Come vendere Bitcoin: tutto ciò che devi sapere

Non è una buona idea investire in un asset che non sai come incassare. Che si tratti di Bitcoin o di asset tradizionali, è sempre consigliato che uno conosca i pro e i contro per poterne uscire comodamente quando necessario e liquidare l'asset sia in contanti che in altri asset stabili/volatili.

Questa guida spiegherà come un detentore di BTC può incassare (cioè Bitcoin in contanti o altre criptovalute) utilizzando il canale più sicuro possibile.

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L'ascesa di Bitcoin come alternativa alla valuta fiat

Bitcoin è un asset digitale di valore. Queste monete rimangono in gran parte non regolamentate o sotto-regolamentate in alcune giurisdizioni. La moneta prospera sulla decentralizzazione, a differenza della valuta fiat emessa dai governi.

Per queste esatte ragioni, alcuni governi sono contrari al mining di Bitcoin o allo scambio di criptovalute come Bitcoin per contanti. Un esempio primario è la Cina. A settembre 2017, gli scambi di criptovalute operanti nella Cina continentale che facilitavano lo scambio dello Yuan con Bitcoin e viceversa sono stati fermati e detti di chiudere o di spostare la sede.

Un business redditizio al momento giusto, molte aziende crypto hanno scelto di registrarsi in zone favorevoli alle criptovalute come Giappone o Singapore. Mentre il purge continuava, Bitcoin e le criptovalute stavano salendo.

A dicembre 2017, mentre il mercato crypto si sviluppava, BTC era scambiato a oltre $19.000 mentre gli altcoin raggiungevano i loro massimi. A questi livelli astronomici, alcuni primi adottatori — ma solo quelli che sono stati abbastanza pazienti da tenere il loro stock attraverso le oscillazioni — erano milionari e persino miliardari sulla carta.

Non avevano venduto le loro monete nonostante molti soldi entrassero nell'ecosistema crypto attraverso le ICO e il FOMO — la voce si è diffusa rapidamente del pump una tantum che Bitcoin aveva attraversato dal Q2 2017, e tutti volevano una fetta della torta.

Ma senza liquidazione, è incomprensibile come un miner di Bitcoin o un investitore possa mostrare profitti o coprire le spese operative. Il punto è che deve esserci una piattaforma per acquistare e vendere criptovalute come Bitcoin.

In questo caso, i contanti (fiat) possono cambiare mano, o un investitore può optare per scambiare il suo Bitcoin con un asset diverso. La maggior parte delle volte, però, quando Bitcoin viene venduto, le persone associano questo alla conversione di Bitcoin in contanti — spesso USD.

Come vendere Bitcoin per contanti

Bitcoin come sistema emergente compete contro un sistema finanziario consolidato composto da banche e sostenuto dai governi.

Nel tempo, miliardi sono stati immessi per stabilizzare il sistema e qualsiasi cosa che competesse contro questo interesse è spesso presa come una minaccia al controllo del governo sul suo sistema monetario e, di conseguenza, sulla sua economia.

L'economia globale è sostenuta da un ampio sistema che è protetto ferocemente. Alcuni leader opinano che Bitcoin e crypto — sebbene promettano molto, non significano nulla. Il presidente Trump ha persino detto che Bitcoin è sostenuto dall'aria mentre proteggeva la egemonia USD.

Pertanto, comprare Bitcoin o convertire contanti in Bitcoin è di solito molto difficile in alcune giurisdizioni.

Le aziende che si sforzano di creare tali ramp di accesso sono anche rigorosamente verificate e sottoposte a molti test di stress, poiché i regolatori mettono in atto misure di sicurezza per garantire un monitoraggio ravvicinato dei partecipanti come richiesto dalle leggi applicabili.

Nonostante le sfide, è ancora possibile incassare Bitcoin o vendere Bitcoin.

Spesso, è così che si fa:

Usa uno scambio di criptovalute

Uno scambio di criptovalute è una ramp di accesso dove le persone possono registrarsi ogni volta che vogliono vendere o comprare Bitcoin e altre criptovalute.

Alcuni dei principali scambi di criptovalute sono stati attori chiave del mercato per diversi anni mentre si sono sviluppati insieme al mercato nel suo complesso. Quindi, diamo un'occhiata ad alcuni di loro:

Binance – Attualmente, il più grande scambio crypto per volume di trading offre una commissione Maker/Taker dello 0,1 percento, con uno sconto del 25 percento se la commissione è pagata utilizzando Binance Coin nativo detenuto nel portafoglio dello scambio. Inoltre, vengono offerti ulteriori sconti in base al volume totale di 30 giorni.

