FTX está sob fogo regulatório no Reino Unido. Seus consumidores estão em perigo?

O regulador financeiro do Reino Unido está na trilha da FTX. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) disse que a exchange de criptomoedas FTX pode estar oferecendo serviços ou produtos financeiros no Reino Unido sem sua licença.

FTX é uma das maiores exchanges de criptomoedas do mundo. Este ano, ela aumentou seu perfil ajudando plataformas de ativos digitais que falharam à medida que os preços das criptomoedas diminuíram.

Enquanto outras exchanges de criptomoedas têm sentido os efeitos do inverno cripto em andamento, a FTX continuou a crescer. Na verdade, sua receita em 2021 saltou 1.000% para $1,02 bilhão. E eles não mostram sinais de desaceleração – mesmo com as condições atuais do mercado. Espera-se que eles gerem $1,1 bilhão em receita em 2022 após terminar o primeiro trimestre com $270 milhões.

FCA diz que FTX pode estar operando no Reino Unido sem autorização

Reguladores ao redor do mundo ainda estão debatendo como regular melhor os negócios de criptomoedas. A FCA disse em julho que são necessárias regras globais para governar empresas de criptomoedas internacionais e "manter os mercados limpos". A FTX ainda não respondeu à alegação do regulador financeiro britânico.

Quase todas as empresas e indivíduos que oferecem, promovem ou vendem serviços ou produtos financeiros no Reino Unido devem ser autorizados ou registrados por nós […] Esta empresa não é autorizada por nós e está direcionada a pessoas no Reino Unido.

Declaração da FCA

Além disso, o Financial Times relata que a FTX interrompeu a prestação de serviços de derivativos de criptomoedas para clientes de varejo no Reino Unido. Isso foi seguido pela proibição da FCA de vender e distribuir produtos de derivativos de criptomoedas para traders de varejo.

Enquanto isso, a crítica da FCA à FTX não foi a primeira vez que ela soou um alarme sobre uma corporação de criptomoedas. No ano passado, ela criticou a Binance, que prometeu se tornar em conformidade com a lei como resultado.

Com a aprovação regulatória, o braço europeu da FTX, com sede na Suíça, anunciou suas ambições de entrar no mercado do Reino Unido no início deste ano. No entanto, a reviravolta atual dos eventos pode cancelar os planos de expansão da FTX.

Em abril deste ano, o Reino Unido tornou permanente seu registro de ativos cripto. Isso exige que qualquer empresa que realize atividades de criptomoeda dentro do país atenda aos padrões de combate à lavagem de dinheiro da FCA. Embora grandes empresas como Gemini, Kraken e Crypto.com estejam no registro, outras como FTX, Coinbase e Binance não estão, embora todas permaneçam acessíveis aos consumidores do Reino Unido.

FTX está sujeita às regulamentações de criptomoeda da FCA

Novas regulamentações focadas em criptomoedas foram instituídas em janeiro de 2020 para permitir que a FCA supervisionasse empresas que operam no espaço e aplicasse regulamentações de combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. O porta-voz da FCA explicou isso em agosto:

O registro bem-sucedido depende de uma empresa atender aos padrões mínimos que esperamos para prevenir lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, e vimos muitas bandeiras vermelhas de crimes financeiros perdidas pelas empresas de ativos cripto que buscam registro.

FCA

Embora as repercussões imediatas para entidades não registradas sejam desconhecidas, a FCA não será branda em sua aplicação. O ePayments do Reino Unido, um dos maiores provedores de pagamentos eletrônicos, fechou em 13 de setembro. Isso após receber uma ordem da FCA devido a fraquezas no controle de crimes financeiros.

A Comissão Federal de Comércio (FTC) tem mantido um olho atento na empresa nas últimas semanas, assim como com outras empresas. Em 19 de agosto, o Corpo de Seguros de Depósitos Federais (FDIC) entregou uma carta de aplicação à FTX, alegando que ela havia enganado os clientes sobre certos serviços relacionados a criptomoedas que eram segurados pelo FDIC.

De acordo com um guia da FCA, provedores de exchanges e carteiras de criptomoedas devem se registrar na FCA para supervisão de combate à lavagem de dinheiro se sua atividade de ativos digitais ocorrer no Reino Unido.

Como as regulamentações de criptomoedas afetam os investidores?

A FCA e outros reguladores financeiros ao redor do mundo têm tentado proteger os consumidores e estabelecer padrões nos mercados de criptomoedas. No entanto, isso tem sido difícil porque muitos dos maiores grupos estão sediados em jurisdições offshore. A FTX e a Binance, registrada nas Ilhas Cayman, estabeleceram afiliadas americanas para apaziguar as autoridades dos EUA, mas continuam a oferecer serviços de sua base internacional.

Se os clientes do Reino Unido negociarem com a FTX, eles não terão acesso às mesmas proteções ao consumidor que são padrão no Reino Unido. Isso inclui o Financial Ombudsman e o Financial Services Compensation Scheme. Essencialmente, esses consumidores dificilmente recuperarão seu dinheiro se algo der errado.

Dependendo das regulamentações de criptomoedas do país, os investidores podem enfrentar consequências significativas. Por exemplo, uma nação com regras rigorosas de exchange de criptomoedas pode tornar o comércio de criptomoedas mais difícil.

Alternativamente, suponha que um país tenha regras fracas ou inexistentes para criptomoedas. Nesse caso, pode resultar em um ambiente estilo "Far West", no qual os investidores têm maior probabilidade de serem enganados ou submetidos a outras consequências negativas. Em resumo, os investidores devem entender o clima regulatório das criptomoedas em qualquer nação antes de investir dinheiro lá.