FTX находится под пристальным вниманием регуляторов в Великобритании. В опасности ли ее потребители?

Финансовый регулятор Великобритании ведет расследование в отношении FTX. Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) заявило, что криптовалютная биржа FTX может предоставлять финансовые услуги или продукты в Соединенном Королевстве без соответствующей лицензии.

FTX является одной из крупнейших в мире криптовалютных бирж. В этом году она повысила свой статус, помогая платформам цифровых активов, которые столкнулись с трудностями из-за снижения цен на криптовалюты.

В то время как другие криптовалютные биржи ощущают на себе последствия продолжающейся «криптозимы», FTX продолжает расти. Фактически, их выручка в 2021 году, по сообщениям, выросла на 1000 процентов до $1,02 млрд. И они не показывают никаких признаков замедления — даже в текущих рыночных условиях. Ожидается, что в 2022 году они принесут выручку в размере $1,1 млрд, завершив первый квартал с показателем $270 млн.

FCA заявляет, что FTX может работать в Великобритании без полномочий

Регуляторы по всему миру все еще обсуждают наилучшие способы регулирования криптовалютного бизнеса. В июле FCA заявила, что необходимы глобальные правила для управления международными криптовалютными компаниями и «поддержания чистоты рынков». FTX пока не ответила на allegation британского финансового регулятора.

Почти все компании и лица, предлагающие, продвигающие или продающие финансовые услуги или продукты в Великобритании, должны быть авторизованы или зарегистрированы нами […] Эта компания не авторизована нами и нацелена на людей в Великобритании.

Заявление FCA

Кроме того, Financial Times сообщает, что FTX приостановила предоставление услуг по деривативам на криптовалюты для розничных клиентов в Великобритании. Это последовало за запретом FCA на продажу и распространение продуктов криптовалютных деривативов розничным трейдерам.

Тем временем критика FTX со стороны FCA не была первым случаем, когда она подавала сигнал тревоги в отношении криптовалютной корпорации. В прошлом году она раскритиковала Binance, которая пообещала привести свою деятельность в соответствие с законом в результате.

С получением регуляторного одобрения европейское подразделение FTX, базирующееся в Швейцарии, ранее в этом году объявило о своих планах выйти на рынок Великобритании. Однако текущее развитие событий может сорвать планы по расширению, которые планировала FTX.

В апреле этого года Великобритания сделала свой реестр криптоактивов постоянным. Это требует, чтобы любые компании, осуществляющие деятельность с криптовалютами в стране, соответствовали стандартам FCA по противодействию отмыванию денег. Хотя некоторые крупные компании, такие как Gemini, Kraken и Crypto.com, находятся в реестре, другие, такие как FTX, Coinbase и Binance, нет, хотя все они остаются доступными для потребителей в Великобритании.

FTX подпадает под крипто-регулирование FCA

В январе 2020 года были введены новые правила, ориентированные на криптовалюты, чтобы позволить FCA контролировать компании, работающие в этой сфере, и обеспечивать соблюдение правил по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Представитель FCA объяснил это еще в августе:

Успешная регистрация зависит от того, соответствует ли компания минимальным стандартам, которые мы ожидаем для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, и мы видели слишком много пропущенных красных флагов финансового преступления компаниями, ищущими регистрацию в сфере криптоактивов.

FCA

Хотя немедленные последствия для незарегистрированных организаций неизвестны, FCA не будет мягкой в своем принуждении к соблюдению. 13 сентября закрылся ePayments из Великобритании, один из крупнейших провайдеров электронных платежей. Это произошло после получения приказа от FCA из-за слабостей в контроле за финансовыми преступлениями.

Федеральная торговая комиссия (FTC) в последние недели внимательно следила за компанией, как и за другими фирмами. 19 августа Федеральное управление по страхованию вкладов (FDIC) направило в адрес FTX письмо о принудительных мерах, утверждая, что компания ввела клиентов в заблуждение относительно того, что определенные услуги, связанные с криптовалютой, застрахованы FDIC.

Согласно руководству FCA, провайдеры криптовалютных бирж и кошельков должны зарегистрироваться в FCA для надзора по противодействию отмыванию денег, если их деятельность с цифровыми активами осуществляется в Великобритании.

Как регулирование криптовалют влияет на инвесторов?

FCA и другие финансовые регуляторы по всему миру пытаются защитить потребителей и установить стандарты в криптовалютных рынках. Однако это оказалось сложной задачей, поскольку многие крупнейшие группы базируются в офшорных юрисдикциях. FTX и зарегистрированная на Каймановых островах Binance создали американские аффилированные лица, чтобы успокоить власти США, но продолжают предоставлять услуги из своих международных баз.

Если клиенты из Великобритании работают с FTX, они не будут иметь доступа к тем же мерам защиты потребителей, которые являются стандартом в Великобритании. Это включает в себя Финансового омбудсмена и Схему компенсации финансовых услуг. По сути, эти потребители вряд ли смогут вернуть свои деньги, если что-то пойдет не так.

В зависимости от крипто-регулирования страны инвесторы могут столкнуться со значительными последствиями. Например, в стране с жесткими правилами для криптовалютных бирж торговля криптовалютами может стать более сложной.

И наоборот, если в стране слабое или отсутствующее крипто-регулирование, это может привести к среде в стиле «Дикого Запада», где инвесторы с большей вероятностью станут жертвами мошенничества или других негативных последствий. Короче говоря, инвесторы должны понимать климат крипто-регулирования в любой данной стране, прежде чем вкладывать туда деньги.