Cómo vender Bitcoin: Todo lo que necesitas saber

No es una buena idea invertir en un activo que no sepa cómo retirar. Ya sea Bitcoin o activos tradicionales, siempre se recomienda que uno conozca los pros y contras para poder salir cómodamente cuando sea necesario y liquidar el activo ya sea por efectivo duro o a otros activos estables/volátiles.

Esta guía explicará cómo un titular de BTC puede retirar fondos (es decir, convertir Bitcoin a efectivo u otras criptomonedas) utilizando el canal más seguro posible.

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El auge de Bitcoin como alternativa al fiat

Bitcoin es un activo digital valioso. Estas monedas permanecen en gran medida sin regular o con una regulación insuficiente en algunas jurisdicciones. La moneda prospera gracias a la descentralización, a diferencia del fiat emitido por los gobiernos.

Por estas razones exactas, algunos gobiernos están en contra de minar Bitcoin o comerciar criptomonedas como Bitcoin por efectivo. Un ejemplo destacado es China. En septiembre de 2017, los intercambios de criptomonedas que operaban en la China continental facilitando el intercambio del Yuan por Bitcoin y viceversa fueron detenidos y se les ordenó cerrar sus operaciones o cambiar de ubicación.

Un negocio lucrativo en el momento adecuado, muchas empresas de criptomonedas eligieron registrarse en zonas favorables a las criptomonedas como Japón o Singapur. Mientras continuaba la purga, Bitcoin y las criptomonedas estaban en alza.

Para diciembre de 2017, a medida que el mercado de criptomonedas se desarrollaba, BTC se negociaba por más de $19,000 mientras que las altcoins alcanzaban sus máximos. A estos niveles astronómicos, algunos adoptadores tempranos, pero solo aquellos que fueron lo suficientemente pacientes como para mantener sus reservas a través de las oscilaciones, se convirtieron en millonarios e incluso multimillonarios en papel.

No habían vendido sus monedas a pesar de que entraba mucho dinero en el ecosistema de criptomonedas a través de las ofertas iniciales de monedas (ICO) y el FOMO (miedo a perderse algo); la noticia se extendió rápidamente sobre el aumento único en la vida que había experimentado Bitcoin desde el segundo trimestre de 2017, y todos querían una parte del pastel.

Pero sin liquidación, es incomprensible cómo un minero de Bitcoin o un inversor podría mostrar ganancias o cubrir los gastos operativos. El caso es que debe haber una plataforma para comprar y vender criptomonedas como Bitcoin.

En este caso, el efectivo (fiat) puede cambiar de manos, o un inversor puede optar por intercambiar su Bitcoin por un activo diferente. La mayor parte del tiempo, sin embargo, cuando se vende Bitcoin, la gente relaciona esto con convertir Bitcoins en efectivo, a menudo en USD.

Cómo vender Bitcoin por efectivo

Bitcoin, como un sistema emergente, compite contra un sistema financiero establecido compuesto por bancos y respaldado por gobiernos.

Con el tiempo, se han inyectado billones para estabilizar el sistema, y cualquier cosa que compita contra este interés suele ser tomada como una amenaza para el control de un gobierno sobre su sistema monetario y, por extensión, sobre su economía.

La economía global está respaldada por un sistema amplio que es ferozmente protegido. Algunos líderes opinan que Bitcoin y las criptomonedas, aunque prometen mucho, no significan nada. El presidente Trump incluso ha dicho que Bitcoin está respaldado por el aire mientras protegía la hegemonía del USD.

Por lo tanto, comprar Bitcoin o convertir efectivo por Bitcoins suele ser muy difícil en algunas jurisdicciones.

Las empresas que se esfuerzan por establecer estas rampas también son rigurosamente evaluadas y sometidas a muchas pruebas de estrés, ya que los reguladores implementan medidas de seguridad para garantizar un estrecho monitoreo de los participantes según lo exigen las leyes aplicables.

A pesar de los desafíos, aún es posible retirar Bitcoins o vender Bitcoins.

A menudo, así es como se hace:

Utilice un intercambio de criptomonedas

Un intercambio de criptomonedas es una plataforma donde las personas pueden registrarse cuando quieran vender o comprar Bitcoin y otras criptomonedas.

