Le régulateur de New York exhorte les dépositaires de cryptomonnaies à séparer les actifs des clients et de l'entreprise
Les dépositaires de cryptomonnaies doivent séparer les actifs clients des actifs corporatifs
- Le Département des services financiers de New York a déclaré que les dépositaires de crypto-actifs ne doivent établir aucune relation débiteur-créancier avec leurs clients.
- Le régulateur stipule que les dépositaires de crypto-actifs ne doivent recevoir les actifs des clients qu'à des fins de fonctions de garde et de conservation.
Le Département des services financiers de New York (NYDFS) exhorte les dépositaires de cryptomonnaies à prendre des précautions supplémentaires pour protéger les clients et leurs actifs, alors que l'industrie des cryptomonnaies continue de connaître un nombre croissant de faillites. Lundi, le surintendant du NYDFS, Adrienne Harris, a publié de nouvelles réglementations exigeant que les dépositaires d'actifs numériques séparent avec précision les actifs des clients des fonds des entreprises, tant sur la chaîne que dans leurs comptes de grand livre internes.
Une nouvelle directive pour les dépositaires de cryptomonnaies
La nouvelle directive stipule que les dépositaires de cryptomonnaies ne devraient recevoir les actifs des clients que dans le but de fournir des services de dépôt et de garde, afin de ne pas créer de relation débiteur-créancier. Le régulateur a déclaré que les directives proposées visaient à protéger les clients contre une insolvabilité potentielle ou d'autres procédures similaires.
En novembre, FTX a déclaré faillite en raison de la gestion présumée irrégulière des fonds entre sa société de trading Alameda Research et elle-même. Sam Bankman-Fried, le fondateur de FTX, a nié les accusations telles que la fraude par télécommunications, le blanchiment d'argent et la violation des lois sur le financement des campagnes, présentées contre lui il y a plusieurs semaines.
Le régulateur a ordonné aux entités de sauvegarder les actifs et de tenir des enregistrements complets de toutes les transactions. Il a également demandé à ces entités de fournir des conditions de service de garde précises et d'interdire les pratiques trompeuses.
Dans une déclaration, Harris a déclaré que les réglementations sur les devises virtuelles du NYDFS protégeaient les résidents depuis 2015. De plus, il a conseillé aux entreprises de cryptomonnaies régulées par le NYDFS de comprendre et de suivre la directive émise, garantissant une sécurité totale pour les actifs des clients.
Le mois dernier, le régulateur a ordonné que les banques régulées par l'État obtiennent une approbation explicite avant de participer à des activités liées aux actifs numériques.
Cas de faillite dans l'industrie des cryptomonnaies
Récemment, le NYDFS a découvert que Coinbase avait violé les lois anti-blanchiment d'argent en 2018 et 2019. Coinbase a accepté de payer une amende lourde de 50 millions de dollars et une somme supplémentaire de 50 millions de dollars pour remédier à sa violation.
Un jour plus tard, le procureur général de New York, Letitia James, a intenté un procès civil contre l'ancien PDG de Celsius Network, Alex Mashinsky, pour avoir fait des déclarations trompeuses et inexactes aux investisseurs, les incitant à investir leurs actifs numériques sur la plateforme. En juillet, Celsius a déposé le bilan tout en suspendant simultanément les retraits des clients en raison de conditions de marché défavorables.
BlockFi, l'entreprise de fintech en difficulté, a brusquement déposé le bilan quelques jours seulement après l'effondrement de son homologue, FTX. Les documents indiquent que BlockFi doit plus de 100 000 personnes pour un montant total d'actifs et de passifs compris entre 1 milliard et 10 milliards de dollars.
La semaine dernière, Genesis a rejoint le rang des entreprises de cryptomonnaies déposant le bilan. Elles ont de manière controversée arrêté les retraits des clients en novembre après avoir eu 175 millions de dollars d'actifs bloqués à FTX.
Gemini a récemment mis fin à son programme Earn, qui offrait aux clients qui prêtaient des actifs cryptographiques à Genesis une récompense maximale de 8 %. Cameron Winklevoss (co-fondateur de Gemini) aurait affirmé que Digital Currency Group doit 1,675 milliard de dollars à Genesis, une affirmation que Barry Silbert (PDG de DCG) a vigoureusement niée.
Le NYDFS deviendrait le syndic chargé de la faillite de Gemini. De plus, les actifs stockés dans la réserve Gemini Dollar (GUSD) seront conservés séparément de ceux appartenant à Gemini et ne seront pas inclus dans ses actifs immobiliers.
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence couvre les actualités des marchés cryptographiques et de la technologie depuis plus de 5 ans. Il a précédemment partagé des analyses et des perspectives sur la crypto pour TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine et The Recording Academy avant de se tourner vers le Web3. Chez Cryptopolitan, il est spécialiste des prévisions de prix en crypto. Après avoir obtenu son licence, il a entamé un master en cybersécurité informatique à l'Université Maria Curie-Skłodowska.
