L'UE avvisa delle truffe crypto dopo la scadenza per la conformità a MiCA
- La scadenza del 1° luglio di MiCA ha alimentato un aumento delle truffe, con i criminali che si spacciano per regolatori e exchange crittografici autorizzati durante le migrazioni degli utenti.
- I truffatori utilizzano email e siti web falsi che si fingono autorità come ESMA e l'AMF francese per indurre gli utenti a trasferire criptovalute.
- MiCA ha approvato 338 CASP, mentre ci si aspetta che oltre 1.700 aziende interrompano il servizio ai clienti dell'UE, creando un ampio bersaglio per gli attacchi informatici.
La pulizia del settore crypto in Europa ha aperto nuove porte ai truffatori. Secondo i funzionari dell'UE, i criminali che si spacciano per autorità di regolamentazione e scambi autorizzati hanno aumentato le loro attività dopo la scadenza del 1° luglio per la conformità al regolamento Markets in Crypto-Assets (MiCA), che ha richiesto alle aziende non autorizzate di cessare le operazioni e ha spinto i clienti a cercare alternative conformi.
L'UE avvisa delle truffe crypto dopo la scadenza della conformità MiCA
La pulizia del crypto in Europa ha aperto nuove porte per i truffatori. Secondo i funzionari dell'UE, i malintenzionati che si spacciano per autorità di regolamentazione e exchange autorizzati hanno aumentato le loro attività dopo la scadenza del 1° luglio per la conformità con Markets in Crypto-Assets (MiCA), che ha richiesto alle attività non autorizzate di cessare le operazioni e ha spinto i clienti a cercare alternative conformi.
La fase di transizione di MiCA è terminata il 1° luglio e le aziende crypto prive di autorizzazione a operare come fornitori di servizi su attività criptografiche (CASP) non possono più fornire legalmente servizi ai clienti nell'UE e SEE.
La migrazione, non i prezzi delle criptovalute, è la storia più grande. Mentre centinaia di aziende smettono di servire gli investitori dell'UE, molti utenti vengono richiesti di spostare account o asset, creando l'incertezza su cui prosperano le truffe di impersonificazione. Nel frattempo, i mercati delle criptovalute continuano a sperimentare stabilità con Bitcoin che scambia intorno a 64.700 $ ed Ether a 1.910 $ la mattina del 6 agosto.
Il Financial Times ha riportato che le autorità di regolamentazione francesi, quelle olandesi e quelle dell'UE hanno dichiarato che si è verificato un aumento di queste truffe. L'Autorità olandese per i mercati finanziari (AFM) ha avvertito che gli investitori alla ricerca di fornitori autorizzati potrebbero essere presi di mira.
I truffatori sfruttano la transizione MiCA
Questo spostamento ha spinto molti utenti a prendere i loro asset in un exchange autorizzato o in un portafoglio di auto-custodia. I professionisti della cybersecurity avvertono da anni dei rischi associati alle grandi migrazioni a causa del fatto che l'investitore medio si aspetta di vedere email, prova di identità e istruzioni su come trasferire il denaro. I criminali copierebbero semplicemente questi messaggi.
Come operano i falsi regolatori
La fase di transizione di MiCA è giunta alla fine il 1° luglio e le aziende crypto prive di autorizzazione a operare come fornitori di servizi di cripto-attività (CASPs) non potevano più legalmente fornire servizi ai clienti all'interno dell'UE e SEE.
🛑 Stéphane Pontoizeau, capo della supervisione degli intermediari di mercato e delle infrastrutture presso l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) della Francia, avrebbe dichiarato. La transizione ha creato "un'opportunità per i truffatori più del solito." Il governo francese ha rivelato casi di violatori della legge che si spacciano per agenti AMF e dirigono gli investitori verso siti web contraffatti fatti per sembrare servizi governativi. #Fraud avviso: i truffatori stanno impersonando #ESMA e sfruttando la fine della
.europa.eu luglio 9, 2026
#MiCA
transizione!
❌ Non interagire con messaggi sospetti
📤 Segnala le truffe alle tue autorità nazionali 🛡️ Verifica le fonti.Email ufficiali ESMA →
@esma https://t.co/TrxPfYfR1Y pic.twitter.com/MaMIUoyO4c
Sito web →
— ESMA – Regolatore dei Mercati Finanziari dell'UE 🇪🇺 (@ESMAComms)
Secondo gli esperti specializzati in sicurezza, queste truffe fanno uso di tecniche psicologiche piuttosto che hack tecnici per ingannare le loro vittime. I criminali utilizzano loghi di marchi ufficiali, termini di regolamentazione e creano pressione sulle vittime per farle agire rapidamente al fine di evitare di violare qualsiasi legge. Verificare le istruzioni andando al sito web del regolatore piuttosto che rispondendo ai messaggi o alle email è uno dei mezzi di protezione più efficienti.
