A FTX está sob escrutínio regulatório no Reino Unido. Seus consumidores estão em perigo?

O regulador financeiro do Reino Unido está investigando a FTX. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) afirmou que a corretora de criptomoedas FTX pode estar oferecendo serviços ou produtos financeiros no Reino Unido sem a devida licença.

A FTX é uma das maiores corretoras de criptomoedas do mundo. Este ano, ela aumentou sua visibilidade ao ajudar plataformas de ativos digitais que enfrentaram dificuldades com a queda dos preços das criptomoedas.

Enquanto outras corretoras de criptomoedas vêm sentindo os efeitos do atual inverno cripto, a FTX continuou a crescer. De fato, sua receita em 2021 teria saltado 1.000%, atingindo US$ 1,02 bilhão. E não há indícios de que esse crescimento vá diminuir, mesmo com as condições atuais do mercado. A expectativa é de que a empresa fature US$ 1,1 bilhão em 2022, após fechar o primeiro trimestre com US$ 270 milhões.

A FCA afirma que a FTX pode estar operando no Reino Unido sem autorização

Órgãos reguladores em todo o mundo ainda debatem a melhor forma de regular os negócios com criptomoedas. A FCA (Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido) afirmou em julho que regras globais são necessárias para governar empresas internacionais de criptomoedas e "manter os mercados íntegros". A FTX ainda não respondeu à alegação do órgão regulador financeiro britânico.

Quase todas as empresas e indivíduos que oferecem, promovem ou vendem serviços ou produtos financeiros no Reino Unido precisam ser autorizados ou registrados por nós […] Esta empresa não é autorizada por nós e está visando pessoas no Reino Unido.

Declaração da FCA

Além disso, o Financial Times relata que a FTX suspendeu a oferta de serviços de derivativos de criptomoedas para clientes de varejo no Reino Unido. Isso ocorreu em seguida à proibição da FCA (Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido) sobre a venda e distribuição de produtos derivativos de criptomoedas para investidores de varejo.

Entretanto, a crítica da FCA à FTX não foi a primeira vez que soou o alarme sobre uma empresa de criptomoedas. No ano passado, criticou Binance, que prometeu se adequar à lei em consequência disso.

Com a aprovação regulatória, a filial europeia da FTX, sediada na Suíça, anunciou no início deste ano suas ambições de entrar no mercado do Reino Unido. No entanto, os acontecimentos recentes podem cancelar os planos de expansão da FTX.

Em abril deste ano, o Reino Unido tornou permanente o seu registo de criptoativos. Isto exige que todas as empresas que realizam atividades com criptomoedas no país cumpram as normas de combate ao branqueamento de capitais da FCA (Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido). Embora algumas grandes empresas, como a Gemini, a Kraken e a Crypto.com, estejam registadas, outras, como a FTX, a Coinbase e Binance não estão, embora todas continuem acessíveis aos consumidores do Reino Unido.

A FTX está sujeita às regulamentações de criptomoedas da FCA

Novas regulamentações focadas em criptomoedas foram instituídas em janeiro de 2020 para permitir que a FCA supervisionasse empresas que operam nesse setor e aplicasse regulamentações de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. O porta-voz da FCA explicou isso em agosto:

O sucesso do registro depende de a empresa atender aos padrões mínimos que esperamos para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, e temos visto muitos sinais de alerta de crimes financeiros ignorados pelas empresas de criptoativos que buscam o registro.

FCA

Embora as repercussões imediatas para entidades não registradas sejam desconhecidas, a FCA não será leniente em sua aplicação da lei. A ePayments do Reino Unido, uma das maiores provedoras de pagamentostron, encerrou suas atividades em 13 de setembro, após receber uma ordem da FCA devido a deficiências em seus controles de crimes financeiros.

A Comissão Federal de Comércio (FTC) tem acompanhado de perto a empresa nas últimas semanas, assim como tem feito com outras. Em 19 de agosto, a Corporação Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) enviou uma notificação extrajudicial à FTX, alegando que a empresa enganou clientes sobre determinados serviços relacionados a criptomoedas serem segurados pela FDIC.

De acordo com um guia da FCA, as corretoras de criptomoedas e os provedores de carteiras digitais devem se registrar na FCA para supervisão de combate à lavagem de dinheiro se suas atividades com ativos digitais ocorrerem no Reino Unido.

Como as regulamentações sobre criptomoedas afetam os investidores?

A FCA e outros reguladores financeiros em todo o mundo têm tentado proteger os consumidores e estabelecer padrões nos mercados de criptomoedas. No entanto, isso tem sido difícil porque muitos dos maiores grupos estão sediados em jurisdições offshore. A FTX e Binance , criaram filiais americanas para atender às exigências das autoridades dos EUA, mas continuam a oferecer serviços a partir de suas bases internacionais.

Se os clientes do Reino Unido negociarem com a FTX, não terão acesso às mesmas proteções ao consumidor que são padrão no Reino Unido. Isso inclui o Provedor de Justiça Financeira (Financial Ombudsman) e o Esquema de Compensação de Serviços Financeiros (Financial Services Compensation Scheme). Essencialmente, é improvável que esses consumidores recuperem seu dinheiro se algo der errado.

Dependendo da regulamentação de criptomoedas de cada país, os investidores podem enfrentar consequências significativas. Por exemplo, uma nação com regras rígidas para corretoras de criptomoedas pode dificultar a negociação dessas criptomoedas.

Alternativamente, imagine que um país tenha regulamentações fracas ou inexistentes para criptomoedas. Nesse caso, pode resultar em um ambiente caótico, no qual os investidores têm maior probabilidade de serem vítimas de fraudes ou sofrerem outras consequências negativas. Em resumo, os investidores precisam entender o ambiente regulatório de criptomoedas em qualquer país antes de investir dinheiro lá.