منظم نيويورك يحث أمناء العملات المشفرة على فصل أصول العملاء والشركات

تحث إدارة نيويورك لخدمات المالية (NYDFS) أمناء العملات المشفرة على اتخاذ احتياطات إضافية لحماية العملاء وأصولهم مع استمرار صناعة العملات المشفرة في مشاهدة عدد متزايد من حالات الإفلاس. يوم الاثنين، أصدر كبير أمناء NYDFS، آدرين هاريس، لوائح جديدة تلزم أمناء الأصول الرقمية بفصل أصول العملاء عن أموال الشركات بدقة، سواء على السلسلة أو في حساباتها الداخلية.

دليل جديد لأمناء العملات المشفرة

تنص التوجيهات الجديدة على أن أمناء العملات المشفرة يجب أن يتلقوا أصول العملاء فقط لغرض تقديم خدمات الحفظ والأمان، وذلك لتجنب إنشاء علاقة دائن-مدين. أعلن المنظم أن التوجيهات المقترحة تهدف إلى حماية العملاء من الإعساح المحتمل أو إجراءات مماثلة.

في نوفمبر، أعلنت FTX إفلاسها بسبب سوء الإدارة المزعوم للأموال بين شركة التداول الخاصة بها، Alameda Research، ونفسها. أنكر سام بانكمان-فريد، مؤسس FTX، الاتهامات مثل الاحتيال عبر البريد الإلكتروني، وغسل الأموال، وانتهاك قوانين تمويل الحملات المقدمة ضده قبل عدة أسابيع.

أمر المنظم الكيانات بحماية الأصول والحفاظ على سجلات شاملة لجميع المعاملات. كما طلب من هذه الكيانات تقديم شروط خدمة حفظ دقيقة ومنع الممارسات المضللة.

في بيان، أعلنت هاريس أن لوائح العملة الافتراضية في NYDFS قد حافظت على سلامة السكان منذ عام 2015. كما نصح المزيد من شركات العملات المشفرة الخاضعة لتنظيم NYDFS بفهم التوجيه الصادر والامتثال له، مما يضمن السلامة الكاملة لأصول العملاء.

الشهر الماضي، أمر المنظم البنوك الخاضعة لتنظيم الولاية بالحصول على موافقة صريحة قبل المشاركة في أنشطة الأصول الرقمية.

قضايا الإفلاس في صناعة العملات المشفرة

مؤخراً، اكتشف NYDFS أن Coinbase انتهكت قوانين مكافحة غسل الأموال في عامي 2018 و2019. وافقت Coinbase على دفع غرامة ضخمة قدرها 50 مليون دولار ومبلغ إضافي قدره 50 مليون دولار لتسوية انتهاكها.

في اليوم التالي، رفعت المدعية العامة لنيويورك، ليتيشيا جيمس، دعوى مدنية ضد المدير التنفيذي السابق لشركة Celsius Network، أليكس ماشينسكي، لإدلائه بتصريحات مضللة وغير دقيقة للمستثمرين تحثهم على استثمار أصولهم الرقمية في المنصة. في يوليو، قدمت Celsius طلب إفلاس بينما علقت في نفس الوقت سحب العملاء بسبب ظروف السوق غير المواتية.

BlockFi، شركة التكنولوجيا المالية struggling، قدمت طلب إفلاس فجأة بعد أيام قليلة من انهيار نظيرتها، FTX. أشارت الوثائق إلى أن BlockFi مدين لأكثر من 100,000 فرد بمبلغ يتراوح بين 1 مليار و10 مليارات دولار من الأصول والخصومات مجتمعة.

الأسبوع الماضي، انضم Genesis إلى صفوف شركات العملات المشفرة التي تقدمت بطلب إفلاس. أوقفوا بشكل مثير للجدل سحب العملاء في نوفمبر بعد أن كان لديهم 175 مليون دولار من الأصول المقفلة في FTX.

أنهت Gemini مؤخراً برنامج Earn الخاص بها، الذي قدم لعملاء الذين أقرضوا أصولاً مشفرة لـ Genesis مكافأة قصوى تبلغ 8٪. زعم كاميرون وينكليفوس (المؤسس المشارك لـ Gemini) أن مجموعة Digital Currency Group مدينة لـ Genesis بمبلغ 1.675 مليار دولار، وهو ادعاء نفاه باري سيلبرت (الرئيس التنفيذي لـ DCG) بشدة.

ستصبح NYDFS الوصي على تركة الإفلاس الخاصة بـ Gemini. أيضاً، سيتم حفظ الأصول المخزنة في احتياطي Gemini Dollar (GUSD) بشكل منفصل عن تلك المملوكة لـ Gemini ولن يتم تضمينها في ممتلكاتها.