FTX在英国面临监管压力。其消费者处于危险之中吗？

英国金融监管机构正在追踪FTX。金融行为监管局表示，加密货币交易所FTX可能在未获许可的情况下在英国提供金融服务或产品。

FTX是全球最大的加密货币交易所之一。今年，它通过帮助在加密货币价格下跌时陷入困境的数字资产平台，提升了其知名度。

虽然其他加密货币交易所一直在感受持续加密寒冬的影响，但FTX继续增长。事实上，据报道，其2021年的收入跃升了1,000%，达到10.2亿美元。即使在当前市场条件下，他们也没有放缓的迹象。预计他们在2022年将带来11亿美元的收入，第一季度结束时收入为2.7亿美元。

FCA称FTX可能在未经授权的情况下在英国运营

监管机构在全球范围内仍在辩论如何最好地监管加密货币业务。FCA在7月表示，需要全球规则来管理国际加密货币公司并“保持市场清洁”。FTX尚未回应英国金融监管机构的指控。

几乎所有在英国提供、推广或销售金融服务或产品的公司和个人都必须获得我们的授权或注册 […] 该公司未获得我们的授权，并针对英国人民。

FCA声明

此外，《金融时报》报道，FTX已停止向英国零售客户提供加密货币衍生品服务。随后是FCA禁止向零售交易者销售和分销加密货币衍生品产品。

与此同时，FCA对FTX的批评并非第一次对加密货币公司发出警报。去年，它批评了Binance，后者承诺因此遵守法律。

随着监管批准，总部位于瑞士的FTX欧洲分部今年早些时候宣布了其进入英国市场的雄心。然而，目前的事件走向可能会取消FTX的扩张计划。

今年4月，英国使其加密资产注册表永久化。这要求在该国从事加密货币活动的任何公司都必须满足FCA的反洗钱标准。虽然Gemini、Kraken和Crypto.com等大型企业在注册表中，但FTX、Coinbase和Binance等其他企业不在其中，尽管所有这些企业对英国消费者仍然可访问。

FTX落入FCA的加密监管范围

2020年1月实施了新的加密货币相关法规，允许FCA监督在该领域运营的企业并执行反洗钱和反恐融资法规。FCA发言人曾在8月对此进行解释：

成功注册取决于公司达到我们期望的防止洗钱和恐怖融资的最低标准，我们看到太多寻求注册的加密货币资产企业错过了金融犯罪红旗。

英国金融行为监管局

虽然未注册实体的直接后果尚不清楚，但FCA在执行方面不会手软。英国最大的电子支付提供商之一ePayments于9月13日关闭。这是在收到FCA的命令后，因其金融犯罪控制薄弱。

联邦贸易委员会 (FTC) 最近几周一直密切关注该公司，正如它与其他公司一样。8月19日，联邦存款保险公司 (FDIC) 向FTX发出执法信，指控其误导客户某些与加密货币相关的服务受到FDIC保险。

根据FCA指南，如果数字资产活动发生在英国，加密货币交易所和钱包提供商必须向FCA注册以接受反洗钱监督。

加密法规如何影响投资者？

FCA和全球其他金融监管机构一直试图保护消费者并制定加密市场的标准。然而，这很困难，因为许多最大的集团位于离岸司法管辖区。FTX和开曼群岛注册的Binance设立了美国附属机构以安抚美国当局，但它们继续从其国际基地提供服务。

如果英国客户与FTX交易，他们将无法获得英国标准的相同消费者保护。这包括金融申诉专员和金融服务业补偿计划。本质上，如果出现问题，这些消费者很可能无法收回资金。

根据各国的加密货币法规，投资者可能会面临重大后果。例如，一个对加密货币交易所监管严格的国家可能会使交易加密货币变得更加困难。

或者，假设一个国家的加密货币法规薄弱或不存在，这可能导致一种“狂野西部”式的环境，投资者更容易受到欺诈或其他负面后果的影响。简而言之，投资者在投入资金之前，必须了解任何特定国家的加密货币监管环境。