New Yorker Regulierungsbehörde drängt Krypto-Custodian, Kunden- und Unternehmensvermögen zu trennen

Das New York Department of Financial Services (NYDFS) drängt Krypto-Custodian, zusätzliche Vorsichtsmaßnahmen zu ergreifen, um Kunden und ihre Vermögenswerte zu schützen, da die Krypto-Branche weiterhin eine zunehmende Zahl von Insolvenzen verzeichnet. Am Montag hat der Superintendent des NYDFS, Adrienne Harris, neue Vorschriften veröffentlicht, die vorschreiben, dass Custodian von digitalen Vermögenswerten die Vermögenswerte der Kunden von den Unternehmensmitteln sowohl in der Blockchain als auch in ihren internen Ledger-Konten genau trennen müssen.

Eine neue Richtlinie für Krypto-Custodian

Die neue Richtlinie schreibt vor, dass Krypto-Custodian Kundenvermögen nur zum Zweck der Bereitstellung von Custody- und Verwahrungsdienstleistungen entgegennehmen dürfen, um keine Schuldner-Gläubiger-Beziehung zu schaffen. Die Regulierungsbehörde erklärte, dass die vorgeschlagenen Richtlinien dazu dienen sollen, Kunden vor potenzieller Insolvenz oder anderen ähnlichen Verfahren zu schützen.

Im November meldete FTX Insolvenz an, aufgrund der angeblichen Fehlverwaltung von Mitteln zwischen seiner Handelsfirma Alameda Research und sich selbst. Sam Bankman-Fried, der Gründer von FTX, wies die Anklagepunkte wie Drahtbetrug, Geldwäsche und Verstoß gegen die Gesetze zur Finanzierung von Wahlkampagnen, die vor einigen Wochen gegen ihn erhoben wurden, zurück.

Die Regulierungsbehörde verpflichtete die Unternehmen, Vermögenswerte zu schützen und umfassende Aufzeichnungen über alle Transaktionen zu führen. Sie hat diese Unternehmen auch aufgefordert, genaue Custody-Dienstleistungsbedingungen bereitzustellen und irreführende Praktiken zu untersagen.

In einer Erklärung erklärte Harris, dass die Virtual-Currency-Vorschriften des NYDFS die Bewohner seit 2015 schützen. Außerdem riet er von NYDFS regulierte Kryptowährungsunternehmen, die herausgegebene Richtlinie zu verstehen und zu befolgen, um die vollständige Sicherheit der Vermögenswerte der Kunden zu gewährleisten.

Letzten Monat verpflichtete die Regulierungsbehörde staatlich regulierte Banken, vor der Teilnahme an digitalen Vermögenswertaktivitäten eine ausdrückliche Genehmigung einzuholen.

Insolvenzfälle in der Krypto-Branche

Kürzlich stellte das NYDFS fest, dass Coinbase 2018 und 2019 gegen Geldwäschegesetze verstoßen hatte. Coinbase stimmte zu, eine hohe Strafe von 50 Millionen US-Dollar und eine zusätzliche Summe von 50 Millionen US-Dollar zur Behebung seines Verstoßes zu zahlen.

Einen Tag später erhob die New Yorker Generalstaatsanwältin Letitia James eine Zivilklage gegen den ehemaligen Celsius Network CEO Alex Mashinsky wegen irreführender und ungenauer Aussagen gegenüber Investoren, die sie dazu drängten, ihre digitalen Vermögenswerte in die Plattform zu investieren. Im Juli meldete Celsius Insolvenz an und suspendierte gleichzeitig die Auszahlungen der Kunden aufgrund ungünstiger Marktbedingungen.

BlockFi, das kämpfende Fintech-Unternehmen, meldete plötzlich Insolvenz an, nur wenige Tage nachdem sein Pendant FTX zusammenbrach. Dokumenten zufolge ist BlockFi gegenüber über 100.000 Personen verschuldet, mit einem kombinierten Vermögens- und Schuldenwert von 1 bis 10 Milliarden US-Dollar.

Letzte Woche schloss sich Genesis der Reihe der Krypto-Unternehmen an, die Insolvenz anmeldeten. Sie stoppten kontroverserweise die Auszahlungen der Kunden im November, nachdem sie 175 Millionen US-Dollar an gesperrten Vermögenswerten bei FTX hatten.

Gemini hat kürzlich sein Earn-Programm beendet, das Kunden, die Krypto-Assets an Genesis verliehen, eine maximale Belohnung von 8 % gewährten. Cameron Winklevoss (Mitbegründer von Gemini) hat reportedly behauptet, dass Digital Currency Group Genesis 1,675 Milliarden US-Dollar schuldet, eine Behauptung, die Barry Silbert (CEO von DCG) vehement bestritten hat.

Das NYDFS würde zum Treuhänder für das Insolvenzvermögen von Gemini werden. Außerdem werden Vermögenswerte, die im Gemini Dollar (GUSD) Reserve gespeichert sind, separat von denen von Gemini gehaltenen Vermögenswerten aufbewahrt und nicht in deren Immobilienbestände einbezogen.