如何出售比特币：您需要了解的一切

投资一种你不知道如何兑现的资产不是一个好主意。无论是比特币还是传统资产，总是建议人们了解其内幕，以便在需要时舒适地退出，并将资产清算为硬现金或其他稳定/波动资产。

本指南将解释 BTC 持有者如何使用 尽可能安全的渠道 兑现（即比特币兑换现金或其他加密货币）。

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比特币作为法定货币替代品的崛起

比特币是一种有价值的数字资产。这些硬币在很大程度上未受监管或在某些司法管辖区受监管较少。与政府发行的法定货币不同，比特币在去中心化上蓬勃发展。

正是出于这些原因，一些政府反对 挖矿比特币 或像比特币这样的加密货币兑换现金。一个主要的例子是中国。2017 年 9 月，在中国大陆运营的 加密货币交易所 被叫停，它们被要求要么关闭店铺，要么搬迁，以便利人民币与比特币的兑换。

在正确的时间这是一门有利可图的生意，许多加密货币公司选择在 加密货币支持区 如 日本或新加坡 注册。在清洗持续进行的同时，比特币和加密货币正在上涨。

到 2017 年 12 月，随着加密货币市场的发展，BTC 交易价格超过 19,000 美元，山寨币飙升至高点。在这些天文数字水平上，一些早期采用者——但只有那些有足够的耐心持有其库存度过波动的人——在账面上成为了百万富翁甚至亿万富翁。

尽管大量资金通过首次代币发行（ICO）和FOMO情绪涌入加密生态系统，他们仍未出售手中的代币。2017年第二季度比特币经历了一生难遇的暴涨，这一消息迅速传开，每个人都想分一杯羹。

但没有清算，就无法理解 比特币矿工 或投资者如何发布利润或覆盖运营费用。问题是，必须有一个平台来买卖像比特币这样的加密货币。

在这种情况下，现金（法币）可以易手，或者投资者可以选择将其比特币兑换为其他资产。不过，大多数时候，当人们提到出售比特币时，通常是指将比特币兑换成现金——通常是美元。

如何将比特币兑换为现金

作为新兴系统的比特币，与由银行组成并由政府支持的成熟金融体系展开竞争。

随着时间的推移，数十亿美元被注入以稳定该系统，任何与此利益相竞争的事物往往被视为对政府控制其货币体系乃至经济的威胁。

全球经济由一个受到严密保护的系统支撑。一些领导人认为，比特币和加密货币——尽管前景广阔，但毫无价值。特朗普总统甚至表示比特币由空气支撑，因为他致力于维护 美元霸权.

因此，在某些司法管辖区，购买比特币或将现金兑换为比特币通常非常困难。

致力于建立此类通道的企业也需经过严格的审查和大量的压力测试，因为监管机构会实施安全措施，以确保根据适用法律对参与者进行密切监控。

尽管面临挑战，将比特币兑换为现金或出售比特币仍然是可能的。

通常，操作方式如下：

使用加密货币交易所

加密货币交易所是一个通道，人们可以随时注册以出售或购买比特币及其他加密货币。

一些顶级加密货币交易所作为关键的市场参与者已存在多年，它们与整体市场共同发展。因此，让我们来看看其中一些交易所：

Binance – 目前交易量最大的加密交易所提供 0.1% 的 Maker/Taker 费用，如果使用交易所钱包中持有的原生 Binance Coin 支付费用，可享受 25% 的折扣。此外，还根据 30 天的总交易量提供进一步折扣。

Bitfinex 是最古老的交易所之一，提供 0.1% 的 Maker 和 0.2% 的 Taker 费用。如果使用其原生 LEO 代币，则适用 Taker 折扣。交易量折扣可用，从 30 天内 50 万美元的交易量开始。

Coinbase Pro 是最受欢迎和最大的加密货币交易所之一，其股票最近在常规股票市场上市。交易定价从 0.5% 的 Maker 和 Taker 费用开始。交易量超过 1 万美元，费用进一步降低。Huobi 在总交易量上排名第二，仅次于 Binance，因为它是亚洲最受欢迎的选择之一。初始费用设定为 Maker 和 Taker 均为 0.2%，根据您交易所钱包中的 Huobi Token 数量和 30 天交易量进行减免。

