欧盟在 MiCA 合规截止日期后警告加密诈骗

欧洲的加密清理为骗子打开了新的大门。据欧盟官员称，在 7 月 1 日《加密资产市场法规》(MiCA) 合规截止日期之后，冒充监管机构和持牌交易所的犯罪分子增加了活动，该法规要求未持牌企业停止运营，并促使客户寻找合规的替代方案。

迁移——而非加密价格——才是更大的故事。随着数百家公司停止服务欧盟投资者，许多用户被要求转移账户或资产，这种不确定性正是冒充诈骗滋生的温床。与此同时，加密货币市场继续保持稳定，8 月 6 日上午比特币交易价格约为 64,700 美元，以太坊为 1,910 美元。

骗子利用 MiCA 过渡

MiCA 的过渡阶段于 7 月 1 日结束，缺乏作为加密资产服务提供商 (CASPs) 授权运营的加密公司不再能够合法地向欧盟和欧洲经济区内的客户提供服务。

这种转变促使许多用户将其资产转移到持牌交易所或自我托管钱包。网络安全专业人士多年来一直警告大规模迁移带来的风险，因为普通投资者期望看到电子邮件、身份证明以及如何转移资金的说明。犯罪分子只需复制这些信息即可。

《金融时报》报道称，法国监管机构、荷兰当局以及欧盟方面都表示，此类诈骗活动有所增加。荷兰金融市场管理局 (AFM) 警告称，寻找持牌提供商的投资者可能会成为目标。

假监管机构如何运作

法国金融市场管理局 (AMF) 的市场中介和基础设施监管主管 Stéphane Pontoizeau 据报道表示，过渡“为骗子提供了比平时更多的机会”。

法国政府揭露了违法者冒充 AMF 代理人并将投资者引导至伪造的政府服务网站的情况。

欧洲证券和市场管理局 (ESMA) 发布了类似的警报，因为犯罪分子开始在钓鱼方案中使用 ESMA 的名称、标志和品牌。该监管机构保证，官方通信始终来自以 @esma.europa.eu 结尾的电子邮件地址，当局绝不会要求投资者转移加密货币以用于合规目的。

🛑 #欺诈 警报：骗子正在冒充 #ESMA 并利用 #MiCA 过渡的结束！

❌ 不要与可疑消息互动
📤 向国家当局举报诈骗
🛡️ 验证来源。
官方 ESMA 电子邮件 → @esma.europa.eu
网站 → https://t.co/TrxPfYfR1Y pic.twitter.com/MaMIUoyO4c

— ESMA – 欧盟证券市场监管机构 🇪🇺 (@ESMAComms) 9月2026日

据安全专家称，这些诈骗利用心理技术而非技术黑客手段来欺骗受害者。犯罪分子使用官方品牌标志、监管术语，并对受害者施加压力，迫使他们迅速行动以避免违反任何法律。通过访问监管机构的网站来验证指令，而不是回复消息或电子邮件，是最有效的保护手段之一。

欧盟加密迁移助长钓鱼攻击

MiCA 实施的程度阐明了为什么骗子将重点放在过渡上。

截至 7 月 31 日，MiCA 注册表报告有 338 家注册的 CASP，高于 5 月的约 194 家，这意味着三个月内增加了约 74%。尽管如此，这仅占此前在国家牌照下注册的 3000 多家加密公司中的一小部分。根据 VASPnet 的估计，最终将有超过 1700 家公司停止为欧盟客户提供服务。

这种不平衡导致大量投资者涌向少数持牌平台。每一次推广从旧平台迁移到新平台的运动都为骗子提供了另一个伪装成流离失所用户正确目的地的机会。

Binance 是那些提前失去 MiCA 牌照并终止欧盟用户服务的平台之一。来自未持牌主要平台的客户被迫更新其账户、验证身份并转移其资产。此时他们最容易受到钓鱼攻击。

各国监管机构正在揭露违规者的姓名。比利时金融服务和市场管理局 (FSMA) 提高了公众对不同未经授权加密业务的认识，同时提醒投资者，他们的加密货币投资通常不符合赔偿资格。

早于截止日期的趋势

冒充诈骗并非由 MiCA 发起，但它为骗子提供了急需的机会。

Chainalysis 预测，与加密货币相关的诈骗和欺诈活动在 2025 年带来了约170 亿美元的非法收入，因为 AI 驱动的社会工程技术被用于通过伪造网站、虚假客户支持代理和看似真实的电子邮件来增强钓鱼攻击的有效性。

这一教训的应用范围超出欧洲，因为重要的法律变更，无论是与新的许可规则相关，还是与即将到来的交易所退出（从一个平台转移到另一个平台）相关，都会创造转移客户的机会，这种机会持续时间很短，骗子会迅速利用。虽然 MiCA 旨在随着时间的推移提高投资者保护，但其引入表明，行业内的监管变化可能导致短期风险，这意味着投资者同样重要的是要检查他们与之合作的人以及他们是否使用持牌平台。