市场的市值和交易量最大的三种数字货币之一。

俄罗斯人及其公司越来越多地使用加密货币和稳定币来规避因该国入侵乌克兰而实施的西方法定货币制裁限制。

虽然莫斯科正在建立自己的加密基础设施，但它们仍然主要依赖在盟国注册和运营的平台，例如与受制裁支付平台A7相关的平台。

虽然现行法律并未明确禁止，但Bits.media在一份报告中指出，USDT套利方案的主要问题在于将数字货币出售换取法币现金。

在将于2027年7月1日结束的过渡期之后，将无法再通过俄罗斯银行账户直接从独联体平台购买Tether并在国内将其兑换为现金。

在关于新法律框架的最新澄清中，俄罗斯银行表示，从该日期起，点对点（P2P）加密货币交易以及向自托管钱包转账也将被禁止。