Bitfinex è uno degli scambi più antichi e offre una commissione Maker dello 0,1 percento e Taker dello 0,2 percento. Lo sconto Taker si applica se si utilizza il loro token nativo LEO. Lo sconto per volume è disponibile, a partire da $500 mila di volume in 30 giorni.

Coinbase Pro è tra gli scambi crypto più popolari e più grandi, con le loro azioni recentemente lanciate sul mercato azionario regolare. I prezzi di trading partono da una commissione maker e taker dello 0,5 percento. Sopra i 10 mila di volume, la commissione è ulteriormente ridotta. Huobi è al secondo posto per volume di trading totale dopo Binance, poiché è una delle opzioni più popolari in Asia. La commissione iniziale è fissata allo 0,2 sia per maker che per taker, con riduzioni basate sulla quantità di Huobi Token nel tuo portafoglio dello scambio e sul volume di 30 giorni.

Tuttavia, non tutti supportano crypto-to-fiat o viceversa. Alcuni come Coinbase supportano gli acquisti in fiat con un'opzione di bonifico bancario, mentre altri come Binance Global no. C'è persino una piattaforma che supporta l'incasso tramite carta di credito. Pertanto, quando si cerca uno scambio per vendere Bitcoin per contanti, è ideale scegliere un ramp che supporti Bitcoin in USD/EUR/JPY come metodo di pagamento.

Prima di procedere, nota anche questo:

Lo scambio di criptovalute con supporto fiat è centralizzato. Tutte le monete detenute sono sotto il loro controllo. La piattaforma è la detentrice di tutte le chiavi private. Nel caso ci sia, ad esempio, un'inibizione contro lo scambio che vieta le loro operazioni commerciali, sarai tu la vittima. A meno che non ci sia una copertura assicurativa per i tuoi depositi, i fondi potrebbero finire per scomparire dal tuo indirizzo del portafoglio.

Tuttavia, gli exchange centralizzati di criptovalute con metodi di pagamento in fiat, come la connessione diretta a un conto bancario, si sono evoluti. Ora sono più sicuri e, nonostante un passato macchiato da hack dannosi per la reputazione, la sicurezza nella vendita di Bitcoin è stata notevolmente migliorata. Tutti i depositi sono custoditi in modo sicuro in un portafoglio freddo multi-firma.

Supponendo che tu abbia svolto la dovuta diligenza – non importa se richiede tempo – e abbia scelto uno scambio di criptovalute affidabile in cui puoi vendere il tuo Bitcoin per contanti o altre altcoin, ecco cosa devi fare per iniziare ogni volta che vuoi vendere:

• Innanzitutto, crea un account. Gli account sono gratuiti e, indipendentemente da quanto sia affidabile uno scambio di criptovalute (almeno al momento della scrittura), gli utenti possono registrarsi senza spendere un centesimo. Un buon exchange richiederà i dettagli personali, che potrebbero includere un indirizzo email, un passaporto, una carta d'identità nazionale, una patente di guida e altre forme di identificazione riconosciute.

Questo include anche una foto selfie per assicurarsi che la persona che crea l'account non sia un robot. Successivamente, verrà verificato l'indirizzo. Se approvato, un venditore può collegare l'account fiat USD/EUR/JPY (o qualsiasi altra valuta fiat supportata) dell'exchange al proprio conto bancario (o al metodo di pagamento preferito).

• Secondo, naviga nella sezione di deposito dello scambio e seleziona Bitcoin. Copia l'indirizzo di ricezione e invia le monete dal tuo altro portafoglio Bitcoin. Nel giro di pochi minuti — ma può variare fino a ore — il tuo importo si rifletterà. Di solito, la transazione è validata dopo circa quattro o sei conferme. Tuttavia, assicurati che le monete siano inviate all'indirizzo corretto perché, se inviate all'indirizzo sbagliato — o peggio, a una catena diversa, andranno perse per sempre.
• Terzo, con le tue monete ricevute, account verificato e conto bancario/cart di credito collegati, naviga nella sezione di acquisto/vendita dello scambio e piazza un ordine di vendita. Il processo è facile e semplificato anche per i trader principianti. Uno scambio orientato al cliente di solito crea due canali per effettuare questo tipo di transazioni. Bitcoin può essere venduto da un'interfaccia complessa con ordini limit e di mercato, o direttamente attraverso un'interfaccia semplificata con un ordine di mercato.