Algunos de los principales intercambios de criptomonedas han sido actores clave del mercado durante varios años a medida que se desarrollaban junto con el mercado en general. Por lo tanto, echemos un vistazo a algunos de ellos:

Binance – Actualmente, el mayor intercambio de criptomonedas por volumen de operaciones ofrece una tarifa de Maker/Taker del 0.1 por ciento, con un descuento del 25 por ciento si la tarifa se paga utilizando Binance Coin nativo almacenado en la billetera del exchange. Además, se ofrecen descuentos adicionales basados en el volumen total de 30 días.

Bitfinex es uno de los intercambios más antiguos y ofrece una tarifa de Maker del 0.1 por ciento y de Taker del 0.2 por ciento. El descuento de Taker se aplica si se utiliza su token nativo LEO. Hay un descuento por volumen disponible, a partir de $500 mil en volumen durante 30 días.

Coinbase Pro está entre los intercambios de criptomonedas más populares y grandes, con su acción lanzada recientemente en el mercado de valores regular. Los precios de negociación comienzan con una tarifa de maker y taker del 0.5 por ciento. Por encima de 10 mil en volumen, la tarifa se reduce aún más. Huobi ocupa el segundo lugar por volumen total de operaciones después de Binance, ya que es una de las opciones más populares en Asia. La tarifa inicial se establece en 0.2 tanto para maker como para taker, con reducciones basadas en la cantidad de Huobi Token en su billetera de exchange y el volumen de 30 días.

Sin embargo, no todos admiten cripto-a-fiat o viceversa. Algunos como Coinbase admiten compras con fiat mediante transferencia bancaria, mientras que otros como Binance Global no. Incluso hay una plataforma que admite retirar efectivo a través de una tarjeta de crédito. Por lo tanto, al buscar un exchange para vender Bitcoin por efectivo, es ideal seleccionar una plataforma que admita Bitcoin a USD/EUR/JPY como método de pago.

Antes de continuar, tenga en cuenta también esto:

El intercambio de criptomonedas con soporte de fiat es centralizado. Todas las monedas retenidas están bajo su control. La plataforma es la titular de todas las claves privadas. En caso de que, por ejemplo, haya una orden judicial contra el exchange que prohíba sus operaciones comerciales, usted será la víctima. A menos que haya un seguro para sus depósitos, los fondos podrían terminar desapareciendo de su dirección de billetera.

Aún así, los intercambios centralizados de criptomonedas con métodos de pago de fiat, como la conexión directa a una cuenta bancaria, han evolucionado. Ahora son más seguros y, a pesar de un pasado manchado por hackeos que dañaron su reputación, la seguridad al vender Bitcoins se ha mejorado significativamente. Todos los depósitos están seguros en una billetera fría multi-firma.

Suponiendo que haya hecho su debida diligencia (no importa si lleva tiempo), y haya seleccionado un intercambio de criptomonedas reputado donde pueda vender su Bitcoin por efectivo u otras altcoins, esto es lo que necesita hacer para comenzar cuando quiera vender:

• Primero, configure una cuenta. Las cuentas son gratuitas y, independientemente de lo reputado que sea un exchange de criptomonedas (al menos en el momento de escribir esto), los usuarios pueden unirse sin pagar un centavo. Un exchange decente solicitará detalles personales, lo que puede incluir una dirección de correo electrónico, pasaporte, cédula de identidad nacional, licencia de conducir y otras formas de identificación reconocida.

Esto también incluye una foto de selfie solo para asegurarse de que la persona que crea la cuenta no sea un robot. Posteriormente, se verificará la dirección. Si se aprueba, un vendedor puede conectar la cuenta de fiat USD/EUR/JPY (o cualquier otro fiat admitido) del exchange con su cuenta bancaria (o su método de pago preferido).

• Segundo, navegue a la sección de depósito del exchange y seleccione Bitcoin. Copie la dirección de recepción y envíe las monedas desde su otra billetera de Bitcoin. En unos pocos minutos (aunque puede variar hasta horas), su cantidad se reflejará. Por lo general, la transacción se valida después de aproximadamente cuatro a seis confirmaciones. Sin embargo, asegúrese de que las monedas se envíen a la dirección correcta, porque si se envían a la dirección incorrecta, o peor aún, a una cadena diferente, se perderán para siempre.
• Tercero, con sus monedas recibidas, la cuenta verificada y la cuenta bancaria/tarjeta de crédito vinculada, navegue a la sección de compra/venta del exchange y coloque una orden de venta. El proceso es fácil e incluso simplificado para traders principiantes. Un exchange orientado al cliente suele crear dos canales para realizar este tipo de transacciones. Bitcoin se puede vender desde una interfaz compleja con órdenes límite y de mercado, o directamente a través de una interfaz simplificada con una orden de mercado.

