FTX è sotto attacco normativo nel Regno Unito. I suoi consumatori sono in pericolo?

L'autorità di regolamentazione finanziaria del Regno Unito è sulle tracce di FTX. La Financial Conduct Authority ha affermato che l'exchange di criptovalute FTX potrebbe offrire servizi o prodotti finanziari nel Regno Unito senza la sua licenza.

FTX è uno dei più grandi exchange di criptovalute al mondo. Quest'anno ha accresciuto la sua visibilità aiutando le piattaforme di asset digitali che avevano vacillato a causa del calo dei prezzi delle criptovalute.

Mentre altri exchange di criptovalute hanno risentito dell'attuale "inverno delle criptovalute", FTX ha continuato a crescere. Infatti, secondo quanto riferito, il suo fatturato nel 2021 è aumentato del 1.000%, raggiungendo 1,02 miliardi di dollari. E non mostra alcun segno di rallentamento, nonostante le attuali condizioni di mercato. Si prevede che raggiungerà 1,1 miliardi di dollari di fatturato nel 2022, dopo aver chiuso il primo trimestre con 270 milioni di dollari.

FCA afferma che FTX potrebbe operare nel Regno Unito senza autorizzazione

Le autorità di regolamentazione di tutto il mondo stanno ancora discutendo su come regolamentare al meglio le aziende che operano nel settore delle criptovalute. La FCA ha dichiarato a luglio che sono necessarie norme globali per disciplinare le società internazionali di criptovalute e "mantenere i mercati puliti". FTX non ha ancora risposto all'accusa mossa dall'autorità di vigilanza finanziaria britannica.

Quasi tutte le aziende e gli individui che offrono, promuovono o vendono servizi o prodotti finanziari nel Regno Unito devono essere autorizzati o registrati da noi […] Questa azienda non è autorizzata da noi e si rivolge a persone nel Regno Unito.

Dichiarazione FCA

Inoltre, il Financial Times riporta che FTX ha sospeso la fornitura di servizi di derivati ​​su criptovalute ai clienti al dettaglio nel Regno Unito. A ciò ha fatto seguito il divieto imposto dalla FCA di vendere e distribuire prodotti derivati ​​su criptovalute ai trader al dettaglio.

Nel frattempo, le critiche della FCA a FTX non sono state la prima volta che ha lanciato un allarme su una società di criptovalute. L'anno scorso, aveva criticato Binance, che aveva promesso di adeguarsi alla legge.

Con l'approvazione normativa, la divisione europea di FTX, con sede in Svizzera, ha annunciato all'inizio di quest'anno il suo obiettivo di entrare nel mercato del Regno Unito. Tuttavia, l'attuale andamento degli eventi potrebbe vanificare i piani di espansione di FTX.

Ad aprile di quest'anno, il Regno Unito ha reso permanente il suo registro delle criptovalute. Questo richiede che tutte le aziende che svolgono attività in criptovalute nel Paese rispettino gli standard antiriciclaggio della FCA. Mentre alcune grandi aziende come Gemini, Kraken e Crypto.com sono iscritte nel registro, altre come FTX, Coinbase e Binance non lo sono, sebbene tutte rimangano accessibili ai consumatori del Regno Unito.

FTX rientra nelle normative sulle criptovalute della FCA

A gennaio 2020 sono state istituite nuove normative incentrate sulle criptovalute per consentire alla FCA di supervisionare le aziende che operano nel settore e di applicare le normative antiriciclaggio e antiterrorismo. Il portavoce della FCA lo ha spiegato ad agosto:

La registrazione con esito positivo dipende dal rispetto da parte dell'azienda degli standard minimi che ci aspettiamo per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, e abbiamo visto troppi segnali di allarme sui reati finanziari non rilevati dalle aziende di criptovalute che richiedono la registrazione.

FCA

Sebbene le ripercussioni immediate per le entità non registrate siano sconosciute, la FCA non sarà indulgente nell'applicazione delle sue misure. ePayments, uno dei maggiori fornitori di servizi di pagamento elettronico del Regnotron, ha chiuso i battenti il ​​13 settembre, dopo aver ricevuto un'ordinanza dalla FCA a causa di carenze nel controllo dei reati finanziari.

La Federal Trade Commission (FTC) ha monitorato attentamente l'azienda nelle ultime settimane, come ha fatto con altre aziende. Il 19 agosto, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ha consegnato una lettera di esecuzione a FTX, sostenendo che l'azienda aveva ingannato i clienti circa l'assicurazione FDIC di alcuni servizi relativi alle criptovalute.

Secondo una guida della FCA, i fornitori di exchange e wallet di criptovalute devono registrarsi presso la FCA per la supervisione antiriciclaggio se la loro attività relativa agli asset digitali avviene nel Regno Unito.

In che modo le normative sulle criptovalute influenzano gli investitori?

La FCA e altre autorità di regolamentazione finanziaria in tutto il mondo hanno cercato di proteggere i consumatori e di stabilire standard nei mercati delle criptovalute. , registrata alle Isole Cayman, Binance hanno creato affiliate americane per soddisfare le autorità statunitensi, ma continuano a offrire servizi dalla loro base internazionale.

Se i clienti del Regno Unito si rivolgono a FTX, non avranno accesso alle stesse tutele per i consumatori previste nel Regno Unito. Ciò include il Financial Ombudsman e il Financial Services Compensation Scheme. In sostanza, è improbabile che questi consumatori riottengano il loro denaro in caso di problemi.

A seconda delle normative nazionali in materia di criptovalute, gli investitori possono trovarsi ad affrontare conseguenze significative. Ad esempio, una nazione con normative restrittive sugli scambi di criptovalute potrebbe rendere più difficile il trading di criptovalute.

In alternativa, supponiamo che un Paese abbia normative sulle criptovalute deboli o inesistenti. In tal caso, potrebbe crearsi un ambiente in stile Far West, in cui gli investitori hanno maggiori probabilità di essere truffati o soggetti ad altre conseguenze negative. In poche parole, gli investitori devono comprendere il contesto normativo sulle criptovalute di un determinato Paese prima di investire lì.