L'UE met en garde contre les arnaques aux cryptomonnaies après la date limite de mise en conformité avec MiCA
- L'échéance du 1er juillet fixée par MiCA a alimenté une recrudescence des escroqueries, des fraudeurs se faisant passer pour des organismes de réglementation et des plateformes d'échange de cryptomonnaies agréées lors des migrations d'utilisateurs.
- Les escrocs utilisent de faux courriels et sites web se faisant passer pour des autorités comme l'ESMA et l'AMF française afin d'inciter les utilisateurs à transférer des cryptomonnaies.
- MiCA a approuvé 338 CASP, tandis que plus de 1 700 entreprises devraient cesser de servir des clients de l'UE, créant ainsi une cible de migration importante pour les attaquants.
L'assainissement du marché des cryptomonnaies en Europe a ouvert de nouvelles perspectives aux fraudeurs. Selon des responsables européens, des escrocs se faisant passer pour des autorités de régulation et des plateformes d'échange agréées ont intensifié leurs activités depuis l'entrée en vigueur, le 1er juillet, de la réglementation sur les marchés des crypto-actifs (MiCA). Cette réglementation a contraint les entreprises non agréées à cesser leurs activités et a incité les consommateurs à se tourner vers des alternatives conformes.
Le véritable enjeu, c'est la migration, et non le cours des cryptomonnaies. Alors que des centaines d'entreprises cessent de proposer leurs services aux investisseurs européens, de nombreux utilisateurs sont invités à transférer leurs comptes ou leurs actifs, créant ainsi une incertitude propice aux escroqueries par usurpation d'identité. Parallèlement, les marchés des cryptomonnaies restent stables : Bitcoin s'échangeait autour de 64 700 $ et l'Ether à 1 910 $ le matin du 6 août.
Des escrocs exploitent la transition de MiCA
La phase de transition de MiCA s'est achevée le 1er juillet, et les entreprises de cryptomonnaies qui n'étaient pas autorisées à opérer en tant que fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) ne pouvaient plus légalement fournir de services aux clients au sein de l'UE et de l'EEE.
Ce changement a incité de nombreux utilisateurs à transférer leurs actifs vers une plateforme d'échange agréée ou un portefeuille en auto-conservation. Les experts en cybersécurité mettent en garde depuis des années contre les risques liés aux transferts massifs, car l'investisseur moyen s'attend à recevoir des courriels, une preuve d'dentet des instructions pour effectuer le transfert. Les criminels n'ont qu'à copier ces messages.
Le Financial Times a rapporté que les autorités françaises, néerlandaises et européennes ont toutes constaté une recrudescence de ces escroqueries. L'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM) a mis en garde contre les risques encourus par les investisseurs recherchant des prestataires agréés.
Comment fonctionnent les faux régulateurs
Stéphane Pontoizeau, responsable de la supervision des intermédiaires de marché et des infrastructures à l'Autorité des marchés financiers (AMF), aurait déclaré que cette transition a créé « plus d'opportunités que d'habitude pour les escrocs »
Le gouvernement français a révélé des cas de contrevenants se faisant passer pour des agents de l'AMF et orientant les investisseurs vers des sites web contrefaits imitant des services gouvernementaux.
L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a émis une alerte après que des criminels ont commencé à utiliser son nom, son logo et son identité visuelle dans des tentatives d’hameçonnage. L’organisme de réglementation a assuré que les communications officielles proviennent toujours d’une adresse électronique se terminant par @esma.europa.eu et que les autorités ne demanderaient jamais aux investisseurs de transférer des cryptomonnaies à des fins de conformité.
🛑 #AlerteFraude: des escrocs se font passer pour l’#ESMA et profitent de la fin de la transition #MiCA ! ❌ Ne répondez pas aux messages suspects 📤 Signalez les escroqueries aux autorités compétentes 🛡️ Vérifiez vos sources. Adresse e-mail officielle de l’ESMA → @ esma.europa.eu Site web → https://t.co/TrxPfYfR1Y pic.twitter.com/MaMIUoyO4c
— ESMA – Autorité européenne des marchés financiers 🇪🇺 (@ESMAComms) 9 juillet 2026
D'après des experts en sécurité, ces escroqueries utilisent des techniques psychologiques plutôt que des piratages informatiques pour tromper leurs victimes. Les criminels se servent des logos de marques officielles, du jargon réglementaire et exercent une pression sur leurs victimes pour les inciter à agir rapidement afin d'éviter toute infraction. Vérifier les instructions sur le site web de l'organisme de réglementation plutôt que de répondre aux messages ou courriels est l'un des moyens de protection les plus efficaces.
La migration vers les cryptomonnaies en Europe alimente le phishing
L’ampleur de la mise en œuvre de MiCA explique pourquoi les escrocs insistent sur la transition.
