FTX, 영국에서 규제 당국의 감시를 받고 있습니다. 소비자가 위험에 처해 있나요?

영국 금융 규제기관이 FTX를 추적 중입니다. 금융행위감독청(FCA)은 암호화폐 거래소 FTX가 라이선스 없이 영국에서 금융 서비스나 제품을 제공할 수 있다고 밝혔습니다.

FTX은 세계 최대의 암호화폐 거래소 중 하나입니다. 올해 암호화폐 가격이 하락하면서 어려움을 겪은 디지털 자산 플랫폼을 지원하며 입지를 높였습니다.

다른 암호화폐 거래소들이 지속적인 암호화폐 겨울의 영향을 받고 있는 동안, FTX는 계속 성장해 왔습니다. 실제로 2021년 그들의 수익은 1,020억 달러로 1,000% 증가한 것으로 보고되었습니다. 그리고 그들은 현재 시장 조건에도 불구하고 느려지는 징후를 보이지 않고 있습니다. 첫 분기를 2억 7천만 달러로 마감한 후, 2022년 수익은 11억 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

FCA, FTX가 권한 없이 영국에서 운영 중일 수 있다고 발표

전 세계 규제기관들은 암호화폐 사업을 어떻게 규제할지 여전히 논쟁 중입니다. FCA는 7월 국제 암호화폐 기업을 규율하고 “시장을 깨끗하게 유지”하기 위해 글로벌 규칙이 필요하다고 밝혔습니다. FTX는 영국 금융 규제기관의 Allegation에 아직 응답하지 않았습니다.

영국에서 금융 서비스나 제품을 제공, 홍보 또는 판매하는 거의 모든 기업과 개인은 우리에 의해 승인되거나 등록되어야 합니다 […] 이 기업은 우리에 의해 승인되지 않았으며 영국 사람들을 대상으로 하고 있습니다.

FCA 성명

또한 파이낸셜 타임스는 FTX가 영국의 소매 고객을 위한 암호화폐 파생상품 서비스를 중단했다고 보도했습니다. 이는 소매 트레이더에게 암호화폐 파생상품 판매 및 배포를 금지한 FCA의 조치에 이어진 것입니다.

한편, FCA의 FTX 비판은 암호화폐 기업에 대해 경보를 울린 첫 번째 사례가 아닙니다. 작년, FCA는 바이낸스를 비판했으며, 바이낸스는 그 결과 법을 준수하겠다고 약속했습니다.

규제 승인을 받아 스위스에 기반을 둔 FTX의 유럽 지부는 올해 초 영국 시장 진입 야망을 발표했습니다. 그러나 현재의 상황은 FTX가 가지고 있던 확장 계획을 취소시킬 수 있습니다.

올해 4월, 영국은 암호화폐 자산 등록부를 영구화했습니다. 이는 국가 내에서 암호화폐 활동을 수행하는 모든 기업이 FCA의 자금세탁 방지 기준을 충족해야 함을 요구합니다. Gemini, Kraken, Crypto.com과 같은 일부 대형 기업은 등록부에 있지만, FTX, Coinbase, 바이낸스와 같은 다른 기업들은 등록되지 않았습니다. 그러나 이 모든 기업은 영국 소비자에게 여전히 접근 가능합니다.

FTX, FCA의 암호화폐 규제 적용

2020년 1월, FCA가 해당 공간에서 운영되는 기업을 감독하고 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 규정을 시행할 수 있도록 새로운 암호화폐 중심 규정이 도입되었습니다. FCA 대변인은 8월 당시 이를 설명했습니다.

성공적인 등록은 기업이 자금세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위해 기대하는 최소 기준을 충족하는지에 달려 있으며, 우리는 등록을 모색하는 암호화폐 자산 기업들이 놓친 많은 금융 범죄 경보 신호들을 목격해 왔습니다.

FCA

미등록된 실체에 대한 즉각적인 영향은 알려지지 않았지만, FCA는 집행에서 관대하지 않을 것입니다. 영국 최대 전자 결제 제공업체 중 하나인 ePayments는 9월 13일 문을 닫았습니다. 이는 자금세탁 방지 통제 약점으로 인해 FCA의 명령을 받은 후였습니다.

연방거래위원회(FTC)는 최근 몇 주 동안 다른 기업들과 마찬가지로 이 기업에 주목해 왔습니다. 8월 19일, 연방예금보험공사(FDIC)는 FTX가 특정 암호화폐 관련 서비스가 FDIC 보험 가입 대상이라고 고객들을 기만했다고 주장하는 집행 서한을 전달했습니다.

FCA 가이드에 따르면, 암호화폐 거래소 및 지갑 제공업체는 디지털 자산 활동이 영국에서 이루어지는 경우 자금세탁 방지 감독을 위해 FCA에 등록해야 합니다.

암호화폐 규제는 투자자에게 어떤 영향을 미치나요?

FCA와 전 세계 다른 금융 규제기관들은 암호화폐 시장에서 소비자를 보호하고 기준을 설정하려 노력해 왔습니다. 그러나 이는 가장 큰 그룹들이 대부분 오프쇼어 관할구에 기반을 두고 있어 어려웠습니다. FTX와 케이먼 제도 등록 바이낸스는 미국 당국을 설득하기 위해 미국 자회사를 설립했지만, 국제 기반지에서 서비스를 계속 제공하고 있습니다.

영국 고객이 FTX와 거래할 경우, 영국에서 표준으로 제공되는 동일한 소비자 보호에 접근할 수 없습니다. 여기에는 금융 중재자(Financial Ombudsman)와 금융 서비스 보상 계획(Financial Services Compensation Scheme)이 포함됩니다. 본질적으로, 이러한 소비자들은 문제가 발생했을 경우 돈을 돌려받을 가능성이 거의 없습니다.

국가별 암호화폐 규제에 따라 투자자는 상당한 결과를 직면할 수 있습니다. 예를 들어, 엄격한 암호화폐 거래소 규칙을 가진 국가는 암호화폐 거래를 더 어렵게 만들 수 있습니다.

반면에, 국가의 암호화폐 규칙이 약하거나 존재하지 않는다면, 이는 투자자가 사기당하거나 다른 부정적인 결과를 겪을 가능성이 더 높은 와일드 웨스트 스타일의 환경을 초래할 수 있습니다. 요컨대, 투자자는 자금을 투입하기 전에 해당 국가의 암호화폐 규제 환경을 이해해야 합니다.