Come vendere Bitcoin: tutto ciò che devi sapere

Non è una buona idea investire in un asset che non si sa come cash . Che si tratti Bitcoin o di asset tradizionali, è sempre consigliabile conoscerne i dettagli per poterne uscire agevolmente quando necessario e liquidare l'asset convertendolo in cash liquido o in altri asset stabili/volatili.

Questa guida spiegherà come un possessore di BTC può cash (ovvero Bitcoin in cash o altre criptovalute) utilizzando il canale più sicuro possibile.

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L'ascesa di Bitcoin come alternativa alla valuta fiat

Bitcoin è un asset digitale prezioso. Queste monete rimangono in gran parte non regolamentate o sottoregolamentate in alcune giurisdizioni. La moneta prospera grazie alla decentralizzazione, a differenza delle valute fiat emesse dai governi.

Per queste precise ragioni, alcuni governi sono contrari al mining Bitcoin o al trading di criptovalute come Bitcoin in cambio di cash. Un esempio lampante è la Cina. Nel settembre 2017, gli exchange di criptovalute operanti nella Cina continentale che facilitavano lo scambio di Yuan per Bitcoin e viceversa sono stati fermati traco di cambiare sede.

Un business redditizio al momento giusto, tanto che molte aziende crypto hanno scelto di registrarsi in aree che supportano le criptovalute come Giappone o Singapore. Mentre la purga continuava, Bitcoin e le criptovalute continuavano a crescere.

A dicembre 2017, con lo sviluppo del mercato delle criptovalute, il BTC veniva scambiato a oltre 19.000 dollari, mentre le altcoin raggiungevano i massimi storici. A questi livellitron, alcuni dei primi utilizzatori – ma solo coloro che furono abbastanza pazienti da conservare le proprie riserve durante la fase di rialzo – erano milionari e persino miliardari sulla carta.

Non avevano venduto le loro monete nonostante un sacco di soldi fosse entrato nell'ecosistema delle criptovalute attraverso le offerte iniziali di monete e la FOMO (FooMo): la notizia dell'impennata irripetibile che Bitcoin aveva subito a partire dal secondo trimestre del 2017 si era rapidamente diffusa e tutti volevano una fetta della torta.

Ma senza liquidazione, è incomprensibile come un Bitcoin miner o un investitore possano realizzare profitti o coprire le spese operative. Il punto è che deve esistere una piattaforma per acquistare e vendere criptovalute come Bitcoin.

In questo caso, cash (fiat) può cambiare proprietario, oppure un investitore può scegliere di scambiare i propri Bitcoin con un asset diverso. Il più delle volte, però, quando si vende Bitcoin , le persone associano questo alla conversione Bitcoinin cashcontante, spesso in dollari statunitensi.

Come vendere Bitcoin in cash

Bitcoin in quanto sistema emergente, compete con un sistema finanziario consolidato, costituito da banche e sostenuto dai governi.

Nel corso del tempo, sono stati pompati miliardi per stabilizzare il sistema e tutto ciò che contrasta questo interesse è spesso considerato una minaccia al controllo del governo sul suo sistema monetario e, per estensione, sulla sua economia.

L'economia globale è sostenuta da un sistema ampio e spietatamente protetto. Alcuni leader ritengono che Bitcoin e le criptovalute, pur promettendo molto, non significhino nulla. Il presidentedent ha persino affermato che Bitcoin è garantito dall'aria, nel tentativo di difendere l' egemonia del dollaro statunitense.

Pertanto, acquistare Bitcoin o convertire cash contante in Bitcoinè solitamente molto difficile in alcune giurisdizioni.

Anche le aziende che intendono installare tali rampe vengono rigorosamente controllate e sottoposte a numerosi stress test, poiché gli enti regolatori mettono in atto misure di sicurezza per garantire un attento monitoraggio dei partecipanti, come previsto dalle leggi applicabili.

Nonostante le difficoltà, è ancora possibile cash o BitcoinBitcoin.

