Компания FTX подвергается критике со стороны регулирующих органов Великобритании. Находятся ли ее потребители в опасности?

Британский финансовый регулятор разыскивает FTX. Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) заявило, что криптовалютная биржа FTX, возможно, предоставляет финансовые услуги или продукты в Соединенном Королевстве без своей лицензии.

FTX — одна из крупнейших в мире криптовалютных бирж. В этом году она повысила свою известность, помогая платформам цифровых активов, которые столкнулись с трудностями из-за снижения цен на криптовалюты.

В то время как другие криптовалютные биржи ощущают последствия продолжающейся криптозимы, FTX продолжает расти. Фактически, по сообщениям, ее выручка в 2021 году выросла на 1000 процентов до 1,02 миллиарда долларов. И они не показывают никаких признаков замедления – даже в текущих рыночных условиях. Ожидается, что в 2022 году их выручка составит 1,1 миллиарда долларов после того, как в первом квартале она составила 270 миллионов долларов.

Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) заявляет, что компания FTX может работать в Великобритании без соответствующего разрешения

Регуляторы по всему миру до сих пор спорят о том, как лучше регулировать деятельность криптовалютных компаний. В июле Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) заявило, что для регулирования деятельности международных криптовалютных компаний и «поддержания чистоты рынков» необходимы глобальные правила. Компания FTX пока не ответила на обвинение британского финансового регулятора.

Практически все фирмы и частные лица, предлагающие, продвигающие или продающие финансовые услуги или продукты в Великобритании, должны быть авторизованы или зарегистрированы нами […] Эта фирма не авторизована нами и ориентируется на людей в Великобритании.

Заявление FCA

Кроме того, Financial Times сообщает, что FTX прекратила предоставление услуг по торговле криптовалютными деривативами розничным клиентам в Великобритании. За этим последовал запрет FCA на продажу и распространение криптовалютных деривативов розничным трейдерам.

Между тем, критика FCA в адрес FTX не была первым случаем, когда ведомство бил тревогу по поводу криптовалютной корпорации. В прошлом году оно критиковало Binance, которая пообещала в результате этого привести свою деятельность в соответствие с законом.

Получив одобрение регулирующих органов, европейское подразделение FTX, базирующееся в Швейцарии, в начале этого года объявило о своих амбициях выйти на рынок Великобритании. Однако нынешние события могут сорвать планы расширения FTX.

В апреле этого года Великобритания сделала свой реестр криптоактивов постоянным. Это означает, что все фирмы, осуществляющие деятельность с криптовалютами в стране, должны соответствовать стандартам FCA по борьбе с отмыванием денег. Хотя некоторые крупные компании, такие как Gemini, Kraken и Crypto.com, уже внесены в реестр, другие, такие как FTX, Coinbase и Binance отсутствуют, но все они остаются доступными для британских потребителей.

FTX подпадает под действие правил регулирования криптовалют, установленных FCA

В январе 2020 года были введены новые правила, касающиеся криптовалют, которые позволяют Управлению по финансовому регулированию и надзору (FCA) контролировать деятельность компаний, работающих в этой сфере, и обеспечивать соблюдение правил противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. Представитель FCA пояснил это еще в августе:

Успешная регистрация зависит от соответствия компании минимальным стандартам, которые, как мы ожидаем, предотвратят отмывание денег и финансирование терроризма, и мы слишком часто видим, как компании, работающие с криптоактивами и стремящиеся к регистрации, упускают из виду признаки финансовых преступлений.

FCA

Хотя непосредственные последствия для незарегистрированных организаций неизвестны, Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) не будет проявлять мягкость в своих мерах. Британская компания ePayments, один из крупнейших поставщиковtronплатежей, прекратила свою деятельность 13 сентября после получения предписания от FCA из-за недостатков в борьбе с финансовыми преступлениями.

Федеральная торговая комиссия (FTC) в последние недели внимательно следит за этой компанией, как и за другими фирмами. 19 августа Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) направила FTX письмо с требованием соблюдения законодательства, в котором утверждалось, что компания вводила клиентов в заблуждение относительно того, что некоторые услуги, связанные с криптовалютами, застрахованы FDIC.

Согласно руководству FCA, криптобиржи и поставщики кошельков должны зарегистрироваться в FCA для осуществления надзора за противодействием отмыванию денег, если их деятельность с цифровыми активами осуществляется на территории Великобритании.

Как регулирование криптовалют влияет на инвесторов?

Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) и другие финансовые регуляторы по всему миру пытаются защитить потребителей и установить стандарты на криптовалютных рынках. Однако это сложно, поскольку многие из крупнейших групп базируются в офшорных юрисдикциях. FTX и зарегистрированная на Каймановых островах Binance создали американские филиалы, чтобы угодить властям США, но они продолжают предоставлять услуги из своей международной базы.

Если клиенты из Великобритании сотрудничают с FTX, они не будут иметь доступа к тем же средствам защиты прав потребителей, которые являются стандартными в Великобритании. Это включает в себя Финансового омбудсмена и Схему компенсаций в сфере финансовых услуг. По сути, эти потребители вряд ли смогут вернуть свои деньги, если что-то пойдет не так.

В зависимости от регулирования криптовалют в стране инвесторы могут столкнуться со значительными последствиями. Например, в стране со строгими правилами для криптовалютных бирж торговля криптовалютами может стать более сложной.

Иными словами, предположим, что в стране действуют слабые или вовсе отсутствуют правила регулирования криптовалют. В этом случае может возникнуть ситуация, подобная Дикому Западу, в которой инвесторы с большей вероятностью могут стать жертвами мошенничества или столкнуться с другими негативными последствиями. Вкратце, инвесторы должны понимать нормативно-правовую базу в сфере криптовалют в любой конкретной стране, прежде чем вкладывать туда деньги.