Au 31 juillet, le registre de MiCA recensait 338 fournisseurs de services cryptographiques (CASP) enregistrés, contre environ 194 en mai, soit une augmentation d'environ 74 % en trois mois. Ce nombre ne représente toutefois qu'une infime partie des plus de 3 000 entreprises de cryptomonnaies enregistrées auparavant sous licence nationale. Selon VASPnet, on estime que plus de 1 700 entreprises cesseront à terme leurs activités pour les clients de l'UE.
Ce déséquilibre a entraîné un afflux massif d'investisseurs vers quelques plateformes agréées. Chaque campagne encourageant la migration de l'ancienne vers la nouvelle plateforme offre aux fraudeurs une nouvelle occasion de se faire passer pour la destination légitime des utilisateurs déplacés.
Binance a fait partie des entreprises ayant perdu prématurément leur licence MiCA et ayant dû interrompre ses services pour les utilisateurs de l'UE. Les clients des principales plateformes non agréées sont contraints de mettre à jour leurs comptes, de vérifier leur identitédentde transférer leurs actifs. C'est à ce moment-là qu'ils sont les plus vulnérables au phishing.
Plusieurs autorités nationales de régulation révèlent les noms des contrevenants. L'Autorité belge des services et marchés financiers (FSMA) a sensibilisé le grand public aux différentes activités illégales liées aux cryptomonnaies, tout en rappelant aux investisseurs que leurs investissements dans ce domaine ne donnent généralement pas droit à un remboursement.
Une tendance qui est antérieure à la date limite
Les escroqueries par usurpation d'identité n'ont pas été initiées par MiCA, mais ce dernier a offert une opportunité bienvenue aux fraudeurs.
Chainalysis prévoit que les escroqueries et les activités frauduleuses liées aux cryptomonnaies ont généré environ 17 milliards de dollars de revenus illégaux en 2025, grâce à l'utilisation de techniques d'ingénierie sociale basées sur l'IA pour renforcer l'efficacité des attaques de phishing via des sites web contrefaits, de faux agents de support client et des courriels d'apparence authentique.
Cette leçon a des répercussions au-delà de l'Europe, car d'importantes modifications législatives, qu'elles concernent de nouvelles règles d'agrément ou même un départ imminent des plateformes d'échange (passage d'une plateforme à une autre), créent des opportunités de détournement de clientèle. Ces opportunités, bien que temporaires, sont rapidement exploitées par les fraudeurs. Si MiCA est censée renforcer la protection des investisseurs à long terme, son introduction démontre que les changements réglementaires dans le secteur peuvent engendrer des risques à court terme. Il est donc tout aussi important pour les investisseurs de vérifier l'identité de leurs partenaires et de s'assurer qu'ils utilisent des plateformes agréées.
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FAQ
De quoi les autorités de régulation de l'UE ont-elles réellement mis en garde ?
L'AMF française, l'AFM néerlandaise et l'ESMA, l'autorité européenne des marchés financiers, ont averti que des fraudeurs se font passer pour des régulateurs et des entreprises de cryptomonnaies agréées afin d'inciter les utilisateurs à transférer leurs actifs vers des sites web frauduleux, le nombre de cas ayant augmenté depuis la date limite du 1er juillet fixée par MiCA, selon le Financial Times.
Pourquoi la date limite de MiCA augmente-t-elle le risque d'escroqueries ?
Après le 1er juillet, les entreprises sans licence MiCA ont dû cesser leurs activités ou transférer leurs clients vers des fournisseurs agréés, laissant de nombreux utilisateurs de cryptomonnaies à la recherche d'une nouvelle plateforme, ce que les fraudeurs exploitent en se faisant passer pour des organismes de réglementation ou des plateformes d'échange agréées et en proposant de les aider à changer de plateforme.
Combien d'entreprises de cryptomonnaies ont perdu l'accès au marché de l'UE ?
Le registre de l'ESMA recensait environ 320 prestataires agréés début août, tandis que le fournisseur de données VASPnet estimait que plus de 1 700 entreprises devraient cesser de servir des clients de l'UE ; la plus notable à se retirer était Binance, qui n'a pas réussi à obtenir de licence MiCA.
Avertissement : Les informations fournies ne constituent pas un conseil en investissement. CryptopolitanCryptopolitan.com toute responsabilité quant aux investissements réalisés sur la base des informations présentées sur cette page. Nous voustronrecommandons vivement d’effectuer vosdent et/ou de consulter un professionnel qualifié avant toute décision d’investissement.
Ashish Kumar
Ashish Kumar est un journaliste spécialisé dans les cryptomonnaies et la finance, fort de huit ans d'expérience en rédaction. Il couvre l'actualité des marchés des cryptomonnaies, la réglementation, DeFiet les écosystèmes d'échange. Il a collaboré avec CoinGape, Todayq et Newsroompost. Ashish est titulaire d'un PGDP en journalisme anglais de l'IIMC. Il a également interviewé des personnalités du secteur telles qu'Arthur Hayes, Yat Siu, Austin Federa et bien d'autres.
