FTX è sotto accusa normativa nel Regno Unito. I suoi consumatori sono in pericolo?

Il regolatore finanziario del Regno Unito è sulle tracce di FTX. L'Autorità di condotta finanziaria ha dichiarato che lo scambio di criptovalute FTX potrebbe offrire servizi o prodotti finanziari nel Regno Unito senza la sua licenza.

FTX è uno dei più grandi scambi di criptovalute al mondo. Quest'anno, ha aumentato la propria visibilità aiutando le piattaforme di asset digitali che hanno vacillato mentre i prezzi delle criptovalute diminuivano.

Mentre altri scambi di criptovalute hanno risentito degli effetti dell'inverno delle criptovalute in corso, FTX ha continuato a crescere. In effetti, il loro fatturato nel 2021 è aumentato del 1.000 percento, raggiungendo 1,02 miliardi di dollari. E non mostrano segni di rallentamento, anche con le attuali condizioni di mercato. Si prevede che genereranno 1,1 miliardi di dollari di fatturato nel 2022 dopo aver chiuso il primo trimestre con 270 milioni di dollari.

La FCA dice che FTX potrebbe operare nel Regno Unito senza autorizzazione

I regolatori in tutto il mondo stanno ancora discutendo su come regolamentare al meglio le aziende di criptovalute. La FCA ha dichiarato a luglio che sono necessarie regole globali per governare le aziende di criptovalute internazionali e "mantenere puliti i mercati". FTX non ha ancora risposto all'accusa fatta dal regolatore finanziario britannico.

Quasi tutte le imprese e le persone che offrono, promuovono o vendono servizi o prodotti finanziari nel Regno Unito devono essere autorizzate o registrate da noi […] Questa impresa non è autorizzata da noi e mira alle persone nel Regno Unito.

Dichiarazione della FCA

Inoltre, il Financial Times riporta che FTX ha interrotto la fornitura di servizi di derivati cripto per i clienti al dettaglio nel Regno Unito. Questo è stato seguito dal divieto della FCA sulla vendita e distribuzione di prodotti derivati cripto ai trader al dettaglio.

Nel frattempo, le critiche della FCA a FTX non sono state la prima volta che ha lanciato un allarme su una società di criptovalute. L'anno scorso ha criticato Binance, che ha promesso di diventare conforme alla legge come risultato.

Con l'approvazione normativa, la filiale europea di FTX, con sede in Svizzera, ha annunciato le sue ambizioni di entrare nel mercato del Regno Unito all'inizio di quest'anno. Tuttavia, l'attuale andamento degli eventi potrebbe annullare i piani di espansione di FTX.

Ad aprile di quest'anno, il Regno Unito ha reso permanente il suo registro delle criptovalute. Questo richiede che qualsiasi impresa che conduce attività di criptovalute all'interno del paese soddisfi gli standard antiriciclaggio della FCA. Sebbene alcune grandi aziende come Gemini, Kraken e Crypto.com siano nel registro, altre come FTX, Coinbase e Binance non lo sono, sebbene tutte queste rimangano accessibili ai consumatori del Regno Unito.

FTX rientra nelle normative cripto della FCA

Nuove normative focalizzate sulle criptovalute sono state istituite nel gennaio 2020 per consentire alla FCA di supervisionare le imprese che operano in questo settore e far rispettare le normative antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo. Il portavoce della FCA ha spiegato questo a suo tempo ad agosto:

La registrazione di successo dipende dal fatto che un'impresa soddisfi gli standard minimi che ci aspettiamo per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, e abbiamo visto troppe bandiere rosse di crimini finanziari ignorate dalle imprese di asset cripto che cercano la registrazione.

FCA

Sebbene le immediate ripercussioni per le entità non registrate siano sconosciute, la FCA non sarà clemente nella sua applicazione. ePayments del Regno Unito, uno dei più grandi fornitori di pagamenti elettronici, ha chiuso il 13 settembre. Questo dopo aver ricevuto un ordine dalla FCA a causa di debolezze nel controllo dei crimini finanziari.

La Federal Trade Commission (FTC) ha tenuto d'occhio da vicino l'azienda nelle ultime settimane, come ha fatto con altre imprese. Il 19 agosto, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) ha consegnato una lettera di enforcement a FTX, sostenendo che aveva ingannato i clienti riguardo a determinati servizi correlati alle criptovalute assicurati dalla FDIC.

Secondo una guida della FCA, gli scambi di criptovalute e i fornitori di portafogli devono registrarsi presso la FCA per la supervisione antiriciclaggio se la loro attività di asset digitali avviene nel Regno Unito.

Come le normative cripto influenzano gli investitori?

La FCA e altri regolatori finanziari in tutto il mondo stanno cercando di proteggere i consumatori e stabilire standard nei mercati delle criptovalute. Tuttavia, questo è stato difficile perché molti dei gruppi più grandi hanno sede in giurisdizioni offshore. FTX e Binance, registrata nelle Isole Cayman, hanno creato affiliati americani per placare le autorità statunitensi, ma continuano a offrire servizi dalla loro base internazionale.

Se i clienti del Regno Unito trattano con FTX, non avranno accesso alle stesse tutele per i consumatori che sono standard nel Regno Unito. Questo include il Financial Ombudsman e il Financial Services Compensation Scheme. Fondamentalmente, è improbabile che questi consumatori recuperino i propri soldi se qualcosa va storto.

A seconda delle normative cripto del paese, gli investitori possono affrontare conseguenze significative. Ad esempio, una nazione con regole rigide per gli scambi di criptovalute potrebbe rendere più difficile il commercio di criptovalute.

In alternativa, supponiamo che un paese abbia regole cripto deboli o inesistenti. In tal caso, potrebbe risultare in un ambiente stile Wild West in cui gli investitori sono più propensi a essere truffati o sottoposti ad altre conseguenze negative. In sintesi, gli investitori devono comprendere il clima normativo cripto in qualsiasi data nazione prima di investire denaro lì.