Rusia endurece el control sobre Tether para operaciones con efectivo
- Las autoridades rusas se dirigen contra los comerciantes que importan Tether desde el extranjero.
- El esquema de arbitraje utiliza exchanges de criptomonedas con sede en países de la CEI.
- La stablecoin se vende por efectivo ruso, que Moscú quiere prohibir en 2027.
Los bancos de Rusia han comenzado a endurecer la represión contra los comerciantes de criptomonedas que obtienen Tether en el extranjero y lo venden por efectivo en el mercado interno.
La stablecoin es bastante popular en la Federación Rusa, donde las sanciones limitan el acceso a las finanzas fiduciarias y los pagos tradicionales transfronterizos.
El token vinculado al dólar es uno de los tres principales criptoactivos aprobados recientemente para su uso por inversores minoristas en Rusia, junto con Bitcoin y Ethereum.
Los bancos rusos apuntan a un esquema de comercio que involucra a Tether
El sistema bancario de Rusia ahora está reprimiendo un esquema de arbitraje para adquirir Tether (USDT) en naciones vecinas y venderlo por rublos dentro del país.
El Banco Central de Rusia (CBR) y los bancos comerciales, muchos de ellos mayoritariamente propiedad del Estado, han comenzado a bloquear este tipo de transacciones, revelaron los medios locales el lunes.
El proceso consiste en depositar fondos en una cuenta de otro país de la Comunidad de Estados Independientes (CEI), como Bielorrusia o Kirguistán, y comprar allí las stablecoins.
La moneda digital, adquirida en una jurisdicción donde esto ya es legal o aún no está regulada, se vende luego con un recargo por efectivo en Rusia. El esquema ganó popularidad en 2026.
Se basa en la diferencia de precios entre las tasas de USDT digitales y en efectivo para obtener al menos un 2 % de rendimiento en cada operación, según Sergey Cherechen, cofundador de la empresa cripto WhiteBird.
Este último es el operador con licencia en Bielorrusia de una plataforma de negociación de monedas y un intercambio cripto-fiat que suele servir como puerta de entrada al espacio de activos digitales para ciudadanos rusos, empresas e entidades.
Según expertos entrevistados por RBC, algunos usuarios intercambian stablecoins por "cientos de millones de rublos al día" utilizando el método descrito.
Representantes de la industria dijeron al medio de noticias empresariales, que primero informó sobre la represión, que la práctica es "técnicamente legal".
Sin embargo, la autoridad monetaria en Moscú lo considera un alto riesgo de blanqueo de fondos procedentes de fuentes no identificadas debido a la falta de pruebas suficientes sobre su origen.
Los bancos rusos están impidiendo ahora que las transferencias bancarias lleguen finalmente a los intercambios de Bielorrusia, mientras que las plataformas locales de criptomonedas también han tenido dificultades para legitimar las transacciones relacionadas.
Según observadores del sector que citan la legislación rusa contra el lavado de dinero, es casi imposible levantar las restricciones impuestas sobre estas cuentas bancarias y sus titulares.
Rusia da otro paso para frenar el comercio de criptoefectivo
Quedándose atrás en el espacio postsoviético como Bielorrusia, que registró sus primeros bancos de criptomonedas el mes pasado, Rusia solo recientemente legalizó operaciones de criptomonedas como el comercio.
Conforme a la ley «Sobre las monedas digitales y los derechos digitales», en vigor desde septiembre, las transacciones con criptomonedas deben ser procesadas por proveedores de servicios autorizados por su banco central.
Las principales instituciones bancarias, incluidos los gigantes controlados por el estado Sber y VTB, fueron entre las primeras autorizadas para actuar como exchanges y depósitos de activos digitales, según lo informado por Cryptopolitan.
La legislación también regula la inversión en criptomonedas, aunque está limitada a menos de 4.000 dólares por intermediario para inversores no profesionales y se restringe únicamente a las criptomonedas más líquidas.
USDT de Tether está entre las tres monedas digitales con mayor capitalización bursátil y volumen de negociación inicialmente admitidas al mercado ruso regulado, junto con Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH).
Los rusos y sus empresas han estado utilizando cada vez más criptomonedas y stablecoins para eludir las restricciones de divisas occidentales introducidas con sanciones impuestas por la invasión de Ucrania de su país.
Mientras Moscú establece su propia infraestructura de criptomonedas, todavía dependen principalmente de plataformas registradas y operativas en naciones aliadas, como las vinculadas a la plataforma de pagos sancionada A7.
Aunque no está explícitamente prohibido por la ley actual, el principal problema del esquema de arbitraje con USDT radica en la venta de moneda digital por efectivo fiduciario, señaló el medio de noticias de criptomonedas Bits.media en un informe.
Tras un período de transición que finaliza el 1 de julio de 2027, ya no será posible comprar Tether directamente desde plataformas basadas en la CEI mediante una cuenta bancaria rusa y luego venderlo por efectivo dentro del país.
En las recientes aclaraciones sobre el nuevo marco legal, el Banco de Rusia indicó que las transacciones de criptomonedas entre pares (P2P), así como las transferencias de monedas a billeteras autoadministradas, también estarán prohibidas a partir de esa fecha.
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