Il regolatore di New York esorta i custodi cripto a separare le attività dei clienti e aziendali

Il Dipartimento dei Servizi Finanziari di New York (NYDFS) esorta i custodi cripto a prendere precauzioni extra per proteggere i clienti e le loro attività, poiché il settore cripto continua a testimoniare un numero crescente di fallimenti. Lunedì, il Superintendente del NYDFS Adrienne Harris ha rilasciato nuove normative che obbligano i custodi di attività digitali a separare accuratamente le attività dei clienti dai fondi delle aziende sia on-chain che nei loro conti di registro interni.

Una nuova linea guida per i custodi cripto

La nuova direttiva stabilisce che i custodi cripto dovrebbero ricevere le attività dei clienti solo allo scopo di fornire servizi di custodia e conservazione, al fine di non creare un rapporto debitore-creditore. Il regolatore ha dichiarato che le linee guida proposte sono destinate a proteggere i clienti da potenziali insolvenze o altre procedure simili.

Nel novembre, FTX ha dichiarato fallimento a causa della presunta cattiva gestione dei fondi tra la sua società di trading Alameda Research e se stessa. Sam Bankman-Fried, il fondatore di FTX, ha negato le accuse di frode telematica, riciclaggio di denaro e violazione delle leggi sulla finanza delle campagne presentategli diverse settimane fa.

Il regolatore ha obbligato le entità a salvaguardare le attività e mantenere registri completi di tutte le transazioni. Ha anche chiesto a queste entità di fornire termini di servizio di custodia accurati e di vietare pratiche ingannevoli.

In una dichiarazione, Harris ha dichiarato che le normative sulla valuta virtuale del NYDFS hanno salvaguardato i residenti dal 2015. Inoltre, ha ulteriormente consigliato alle aziende cripto regolate dal NYDFS di comprendere e seguire la direttiva emessa, garantendo la completa sicurezza delle attività dei clienti.

Il mese scorso, il regolatore ha obbligato le banche regolate dallo stato a ricevere un'approvazione esplicita prima di partecipare ad attività di attività digitali.

Casi di fallimento nel settore cripto

Proprio di recente, il NYDFS ha scoperto che Coinbase aveva violato le leggi antiriciclaggio nel 2018 e nel 2019. Coinbase ha accettato di pagare una multa salata di 50 milioni di dollari e una somma aggiuntiva di 50 milioni di dollari per rimediare alla sua violazione.

Un giorno dopo, l'Avvocato Generale di New York Letitia James ha intentato una causa civile contro l'ex CEO di Celsius Network Alex Mashinsky per aver fatto dichiarazioni ingannevoli e inaccurate agli investitori, esortandoli a investire le loro attività digitali sulla piattaforma. Nel luglio, Celsius ha presentato istanza di fallimento sospendendo contemporaneamente i prelievi dei clienti a causa di condizioni di mercato sfavorevoli.

BlockFi, la società fintech in difficoltà, ha presentato istanza di fallimento improvvisamente solo pochi giorni dopo il crollo del suo controparte, FTX. I documenti indicano che BlockFi è debitrice verso oltre 100.000 individui con 1 miliardo – 10 miliardi di dollari di attività e passività combinate.

La scorsa settimana, Genesissi è unita alle file di società cripto che presentano istanza di fallimento. Hanno controversamente interrotto i prelievi dei clienti nel novembre dopo aver avuto 175 milioni di dollari in attività bloccate su FTX.

Gemini ha recentemente terminato il suo programma Earn, che forniva ai clienti che prestavano attività cripto a Genesis una ricompensa massima dell'8%. Cameron Winklevoss (co-fondatore di Gemini) avrebbe affermato che Digital Currency Group deve 1,675 miliardi di dollari a Genesis, una rivendicazione che Barry Silbert (CEO di DCG) ha vigorosamente negato.

Il NYDFS diventerebbe il trustee incaricato dell'asse ereditario di fallimento di Gemini. Inoltre, le attività memorizzate nella riserva Gemini Dollar (GUSD) saranno salvate separatamente da quelle di proprietà di Gemini e non saranno incluse nelle sue partecipazioni patrimoniali.