FTX steht in Großbritannien unter behördlicher Beobachtung. Sind die Verbraucher in Gefahr?

Die britische Finanzaufsichtsbehörde hat FTX im Visier. Die Financial Conduct Authority (FCA) erklärte, dass die Kryptowährungsbörse FTX möglicherweise ohne Lizenz Finanzdienstleistungen oder -produkte im Vereinigten Königreich anbietet.

FTX ist eine der weltweit größten Kryptobörsen. In diesem Jahr hat sie ihr Profil geschärft, indem sie Plattformen für digitale Vermögenswerte unterstützt hat, die aufgrund sinkender Kryptowährungspreise in Schwierigkeiten geraten sind.

Während andere Kryptobörsen die Auswirkungen des anhaltenden Krypto-Winters zu spüren bekommen, konnte FTX sein Wachstum fortsetzen. Tatsächlich stieg ihr Umsatz im Jahr 2021 Berichten zufolge um 1.000 Prozent auf 1,02 Milliarden US-Dollar. Und trotz der aktuellen Marktlage gibt es keinerlei Anzeichen für eine Verlangsamung. Für 2022 wird ein Umsatz von 1,1 Milliarden US-Dollar erwartet, nachdem das erste Quartal mit 270 Millionen US-Dollar abgeschlossen wurde.

Die FCA warnt davor, dass FTX möglicherweise ohne Genehmigung in Großbritannien operiert

Regulierungsbehörden Weltweit diskutieren

Nahezu alle Firmen und Einzelpersonen, die in Großbritannien Finanzdienstleistungen oder -produkte anbieten, bewerben oder verkaufen, müssen von uns autorisiert oder registriert sein. […] Diese Firma ist nicht von uns autorisiert und zielt auf Personen in Großbritannien ab.

FCA-Erklärung

Darüber hinaus berichtet die Financial Times, dass FTX den Handel mit Kryptoderivaten für Privatkunden in Großbritannien eingestellt hat. Im Anschluss daran verhängte die FCA ein Verbot für den Verkauf und Vertrieb von Kryptowährungsderivaten an Privatanleger.

Die Kritik der FCA an FTX war nicht die erste Warnung vor einem Kryptowährungsunternehmen. Bereits im letzten Jahr kritisierte sie Binance, woraufhin Binance versprach, die gesetzlichen Bestimmungen einzuhalten.

Nach Erhalt der behördlichen Genehmigung kündigte die europäische Niederlassung von FTX mit Sitz in der Schweiz Anfang des Jahres ihre Expansionspläne für den britischen Markt an. Die aktuelle Entwicklung könnte diese Pläne jedoch zunichtemachen.

Im April dieses Jahres wurde das Kryptoregister in Großbritannien dauerhaft eingeführt. Dies verpflichtet alle Unternehmen, die im Land mit Kryptowährungen handeln, die Anti-Geldwäsche-Standards der FCA (Financial Conduct Authority) zu erfüllen. Während einige große Unternehmen wie Gemini, Kraken und Crypto.com im Register eingetragen sind, fehlen diese Einträge bei anderen Anbietern wie FTX, Coinbase und Binance . Sie sind jedoch weiterhin für britische Verbraucher zugänglich.

FTX unterliegt den Krypto-Regulierungen der FCA

Neue, auf Kryptowährungen ausgerichtete Vorschriften wurden im Januar 2020 eingeführt, um der FCA die Aufsicht über in diesem Bereich tätige Unternehmen zu ermöglichen und die Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durchzusetzen. Der Sprecher der FCA erläuterte dies bereits im August:

Eine erfolgreiche Registrierung setzt voraus, dass ein Unternehmen die Mindeststandards erfüllt, die wir zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erwarten. Wir haben jedoch schon zu viele Warnsignale für Finanzkriminalität gesehen, die von Krypto-Asset-Unternehmen, die eine Registrierung anstreben, übersehen wurden.

FCA

Obwohl die unmittelbaren Folgen für nicht registrierte Unternehmen noch unklar sind, wird die FCA bei der Durchsetzung der Vorschriften keine Gnade walten lassen. ePayments, einer der größten AnbietertronZahlungen in Großbritannien, stellte am 13. September seinen Betrieb ein. Grund dafür war eine Anordnung der FCA aufgrund von Schwächen in der Bekämpfung von Finanzkriminalität.

Die US-amerikanische Federal Trade Commission (FTC) beobachtet das Unternehmen in den letzten Wochen genau, wie auch andere Firmen. Am 19. August übermittelte die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) FTX ein Schreiben, in dem sie dem Unternehmen vorwirft, Kunden hinsichtlich der FDIC-Absicherung bestimmter Kryptowährungsdienstleistungen getäuscht zu haben.

Laut einem Leitfaden der FCA müssen sich Anbieter von Krypto-Börsen und Wallets bei der FCA zur Überwachung im Bereich der Geldwäschebekämpfung registrieren lassen, wenn ihre Aktivitäten im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten im Vereinigten Königreich stattfinden.

Wie wirken sich Krypto-Regulierungen auf Investoren aus?

Die FCA und andere Finanzaufsichtsbehörden weltweit bemühen sich, Verbraucher zu schützen und Standards auf den Kryptomärkten festzulegen. Dies gestaltet sich jedoch schwierig, da viele der größten Unternehmen in Offshore-Jurisdiktionen ansässig sind. FTX und das auf den Kaimaninseln registrierte Binance haben amerikanische Tochtergesellschaften gegründet, um die US-Behörden zu beschwichtigen, bieten ihre Dienstleistungen aber weiterhin von ihrem internationalen Standort aus an.

Britische Kunden, die mit FTX Geschäfte tätigen, haben nicht denselben Verbraucherschutz wie in Großbritannien üblich. Dies betrifft unter anderem den Finanzombudsmann und das Entschädigungssystem für Finanzdienstleistungen. Im Wesentlichen ist es unwahrscheinlich, dass diese Verbraucher ihr Geld zurückerhalten, falls etwas schiefgeht.

Je nach den Krypto-Regulierungen des jeweiligen Landes können Anleger mit erheblichen Konsequenzen rechnen. Beispielsweise kann ein Land mit strengen Regeln für Kryptowährungsbörsen den Handel mit Kryptowährungen erschweren.

Alternativ dazu könnte ein Land schwache oder gar keine Krypto-Regulierungen haben. In diesem Fall könnte ein rechtsfreier Raum entstehen, in dem Anleger eher Betrug oder anderen negativen Folgen ausgesetzt sind. Kurz gesagt: Anleger müssen sich vor einer Krypto-Investition in einem Land unbedingt über dessen regulatorische Rahmenbedingungen informieren.