ЕС предупреждает о мошенничестве с криптовалютами после дедлайна соответствия MiCA
- Срок действия MiCA, установленный на 1 июля, спровоцировал рост мошеннических схем: злоумышленники выдают себя за регуляторов и лицензированные криптобиржи в период миграции пользователей.
- Мошенники используют поддельные электронные письма и веб-сайты, маскируясь под такие органы, как Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) и французская Autorité des marchés financiers (AMF), чтобы обманом заставить пользователей переводить криптовалюту.
- MiCA одобрила деятельность 338 CASP, тогда как более 1700 компаний, как ожидается, прекратят обслуживание клиентов в ЕС, что создает обширную целевую аудиторию для атакующих.
Очистка криптоиндустрии в Европе открыла новые возможности для мошенников. По словам официальных лиц ЕС, злоумышленники, выдающие себя за регуляторные органы и лицензированные биржи, увеличили свою активность после дедлайна 1 июля для соответствия требованиям Markets in Crypto-Assets (MiCA), который потребовал от нелицензированных компаний прекратить деятельность и подтолкнул клиентов искать альтернативы, соответствующие требованиям.
Миграция, а не цены на криптовалюты, является главной новостью. По мере того как сотни компаний прекращают обслуживание инвесторов в ЕС, многих пользователей просят перенести аккаунты или активы, что создает неопределенность, на которой процветают мошеннические схемы с подменой личности. Тем временем рынки криптовалют продолжают демонстрировать стабильность: Биткоин торгуется примерно на уровне 64 700 долларов, а Эфир — на уровне 1 910 долларов утром 6 августа.
Мошенники используют переходный период MiCA
Переходный этап MiCA завершился 1 июля, и криптофирмы, не имеющие разрешения на работу в качестве поставщиков услуг криптоактивов (CASPs), больше не могли законно предоставлять услуги клиентам в ЕС и ЕЭЗ.
Этот сдвиг побудил многих пользователей перевести свои активы на лицензированную биржу или в кошелек с самохранением. Специалисты по кибербезопасности уже много лет предупреждают о рисках, связанных с крупными миграциями, поскольку средний инвестор ожидает увидеть электронные письма, доказательства личности и инструкции по переводу денег. Преступники просто копируют эти сообщения.
The Financial Times сообщил, что французские регуляторы, голландские власти и представители ЕС заявили об увеличении числа таких мошеннических схем. Голландское Управление по финансовым рынкам (AFM) предупредило, что инвесторы, ищущие лицензированных провайдеров, могут стать мишенью.
Как действуют фальшивые регуляторы
Стефан Понтуазо, руководитель направления надзора за рыночными посредниками и инфраструктурой во французской Autorité des Marchés Financiers (AMF), reportedly заявил. Переходный период создал «возможность для мошенников больше, чем обычно».
Правительство Франции раскрыло случаи, когда нарушители закона выдавали себя за агентов AMF и направляли инвесторов на поддельные веб-сайты, имитирующие государственные услуги.
Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) выпустило аналогичное предупреждение после того, как преступники начали использовать имя, логотип и брендинг ESMA в своих фишинговых схемах. Регулятор заверил, что официальные коммуникации всегда приходят с адреса электронной почты, заканчивающегося на @esma.europa.eu, и что власти никогда не попросят инвесторов переводить криптовалюту для целей соответствия требованиям.
🛑 #Мошенничество предупреждение: мошенники выдают себя за #ESMA и используют конец #MiCA переходного периода!
— ESMA – Регулятор рынков ценных бумаг ЕС 🇪🇺 (@ESMAComms) июль 9, 2026
❌ Не вступайте в контакт с подозрительными сообщениями
📤 Сообщайте о мошенничестве в национальные органы
🛡️ Проверяйте источники.
Официальные письма ESMA → @esma.europa.eu
Веб-сайт → https://t.co/TrxPfYfR1Y pic.twitter.com/MaMIUoyO4c
По словам экспертов по безопасности, эти мошеннические схемы используют психологические приемы, а не технические взломы, чтобы обмануть жертв. Преступники используют официальные логотипы брендов, регуляторные термины и создают давление на жертв, заставляя их действовать быстро, чтобы избежать нарушения закона. Проверка инструкций через веб-сайт регулятора, а не ответ на сообщения или электронные письма, является одним из самых эффективных средств защиты.
Миграция криптовалют в ЕС подпитывает фишинг
Масштаб внедрения MiCA объясняет, почему мошенники делают акцент на переходе.