然而，并非所有交易所都支持加密货币兑换法币或反之。有些像 Coinbase 支持通过银行转账进行法币购买，而有些如 Binance Global 则不支持。甚至有一个平台支持通过信用卡兑现。因此，在寻找出售比特币换取现金的交易所时，理想的选择是选择一个支持比特币兑换 USD/EUR/JPY 作为支付方式的通道。

在继续之前，请注意以下几点：

支持法币的加密货币交易所是中心化的。所有持有的代币均由其控制。平台持有所有私钥。如果交易所因禁令而禁止其业务运营，您将成为受害者。除非您的存款有保险覆盖，否则资金可能会从您的钱包地址中消失。

尽管如此，支持法币支付方式的中心化加密货币交易所（如直接连接银行账户）已经发展成熟。它们现在更加安全，尽管过去曾发生过损害声誉的黑客攻击，但在出售比特币时的安全性已显著增强。所有存款都安全地存放在多重签名冷钱包中。

假设您已做好尽职调查——无论耗时多久，选择了一家信誉良好的加密货币交易所，您可以在那里将比特币兑换为现金或其他山寨币，那么当您想要出售时，需要执行以下步骤：

• 首先，设置一个账户。账户是免费的，无论加密货币交易所的声誉如何（至少在撰写本文时），用户都可以免费加入。一个不错的交易所会要求提供个人详细信息，可能包括电子邮件地址、护照、国民身份证、驾照以及其他形式的认可身份证件。

这还包括一张自拍照片，以确保创建账户的人不是机器人。此后，地址将经过验证。如果获得批准，卖家可以将交易所支持的美元/欧元/日元——或任何其他支持的法币账户——与其银行账户（或首选支付方式）连接。

• 第二，导航至交易所的存款部分并选择比特币。复制接收地址并从您的其他比特币钱包发送硬币。在几分钟内——但可能长达几小时——您的金额将反映出来。通常，交易在大约四到六个确认后得到验证。但是，请确保硬币发送到正确的地址，因为如果发送到错误的地址——或者更糟的是发送到不同的链，它们将永远丢失。
• 第三，收到您的硬币，账户已验证，并且银行账户/信用卡已链接，导航至交易所的买卖部分并下达卖出订单。该过程很简单，甚至为初学者交易者简化了。面向客户的交易所通常创建两个渠道来执行此类交易。比特币可以通过带有限价单和市价单的复杂界面出售，也可以通过带有市价单的简化界面直接出售。

在这种情况下，比特币将以市场价格出售。在这种模式下，交易者作为“吃单者”（Taker）会从交易所拿走流动性，因此需支付较高的费用。然而，如果选择限价订单（适合经验丰富的交易者），交易者作为流动性“挂单者”（maker）在放置限价订单时会获得补偿。当卖出订单被放置并成交后，美元/欧元/日元将发送到相应的钱包。

此后，交易者可以通过首选渠道（如银行转账）将资金提取到其已验证的账户中。在某些交易所，已设定每日/每周/每月的限额。因此，交易者在发起卖出订单前，应检查其持有的比特币数量，并将其与交易所的银行转账限额进行比较。除了设定的限额外，交易者还应检查银行转账的提取费用及最低门槛。

为了保持竞争力并吸引用户，交易所通常会根据所选的支付方式对法币提取收取不同的费用。费用也与交易所解决的问题有关。如果交易所支持少数其他交易所提供的出售选项，显然他们会对其服务收取溢价。