En este caso, Bitcoin se venderá a las tasas de mercado. En este modo, al operador se le cobran tarifas más altas como "Taker", quien retira liquidez del exchange. Sin embargo, si se elige una orden limitada (para un operador experimentado), el operador recibe una compensación cada vez que coloca una orden limitada como "maker" de liquidez. Cuando la orden de venta se coloca y se ejecuta, se envían USD/EUR/JPY a las respectivas carteras.

Desde allí, un operador puede retirar fondos a sus cuentas verificadas a través de su canal preferido, como una transferencia bancaria. En algunos exchanges, se han impuesto límites diarios/semanales/mensuales. Por lo tanto, un operador debe verificar la cantidad de Bitcoin en su posesión y compararla con el límite de transferencia bancaria del exchange antes de iniciar una orden de venta. Además de los límites impuestos, el operador también debe verificar las tarifas de retiro para una transferencia bancaria y los umbrales mínimos.

Para mantenerse competitivos y atraer usuarios, un exchange suele cobrar tarifas diferentes por retiros en moneda fiat dependiendo del método de pago elegido. Las tarifas también dependen de lo que el exchange resuelva. Si un exchange admite una opción de venta que ofrecen pocos otros, es evidente que cobrarán un premium por sus servicios.

Esto también depende de las normas aplicables y de qué tan estricto sea el regulador en aspectos como, por ejemplo, las transferencias bancarias. En India, por ejemplo, las transferencias bancarias solo estaban permitidas para hacer negocios con exchanges de criptomonedas a partir de marzo de 2020.

A menudo, el tiempo que tarda el saldo en reflejarse en su cuenta bancaria será de entre 4-5 días laborables en Estados Unidos, y de 1-3 días laborables en Europa.

El paso anterior explica cómo vender Bitcoin por moneda fiat pagadera a través de una cuenta bancaria verificada desde la dirección de la cartera de Bitcoin de un exchange.

¿Qué pasa si un operador quiere vender su Bitcoin por otras criptomonedas como Ethereum, Litecoin o XRP?

El proceso es bastante simple. Sin embargo, dado que estas transacciones son de cripto a cripto, el número de exchanges que admiten esta conversión es numeroso. A veces, no es necesario presentar información personal como parte del proceso KYC.

Coincidentemente, aunque algunos de ellos han cumplido con los reguladores de EE. UU. y establecido sucursales en el país, la mayoría opera en zonas favorables a la tecnología blockchain, ofreciendo una variedad de activos a los operadores de criptomonedas que quieren comprar y vender sin restricciones. Antes de emocionarse, es mejor verificar si la plataforma está respaldada por el regulador y si aceptan operadores de Estados Unidos o China.

Aunque el número de monedas ofrecidas es limitado, un intercambio de criptomonedas que opera en Estados Unidos aún puede ofrecer opciones. Si su debida diligencia lo lleva de vuelta a EE. UU., el procedimiento será el mismo que el anterior.

Todo lo que tiene que hacer es realizar un depósito en una cartera, identificar un par con el que desea intercambiar monedas, como BTC/ETH o BTC/LTC, e iniciar una orden de venta para vender Bitcoin. Si es una orden de mercado, la transacción será instantánea. La cantidad de altcoins compradas se reflejará en sus respectivas carteras. Si era ETH, verifique la cartera ETH; si era Litecoin, verifique la cartera LTC, y así sucesivamente.

Los pasos anteriores se aplican a órdenes pequeñas y manejables.

¿Pero qué pasa si el operador posee más de un millón de Bitcoin y quiere vender a precio de mercado?

Debido al deslizamiento (slippage), el operador no puede simplemente iniciar una operación en una plataforma de criptomonedas sin el riesgo de front-running. Esto obligará a los precios a bajar, causando pérdidas masivas, especialmente si se publica un bloque de operaciones. En este caso, un operador puede decidir hacer dos cosas:

Uno, vender en pequeños lotes para prevenir la volatilidad del mercado y, por tanto, el deslizamiento.

O bien,

Dos, vender todos estos Bitcoins a través de un mostrador de negociación extrabursátil (OTC).

La primera opción puede llevar semanas dependiendo del número de monedas y la profundidad de liquidez de la plataforma. Esto significa que, si hay un millón de BTC para vender y el precio de mercado de Bitcoin es, digamos, $10,000, un operador recibirá $10 mil millones como máximo si la información de su liquidación no se filtra.