In questo caso, il Bitcoin verrà venduto ai tassi di mercato. In questa modalità, un trader paga commissioni più elevate come "Taker" che rimuove liquidità dall'exchange. Se invece viene scelto un ordine limite (per un trader esperto), il trader riceve un compenso ogni volta che piazza un ordine limite come "maker" di liquidità. Quando l'ordine di vendita viene piazzato ed eseguito, USD/EUR/JPY viene inviato ai rispettivi portafogli.

Da lì, un trader può prelevare sui propri account verificati tramite il canale preferito, come un bonifico bancario. In alcuni exchange sono stati imposti limiti giornalieri/settimanali/mensili. Pertanto, un trader dovrebbe controllare l'importo di Bitcoin in suo possesso, confrontarlo con il limite di bonifico bancario dell'exchange, prima di avviare un ordine di vendita. Oltre ai limiti imposti, un trader dovrebbe anche verificare le commissioni di prelievo per un bonifico bancario e le soglie minime.

Per rimanere competitivi e attrarre utenti, un exchange applica spesso tariffe diverse per i prelievi in fiat a seconda del metodo di pagamento scelto. Le commissioni dipendono anche da ciò che l'exchange offre. Se un exchange supporta un'opzione di vendita offerta da pochi altri, è ovvio che addebiteranno un premio per i loro servizi.

Questo dipende anche dalle regole applicabili e da quanto il regolatore è severo su aspetti come i bonifici bancari. In India, ad esempio, i bonifici bancari erano consentiti solo per fare affari con gli exchange di criptovalute a marzo 2020.

Spesso, il tempo necessario affinché il saldo venga accreditato sul tuo conto bancario varia tra 4-5 giorni lavorativi negli Stati Uniti e 1-3 giorni lavorativi in Europa.

Il passaggio sopra spiegato illustra come vendere Bitcoin per fiat pagabile tramite un conto bancario verificato dall'indirizzo del portafoglio Bitcoin di un exchange.

E se un trader volesse vendere il tuo Bitcoin per altre criptovalute come Ethereum, Litecoin o XRP?

Il processo è piuttosto semplice. Tuttavia, poiché queste transazioni sono cripto-cripto, il numero di exchange che supportano questa conversione è numeroso. A volte, la presentazione di informazioni personali come parte della KYC non è necessaria.

Coincidenza – sebbene alcuni di essi si siano conformi ai regolatori statunitensi e abbiano aperto filiali nel paese, la maggior parte opera in zone favorevoli alla blockchain, offrendo una gamma di attività ai trader di criptovalute che vogliono comprare e vendere senza restrizioni. Prima di eccitarsi, è meglio verificare se la piattaforma è supportata dal regolatore e se accetta trader dagli Stati Uniti o dalla Cina.

Sebbene il numero di monete offerte sia limitato, uno scambio di criptovalute operante negli Stati Uniti può comunque offrire opzioni. Se la tua due diligence ti riporta negli USA, la procedura sarà la stessa di cui sopra.

Tutto ciò che devi fare è effettuare un deposito su un portafoglio, identificare una coppia con cui vuoi scambiare le monete – ad esempio BTC/ETH o BTC/LTC – e avviare un ordine di vendita per vendere Bitcoin. Se si tratta di un ordine di mercato, la transazione sarà istantanea. Il numero di altcoin acquistati apparirà nei rispettivi portafogli. Se si tratta di ETH, controlla il portafoglio ETH, Litecoin: controlla il portafoglio LTC, e così via.

I passaggi sopra si applicano a ordini piccoli e gestibili.

Ma cosa succede se il trader possiede oltre un milione di Bitcoin e vuole venderli al prezzo di mercato?

A causa dello slippage, il trader non può semplicemente avviare un trade su una piattaforma cripto senza il rischio di front-running. Questo costringerà i prezzi ad abbassarsi, causando perdite massive, specialmente se viene pubblicato un blocco commerciale. In questo caso, un trader può decidere di fare due cose:

Uno, vendere in piccoli lotti per prevenire la volatilità di mercato e quindi lo slippage,

Oppure,

Due, vendere tutti questi Bitcoin tramite un banco Over-the-Counter (OTC).

La prima opzione può richiedere settimane a seconda del numero di monete e della profondità di liquidità della piattaforma. Questo significa che, se ci sono un milione di BTC da vendere e il prezzo di mercato del Bitcoin è, ad esempio, $10.000, un trader riceverà al massimo $10 miliardi se le informazioni sulla loro liquidazione non vengono trapelate.

A causa del front-running (il libro degli ordini dell'exchange è trasparente), i prezzi cadranno se queste liquidazioni sono costanti. Con prezzi più bassi arrivano rendimenti peggiori e quindi rendimenti effettivi più bassi.