这也取决于适用的规则以及监管机构对银行转账等事项的严格程度。例如，在印度，直到2020年3月，银行转账才被允许与加密货币交易所进行业务往来。

通常，余额反映在您银行账户上的时间在美国为4-5个工作日，在欧洲为1-3个工作日。

上述步骤解释了如何从交易所的比特币钱包地址将比特币兑换为通过已验证银行账户支付的法币。

如果交易者想将比特币兑换为其他加密货币，如以太坊、莱特币或XRP，该怎么办？

过程非常简单。然而，由于这些交易是加密货币对加密货币的交易，支持此转换的交易所数量众多。有时，作为KYC（了解您的客户）一部分提交个人信息并非必要。

巧合的是——尽管其中一些已遵守美国监管机构并在该国设立分支机构，但大多数在支持区块链的地区运营，为希望无限制买卖的加密货币交易者提供一系列资产。在兴奋之前，最好检查该平台是否得到监管机构的支持，以及它们是否接受来自美国或中国的交易者。

虽然提供的硬币数量有限，但在美国运营的加密货币交易所仍然可以提供选项。如果您的尽职调查 将您引回美国，程序将与上述相同。

您只需将资金存入钱包，识别您想要交换代币的交易对——例如BTC/ETH或BTC/LTC，并发起卖出订单以出售比特币。如果是市价订单，交易将是即时的。购买的山寨币数量将反映在相应的钱包中。如果是ETH，请检查ETH钱包；如果是莱特币，请检查LTC钱包，依此类推。

上述步骤适用于小型、易于管理的订单。

但如果交易者持有超过一百万枚比特币，并希望以市场价格出售，该怎么办？

由于滑点风险，交易者不能简单地在加密货币平台上发起交易，否则将面临抢跑（front running）的风险。这将导致价格下跌，尤其是在发布大宗交易时造成巨大损失。在这种情况下，交易者可以考虑采取以下两种措施之一：

第一，分批出售小份额，以防止市场波动和滑点，

或者，

第二，通过场外交易（OTC）柜台出售所有这些比特币。

第一种选项可能需要数周时间，具体取决于代币数量和平台的流动性深度。因此，这意味着如果有一百万枚BTC要出售，且比特币市场价格约为10,000美元，如果其清算信息未泄露，交易者最多可获得100亿美元。

由于抢跑（交易所订单簿是透明的），如果这些清算持续进行，价格将会下跌。价格越低，实际回报就越低。

使用场外交易（OTC）柜台

为了避免这种情况，出售大量比特币——特别是为了避开投机者的窥探，交易者可以从OTC柜台发起卖出交易。

OTC柜台是一个促进大量比特币买卖的通道，远离传统交易所。它们也可以受到监管。与中心化交易所不同，通过这些平台出售比特币更具成本效益且简单。通常，大多数主流中心化交易所都为高净值客户和机构提供OTC分支。

OTC的运作很简单。柜台连接两方愿意交易的当事人：买方和清算代理。在中心化交易所的监督之外，大多数OTC客户是比特币矿工，这是有充分理由的。

OTC交易为高净值个人（HNWI）和鲸鱼提供了两样珍视的东西：流动性和匿名性。

流动性方面，由于交易不在订单簿上，可以出售更多代币而不影响市场；其次，OTC中找到的匿名程度是无可比拟的。

可能有文书工作，但通常没有旨在迫使交易者提交个人信息的每日/每周/每月限额。

选择OTC柜台时，请检查其安全评级（声誉）、相关费用（固定或灵活），以及最关键的是，KYC（了解您的客户）和AML（反洗钱）法律是否适用。由主流受监管加密货币交易所创建的OTC柜台要求每笔卖出交易提交个人信息，但新兴的OTC柜台通常不遵守此类规定。

尽管OTC柜台看起来很有吸引力，但它们也有自己的问题。据观察，在发生高级别黑客攻击后，加密货币出售活动通常在OTC柜台上激增。

因此，虽然交易者可能希望将其份额清算为现金或其他代币，但强烈建议进行尽职调查。

如果交易者最终购买了来自被标记钱包的 受污染硬币 并在社区监控下，您不仅可能会与立法者发生冲突，而且几乎不可能在不被质疑的情况下进行银行转账。

出售比特币的替代方法

如果通过交易所或OTC柜台出售不太理想，交易者还可以选择与其他卖家直接交易比特币以换取现金或其他代币。这种方法存在风险，但多年来，相关流程已得到简化。

尽管促进平台是中心化的，但已被迫遵守相关法律，首先保障双方交易者，其次防止洗钱或恐怖主义融资。

FATF（金融行动特别工作组）规则已特别限制直接交易，限制了主要点对点（P2P）交易平台的选择支付方式的数量。

通过以下替代方法通常可以将比特币兑换为现金：

使用比特币ATM

它们看起来像传统的柜员机，但并非如此。典型的比特币ATM不连接到您的比特币“账户”，而是连接到互联网，这使得追踪代币在地址之间的移动成为可能。与互联网的连接促进了这些交易。