Spesso si procede in questo modo:

Utilizzare uno scambio di criptovalute

Uno scambio di criptovalute è una piattaforma in cui le persone possono registrarsi ogni volta che desiderano vendere o acquistare Bitcoin e altre criptovalute.

Alcuni dei principali exchange di criptovalute sono stati attori chiave del mercato per diversi anni, sviluppandosi parallelamente al mercato stesso. Diamo quindi un'occhiata ad alcuni di loro:

Binance – Attualmente, la criptovaluta con il maggior volume di scambi offre una commissione Maker/Taker dello 0,1%, con uno sconto del 25% se la commissione viene pagata utilizzando Binance Coin, la criptovaluta nativa, detenuta nel wallet dell'exchange. Inoltre, sono previsti ulteriori sconti in base al volume totale degli scambi degli ultimi 30 giorni.

Bitfinex è uno degli exchange più longevi e offre una commissione Maker dello 0,1% e una commissione Taker dello 0,2%. Lo sconto Taker viene applicato se si utilizza il token nativo LEO. È disponibile uno sconto sul volume, a partire da 500.000 dollari in 30 giorni.

Coinbase Pro è tra gli exchange di criptovalute più popolari e grandi, con le sue azioni recentemente lanciate sul mercato azionario tradizionale. I prezzi di negoziazione partono da una commissione per maker e taker dello 0,5%. Oltre i 10.000 volumi, la commissione viene ulteriormente ridotta. Huobi è al secondo posto per volume totale di scambi dopo Binance , essendo una delle opzioni più popolari in Asia. La commissione iniziale è fissata allo 0,2% sia per maker che per taker, con riduzioni basate sulla quantità di token Huobi nel portafoglio dell'exchange e sul volume a 30 giorni.

Tuttavia, non tutte le piattaforme supportano la conversione da criptovaluta a valuta fiat o viceversa. Alcune, come Coinbase, consentono l'acquisto in valuta fiat tramite bonifico bancario, mentre altre, come Binance Global, no. Esiste persino una piattaforma che permette di cashtramite carta di credito. Pertanto, quando si cerca un exchange per vendere Bitcoin e ottenere cash, è ideale sceglierne uno che supporti la conversione Bitcoin a USD/EUR/JPY come metodo di pagamento.

Prima di procedere, tieni presente anche questo:

Gli exchange di criptovalute con supporto fiat sono centralizzati. Tutte le monete detenute sono sotto il loro controllo. La piattaforma è il detentore di tutte le chiavi private. Nel caso in cui, ad esempio, ci sia un'ingiunzione contro l'exchange che ne vieti l'attività, sarai tu la vittima. A meno che non ci sia una copertura assicurativa per i tuoi depositi, i fondi potrebbero finire per scomparire dal tuo indirizzo di portafoglio.

Tuttavia, gli exchange centralizzati di criptovalute con metodi di pagamento fiat, come la connessione diretta a un conto bancario, si sono evoluti. Ora sono più sicuri e, nonostante un passato macchiato da attacchi informatici che hanno danneggiato la reputazione, la sicurezza nella vendita di Bitcoinè stata notevolmente migliorata. Tutti i depositi sono protetti in modo sicuro in un cold wallet multi-sig.

Supponendo che tu abbia fatto la dovuta diligenza (non importa se richiede molto tempo), hai scelto un exchange di criptovalute affidabile dove puoi vendere i tuoi Bitcoin in cambio di cash, o altre altcoin, ed ecco cosa devi fare per iniziare quando vuoi vendere:

• Per prima cosa, crea un account. Gli account sono gratuiti e, indipendentemente dalla reputazione di un exchange di criptovalute (almeno al momento in cui scrivo), gli utenti possono accedervi senza pagare un centesimo. Un exchange affidabile richiederà dati personali, tra cui un indirizzo email, un passaporto, una carta d'dentnazionale, una patente di guida e altri documenti identificativident.

