UE alerta para golpes de criptomoedas após o prazo de conformidade do MiCA
- O prazo de julho da MiCA alimentou um aumento em golpes, com fraudadores se passando por reguladores e exchanges de criptomoedas licenciadas durante as migrações dos usuários.
- Golpistas usam e-mails e sites falsos que se passam por autoridades como a ESMA e a AMF francesa para enganar os usuários e fazê-los transferir criptomoedas.
- A MiCA aprovou 338 CASPs, enquanto mais de 1.700 empresas devem deixar de atender clientes na UE, criando um grande alvo para ataques.
A limpeza de criptomoedas na Europa abriu novas portas para fraudadores. De acordo com funcionários da UE, bandidos fingindo ser autoridades reguladoras e exchanges licenciadas aumentaram suas atividades após o prazo de 1º de julho para conformidade com o Regulamento de Ativos Cripto (MiCA), que exigia que empresas não licenciadas parassem de operar e levou os clientes a procurar alternativas em conformidade.
A migração — e não os preços das criptomoedas — é a maior história. À medida que centenas de empresas param de atender investidores da UE, muitos usuários estão sendo solicitados a mover contas ou ativos, criando a incerteza na qual os golpes de suplantação prosperam. Enquanto isso, os mercados de criptomoedas continuam experimentando estabilidade, com o Bitcoin negociando em torno de US$ 64.700 e o Ether em US$ 1.910 na manhã de 6 de agosto.
Golpistas exploram a transição do MiCA
A fase de transição do MiCA chegou ao fim em 1º de julho, e as empresas de criptomoedas sem autorização para operar como provedores de serviços de ativos cripto (CASPs) não puderam mais fornecer legalmente serviços aos clientes dentro da UE e do EEE.
Essa mudança levou muitos usuários a levar seus ativos para uma exchange licenciada ou carteira de autocustódia. Profissionais de segurança cibernética vêm alertando há anos sobre os riscos associados a grandes migrações devido ao fato de que o investidor médio espera receber e-mails, comprovantes de identidade e instruções sobre como transferir o dinheiro. Os criminosos apenas copiariam essas mensagens.
O Financial Times reportou que os reguladores franceses, as autoridades holandesas e as da UE disseram que houve um aumento nesses golpes. A Autoridade Holandesa dos Mercados Financeiros (AFM) alertou que os investidores que procuram provedores licenciados podem ser alvo.
Como operam os reguladores falsos
Stéphane Pontoizeau, chefe de supervisão de intermediários de mercado e infraestrutura da Autorité des Marchés Financiers (AMF) da França, relatou ter afirmado. A transição criou “uma oportunidade para golpistas mais do que o habitual.”
O governo francês revelou casos de infratores se passando por agentes da AMF e direcionando investidores para sites falsos feitos para parecerem serviços governamentais.
A Autoridade Europeia dos Valores Mobiliários e dos Mercados (ESMA) emitiu um alerta semelhante após os criminosos começarem a usar o nome, logotipo e marca da ESMA em seus esquemas de phishing. O órgão regulador garantiu que as comunicações oficiais sempre vêm de um endereço de e-mail terminando em @esma.europa.eu e que as autoridades nunca pediriam aos investidores que transferissem criptomoedas para fins de conformidade.
🛑 #Fraud alerta: golpistas estão se passando por #ESMA e explorando o fim da #MiCA transição!
— ESMA – Regulador de Mercados de Valores Mobiliários da UE 🇪🇺 (@ESMAComms) Julho 9, 2026
❌ Não interaja com mensagens suspeitas
📤 Denuncie golpes às suas autoridades nacionais
🛡️ Verifique as fontes.
E-mails oficiais da ESMA → @esma.europa.eu
Site → https://t.co/TrxPfYfR1Y pic.twitter.com/MaMIUoyO4c
De acordo com especialistas em segurança, esses golpes usam técnicas psicológicas em vez de hacks técnicos para enganar suas vítimas. Os criminosos usam logotipos de marcas oficiais, termos regulatórios e criam pressão nas vítimas para que ajam rapidamente para evitar violar qualquer lei. Verificar as instruções acessando o site do regulador em vez de responder às mensagens ou e-mails é um dos meios de proteção mais eficientes.
