La Russia inasprisce i controlli su Tether per le transazioni in contanti

Le banche russe hanno iniziato a reprimere i trader di criptovalute che ottengono Tetter all'estero e lo vendono per contanti sul mercato interno.

La stablecoin è piuttosto popolare nella Federazione Russa, dove le sanzioni limitano l'accesso alle finanze in valuta fiat e ai tradizionali pagamenti transfrontalieri.

Il token ancorato al dollaro è uno dei tre principali criptovalute recentemente approvati per l'uso da parte degli investitori al dettaglio in Russia, insieme a Bitcoin ed Ethereum.

Le banche russe prendono di mira lo schema di trading che coinvolge Tether

Il sistema bancario russo sta ora reprimendo uno schema di arbitraggio per acquisire Tether (USDT) nelle nazioni vicine e venderlo per rubli nel paese.

La Banca Centrale della Russia (CBR) e le banche commerciali, molte delle quali a maggioranza di proprietà statale, hanno iniziato a bloccare tali transazioni, ha rivelato lunedì la stampa locale.

Il processo prevede il deposito su un conto in un altro paese della Comunità degli Stati Indipendenti (CSI), come la Bielorussia o il Kirghizistan, e l'acquisto dello stablecoin lì.

La valuta digitale, acquistata in una giurisdizione dove ciò è già legale o ancora da regolamentare, viene poi venduta con un premio in contanti in Russia. Lo schema ha guadagnato popolarità nel 2026.

Si basa sul differenziale di prezzo tra i tassi USDT digitali e quelli in contanti per garantire almeno un rendimento del 2% per operazione, secondo Sergey Cherechen, co-fondatore dell'azienda crypto WhiteBird.

L'ultima menzionata è l'operatrice con licenza bielorussa di una piattaforma di scambio di monete e di uno scambio crypto-fiat che spesso funge da portale per cittadini, imprese ed entità russe verso lo spazio degli asset digitali.

Secondo gli esperti intervistati da RBC, alcuni utenti scambiano stablecoin per "centinaia di milioni di rubli al giorno" utilizzando il metodo descritto.

I rappresentanti del settore hanno dichiarato all'emittente di notizie finanziarie, che per prima ha segnalato il raid, che la pratica è "legalmente ammissibile".

Tuttavia, l'autorità monetaria di Mosca lo considera un rischio elevato per il riciclaggio di fondi provenienti da fonti non identificate a causa della prova insufficiente del loro origine.

Le banche russe stanno ora impedendo che i bonifici raggiungano le borse bielorusse, mentre anche le piattaforme cripto locali non sono riuscite a legittimare le transazioni correlate.

Secondo gli osservatori del settore che citano la normativa russa sul contrasto al riciclaggio di denaro, è quasi impossibile revocare le restrizioni imposte a tali conti bancari e ai loro titolari.

La Russia compie un altro passo per limitare il commercio di criptovalute in contanti

In ritardo rispetto ad altri paesi dello spazio post-sovietico come la Bielorussia, che ha registrato i suoi primi crypto bank lo scorso mese, la Russia ha solo recentemente legalizzato le operazioni cripto come il trading.

Ai sensi della legge "Sulle valute digitali e sui diritti digitali", entrata in vigore a settembre, le transazioni con criptovalute devono essere gestite da fornitori di servizi autorizzati dalla banca centrale.

Le principali istituzioni bancarie, tra cui i giganti controllati dallo stato Sber e VTB, sono state tra le prime a ottenere la licenza per agire come exchange e depositari di asset digitali, come riportato da Cryptopolitan.

La normativa regola anche gli investimenti in criptovalute, sebbene siano limitati a meno di 4.000 dollari per intermediario per gli investitori non professionisti e consentiti solo per le criptovalute più liquide.

USDT di Tether è una delle tre monete digitali con la più grande capitalizzazione di mercato e volume di scambio inizialmente ammessa al mercato regolamentato russo, insieme a Bitcoin (BTC) ed Ethereum (ETH).

I russi e le loro aziende stanno sempre più utilizzando criptovalute e stablecoin per aggirare le restrizioni sui fiat occidentali introdotte con le sanzioni imposte per l'invasione dell'Ucraina da parte del loro paese.

Mentre Mosca sta costruendo la propria infrastruttura cripto, si affidano ancora principalmente a piattaforme registrate e operative in nazioni alleate, come quelle collegate alla piattaforma di pagamenti sanzionata A7.

Sebbene non sia esplicitamente vietata dall'attuale legislazione, il problema principale dello schema di arbitraggio USDT deriva dalla vendita di valuta digitale in cambio di contanti fiat, ha notato l'uscita giornalistica Bits.media in un rapporto.

Dopo un periodo transitorio che scadrà il 1° luglio 2027, non sarà più possibile acquistare Tether direttamente dalle piattaforme basate nella CSI tramite un conto bancario russo e poi venderlo in contanti all'interno del paese.

In recenti chiarimenti sul nuovo quadro normativo, la Banca di Russia ha indicato che le transazioni peer-to-peer (P2P) in criptovalute, così come i trasferimenti di monete a portafogli auto-gestiti, saranno vietate a partire da quella data.