FTX는 영국에서 규제 당국의 집중적인 감시를 받고 있습니다. 소비자들은 위험에 처해 있을까요?

영국 금융감독청(FCA)이 FTX를 추적하고 있습니다. FCA는 암호화폐 거래소 FTX가 영국에서 허가 없이 금융 서비스 또는 상품을 제공하고 있을 가능성이 있다고 밝혔습니다.

FTX 는 세계 최대 암호화폐 거래소 중 하나입니다. 올해 FTX는 암호화폐 가격 하락으로 어려움을 겪는 디지털 자산 플랫폼을 지원하며 주목도를 높였습니다.

다른 암호화폐 거래소들이 현재 진행 중인 암호화폐 시장의 침체로 어려움을 겪는 동안, FTX는 꾸준히 성장해 왔습니다. 실제로 2021년 매출은 10억 2천만 달러로 1,000% 급증한 것으로 알려졌습니다. 그리고 현재의 시장 상황에도 불구하고 성장세는 둔화될 기미를 보이지 않고 있습니다. 1분기 매출 2억 7천만 달러를 기록한 FTX는 2022년에는 11억 달러의 매출을 달성할 것으로 예상됩니다.

영국 금융감독청(FCA)은 FTX가 허가 없이 영국에서 영업하고 있을 가능성이 있다고 밝혔습니다

규제 당국은 전 세계

영국에서 금융 서비스나 상품을 제공, 홍보 또는 판매하는 거의 모든 회사와 개인은 당사의 인가 또는 등록을 받아야 합니다. […] 이 회사는 당사의 인가를 받지 않았으며 영국 거주자를 대상으로 영업하고 있습니다.

FCA 성명

또한 파이낸셜 타임즈는 FTX가 영국 내 개인 고객을 대상으로 암호화폐 파생상품 서비스 제공을 중단했다고 보도했습니다. 이는 영국 금융감독청(FCA)이 개인 투자자에게 암호화폐 파생상품을 판매 및 유통하는 것을 금지한 데 따른 것입니다.

한편, 영국 금융감독청(FCA)이 FTX를 비판한 것은 암호화폐 기업에 대해 경고음을 울린 첫 사례는 아닙니다. 작년에는 Binance비판했고, 바이낸스는 그 결과 법률을 준수하겠다고 약속했습니다.

스위스에 본사를 둔 FTX의 유럽 지사는 규제 당국의 승인을 받아 올해 초 영국 시장 진출 계획을 발표했습니다. 그러나 최근 상황 변화로 인해 FTX의 확장 계획이 무산될 위기에 처해 있습니다.

올해 4월, 영국은 암호화폐 자산 등록제를 상설화했습니다. 이에 따라 영국 내에서 암호화폐 관련 사업을 하는 모든 기업은 금융감독청(FCA)의 자금세탁 방지 기준을 충족해야 합니다. 제미니, 크라켄, 크립토닷컴과 같은 대형 업체들은 이미 등록되어 있지만, FTX, 코인베이스, Binance 와 같은 업체들은 등록되어 있지 않습니다. 하지만 이들 업체들 역시 영국 소비자들이 암호화폐를 이용하는 데에는 아무런 문제가 없습니다.

FTX는 FCA의 암호화폐 규정 적용 대상입니다

2020년 1월, FCA(금융감독청)가 암호화폐 관련 사업체를 감독하고 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 규정을 시행할 수 있도록 새로운 암호화폐 관련 규정이 도입되었습니다. FCA 대변인은 지난 8월에 이에 대해 다음과 같이 설명했습니다

성공적인 등록은 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위해 우리가 기대하는 최소 기준을 기업이 충족하는지에 달려 있으며, 등록을 신청하는 암호화폐 자산 사업체들이 금융 범죄 위험 신호를 놓치는 사례를 너무 많이 목격했습니다.

FCA

미등록 업체에 대한 즉각적인 영향은 아직 알려지지 않았지만, 금융감독청(FCA)은 단속에 있어 결코 관대하지 않을 것입니다. 영국 최대tron결제 서비스 제공업체 중 하나인 ePayments는 금융범죄 통제 시스템의 허점을 이유로 FCA의 명령을 받은 후 9월 13일에 문을 닫았습니다.

미국 연방거래위원회(FTC)는 다른 기업들과 마찬가지로 최근 몇 주 동안 해당 회사를 예의주시해 왔습니다. 8월 19일, 연방예금보험공사(FDIC)는 FTX에 시정 명령서를 전달하여 특정 암호화폐 관련 서비스가 FDIC 보험 적용 대상이라는 점을 고객에게 허위로 알렸다고 주장했습니다.

영국 금융감독청(FCA) 지침에 따르면, 암호화폐 거래소 및 지갑 제공업체는 영국 내에서 디지털 자산 활동을 하는 경우 자금세탁 방지 감독을 위해 FCA에 등록해야 합니다.

암호화폐 규제는 투자자에게 어떤 영향을 미칠까요?

영국 금융감독청(FCA)을 비롯한 전 세계 금융 규제 기관들은 소비자를 보호하고 암호화폐 시장의 기준을 정립하기 위해 노력해 왔습니다. 그러나 많은 대형 기업들이 역외 관할 지역에 기반을 두고 있어 이러한 노력에 어려움이 있었습니다. 케이맨 제도에 등록된 FTX와 바이 Binance 미국 당국의 요구를 충족하기 위해 미국 지사를 설립했지만, 여전히 해외 본사를 통해 서비스를 제공하고 있습니다.

영국 고객이 FTX와 거래할 경우, 영국에서 일반적으로 제공되는 소비자 보호 제도의 혜택을 받지 못합니다. 여기에는 금융 옴부즈맨 제도와 금융 서비스 보상 제도가 포함됩니다. 즉, 문제가 발생할 경우 해당 소비자들은 투자금을 돌려받기 어려울 수 있습니다.

국가별 암호화폐 규제에 따라 투자자들은 상당한 불이익을 받을 수 있습니다. 예를 들어, 암호화폐 거래에 대한 규제가 엄격한 국가에서는 암호화폐 거래가 더 어려울 수 있습니다.

반대로, 어떤 국가의 암호화폐 관련 규제가 미약하거나 아예 없다면 어떻게 될까요? 그런 경우, 투자자들이 사기 피해를 당하거나 다른 부정적인 결과를 겪을 가능성이 더 높은 무법천지 같은 환경이 조성될 수 있습니다. 요컨대, 투자자들은 투자하기 전에 해당 국가의 암호화폐 규제 환경을 반드시 이해해야 합니다.