تتعرض شركة FTX لانتقادات تنظيمية في المملكة المتحدة. هل مستهلكوها في خطر؟

تُجري هيئة الرقابة المالية البريطانية تحقيقاً معمقاً مع منصة FTX. وقد صرّحت هيئة السلوك المالي بأن منصة تداول العملات الرقمية FTX قد تُقدّم خدمات أو منتجات مالية في المملكة المتحدة دون ترخيص.

FTX واحدة من أكبر منصات تداول العملات الرقمية في العالم. وقد عززت مكانتها هذا العام من خلال مساعدة منصات الأصول الرقمية التي تعثرت مع انخفاض أسعار العملات الرقمية.

بينما تعاني منصات تداول العملات الرقمية الأخرى من آثار الركود الحالي في سوق العملات الرقمية، واصلت منصة FTX نموها. في الواقع، تشير التقارير إلى أن إيراداتها في عام 2021 قفزت بنسبة 1000% لتصل إلى 1.02 مليار دولار. ولا تظهر أي مؤشرات على التباطؤ، حتى في ظل ظروف السوق الحالية. ومن المتوقع أن تحقق إيرادات بقيمة 1.1 مليار دولار في عام 2022 بعد أن أنهت الربع الأول بإيرادات بلغت 270 مليون دولار.

هيئة السلوك المالي تقول إن شركة FTX قد تعمل في المملكة المتحدة بدون ترخيص

الهيئات التنظيمية حول العالم تناقش أفضل السبل لتنظيم أعمال العملات المشفرة. وقد صرّحت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) في يوليو/تموز الماضي بضرورة وجود قواعد عالمية لإدارة شركات العملات المشفرة الدولية و"الحفاظ على نزاهة الأسواق". ولم تردّ شركة FTX بعد على ادعاءات الهيئة التنظيمية المالية البريطانية.

يتعين على جميع الشركات والأفراد تقريبًا الذين يقدمون أو يروجون أو يبيعون الخدمات أو المنتجات المالية في المملكة المتحدة الحصول على ترخيص أو تسجيل من قبلنا [...] هذه الشركة غير مرخصة من قبلنا وتستهدف الأشخاص في المملكة المتحدة.

بيان هيئة السلوك المالي

بالإضافة إلى ذلك، أفادت صحيفة فايننشال تايمز أن شركة FTX أوقفت تقديم خدمات مشتقات العملات الرقمية لعملاء التجزئة في المملكة المتحدة. وقد أعقب ذلك حظر هيئة السلوك المالي (FCA) بيع وتوزيع منتجات مشتقات العملات الرقمية للمتداولين الأفراد.

في غضون ذلك، لم يكن انتقاد هيئة السلوك المالي لشركة FTX المرة الأولى التي تُطلق فيها تحذيراً بشأن شركة عملات مشفرة. ففي العام الماضي، انتقدت الهيئة Binance، التي وعدت بالامتثال للقانون نتيجة لذلك.

بعد الحصول على الموافقات التنظيمية، أعلنت شركة FTX الأوروبية، ومقرها سويسرا، عن طموحاتها لدخول السوق البريطانية في وقت سابق من هذا العام. إلا أن التطورات الحالية قد تلغي خطط التوسع التي كانت لدى FTX.

في أبريل من هذا العام، اعتمدت المملكة المتحدة سجل الأصول المشفرة بشكل دائم. ويشترط هذا القرار على جميع الشركات التي تمارس أنشطة العملات المشفرة داخل البلاد الالتزام بمعايير مكافحة غسل الأموال الصادرة عن هيئة السلوك المالي (FCA). وبينما تضم ​​القائمة بعض الشركات الكبرى مثل Gemini وKraken وCrypto.com، فإن شركات أخرى مثل FTX وCoinbase و Binance ليست مدرجة فيها، مع العلم أن جميع هذه الشركات لا تزال متاحة للمستهلكين في المملكة المتحدة.

تخضع منصة FTX للوائح هيئة السلوك المالي (FCA) المتعلقة بالعملات المشفرة

تم وضع لوائح جديدة تركز على العملات المشفرة في يناير 2020 لتمكين هيئة السلوك المالي (FCA) من الإشراف على الشركات العاملة في هذا المجال وإنفاذ لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وقد أوضح المتحدث باسم هيئة السلوك المالي ذلك في أغسطس الماضي

يعتمد التسجيل الناجح على استيفاء الشركة للمعايير الدنيا التي نتوقعها لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وقد رأينا الكثير من المؤشرات التحذيرية للجرائم المالية التي تغفلها شركات الأصول المشفرة التي تسعى للتسجيل.

هيئة السلوك المالي

على الرغم من أن التداعيات المباشرة على الكيانات غير المسجلة غير معروفة، إلا أن هيئة السلوك المالي لن تتساهل في تطبيق القانون. فقد أغلقت شركة "إي بايمنتس" البريطانية، إحدى أكبر شركات الدفعtron، أبوابها في 13 سبتمبر/أيلول، وذلك بعد تلقيها أمرًا من هيئة السلوك المالي بسبب ثغرات في نظام مكافحة الجرائم المالية.

تُراقب لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) الشركة عن كثب في الأسابيع الأخيرة، كما تفعل مع شركات أخرى. في 19 أغسطس، وجّهت المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع (FDIC) خطابًا رسميًا إلى شركة FTX، تتهمها فيه بتضليل العملاء بشأن تأمين المؤسسة لبعض الخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة.

وفقًا لدليل هيئة السلوك المالي، يجب على مزودي خدمات تبادل العملات المشفرة ومحافظها التسجيل لدى هيئة السلوك المالي للإشراف على مكافحة غسل الأموال إذا كان نشاطهم في مجال الأصول الرقمية يحدث في المملكة المتحدة.

كيف تؤثر قوانين العملات المشفرة على المستثمرين؟

تسعى هيئة السلوك المالي (FCA) وغيرها من الهيئات التنظيمية المالية حول العالم إلى حماية المستهلكين ووضع معايير في أسواق العملات الرقمية. ، المسجلة في جزر كايمان، Binance فروعاً أمريكية لهما امتثالاً للسلطات الأمريكية، لكنهما تواصلان تقديم خدماتهما من مقرهما الدولي.

إذا تعامل عملاء المملكة المتحدة مع شركة FTX، فلن يتمتعوا بنفس الحماية التي يتمتع بها المستهلكون في المملكة المتحدة. ويشمل ذلك هيئة الرقابة المالية وهيئة تعويض الخدمات المالية. وبالتالي، من غير المرجح أن يسترد هؤلاء المستهلكون أموالهم في حال حدوث أي مشكلة.

قد يواجه المستثمرون عواقب وخيمة تبعاً للوائح العملات الرقمية في كل دولة. فعلى سبيل المثال، قد تجعل الدول التي تفرض قوانين صارمة على تداول العملات الرقمية عملية التداول أكثر صعوبة.

أو لنفترض أن دولة ما لديها قوانين ضعيفة أو معدومة للعملات الرقمية. في هذه الحالة، قد ينتج عن ذلك بيئة فوضوية أشبه ببيئة الغرب المتوحش، حيث يكون المستثمرون أكثر عرضة للاحتيال أو غيره من العواقب السلبية. باختصار، يجب على المستثمرين فهم البيئة التنظيمية للعملات الرقمية في أي دولة قبل استثمار أموالهم فيها.