La migrazione crypto dell'UE alimenta il phishing
L'entità dell'implementazione di MiCA chiarisce perché gli imbroglioni stanno ponendo la loro enfasi sulla transizione.
Il Financial Times ha riportato che i regolatori francesi, le autorità olandesi e quelle dell'UE hanno tutti dichiarato che c'è stato un aumento di queste truffe. L'Autorità olandese per i Mercati Finanziari (AFM) ha avvertito che gli investitori alla ricerca di fornitori autorizzati potrebbero essere presi di mira.
Al 31 luglio, il registro di MiCA ha riportato 338 CASPs registrati, in aumento da circa 194 a maggio, il che significa un aumento di circa il 74% in tre mesi. Tuttavia, questa quantità rappresenta solo una piccola percentuale di oltre 3.000 aziende crypto che erano registrate sotto licenze nazionali. Secondo VASPnet, si stima che oltre 1.700 aziende cesseranno di operare per i clienti dell'UE alla fine.
Lo squilibrio ha portato una grande proporzione di investitori a radunarsi su poche piattaforme autorizzate. Ogni campagna che promuove la migrazione dalla vecchia alla nuova piattaforma fornisce ai truffatori un'altra opportunità di mascherarsi come la destinazione legittima per gli utenti spostati.
Diversi regolatori nazionali stanno rivelando i nomi dei violatori. L'Autorità belga dei Servizi Finanziari e dei Mercati (FSMA) ha aumentato la consapevolezza del pubblico generale sulle diverse attività crypto non autorizzate mentre ricorda agli investitori che i loro investimenti in criptovaluta di solito non sono eleggibili per il risarcimento.
L'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) ha emesso un simile avviso dopo che i criminali hanno iniziato a utilizzare il nome, il logo e il marchio dell'ESMA nei loro schemi di phishing. L'organismo di regolamentazione ha assicurato che le comunicazioni ufficiali provengono sempre da un indirizzo email che termina con @esma.europa.eu e che le autorità non chiederanno mai agli investitori di trasferire criptovalute per motivi di conformità.
Una tendenza che precede la scadenza
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Domande frequenti
Di cosa hanno effettivamente avvertito i regolatori UE?
L'AMF francese, l'AFM olandese e l'autorità europea dei mercati finanziari (ESMA) hanno avvertito che i truffatori si spacciano per regolatori e società crittografiche autorizzate per indurre gli utenti a spostare i propri asset su siti web fraudolenti; i casi sono aumentati dalla scadenza di MiCA del 1° luglio, secondo il Financial Times.
Perché la scadenza di MiCA rende più probabili le truffe?
Dopo il 1° luglio, le aziende prive di licenza MiCA hanno dovuto chiudere le attività o trasferire i clienti a fornitori autorizzati, lasciando molti utenti di criptovalute alla ricerca di una nuova piattaforma: i truffatori sfruttano questa situazione facendosi passare per regolatori o exchange autorizzati che offrono assistenza nel cambio.
Quante aziende di criptovalute hanno perso l'accesso al mercato UE?
Il registro dell'ESMA indicava circa 320 fornitori autorizzati all'inizio di agosto, mentre il provider di dati VASPnet stimava che oltre 1.700 aziende avrebbero dovuto cessare di servire i clienti dell'UE; la più nota ad andarsene è stata Binance, che non è riuscita a ottenere una licenza MiCA.
Disclaimer. Le informazioni fornite non costituiscono consulenza finanziaria. Cryptopolitan.com non si assume alcuna responsabilità per eventuali investimenti basati sulle informazioni presenti in questa pagina. Si raccomanda vivamente di effettuare ricerche autonome e/o consultare un professionista qualificato prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.
Ashish Kumar
Ashish Kumar è un giornalista specializzato in criptovalute e finanza con otto anni di esperienza nei redazioni. Si occupa di ciò che accade nei mercati crypto, nella regolamentazione, nel DeFi e negli ecosistemi degli exchange. Ha lavorato con Coingape, Todayq e Newsroompost. Ashish possiede un PGDP in Giornalismo Inglese dall'IIMC. Ha inoltre intervistato figure del settore tra cui Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa e altri.