Debido al front-running (el libro de órdenes del exchange es transparente), los precios caerán si estas liquidaciones son constantes. Con precios más bajos vienen peores precios y, por lo tanto, menores rendimientos reales.

Utilice un mostrador de negociación extrabursátil (OTC).

Para evitar esto, al vender un gran bloque de Bitcoin, principalmente para evitar los ojos curiosos de los especuladores, un operador puede iniciar una operación de venta desde un mostrador OTC.

Un mostrador OTC es una plataforma que facilita la compra y venta de grandes cantidades de Bitcoin lejos de los exchanges convencionales. También pueden estar regulados. A diferencia de los exchanges centralizados, vender Bitcoin a través de estas plataformas es rentable y sencillo. A menudo, la mayoría de los exchanges centralizados principales tienen filiales OTC para clientes de alto patrimonio neto e instituciones.

El funcionamiento de un OTC es simple. El mostrador conecta a dos partes dispuestas: la parte compradora y el agente de liquidación. Lejos de la supervisión de los exchanges centralizados, la mayoría de los clientes de OTC son mineros de Bitcoin por buenas razones.

El comercio OTC ofrece dos cosas que los HNWI (High Net Worth Individuals) y las ballenas valoran: Liquidez y Anonimato.

Liquidez, ya que se puede vender más sin afectar el mercado dado que las transacciones están fuera del libro de órdenes, y en segundo lugar, el nivel de anonimato que se encuentra en OTC es inigualable.

Puede haber papeleo, pero no hay límites diarios/semanales/mensuales que suelen presionar al operador para que presente información personal.

Al elegir un mostrador OTC, verifique sus calificaciones de seguridad (reputación), las tarifas relacionadas (estáticas o flexibles) y, lo más crucial, si se aplican las leyes KYC y AML. Los mostradores OTC creados por exchanges de criptomonedas principales y regulados exigen la presentación de información personal para cada transacción de venta, pero los mostradores emergentes a menudo no cumplen con ello.

Por atractivos que parezcan, los mostradores OTC tienen su parte justa de problemas. Se ha observado que la actividad de venta de criptomonedas a menudo aumenta en los mostradores OTC justo después de que ocurre un hackeo de alto nivel.

Por lo tanto, aunque un trader pueda querer liquidar su participación por efectivo u otras monedas, se recomienda encarecidamente realizar una debida diligencia.

Si un trader termina comprando monedas contaminadas de una billetera etiquetada y está bajo la supervisión de la comunidad, no solo es probable que termine teniendo conflictos con los legisladores, sino que prácticamente no hay forma de realizar una transferencia bancaria sin ser cuestionado.

Métodos alternativos para vender Bitcoin

Si vender a través de un exchange o de una mesa de negociación OTC no parece la mejor opción, un trader también puede optar por intercambiar Bitcoin por efectivo u otras monedas directamente con otros vendedores. Este método conlleva sus riesgos, pero con los años, los procesos relacionados se han optimizado.

Las plataformas facilitadoras, aunque centralizadas, se han visto obligadas a cumplir con las leyes pertinentes para, en primer lugar, proteger a ambos traders y, en segundo lugar, prevenir el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo.

Las normas del GAFI han restringido específicamente el comercio directo, limitando el número de opciones de pago de las principales plataformas de negociación peer-to-peer.

Vender Bitcoin por efectivo, generalmente a través de estos métodos alternativos, se puede hacer de la siguiente manera:

Uso de un cajero automático de Bitcoin

Pueden parecerse a las máquinas de cajeros tradicionales, pero no lo son. Un cajero automático de Bitcoin típico no está conectado a tu "cuenta" de Bitcoin, sino a Internet, lo que hace posible rastrear cómo se mueven las monedas entre direcciones. La conexión a Internet facilita estas transacciones.

Dependiendo del proveedor del cajero automático, vender Bitcoin por efectivo puede ser un poco laborioso. Algunos cajeros automáticos de Bitcoin requieren registros, escaneo de un código QR y diferentes niveles de detalles KYC (Conozca a su Cliente) al final, tras los cuales no recibirás los fondos de inmediato, sino un código canjeable.

Si el cajero automático dispensa efectivo, un trader generalmente tiene que esperar hasta que la transacción de BTC haya sido incluida en un bloque. Dependiendo de la tarifa de minero asociada con esa transacción y del estado de la red Bitcoin, el tiempo de espera puede oscilar típicamente entre varios minutos y media hora.

Aún así, es difícil localizar cajeros automáticos de Bitcoin que permitan la venta de monedas. La mayoría permite a los traders solo comprar BTC, mientras cobran tarifas altas e incluso requieren la presentación de información personal como una dirección de correo electrónico activa y más.