Questo include anche un selfie per assicurarsi che la persona che crea un account non sia un robot. Successivamente, l'indirizzo verrà verificato. Se approvato, il venditore può collegare il conto USD/EUR/JPY dell'exchange, o qualsiasi altro conto fiat supportato, al proprio conto bancario (o al metodo di pagamento preferito).

• In secondo luogo, accedi alla sezione depositi dell'exchange e seleziona Bitcoin. Copia l'indirizzo del destinatario e invia le monete dal tuo altro Bitcoin . Entro pochi minuti, ma potrebbero volerci anche diverse ore, l'importo verrà accreditato. Di solito, la transazione viene convalidata dopo circa quattro o sei conferme. Assicurati però di inviare le monete all'indirizzo corretto, perché se inviate all'indirizzo sbagliato, o peggio ancora a una blockchain diversa, andranno perse per sempre.
• Terzo, una volta ricevute le monete, verificato l'account e collegato il conto bancario/carta di credito, accedi alla sezione di acquisto/vendita dell'exchange ed effettua un ordine di vendita. Il processo è semplice e persino semplificato per i trader principianti. Un exchange rivolto al cliente di solito crea due canali per effettuare questo tipo di transazioni. Bitcoin può essere venduto da un'interfaccia complessa con ordini limite e di mercato, oppure direttamente tramite un'interfaccia semplificata con un ordine di mercato.

In questo caso, Bitcoin verrà venduto ai prezzi di mercato. In questa modalità, al trader vengono addebitate commissioni più elevate in quanto "Taker" che sottrae liquidità all'exchange. Se, tuttavia, si sceglie un ordine limite (per un trader esperto), il trader riceve una remunerazione ogni volta che inserisce un ordine limite in qualità di "creatore di liquidità". Quando l'ordine di vendita viene inserito ed eseguito, USD/EUR/JPY vengono inviati ai rispettivi wallet.

Da lì, un trader può prelevare sui propri conti verificati tramite il canale preferito, come un bonifico bancario. In alcuni exchange sono stati imposti limiti giornalieri/settimanali/mensili. Pertanto, un trader dovrebbe verificare la quantità di Bitcoin in suo possesso e confrontarla con il limite di trasferimento bancario dell'exchange prima di effettuare un ordine di vendita. Oltre ai limiti imposti, un trader dovrebbe anche verificare le commissioni di prelievo per un bonifico bancario e le soglie minime.

Per rimanere competitivi etracutenti, un exchange spesso applica commissioni diverse per i prelievi in ​​valuta fiat a seconda del metodo di pagamento scelto. Le commissioni sono legate anche alle soluzioni offerte dall'exchange. Se un exchange supporta un'opzione di vendita offerta da pochi altri, è ovvio che applicherà un sovrapprezzo per i suoi servizi.

Dipende anche dalle normative applicabili e da quanto sia rigoroso l'ente regolatore in materia, ad esempio, di bonifici bancari. In India, ad esempio, i bonifici bancari potevano essere effettuati solo con gli exchange di criptovalute a partire da marzo 2020.

Spesso, il tempo necessario affinché il saldo venga visualizzato sul tuo conto bancario varia tra 4 e 5 giorni lavorativi negli Stati Uniti e tra 1 e 3 giorni lavorativi in ​​Europa.

Il passaggio precedente spiega come vendere Bitcoin in cambio di valuta fiat pagabile tramite un conto bancario verificato dall'indirizzo del portafoglio Bitcoin di un exchange.

Cosa succede se un trader vuole vendere i tuoi Bitcoin per altre criptovalute come Ethereum, Litecoino XRP?