A migração de criptomoedas na UE alimenta o phishing
A extensão da implementação do MiCA esclarece por que os golpistas estão colocando sua ênfase na transição.
Até 31 de julho, o registro do MiCA relatou 338 CASPs registrados, acima dos cerca de 194 em maio, o que significa um aumento de aproximadamente 74% em três meses. Ainda assim, esse valor representa apenas uma pequena porcentagem dos mais de 3.000 empresas de criptomoedas que estavam registradas sob licenças nacionais. De acordo com a VASPnet, estima-se que mais de 1.700 empresas deixarão de operar para clientes da UE eventualmente.
O desequilíbrio resultou em uma grande proporção de investidores correndo para algumas plataformas licenciadas. Cada campanha promovendo a migração da plataforma antiga para a nova fornece aos fraudadores outra oportunidade de se disfarçar como o destino correto para usuários deslocados.
Binance foi uma das que sofreu com a perda da licença MiCA antecipadamente e encerrou serviços para usuários na UE. Clientes de grandes plataformas sem licença são obrigados a atualizar suas contas, verificar suas identidades e transferir seus ativos. É quando eles estão mais vulneráveis ao phishing.
Vários reguladores nacionais estão revelando os nomes dos infratores. A Autoridade dos Serviços e Mercados Financeiros da Bélgica (FSMA) aumentou a conscientização do público em geral sobre diferentes empresas de criptomoedas não autorizadas, lembrando aos investidores que seus investimentos em criptomoedas geralmente não são elegíveis para compensação.
Uma tendência que antecede o prazo
Os golpes de suplantação não foram iniciados pelo MiCA, mas deram uma oportunidade muito necessária aos fraudadores.
A Chainalysis prevê que as atividades de golpe e fraude relacionadas a criptomoedas renderam cerca de US$ 17 bilhões em receita ilegal em 2025, à medida que técnicas de engenharia social baseadas em IA são usadas para aumentar a eficácia dos ataques de phishing por meio de sites falsos, agentes de suporte ao cliente falsos e e-mails que parecem autênticos.
Essa lição tem aplicações além da Europa, pois mudanças legais importantes, seja relacionadas a novas regras de licenciamento ou até mesmo à saída futura das exchanges (mover de uma plataforma para outra), criam oportunidades para redirecionar clientes, o que dura por um curto período de tempo que os fraudadores estão rápidos em explorar. Embora o MiCA supostamente aumente a proteção dos investidores ao longo do tempo, sua introdução mostra que as mudanças regulatórias na indústria podem resultar em riscos de curto prazo, o que significa que é igualmente importante para os investidores verificar com quem trabalham e se usam plataformas licenciadas.
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Perguntas Frequentes
O que os reguladores da UE realmente alertaram?
A autoridade reguladora francesa AMF, a holandesa AFM e a autoridade de mercados da UE, ESMA, alertaram que fraudadores estão se passando por reguladores e empresas de criptomoedas licenciadas para enganar os usuários e fazê-los mover seus ativos para sites fraudulentos, com casos aumentando desde o prazo da MiCA de 1º de julho, segundo o Financial Times.
Por que o prazo da MiCA torna os golpes mais prováveis?
Após 1º de julho, as empresas sem licença MiCA tiveram que encerrar operações ou migrar clientes para provedores autorizados, deixando muitos usuários de criptomoedas à procura de uma nova plataforma, situação explorada por fraudadores que se passam por reguladores ou exchanges licenciadas oferecendo ajuda na mudança.
Quantas empresas de criptomoedas perderam o acesso ao mercado da UE?
O registo da ESMA indicava cerca de 320 prestadores autorizados no início de agosto, enquanto o fornecedor de dados VASPnet estimou que mais de 1.700 empresas teriam de deixar de servir clientes na UE; a saída mais notável foi a da Binance, que não conseguiu obter uma licença MiCA.
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Ashish Kumar
Ashish Kumar é jornalista de cripto e finanças com oito anos de experiência em redações. Ele cobre o que acontece com os mercados de cripto, regulação, DeFi e ecossistemas de exchanges. Trabalhou na Coingape, Todayq e Newsroompost. Ashish possui pós-graduação em Jornalismo Inglês pelo IIMC. Também entrevistou figuras do setor, incluindo Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa e outros.
