Нью-Йоркский регулятор призывает криптокастодианов разделять активы клиентов и корпоративные активы

Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) призывает криптокастодианов принять дополнительные меры предосторожности для защиты клиентов и их активов, поскольку криптоиндустрия продолжает свидетелями роста числа банкротств. В понедельник суперинтендант NYDFS Адриенн Харрис опубликовала новые правила, обязывающие кастодианов цифровых активов точно разделять активы клиентов и средства компаний как в блокчейне, так и во внутренних учётных записях.

Новые рекомендации для криптокастодианов

Новый указ предусматривает, что криптокастодианы должны принимать активы клиентов исключительно для предоставления услуг по хранению и безопасному хранению, чтобы не создавать отношений должника и кредитора. Регулятор заявил, что предлагаемые рекомендации предназначены для защиты клиентов от потенциальной несостоятельности или других подобных процедур.

В ноябре FTX объявил о банкротстве из-за предполагаемого неправомерного управления средствами между его торговой фирмой Alameda Research и самой компанией. Сэм Бэнкман-Фрид, основатель FTX, отверг обвинения в мошенничестве по почте, отмывании денег и нарушении законов о финансировании избирательных кампаний, предъявленные ему несколько недель назад.

Регулятор обязал организации защищать активы и вести полный учёт всех транзакций. Он также потребовал от этих организаций предоставлять точные условия услуг по хранению и запретить обманные практики.

В заявлении Харрис заявила, что правила NYDFS в сфере виртуальной валюты защищают жителей с 2015 года. Кроме того, она дополнительно посоветовала крипто-бизнесам, регулируемым NYDFS, понять и следовать изданному указу, обеспечивая полную безопасность активов клиентов.

В прошлом месяце регулятор обязал банки, регулируемые штатом, получать явное разрешение перед участием в деятельности с цифровыми активами.

Дела о банкротстве в криптоиндустрии

Сообщается, что NYDFS недавно выявил, что Coinbase нарушил законы о противодействии отмыванию денег в 2018 и 2019 годах. Coinbase согласился выплатить крупный штраф в размере 50 миллионов долларов и дополнительную сумму в 50 миллионов долларов для устранения нарушений.

На следующий день генеральный прокурор Нью-Йорка Летития Джеймс подала гражданский иск против бывшего генерального директора Celsius Network Алекса Машински за введение инвесторов в заблуждение и предоставление неточной информации, побуждая их инвестировать свои цифровые активы на платформу. В июле Celsius подал на банкротство, одновременно приостановив вывод средств клиентов из-за неблагоприятных рыночных условий.

BlockFi, испытывающая трудности финтех-компания, внезапно подала на банкротство всего через несколько дней после краха её конкурента FTX. Документы указывают, что BlockFi должна более 100 000 физических лиц, а совокупная стоимость её активов и обязательств составляет от 1 до 10 миллиардов долларов.

На прошлой неделе Genesisприсоединился к списку крипто-компаний, подавших на банкротство. Они спорно остановили вывод средств клиентов в ноябре после того, как у них оказалось 175 миллионов долларов заблокированных активов на FTX.

Gemini недавно завершила свою программу Earn, которая предоставляла клиентам, сдавшим криптоактивы в аренду Genesis, максимальную доходность 8%. Кэмерон Уинклвосс (сооснователь Gemini) заявил, что Digital Currency Group должна 1,675 миллиарда долларов Genesis, что генеральный директор DCG Барри Сильберт решительно отрицает.

NYDFS станет доверительным управляющим в деле о банкротстве Gemini. Кроме того, активы, хранящиеся в резерве Gemini Dollar (GUSD), будут сохранены отдельно от активов, принадлежащих Gemini, и не будут включены в её имущественные holdings.