Il processo è piuttosto semplice. Tuttavia, poiché queste transazioni sono da criptovaluta a criptovaluta, il numero di exchange che supportano questa conversione è elevato. A volte l'invio di informazioni personali come parte del KYC non è necessario.

dent, sebbene alcune di esse abbiano ottemperato alle normative statunitensi e aperto filiali nel Paese, la maggior parte opera in zone che supportano la blockchain, offrendo una gamma di asset ai trader di criptovalute che desiderano acquistare e vendere senza restrizioni. Prima di entusiasmarsi, è meglio verificare se la piattaforma è supportata dalle autorità di regolamentazione e se accetta trader dagli Stati Uniti o dalla Cina.

Sebbene il numero di criptovalute disponibili sia limitato, un exchange di criptovalute operante negli Stati Uniti può comunque offrire diverse opzioni. Se la vostra due diligence vi indirizza verso gli Stati Uniti, la procedura sarà la stessa di cui sopra.

Tutto quello che devi fare è effettuare un deposito su un portafoglio,dentla coppia con cui vuoi scambiare le monete, ad esempio BTC/ETH o BTC/LTC, e avviare un ordine di vendita per vendere Bitcoin. Se si tratta di un ordine di mercato, la transazione sarà istantanea. Il numero di altcoin acquistate verrà visualizzato nel rispettivo portafoglio. Se si tratta di ETH, controlla il portafoglio ETH, Litecoincontrolla il portafoglio LTC e così via.

I passaggi sopra descritti si applicano agli ordini piccoli e gestibili.

Ma cosa succede se il trader possiede più di un milione Bitcoin e vuole venderli al prezzo di mercato?

A causa dello slippage, il trader non può semplicemente avviare un'operazione su una piattaforma di criptovalute senza il rischio di un "front running". Questo causerebbe un ribasso dei prezzi, causando perdite ingenti, soprattutto se viene pubblicato un block trade. In questo caso, un trader può decidere di fare due cose:

Uno, vendere in piccoli pezzi per prevenire la volatilità del mercato e quindi lo slittamento,

O,

Due, vendere tutti questi Bitcointramite uno sportello OTC (Over-the-Counter).

La prima opzione può richiedere settimane, a seconda del numero di monete e della liquidità della piattaforma. Questo significa che se ci sono un milione di BTC da vendere e il prezzo di mercato Bitcoin è, diciamo, di 10.000 dollari, un trader riceverà al massimo 10 miliardi di dollari, se le informazioni sulla sua liquidazione non vengono divulgate.

A causa del front running (il book degli ordini di borsa è trasparente), i prezzi scenderanno se queste liquidazioni saranno costanti. Prezzi più bassi comportano prezzi più bassi e quindi rendimenti effettivi inferiori.

Utilizzare un banco di farmaci da banco (OTC)

Per evitare ciò, vendendo un grosso blocco di Bitcoin(soprattutto al riparo dagli occhi indiscreti degli speculatori), un trader può avviare un'operazione di vendita da un banco OTC.

Un OTC desk è una piattaforma che facilita l'acquisto e la vendita di grandi quantità di Bitcoin al di fuori degli exchange convenzionali. Possono anche essere regolamentati. A differenza degli exchange centralizzati, vendere Bitcoin tramite queste piattaforme è conveniente e semplice. Spesso, la maggior parte degli exchange centralizzati tradizionali dispone di piattaforme OTC dedicate a clienti e istituzioni con un patrimonio netto elevato.

Il funzionamento di un OTC è semplice. Il desk collega due parti consenzienti: la parte acquirente e l'agente liquidatore. Lontano dalla supervisione degli exchange centralizzati, la maggior parte dei clienti OTC sono miner Bitcoin per buone ragioni.

Il trading OTC offre due cose che gli HNWI e le balene apprezzano: liquidità e anonimato.

Liquidità nel senso che è possibile vendere di più senza avere ripercussioni sul mercato, poiché le transazioni sono fuori dal registro degli ordini e, in secondo luogo, il livello di anonimato riscontrato nell'OTC è senza pari.

Potrebbero esserci delle scartoffie, ma non ci sono limiti giornalieri/settimanali/mensili, spesso pensati per mettere sotto pressione il trader affinché fornisca informazioni personali.