根据ATM提供商的不同，将比特币兑换为现金可能有点繁琐。一些比特币ATM要求注册、扫描二维码，并在最后提供不同级别的KYC详细信息，之后您不会立即收到资金，而是收到一个可兑换的代码。

如果ATM吐出现金，交易者通常必须等待BTC交易被包含在一个区块中。根据与该交易相关的矿工费和比特币网络的状态，等待时间通常从几分钟到半小时不等。

尽管如此，很难找到允许出售代币的比特币ATM。大多数只允许交易者购买BTC，同时收取高额费用，甚至要求提交个人信息，如有效电子邮件地址等。

使用点对点（P2P）交易平台

对多样性的追求，有时交易者避免提交个人详细信息，推动了点对点交易平台的增长。

可能会适用规则，特别是在美国或欧洲运营的平台，但毫无疑问，P2P平台——特别是在印度和非洲等新兴经济体中，更受这些平台的青睐。

与中心化交易所的工作方式不同，P2P平台不匹配订单和价格，而是匹配市场参与者。这些是愿意买卖比特币的人，支持多种支付方式，甚至包括银行转账。作为卖方，以包含费用的现货价格出让代币，而另一方接收代币并获利。

这种安排比中心化交易所的闭环设置提供了一些优势。首先，由于出售时列出了多种支付选项，因此具有多样性。交易者可以以本地货币接收付款，并由于这些市场使用的托管功能而保证安全。

随着交易自动化并收取少量执行费用，参与者无需中心化权威即可连接。根据他们的条款，交易者可以以特定金额的法币出售比特币，直接支付到特定渠道。

没有信任，并且有时间限制 交易必须执行和结算。任何一方未能遵守协议都会引发争议，然后由仲裁员解决，同时托管中的比特币数量得到保障。

总体而言，P2P交易抵制任何形式的政府干预。然而，数量较少可能会限制寻求以最快时间退出的交易者的现金提取选项。

直接交易

如果没有通过任何支付方式清算其代币的选项，他/她可以与随机的人直接交易现金，并选择 提现到银行.

由于没有中介或需要信任的托管账户，存在需要加强安全性的相关风险。尽管如此，这种方法仍受比特币愿意买卖双方的青睐。

通常，这些交易通过私人聊天进行，如Telegram、WhatsApp，甚至Facebook。只要有市场，论坛就可以促进有兴趣的一方相遇，一方想购买比特币，另一方想出售。

总结一下

无论选择哪种方法，尽职调查都很重要。对于假钞，卖家可以选择投资紫外线假钞检测器。这台机器将识别假钞，防止交易者落入陷阱。毕竟，做出明智的选择并防止成为受害者是明智的。此外，如果买方有任何意图购买比特币以协助犯罪，最好立即取消交易。

另外，请注意，在美国——或大多数G20国家购买比特币——或通过任何渠道（如信用卡或银行转账）提现，都是应税事件。经常将BTC兑换为现金的人必须确保跟踪其清算情况，以便在税务方面处于安全地位。

作为一个有利可图的行业，世界各地的政府正在制定法律以确保合规。加密货币领域已被重点关注，越来越多地，税务机关正在引入支持法币的交易所，如IRS与Coinbase的合作，以便轻松追踪那些想购买比特币和加密货币的人，尤其是那些将现金存入银行账户的卖家。

然而，也可能有缓解措施。比特币挖矿可以成为减少交易者 税务义务 的工具，特别是如果卖家是定期处置大量 BTC 以合法为其运营融资的矿工。