FTX está bajo presión regulatoria en el Reino Unido. ¿Están en peligro sus consumidores?

El regulador financiero del Reino Unido está tras la pista de FTX. La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha declarado que la plataforma de intercambio de criptomonedas FTX podría estar ofreciendo servicios o productos financieros en el Reino Unido sin licencia.

FTX es una de las mayores plataformas de intercambio de criptomonedas del mundo. Este año, ha aumentado su visibilidad al ayudar a plataformas de activos digitales que se han visto afectadas por la caída de los precios de las criptomonedas.

Mientras que otras plataformas de intercambio de criptomonedas han estado sufriendo los efectos del actual invierno cripto, FTX ha seguido creciendo. De hecho, sus ingresos en 2021 aumentaron un 1000 %, alcanzando los 1.020 millones de dólares. Y no muestran signos de desaceleración, incluso con las condiciones actuales del mercado. Se espera que generen 1.100 millones de dólares en ingresos en 2022, tras cerrar el primer trimestre con 270 millones de dólares.

La FCA afirma que FTX podría estar operando en el Reino Unido sin autorización

Los reguladores de todo el mundo siguen debatiendo la mejor manera de regular las empresas de criptomonedas. La FCA declaró en julio que se necesitan normas globales para gobernar a las empresas internacionales de criptomonedas y «mantener la transparencia en los mercados». FTX aún no ha respondido a la acusación del regulador financiero británico.

Casi todas las empresas e individuos que ofrecen, promueven o venden servicios o productos financieros en el Reino Unido deben estar autorizados o registrados por nosotros […] Esta empresa no está autorizada por nosotros y se dirige a personas en el Reino Unido.

Declaración de la FCA

Además, el Financial Times informa que FTX ha dejado de ofrecer servicios de derivados de criptomonedas a clientes minoristas en el Reino Unido. A esto le siguió la prohibición de la FCA de vender y distribuir productos derivados de criptomonedas a operadores minoristas.

Mientras tanto, la crítica de la FCA a FTX no fue la primera vez que alertó sobre una corporación de criptomonedas. El año pasado, criticó Binance, que prometió cumplir con la ley como resultado.

Con la aprobación regulatoria, la filial europea de FTX, con sede en Suiza, anunció su intención de entrar en el mercado británico a principios de este año. Sin embargo, la situación actual podría cancelar los planes de expansión de FTX.

En abril de este año, el Reino Unido hizo permanente su registro de criptoactivos. Esto exige que todas las empresas que realicen actividades con criptomonedas en el país cumplan con los estándares antilavado de dinero de la FCA. Si bien algunas grandes empresas como Gemini, Kraken y Crypto.com están inscritas en el registro, otras como FTX, Coinbase y Binance no lo están, aunque todas ellas siguen estando disponibles para los consumidores del Reino Unido.

FTX cae bajo las regulaciones de criptomonedas de la FCA

En enero de 2020 se instituyeron nuevas regulaciones centradas en las criptomonedas para permitir a la FCA supervisar a las empresas que operan en este sector y aplicar las regulaciones contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El portavoz de la FCA explicó esto en agosto:

El éxito del registro depende de que una empresa cumpla con los estándares mínimos que esperamos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y hemos visto demasiadas señales de alerta de delitos financieros que las empresas de criptoactivos pasan por alto al buscar registrarse.

FCA

Aunque se desconocen las repercusiones inmediatas para las entidades no registradas, la FCA no será indulgente en su aplicación. ePayments del Reino Unido, uno de los mayores proveedores de pagostron, cerró el 13 de septiembre tras recibir una orden de la FCA debido a deficiencias en el control de delitos financieros.

La Comisión Federal de Comercio (FTC) ha estado vigilando de cerca a la compañía en las últimas semanas, al igual que a otras empresas. El 19 de agosto, la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) envió una carta de cumplimiento a FTX, alegando que había engañado a sus clientes sobre la cobertura de ciertos servicios relacionados con criptomonedas por parte de la FDIC.

Según una guía de la FCA, los proveedores de intercambio y billeteras de criptomonedas deben registrarse en la FCA para la supervisión contra el lavado de dinero si su actividad con activos digitales ocurre en el Reino Unido.

¿Cómo afectan las regulaciones de criptomonedas a los inversores?

La FCA y otros reguladores financieros de todo el mundo han intentado proteger a los consumidores y establecer estándares en los mercados de criptomonedas. , registrada en las Islas Caimán, Binance han establecido filiales estadounidenses para apaciguar a las autoridades estadounidenses, pero siguen ofreciendo servicios desde su sede internacional.

Si los clientes del Reino Unido contratan con FTX, no tendrán acceso a las mismas protecciones al consumidor que son habituales en el Reino Unido. Esto incluye al Defensor del Cliente Financiero y al Fondo de Compensación de Servicios Financieros. En resumen, es poco probable que estos consumidores recuperen su dinero si algo sale mal.

Dependiendo de las regulaciones de criptomonedas del país, los inversores pueden enfrentar consecuencias significativas. Por ejemplo, un país con normas estrictas para el intercambio de criptomonedas podría dificultar su comercio.

Como alternativa, supongamos que un país tiene normas de criptomonedas débiles o inexistentes. En ese caso, podría generarse un entorno similar al del Viejo Oeste, donde los inversores tienen mayor probabilidad de ser estafados o sufrir otras consecuencias negativas. En resumen, los inversores deben comprender el entorno regulatorio de las criptomonedas en cualquier país antes de invertir en él.