Quando si sceglie un desk OTC, è importante verificarne la sicurezza (reputazione), le commissioni correlate (fisse o flessibili) e, soprattutto, se si applicano le leggi KYC e AML. I desk OTC creati dai principali exchange di criptovalute regolamentati richiedono l'inserimento di informazioni personali per ogni transazione di vendita, ma i desk emergenti spesso non rispettano tali requisiti.

Per quanto possano sembraretrac, gli sportelli OTC hanno la loro giusta quota di problemi. È stato notato che l'attività di vendita di criptovalute spesso aumenta nei servizi OTC subito dopo un attacco hacker di alto livello.

Pertanto, anche se un trader potrebbe voler liquidare la propria quota in cambio di cash o altre monete, è altamente raccomandata la due diligence.

Se un trader finisce per acquistare monete contaminate da un portafoglio taggato e sotto il controllo della comunità, non solo finirà probabilmente per scontrarsi con i legislatori, ma non c'è praticamente modo di effettuare un bonifico bancario senza essere interrogato.

Metodi alternativi per vendere Bitcoin

Se la vendita tramite una piattaforma di scambio o un desk OTC non si rivela conveniente, un trader può anche optare per scambiare Bitcoin con cash o altre criptovalute direttamente con altri venditori. Questo metodo presenta dei rischi, ma nel corso degli anni i processi correlati sono stati semplificati.

Le piattaforme di facilitazione, sebbene centralizzate, sono state costrette a conformarsi alle leggi pertinenti per tutelare innanzitutto i trader e, in secondo luogo, prevenire il riciclaggio di denaro o il finanziamento del terrorismo.

Le norme FAFT hanno specificamente smantellato il trading diretto, limitando il numero di opzioni di pagamento delle principali piattaforme di trading peer-to-peer.

Di solito, la vendita Bitcoin in cash tramite questi metodi alternativi può essere effettuata come segue:

Utilizzo di un bancomat Bitcoin

Possono sembrare sportelli bancomat tradizionali, ma non lo sono. Un tipico sportello bancomat Bitcoin non è collegato al tuo "conto" Bitcoin , ma a Internet, il che consente di tracil modo in cui le monete vengono spostate tra gli indirizzi. La connessione a Internet facilita queste transazioni.

A seconda del fornitore del bancomat, vendere Bitcoin in cambio cash può essere un po' impegnativo. Alcuni bancomat Bitcoin richiedono la registrazione, la scansione di un codice QR e diversi livelli di verifica dei dati KYC, al termine dei quali non si riceveranno immediatamente i fondi, ma piuttosto un codice riscattabile.

Se l'ATM eroga cash, un trader di solito deve attendere che la transazione BTC sia stata inclusa in un blocco. A seconda della commissione di mining associata a quella transazione e dello stato della rete Bitcoin , il tempo di attesa può variare da diversi minuti a mezz'ora.

Tuttavia, è difficile trovare sportelli bancomat Bitcoin che consentano la vendita di criptovalute. La maggior parte consente ai trader di acquistare solo BTC, applicando commissioni elevate e richiedendo persino l'inserimento di dati personali come un indirizzo email valido e altro ancora.

Utilizzare una piattaforma di trading peer-to-peer

La ricerca di diversità e talvolta il fatto che i trader evitino di fornire dati personali stanno alimentando la crescita delle piattaforme di trading peer-to-peer.

Le regole potrebbero applicarsi in particolar modo a coloro che operano negli Stati Uniti o in Europa, ma non c'è dubbio che le piattaforme P2P, soprattutto nelle economie emergenti come India e Africa, preferiscano queste piattaforme.

Diversamente dal funzionamento degli exchange centralizzati, le piattaforme P2P non abbinano ordini e prezzi, ma piuttosto i partecipanti al mercato. Si tratta di persone disposte ad acquistare e vendere Bitcoin con il supporto di un'ampia varietà di metodi di pagamento, incluso il bonifico bancario. La parte venditrice cede le proprie monete a un tasso spot comprensivo di commissioni, mentre l'altra riceve monete e realizza un profitto.

