FTX está bajo presión regulatoria en el Reino Unido. ¿Están en peligro sus consumidores?

El regulador financiero del Reino Unido está persiguiendo a FTX. La Autoridad de Conducta Financiera ha dicho que el intercambio de criptomonedas FTX podría estar ofreciendo servicios o productos financieros en el Reino Unido sin su licencia.

FTX es uno de los mayores intercambios de criptomonedas del mundo. Este año, ha aumentado su perfil ayudando a plataformas de activos digitales que han flaqueado a medida que los precios de las criptomonedas han disminuido.

Mientras que otros intercambios de criptomonedas han estado sintiendo los efectos del invierno cripto en curso, FTX ha continuado creciendo. De hecho, sus ingresos en 2021 reportedly saltaron un 1.000 por ciento hasta 1.020 millones de dólares. Y no muestran signos de desaceleración, incluso con las condiciones actuales del mercado. Se espera que generen 1.100 millones de dólares en ingresos en 2022 después de terminar el primer trimestre con 270 millones de dólares.

La FCA dice que FTX podría estar operando en el Reino Unido sin autorización

Los reguladores de todo el mundo aún debaten cómo regular mejor los negocios de criptomonedas. La FCA dijo en julio que se requieren reglas globales para gobernar las empresas de criptomonedas internacionales y "mantener los mercados limpios". FTX aún no ha respondido a la alegación del regulador financiero británico.

Casi todas las empresas y personas que ofrecen, promueven o venden servicios o productos financieros en el Reino Unido deben estar autorizadas o registradas por nosotros […] Esta empresa no está autorizada por nosotros y está dirigiéndose a personas en el Reino Unido.

Declaración de la FCA

Además, Financial Times informa que FTX ha detenido la prestación de servicios de derivados de criptomonedas para clientes minoristas en el Reino Unido. Esto fue seguido por la prohibición de la FCA de vender y distribuir productos de derivados de criptomonedas a traders minoristas.

Mientras tanto, la crítica de la FCA a FTX no fue la primera vez que sonó una alarma sobre una corporación de criptomonedas. El año pasado, criticó a Binance, que prometió volverse conforme con la ley como resultado.

Con la aprobación regulatoria, el brazo europeo de FTX, con sede en Suiza, anunció sus ambiciones de entrar en el mercado del Reino Unido a principios de este año. Sin embargo, el giro actual de los eventos podría cancelar los planes de expansión que tenía FTX.

Este año en abril, el Reino Unido hizo permanente su registro de criptoactivos. Esto requiere que cualquier empresa que realice actividades de criptomonedas dentro del país cumpla con los estándares de lucha contra el lavado de dinero de la FCA. Mientras que algunos grandes negocios como Gemini, Kraken y Crypto.com están en el registro, otros como FTX, Coinbase y Binance no lo están, aunque todos estos siguen siendo accesibles para los consumidores del Reino Unido.

FTX cae bajo las regulaciones cripto de la FCA

Nuevas regulaciones centradas en las criptomonedas se instituyeron en enero de 2020 para permitir que la FCA supervise a las empresas que operan en el espacio y haga cumplir las regulaciones de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. El portavoz de la FCA explicó esto en agosto:

El registro exitoso depende de que una empresa cumpla con los estándares mínimos que esperamos para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y hemos visto demasiadas banderas rojas de delitos financieros pasadas por alto por las empresas de activos cripto que buscan el registro.

FCA

Aunque las repercusiones inmediatas para las entidades no registradas son desconocidas, la FCA no será indulgente en su aplicación. ePayments del Reino Unido, uno de los mayores proveedores de pagos electrónicos, cerró el 13 de septiembre. Esto ocurrió después de recibir una orden de la FCA debido a debilidades en el control de delitos financieros.

La Comisión Federal de Comercio (FTC) ha estado manteniendo un ojo atento sobre la empresa en las últimas semanas, al igual que con otras firmas. El 19 de agosto, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) entregó una carta de aplicación a FTX, alegando que había engañado a los clientes sobre ciertos servicios relacionados con criptomonedas que estaban asegurados por la FDIC.

Según una guía de la FCA, los proveedores de intercambios y billeteras de criptomonedas deben registrarse en la FCA para la supervisión de lucha contra el lavado de dinero si su actividad de activos digitales ocurre en el Reino Unido.

¿Cómo afectan las regulaciones de criptomonedas a los inversores?

La FCA y otros reguladores financieros de todo el mundo han estado intentando proteger a los consumidores y establecer estándares en los mercados de criptomonedas. Sin embargo, esto ha sido difícil porque muchos de los grupos más grandes están basados en jurisdicciones offshore. FTX y Binance, registrada en las Islas Caimán, han establecido afiliados estadounidenses para apaciguar a las autoridades de EE. UU., pero continúan ofreciendo servicios desde su base internacional.

Si los clientes del Reino Unido operan con FTX, no tendrán acceso a las mismas protecciones al consumidor que son estándar en el Reino Unido. Esto incluye el Mediador Financiero y el Esquema de Compensación de Servicios Financieros. Esencialmente, es poco probable que estos consumidores recuperen su dinero si algo sale mal.

Dependiendo de las regulaciones de criptomonedas del país, los inversores pueden enfrentar consecuencias significativas. Por ejemplo, una nación con estrictas reglas para los intercambios de criptomonedas podría hacer que el comercio de criptomonedas sea más difícil.

Alternativamente, supongamos que un país tiene reglas de criptomonedas débiles o inexistentes. En ese caso, podría resultar en un entorno al estilo del Salvaje Oeste, en el que los inversores son más propensos a ser estafados o sometidos a otras consecuencias negativas. En resumen, los inversores deben comprender el clima regulatorio de las criptomonedas en cualquier nación dada antes de invertir dinero allí.