Utilizzare un banco Over-the-Counter (OTC)

Per evitare questo, vendendo un grande blocco di Bitcoin – soprattutto per sfuggire agli occhi curiosi degli speculatori, un trader può avviare un trade di vendita da un banco OTC.

Un banco OTC è un canale che facilita l'acquisto e la vendita di grandi quantità di Bitcoin lontano dagli exchange convenzionali. Possono anche essere regolamentati. A differenza degli exchange centralizzati, la vendita di Bitcoin attraverso queste piattaforme è conveniente e semplice. Spesso, la maggior parte degli exchange centralizzati mainstream ha filiali OTC per clienti ad alto patrimonio netto e istituzioni.

Il funzionamento di un OTC è semplice. Il banco collega due parti disposte: la parte acquirente e l'agente di liquidazione. Lontano dalla supervisione degli exchange centralizzati, la maggior parte dei clienti OTC sono miner di Bitcoin per buone ragioni.

Il trading OTC offre due cose che gli HNWI e le balene apprezzano: Liquidità e Anonimato.

Liquidità nel senso che si può vendere di più senza impattare il mercato poiché le transazioni sono al di fuori del libro degli ordini, e in secondo luogo, il livello di anonimato trovato negli OTC è senza pari.

Potrebbe esserci della carta da compilare, ma non ci sono limiti giornalieri/settimanali/mensili spesso volti a spingere il trader a fornire informazioni personali.

Quando si sceglie un banco OTC, verificare i loro rating di sicurezza (reputazione), le commissioni correlate (statiche o flessibili) e, soprattutto, se si applicano le leggi KYC e AML. I banchi OTC creati da exchange criptati mainstream e regolamentati richiedono la presentazione di informazioni personali per ogni transazione di vendita, ma i banchi emergenti spesso non si conformano a ciò.

Per quanto attraenti possano sembrare, i banchi OTC hanno la loro parte di problemi. È stato notato che l'attività di vendita di criptovalute spesso aumenta nei banchi OTC subito dopo che si è verificato un hack di alto livello.

Pertanto, mentre un trader potrebbe voler liquidare la propria quota in contanti o in altre monete, si consiglia vivamente la dovuta diligenza.

Se un trader finisce per acquistare monete contaminate da un wallet contrassegnato e sotto monitoraggio della comunità, non solo potresti finire per scontrarti con i legislatori, ma c'è praticamente nessun modo di effettuare un bonifico bancario senza essere interrogato.

Metodi alternativi per vendere Bitcoin

Se vendere tramite un exchange o attraverso un banco OTC non è indicato, un trader può anche optare per il trading di Bitcoin per contanti o altre monete direttamente con altri venditori. Questo metodo ha i suoi rischi, ma negli anni i processi correlati sono stati ottimizzati.

Le piattaforme di facilitazione, sebbene centralizzate, sono state costrette a conformarsi alle leggi pertinenti per prima cosa proteggere entrambi i trader e secondariamente prevenire il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.

Le regole FATF hanno specificamente limitato il trading diretto, riducendo il numero di opzioni di pagamento delle principali piattaforme di trading peer-to-peer.

La vendita di Bitcoin per contanti, solitamente attraverso questi metodi alternativi, può essere effettuata come segue:

Utilizzando un ATM Bitcoin

Possono sembrare come le tradizionali casse automatiche, ma non lo sono. Un tipico ATM Bitcoin non è connesso al tuo "account" Bitcoin, ma piuttosto a Internet, il che rende possibile tracciare come le monete vengono spostate tra gli indirizzi. La connessione a Internet facilita queste transazioni.

A seconda del fornitore dell'ATM, la vendita di Bitcoin per contanti può essere un po' laboriosa. Alcuni ATM Bitcoin richiedono registrazioni, la scansione di un codice QR e diversi livelli di dettagli KYC al termine dei quali non riceverai immediatamente i fondi, ma piuttosto un codice riscuotibile.

Se l'ATM eroga contanti, un trader di solito deve aspettare che la transazione BTC venga inclusa in un blocco. A seconda della commissione del miner associata a quella transazione e dello stato della rete Bitcoin, il tempo di attesa può variare tipicamente da diversi minuti a mezz'ora.

Tuttavia, è difficile trovare ATM Bitcoin che consentano la vendita di monete. La maggior parte consente ai trader di acquistare solo BTC mentre addebita commissioni elevate e richiede persino la presentazione di informazioni personali come un indirizzo email funzionante e altro ancora.

