La Russie exigera des banques qu'elles signalent les transactions crypto des clients
- Les banques russes devront collecter et déposer des informations détaillées sur les transferts liés à la crypto.
- La Banque de Russie élargit la liste des transactions internationales déclarables par les citoyens russes.
- Cette mise à jour des exigences de l'autorité intervient avant l'adoption d'une réglementation complète sur la crypto.
L'autorité monétaire russe entend obliger les banques commerciales à fournir des rapports détaillés sur les transactions de leurs clients liées aux crypto-monnaies.
La politique fait partie des nouvelles exigences de déclaration qui concernent tous les transferts transfrontaliers effectués par des Russes et intervient avant la réglementation complète du marché des cryptomonnaies prévue cette année.
La Banque de Russie veut en savoir plus sur les activités cryptographiques des citoyens
La Banque centrale de Russie (CBR) prépare des amendements aux règles de déclaration pour les institutions financières concernant les transferts d'argent initiés par des particuliers.
Les exigences à venir s'appliqueront également aux opérations bancaires liées aux cryptomonnaies, ont révélé les médias locaux cette semaine, citant un projet de réglementation publié par l'autorité.
Cela obligera les banques à partager des informations complètes sur presque toutes les transactions monétaires internationales effectuées par les citoyens russes, a écrit l'organe d'information crypto Bits.media jeudi.
Les éléments listés dans le document incluent le statut de l'expéditeur et du destinataire – il doit être clair s'ils sont résidents de la Fédération de Russie ou d'une autre juridiction.
La méthode exacte utilisée pour transférer les fonds, l'intermédiaire employé pour traiter la transaction, ainsi que les frais facturés, doivent être connus.
Le type et la source de la transaction, qui peuvent inclure des espèces, un compte bancaire, une carte de crédit ou de débit, et d'autres moyens électroniques, doivent également être indiqués.
De plus, les achats et ventes de cryptomonnaies devront être déclarés séparément, a noté l'agence de presse Interfax dans son rapport sur les changements.
Une colonne dédiée sera également consacrée aux données sur les opérations impliquant des droits numériques ou des actifs réels tokenisés tels que des titres et des métaux précieux, tels que définis dans la loi russe « sur les actifs financiers numériques » (DFAs), et des instruments similaires tels que les jetons non fongibles (NFT).
Outre les investissements et transferts de devises numériques et d'actifs, les achats de jeux vidéo et les paiements pour les services informatiques, d'assurance et de communication, entre autres, seront également enregistrés et déclarés plus en détail.
Mise à jour des normes de déclaration stimulée par de nouveaux phénomènes économiques
La Banque de Russie explique la réforme de ses règles de déclaration par la nécessité de refléter de nouveaux phénomènes économiques dans la balance des paiements, la position internationale en investissement et la dette extérieure de la nation.
Les transactions et les revenus liés à l'extraction de cryptomonnaies, qui a été reconnue comme une activité industrielle légitime et réglementée à la fin de 2024, en fournissent un exemple.
En décembre 2025, un membre de l'administration du Kremlin a noté que les revenus générés dans ce secteur sont déjà suffisamment importants pour le considérer comme une « exportation cachée », influençant le marché des changes du pays.
Le haut responsable du président Poutine a suggéré de l'ajouter à la balance des paiements. Le chef de la banque centrale russe a ensuite admis que l'industrie renforçait en réalité le rouble.
Les autorités de Moscou souhaitent désormais réglementer correctement d'autres activités liées aux cryptomonnaies, comme l'investissement et le trading de cryptomonnaies.
Fin décembre, la CBR a publié les points saillants de son nouveau concept réglementaire pour le marché, comme rapporté par Cryptopolitan.
Le plan consiste à accorder aux devises numériques telles que Bitcoin et Ethereum le statut d'« actifs monétaires » et à élargir l'accès aux investisseurs pour inclure les Russes ordinaires.
Avant l'adoption de la législation déjà préparée, attendue pour l'été, la banque centrale prévoit également de mener une analyse approfondie du marché financier pour identifier les transactions liées à la crypto.
L'enquête couvrira plusieurs banques, qui seront invitées à fournir des informations sur leurs investissements dans les actifs numériques et leurs prêts aux entreprises de cryptomonnaies.
L'objectif principal de l'étude est de déterminer dans quelle mesure les institutions réglementées en Russie sont exposées aux crypto-monnaies. Le régulateur de la politique monétaire a annoncé en octobre qu'il permettrait aux banques commerciales de travailler avec des actifs crypto.
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