Usar una plataforma de negociación peer-to-peer

La búsqueda de diversidad y, a veces, la evitación por parte de los traders de enviar detalles personales está impulsando el crecimiento de las plataformas de negociación peer-to-peer.

Pueden aplicarse reglas, especialmente para aquellos que operan en Estados Unidos o Europa, pero no hay duda de que las plataformas P2P, especialmente en economías emergentes como las de India y África, prefieren estas plataformas.

Alejándose de cómo funcionan los exchanges centralizados, las plataformas P2P no emparejan órdenes y precios, sino que emparejan a los participantes del mercado. Son personas dispuestas a comprar y vender Bitcoin con soporte para una amplia variedad de métodos de pago, que incluyen incluso una transferencia bancaria. Como parte vendedora, se desprende de sus monedas a una tasa al contado que incluye tarifas, y la otra parte recibe las monedas y obtiene una ganancia.

Este acuerdo ofrece ciertas ventajas sobre la configuración de bucle cerrado de los exchanges centralizados. En primer lugar, hay diversidad ya que se enumeran varias opciones de pago al vender. Un trader puede recibir el pago en sus monedas locales mientras garantiza la seguridad debido a la función de custodia (escrow) utilizada por estos mercados.

Con las transacciones automatizadas y pequeñas tarifas cobradas por ejecutarlas, los participantes se conectan sin la necesidad de una autoridad centralizada. Bajo sus términos, un trader puede vender Bitcoin por una cierta cantidad de moneda fiat pagadera directamente a un canal determinado.

No hay confianza y existen límites de tiempo dentro de los cuales debe ejecutarse una operación y liquidarse la transacción. El incumplimiento por parte de cualquiera de las partes de honrar el acuerdo abre una disputa que luego es resuelta por un árbitro, todo mientras el monto de Bitcoin retenido en custodia está asegurado.

En general, las transacciones P2P son resistentes a cualquier forma de interferencia gubernamental. Sin embargo, podría haber un problema con los bajos números que limitan las opciones de cobro para un trader que busca salir del mercado al tiempo más rápido posible.

Negociar directamente

Si no hay una opción de pago a través de la cual un trader pueda liquidar sus monedas, él/ella puede negociar directamente con una persona aleatoria por efectivo con la opción de cobrar en el banco.

Dado que no hay intermediación ni una cuenta de custodia que requiera confianza, existen riesgos pertinentes que exigen una mayor seguridad. Aun así, este método es preferido por compradores y vendedores dispuestos de Bitcoin.

A menudo, estas transacciones se realizan a través de chats privados como Telegram, WhatsApp o incluso Facebook. Dondequiera que haya un mercado, el foro puede facilitar el encuentro de las partes interesadas, con una interesada en comprar Bitcoin mientras la otra quiere vender.

Para resumir

Independientemente del método elegido, la debida diligencia es importante. Con el dinero falso, el vendedor puede optar por invertir en un detector de billetes falsos de luz ultravioleta. Esta máquina detectará los billetes falsos y evitará que un trader caiga en trampas. Después de todo, es sabio tomar decisiones informadas y evitar ser víctima. Además, si la parte compradora tiene alguna intención de comprar Bitcoin para facilitar un crimen, lo mejor es cancelar la transacción de inmediato.

Además, tenga en cuenta que comprar Bitcoin en Estados Unidos, o en la mayoría de los países del G20, y retirar el dinero a través de cualquier canal, como una tarjeta de crédito o una transferencia bancaria, es un evento imponible. Una persona que vende BTC por efectivo con frecuencia debe asegurarse de llevar un registro de sus liquidaciones para estar segura con el recaudador de impuestos.

Como una industria lucrativa, los gobiernos de todo el mundo están formulando leyes para garantizar el cumplimiento. La escena de las criptomonedas ha sido objeto de atención y, cada vez más, las autoridades fiscales están involucrando a exchanges que admiten moneda fiduciaria, como el acuerdo del IRS con Coinbase, para facilitar el seguimiento de aquellos que quieren comprar Bitcoin y criptomonedas, y de los vendedores, especialmente aquellos que retiran a su cuenta bancaria.

Sin embargo, también podría haber un respiro. La minería de Bitcoin puede ser una herramienta para reducir la obligación fiscal de un trader, especialmente si el vendedor es un minero que se deshace regularmente de grandes cantidades de BTC para financiar legalmente sus operaciones.