Questa soluzione offre alcuni vantaggi rispetto alla configurazione a circuito chiuso degli exchange centralizzati. Innanzitutto, offre maggiore varietà, poiché al momento della vendita vengono offerte diverse opzioni di pagamento. Un trader può ricevere il pagamento nella propria valuta locale, garantendo la sicurezza grazie alla funzione di deposito a garanzia utilizzata da questi mercati.

Grazie all'automazione delle transazioni e all'addebito di commissioni ridotte per l'esecuzione, i partecipanti sono connessi senza la necessità di un'autorità centralizzata. In base alle loro condizioni, un trader può vendere Bitcoin per un determinato importo in valuta fiat, pagabile direttamente su un canale specifico.

esiste fiducia e ci sono limiti di tempo entro i quali una transazione deve essere eseguita e conclusa. Il mancato rispetto dell'accordo da parte di una delle parti apre una controversia che viene poi risolta da un arbitro, una volta che l'importo di Bitcoin depositato in deposito a garanzia è garantito.

In generale, le transazioni P2P sono resistenti a qualsiasi forma di interferenza governativa. Tuttavia, i numeri bassi potrebbero rappresentare un problema, limitando le opzioni di cashper un trader che cerca di uscire dal mercato il più velocemente possibile.

Commercio diretto

Se non esiste un'opzione di pagamento tramite la quale un trader può liquidare le proprie monete, può fare trading direttamente con una persona a caso per ottenere cash , con la possibilità di cashin banca.

Poiché non vi è alcuna intermediazione o un conto di deposito a garanzia che richieda fiducia, sussistono rischi pertinenti che richiedono una maggiore sicurezza. Tuttavia, questo metodo è preferibile per acquirenti e venditori di Bitcoindisposti a farlo.

Spesso, queste transazioni vengono effettuate tramite chat private come Telegram, WhatsApp o persino Facebook. Ovunque ci sia un mercato, il forum può facilitare l'incontro tra le parti interessate, con una interessata ad acquistare Bitcoin e l'altra a venderli.

Per concludere

Indipendentemente dal metodo scelto, la due diligence è importante. Nel caso cashcontraffatto, il venditore può scegliere di investire in un rilevatore di banconote false a raggi ultravioletti. Questo dispositivo individuerà le banconote false ed eviterà che il commerciante cada in trappola. Dopotutto, è saggio fare scelte consapevoli ed evitare di cadere vittima. Inoltre, se l'acquirente ha intenzione di acquistare Bitcoin per facilitare un reato, è meglio annullare immediatamente la transazione.

Inoltre, è importante ricordare che acquistare Bitcoin negli Stati Uniti (o nella maggior parte dei paesi del G20) e cash tramite qualsiasi canale, come ad esempio una carta di credito o un bonifico bancario, è un'operazione soggetta a tassazione. Chi vende spesso BTC in cambio di cash deve quindi assicurarsi di tenere tracdella propria liquidazione per essere al sicuro con l'esattore delle tasse.

Trattandosi di un settore redditizio, i governi di tutto il mondo stanno elaborando leggi per garantirne la conformità. Il settore delle criptovalute è stato oggetto di attenzione e, sempre più spesso, le autorità fiscali stanno coinvolgendo exchange che supportano valute fiat, come l'IRS che ha stretto un accordo con Coinbase, per facilitare il tracdi coloro che desiderano acquistare Bitcoin e criptovalute, e dei venditori, in particolare di coloro che effettuano cashsul proprio conto bancario.

Tuttavia, potrebbe esserci anche una via d'uscita. Bitcoin di un commerciante, l'onere fiscale soprattutto se il venditore è un miner che cede regolarmente grandi quantità di BTC per finanziare legalmente le proprie attività.