FTX تحت النار التنظيمية في المملكة المتحدة. هل مستخدموها في خطر؟

المنظم المالي في المملكة المتحدة يتعقب FTX. قالت الهيئة التنظيمية المالية (FCA) إن منصة تداول العملات المشفرة FTX قد تقدم خدمات أو منتجات مالية في المملكة المتحدة دون ترخيصها.

إف تي إكس (FTX) هي واحدة من أكبر منصات تداول العملات المشفرة في العالم. وقد رفعت هذا العام من ملفها التعريفي من خلال مساعدة منصات الأصول الرقمية التي تعثرت مع انخفاض أسعار العملات المشفرة.

بينما شعرت منصات تداول العملات المشفرة الأخرى بتأثيرات الشتاء المشفر المستمر، استمرت FTX في النمو. في الواقع، قفزت إيراداتها في عام 2021 بنسبة 1000% لتصل إلى 1.02 مليار دولار. وهم لا يظهرون أي علامات على التباطؤ – حتى مع ظروف السوق الحالية. من المتوقع أن تحقق إيرادات بقيمة 1.1 مليار دولار في عام 2022 بعد أن أنهت الربع الأول بمبلغ 270 مليون دولار.

FCA تقول إن FTX قد تعمل في المملكة المتحدة دون تفويض

لا يزال المنظمون في جميع أنحاء العالم يناقشون أفضل طريقة لتنظيم أعمال العملات المشفرة. وقالت الهيئة التنظيمية البريطانية (FCA) في يوليو إن القواعد العالمية مطلوبة لحكم الشركات الدولية للعملات المشفرة و"تنظيف الأسواق". ولم ترد منصة FTX بعد على الادعاء الصادر عن الهيئة التنظيمية المالية البريطانية.

تقريباً جميع الشركات والأفراد الذين يقدمون أو يروجون أو يبيعون خدمات أو منتجات مالية في المملكة المتحدة يجب أن يكونوا مصرحاً لهم أو مسجلين لدينا […] هذه الشركة غير مصرح لها لدينا وتستهدف الأشخاص في المملكة المتحدة.

بيان FCA

بالإضافة إلى ذلك، أفادت صحيفة فاينانشال تايمز أن FTX أوقفت تقديم خدمات مشتقات العملات المشفرة للعملاء التجار في المملكة المتحدة. جاء ذلك بعد حظر FCA لبيع وتوزيع منتجات مشتقات العملات المشفرة للمتداولين التجار.

في غضون ذلك، لم تكن انتقادات FCA لـ FTX هي المرة الأولى التي تنبه فيها إلى شركة عملات مشفرة. العام الماضي، انتقدت Binance، والتي وعدت بالامتثال للقانون كنتيجة لذلك.

مع الموافقة التنظيمية، أعلنت الذراع الأوروبية لـ FTX، القائمة في سويسرا، عن طموحاتها للاختراق في السوق البريطانية في وقت سابق من هذا العام. ومع ذلك، قد تلغي التطورات الحالية خطط التوسع التي كانت لدى FTX.

في أبريل من هذا العام، جعلت المملكة المتحدة سجل الأصول المشفرة الخاص بها دائماً. يتطلب ذلك أن تفي أي شركات تمارس نشاط العملات المشفرة داخل البلاد بمعايير مكافحة غسل الأموال الخاصة بـ FCA. بينما توجد بعض الشركات الكبيرة مثل Gemini و Kraken و Crypto.com في السجل، فإن أخرى مثل FTX و Coinbase و Binance ليست كذلك، على الرغم من أن جميعها لا تزال متاحة للمستهلكين في المملكة المتحدة.

FTX تخضع للوائح العملات المشفرة الخاصة بـ FCA

تم وضع لوائح جديدة تركز على العملات المشفرة في يناير 2020 للسماح لـ FCA بالإشراف على الشركات العاملة في هذا المجال وإنفاذ لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. أوضح المتحدث باسم FCA ذلك في أغسطس:

يعتمد التسجيل الناجح على استيفاء الشركة للمعايير الدنيا المتوقعة لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وقد رأينا الكثير من علامات التحذير الخاصة بالجرائم المالية التي أغفلتها شركات الأصول المشفرة التي تسعى للتسجيل.

هيئة السلوك المالي (FCA)

وعلى الرغم من أن العواقب المباشرة على الكيانات غير المسجلة غير معروفة، فإن هيئة التنظيم المالي البريطانية (FCA) لن تكون لينة في إنفاذ القواعد. فقد أغلقت ePayments في المملكة المتحدة، وهي واحدة من أكبر مقدمي خدمات الدفع الإلكتروني، في 13 سبتمبر. جاء ذلك بعد تلقي أمر من هيئة التنظيم المالي البريطانية بسبب نقاط ضعف في مكافحة الجرائم المالية.

كانت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) تراقب الشركة عن كثب في الأسابيع الأخيرة، كما فعلت مع شركات أخرى. وفي 19 أغسطس، وجهت مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) رسالة إنفاذ إلى FTX، زاعمة أنها خدعت العملاء بشأن بعض الخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة التي كانت مؤمنة من قبل مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية.

ووفقاً لدليل صادر عن هيئة التنظيم المالي البريطانية (FCA)، يجب على مزودي منصات التداول والمحافظ الرقمية التسجيل لدى الهيئة للإشراف على مكافحة غسل الأموال إذا كانت أنشطتهم في الأصول الرقمية تحدث في المملكة المتحدة.

كيف تؤثر لوائح العملات المشفرة على المستثمرين؟

تسعى هيئة التنظيم المالي البريطانية (FCA) والمنظمون الماليون الآخرون حول العالم إلى حماية المستهلكين ووضع معايير في أسواق العملات المشفرة. ومع ذلك، كان ذلك صعباً لأن العديد من أكبر المجموعات مقرها في ولايات قضائية خارج البلاد. وقد أنشأت FTX وBinance المسجلة في جزر كايمان فروعاً أمريكية لإرضاء السلطات الأمريكية، لكنها تواصل تقديم خدماتها من قاعدتها الدولية.

إذا تعامل العملاء في المملكة المتحدة مع FTX، فلن يكون لديهم الوصول إلى نفس حماية المستهلك القياسية في المملكة المتحدة. ويشمل ذلك هيئة المظالم المالية ومخطط تعويضات الخدمات المالية. وبشكل أساسي، من غير المرجح أن يسترد هؤلاء المستهلكون أموالهم إذا حدث خطأ ما.

اعتماداً على لوائح العملات المشفرة في البلد، قد يواجه المستثمرون عواقب كبيرة. على سبيل المثال، قد تجعل دولة ذات قواعد صارمة لتبادل العملات المشفرة تداول العملات المشفرة أكثر صعوبة.

أو على العكس، افترض أن دولة لديها قواعد ضعيفة أو غير موجودة للعملات المشفرة. في هذه الحالة، قد يؤدي ذلك إلى بيئة تشبه "الغرب المتوحش" حيث يكون المستثمرون أكثر عرضة للاحتيال أو التعرض لعواقب سلبية أخرى. باختصار، يجب على المستثمرين فهم المناخ التنظيمي للعملات المشفرة في أي دولة معينة قبل وضع أموالهم هناك.