Utilizzare una piattaforma di trading Peer-to-Peer

La ricerca di diversità e talvolta l'evitamento da parte dei trader della presentazione di dettagli personali sta alimentando la crescita delle piattaforme di trading peer-to-peer.

Possono essere applicate regole, specialmente per quelle che operano negli Stati Uniti o in Europa, ma non c'è dubbio che le piattaforme P2P – specialmente nelle economie emergenti come in India e in Africa – preferiscano queste piattaforme.

Allontanandosi dal funzionamento degli exchange centralizzati, le piattaforme P2P non abbinano ordini e prezzi, ma abbinano invece i partecipanti al mercato. Si tratta di persone disposte a comprare e vendere Bitcoin con supporto per una vasta gamma di metodi di pagamento, inclusi anche i bonifici bancari. Mentre la parte venditrice si separa dalle sue monete a un tasso spot incluse le commissioni, l'altra riceve le monete e ottiene un profitto.

Questa disposizione offre alcuni vantaggi rispetto all'impostazione a circuito chiuso degli exchange centralizzati. In primo luogo, c'è diversità poiché sono elencate diverse opzioni di pagamento durante la vendita. Un trader può ricevere pagamenti nelle proprie valute locali garantendo al contempo sicurezza grazie alla funzione di escrow utilizzata da questi marketplace.

Con le transazioni automatizzate e piccole commissioni addebitate per l'esecuzione dei trade, i partecipanti sono connessi senza la necessità di un'autorità centralizzata. Secondo i loro termini, un trader può vendere Bitcoin per una certa quantità di valuta fiat pagabile direttamente a un determinato canale.

C'è nessuna fiducia e ci sono limiti di tempo entro i quali una transazione deve essere eseguita e la transazione regolata. Il mancato rispetto dell'accordo da parte di una delle parti apre una disputa che viene poi risolta da un arbitro, tutto mentre l'importo di Bitcoin detenuto in escrow è sicuro.

In generale, le transazioni P2P sono resistenti a qualsiasi forma di interferenza governativa. Tuttavia, potrebbe esserci un problema con i numeri bassi che limitano le opzioni di incasso per un trader che cerca di uscire dal mercato nel minor tempo possibile.

Commerciare direttamente

Se non esiste un'opzione di pagamento tramite la quale un trader può liquidare le sue monete, può commerciare direttamente con una persona a caso per contanti con l'opzione di incassare alla banca.

Poiché non c'è intermediazione o un conto escrow che richiede fiducia, ci sono rischi pertinenti che richiedono una maggiore sicurezza. Tuttavia, questo metodo è preferito per acquirenti e venditori disposti di Bitcoin.

Spesso, questi trade vengono effettuati tramite chat private come Telegram, WhatsApp o persino Facebook. Ovunque ci sia un marketplace, il forum può facilitare l'incontro di parti interessate, con una keen su chi vuole comprare Bitcoin mentre l'altra vuole vendere.

Per concludere

Indipendentemente dal metodo scelto, la dovuta diligenza è importante. Con contanti contraffatti, il venditore può scegliere di investire in un rilevatore di banconote contraffatte a luce ultravioletta. Questa macchina individuerà le banconote false e impedirà a un trader di cadere in trappole. Dopo tutto, è saggio fare scelte informate e prevenire di cadere vittima. Inoltre, se la parte acquirente ha l'intenzione di comprare Bitcoin per facilitare un crimine, è meglio annullare immediatamente il trade.

Inoltre, nota che comprare Bitcoin negli Stati Uniti – o nella maggior parte dei paesi del G20 – e incassare tramite qualsiasi canale, ad esempio una carta di credito o un bonifico bancario, è un evento tassabile. Una persona che vende spesso BTC per contanti deve quindi assicurarsi di tenere traccia delle sue liquidazioni per stare dalla parte giusta con il fisco.

Come settore redditizio, i governi di tutto il mondo stanno formulando leggi per garantire la conformità. La scena delle criptovalute è stata messa a fuoco e, sempre più, le autorità fiscali stanno coinvolgendo exchange che supportano la fiat come l'accordo tra IRS e Coinbase, per facilitare il tracciamento di coloro che vogliono comprare Bitcoin e criptovalute, e dei venditori, specialmente quelli che incassano sui loro conti bancari.

Tuttavia, potrebbe esserci anche un sollievo. Il mining di Bitcoin può essere uno strumento per ridurre la obbligazione fiscale di un trader, specialmente se il venditore è un miner che si sbarazza regolarmente di grandi quantità di BTC per finanziare legalmente le proprie operazioni.