뉴욕 규제 기관, 암호화폐 신탁업자들에게 고객 및 기업 자산 분리를 촉구

뉴욕주 금융서비스국(NYDFS)은 암호화폐 산업에서 파산 사례가 계속 증가함에 따라 암호화폐 신탁업자들이 고객과 자산을 보호하기 위해 각별한 주의를 기울일 것을 촉구하고 있습니다. 월요일, NYDFS의 아드리안 해리스(Adrienne Harris) 감독관이 새로운 규제를 발표하여, 디지털 자산 신탁업자들이 고객 자산과 기업 자산을 온체인 및 내부 장부 계정에서 정확히 분리해야 한다고 의무화했습니다.

암호화폐 신탁업자를 위한 새로운 가이드라인

새로운 지침은 암호화폐 신탁업자가 채무자-채권자 관계를 생성하지 않도록 신탁 및 보관 서비스 제공 목적을 위해 고객 자산만 수령해야 한다고 규정합니다. 규제 기관은 제안된 가이드라인이 잠재적인 파산 또는 기타 유사한 절차로부터 고객을 보호하기 위한 것이라고 선언했습니다.

11월, FTX는 거래firm인 알라메다 리서치(Alameda Research)와의 자금 관리 부실 혐의로 파산을 선언했습니다. FTX의 창립자 샘 뱅크먼-프리드(Sam Bankman-Fried)는 几周前对他提出的 전신 사기, 자금 세탁, 선거 자금법 위반 등의 혐의를 부인했습니다.

규제 기관은 신탁업자들에게 자산을 보호하고 모든 거래에 대한 포괄적인 기록을 유지하도록 의무화했습니다. 또한 이러한 신탁업자들에게 정확한 신탁 서비스 약관을 제공하고 기만적인 관행을 금지할 것을 요청했습니다.

해리스는 성명을 통해 NYDFS 가상화폐 규정이 2015년 이후 주민들을 보호해 왔다고 선언했습니다. 또한 그는 NYDFS의 규제를 받는 암호화폐 기업들에게 지침을 이해하고 준수하여 고객 자산의 완전한 안전을 보장할 것을 조언했습니다.

지난달, 규제 기관은 주 규제 은행이 디지털 자산 활동에 참여하기 전에 명시적인 승인을 받아야 한다고 의무화했습니다.

암호화폐 산업의 파산 사례

최근 NYDFS는 코인베이스(Coinbase)가 2018년과 2019년에 반자금세탁법(AML)을 위반했음을 발견했습니다. 코인베이스는 5,000만 달러의 막대한 벌금과 위반 시정을 위한 추가 5,000만 달러를 지불하기로 동의했습니다.

그 다음 날, 뉴욕 주 검찰총장 레티티아 제임스는 전 셀시스 네트워크 CEO 알렉스 마신스키를 상대로 민사 소송을 제기했습니다. 그는 투자자들에게 디지털 자산을 플랫폼에 투자하도록 설득하기 위해 기만적이고 부정확한 진술을 했다는 혐의입니다. 7월, 셀시스는 불리한 시장 조건으로 인해 고객 출금을 동시 중단하면서 파산을 신청했습니다.

고전하고 있는 핀테크 기업인 블록파이는(FTX가 붕괴한 지 며칠 만에) 갑자기 파산을 신청했습니다. 문서에 따르면 블록파이는 1,000명 이상의 개인에게 10억 달러에서 100억 달러 상당의 자산과 부채를 합산한 채무를 지고 있습니다.

지난주, 제네시스(Genesis) 파산 신청을 한 암호화폐 기업들의 행렬에 합류했습니다. 그들은 FTX에 1억 7,500만 달러의 잠긴 자산을 보유하고 있던 11월 고객 출금을 중단하며 논란을 빚었습니다.

제미니(Gemini)는 최근 제네시스에 암호화폐 자산을 대출한 고객에게 최대 8%의 보상을 제공했던 'Earn' 프로그램을 종료했습니다. 제미니의 공동 창립자인 카메론 윈클보스(Cameron Winklevoss)는 디지털 커먼스 그룹(DCG)이 제네시스에 16억 7,500만 달러를 빚지고 있다고 주장한 반면, DCG의 CEO인 바실리 실베르트(Barry Silbert)는 이를 강하게 부인했습니다.

NYDFS는 제미니의 파산 재산을 관리하는 수탁자가 될 예정입니다. 또한 제미니 달러(GUSD) 준비금에 저장된 자산은 제미니가 소유한 자산과 별도로 보관되며 제미니의 재산 보유량에 포함되지 않습니다.