По состоянию на 31 июля реестр MiCA сообщил о 338 зарегистрированных CASPs, по сравнению с примерно 194 в мае, что означает рост примерно на 74% за три месяца. Тем не менее, эта цифра представляет лишь крошечный процент от более чем 3000 криптокомпаний, которые были зарегистрированы по национальным лицензиям ранее. По оценкам VASPnet, в конечном итоге более 1700 компаний прекратят работу с клиентами из ЕС.
Этот дисбаланс привел к тому, что значительная часть инвесторов устремилась к нескольким лицензированным платформам. Каждая кампания, продвигающая миграцию со старой на новую платформу, предоставляет мошенникам еще одну возможность маскироваться под законное место назначения для перемещенных пользователей.
Binance была одной из тех, кто лишился лицензии MiCA заранее и прекратил обслуживание пользователей в ЕС. Клиентам крупных нелицензированных платформ приходится обновлять свои аккаунты, проходить верификацию личности и переводить свои активы. Именно в этот момент они наиболее уязвимы для фишинга.
Различные национальные регуляторы раскрывают имена нарушителей. Финансовое управление по услугам и рынкам Бельгии (FSMA) повысило осведомленность широкой публики о различных нелицензированных криптобизнесах, напоминая инвесторам, что их инвестиции в криптовалюту обычно не подлежат компенсации.
Тренд, предшествующий дедлайну
Мошеннические схемы с подменой личности не были инициированы MiCA, но он дал мошенникам долгожданную возможность.
Chainalysis прогнозирует, что мошенническая деятельность, связанная с криптовалютами, принесла около 17 млрд долларов незаконной выручки в 2025 году, поскольку для повышения эффективности фишинговых атак через поддельные веб-сайты, фальшивых агентов службы поддержки и подлинно выглядящие электронные письма используются методы социальной инженерии на базе ИИ.
Этот урок применим и за пределами Европы, поскольку важные юридические изменения, будь то связанные с новыми правилами лицензирования или даже предстоящим выходом с бирж (переходом с одной платформы на другую), создают возможности для перенаправления клиентов, которые длятся недолго, но мошенники быстро ими пользуются. Хотя MiCA призван со временем повысить защиту инвесторов, его введение показывает, что регуляторные изменения в отрасли могут привести к краткосрочным рискам, что означает, что инвесторам также важно проверять, с кем они работают и используют ли они лицензированные платформы.
Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь с нами, подписавшись на нашу рассылку.
Часто задаваемые вопросы
О чем именно предупреждали регуляторы ЕС?
Французский регулятор AMF, нидерландский AFM и европейское управление по ценным бумагам и рынкам ESMA предупредили, что мошенники выдают себя за регуляторов и лицензированные криптокомпании, чтобы обманом заставить пользователей переводить свои активы на фишинговые сайты. Количество таких случаев возросло после установления срока действия MiCA 1 июля, сообщает Financial Times.
Почему срок действия MiCA повышает вероятность мошенничества?
После 1 июля компаниям без лицензии MiCA пришлось свернуть деятельность или перевести клиентов к авторизованным провайдерам. Это оставило многих криптопользователей в поисках новой платформы, чем мошенники и пользуются, выдавая себя за регуляторов или лицензированные биржи, предлагающие помощь в переходе.
Сколько криптокомпаний потеряли доступ к рынку ЕС?
По данным реестра ESMA, в начале августа насчитывалось около 320 авторизованных провайдеров, тогда как поставщик данных VASPnet оценил, что более 1700 компаний будут вынуждены прекратить обслуживание клиентов в ЕС; наиболее заметным уходом стала Binance, не сумевшая получить лицензию MiCA.
Отказ от ответственности. Предоставленная информация не является торговой рекомендацией. Cryptopolitan.com не несет ответственности за любые инвестиции, сделанные на основе информации, представленной на этой странице. Мы настоятельно рекомендуем проводить независимые исследования и/или консультироваться с квалифицированным специалистом перед принятием любых инвестиционных решений.
Ашиш Кумар
Ашиш Кумар — крипто- и финансовый журналист с восьмилетним опытом работы в новостных редакциях. Он освещает события на крипторынках, регулирование, DeFi и экосистемы бирж. Ашиш работал в Coingape, Todayq и Newsroompost. Он получил степень PGDP по английской журналистике в IIMC. Среди его интервью — представители индустрии, такие как Артур Хейс, Ят Сиу, Остин Федера и другие.
