- أدى الموعد النهائي لـ MiCA في يوليو إلى ارتفاع في عمليات الاحتيال، حيث يتنكر المحتالون على هيئة هيئات تنظيمية ومنصات عملات رقمية مرخصة أثناء هجرات المستخدمين.
- يستخدم المحتالون رسائل بريد إلكتروني ومواقع ويب مزيفة تتخذ صفة سلطات مثل ESMA وAMF الفرنسية لخداع المستخدمين لنقل عملاتهم الرقمية.
- وافق MiCA على 338 من مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs)، بينما يُتوقع أن يتوقف أكثر من 1,700 شركة عن خدمة العملاء في الاتحاد الأوروبي، مما يخلق هدفًا كبيرًا للهجمات الإلكترونية.
أدى تنظيف قطاع العملات الرقمية في أوروبا إلى فتح أبواب جديدة للمحتالين. وفقاً لمسؤولي الاتحاد الأوروبي، زادت الأنشطة من قبل أشخاص يتظاهرون بأنهم سلطات تنظيمية ومنصات مرخصة بعد الموعد النهائي في 1 يوليو للامتثال لقانون الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA)، الذي تطلب من الشركات غير المرخصة التوقف عن العمل ودفع العملاء للبحث عن بدائل متوافقة.
الهجرة – وليس أسعار العملات الرقمية – هي القصة الأكبر. مع توقف مئات الشركات عن خدمة المستثمرين في الاتحاد الأوروبي، يُطلب من العديد من المستخدمين نقل الحسابات أو الأصول، مما يخلق عدم اليقين الذي تزدهر فيه عمليات الاحتيال بالتصوير. في هذه الأثناء، تستمر أسواق العملات الرقمية في تجربة الاستقرار مع تداول البيتكوين حول 64,700 دولار والإيثر عند 1,910 دولار في صباح يوم 6 أغسطس.
المحتالون يستغلون مرحلة انتقال MiCA
انتهت مرحلة الانتقال الخاصة بـ MiCA في 1 يوليو، ولم تعد الشركات المشفرة تفتقر إلى التفويض للعمل كمقدمي خدمات للأصول المشفرة (CASPs) قادرة قانونياً على تقديم الخدمات للعملاء داخل الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية.
هذا التحول دفع العديد من المستخدمين إلى نقل أصولهم إلى منصة مرخصة أو محفظة ذاتية الحفظ. حذر محترفو الأمن السيبراني لسنوات من المخاطر المرتبطة بالهجرات الكبيرة نظراً لأن المستثمر العادي يتوقع رؤية رسائل بريد إلكتروني وإثباتات هوية وتعليمات حول كيفية نقل الأموال. سيقوم المجرمون ببساطة بنسخ هذه الرسائل.
أفادت صحيفة فاينانشال تايمز بأن المنظمين الفرنسيين والسلطات الهولندية وممثلي الاتحاد الأوروبي قالوا جميعاً إن هناك زيادة في هذه الاحتيالات. حذرت هيئة الأسواق المالية الهولندية (AFM) من أن المستثمرين الذين يبحثون عن مزودين مرخصين قد يكونون مستهدفين.
كيف تعمل الجهات التنظيمية المزيفة
وفقاً لما أفاد به ستيفان بونتيزو، رئيس وسطاء السوق وإشراف البنية التحتية في Autorité des Marchés Financiers (AMF) في فرنسا. قال إن الانتقال خلق « فرصة للمحتالين أكثر من المعتاد ».
كشفت الحكومة الفرنسية عن حالات حيث يتنكر المخالفون للقانون كوكلاء AMF ويوجهون المستثمرين إلى مواقع ويب مزيفة مصممة لتبدو كخدمات حكومية.
أصدرت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) تنبيهاً مماثلاً بعد أن بدأ المجرمون في استخدام اسم ESMA وشعارها وهويتها البصرية في مخططات التصيد الاحتيالي. طمأنت الهيئة التنظيمية أن الاتصالات الرسمية تأتي دائماً من عنوان بريد إلكتروني ينتهي بـ @esma.europa.eu وأن السلطات لن تطلب أبداً من المستثمرين تحويل العملات الرقمية لأغراض الامتثال.
🛑 #احتيال تنبيه: المحتالون يتنكرون #ESMA ويستغلون نهاية #MiCA المرحلة الانتقالية!
— ESMA – منظمة أسواق الأوراق المالية في الاتحاد الأوروبي 🇪🇺 (@ESMAComms) يوليو 9، 2026
❌ لا تتفاعل مع الرسائل المشبوهة
📤 أبلغ عن الاحتيال لسلطاتك الوطنية
🛡️ تحقق من المصادر.
رسائل ESMA الرسمية → @esma.europa.eu
الموقع الإلكتروني → https://t.co/TrxPfYfR1Y pic.twitter.com/MaMIUoyO4c
وفقًا للخبراء المتخصصين في الأمن، تستغل هذه الاحتيالات تقنيات نفسية بدلاً من الاختراقات التقنية لإيهام ضحاياها. يستخدم المجرمون شعارات العلامات التجارية الرسمية ومصطلحات تنظيمية، ويضغطون على الضحايا لاتخاذ إجراءات سريعة لتجنب مخالفة أي قانون. يُعد التحقق من التعليمات عبر زيارة الموقع الإلكتروني للجهة المنظمة بدلاً من الرد على الرسائل أو البريد الإلكتروني أحد أكثر وسائل الحماية فعالية.
الهجرة المشفرة في الاتحاد الأوروبي تغذي عمليات التصيد الاحتيالي
يوضح مدى تنفيذ لائحة MiCA سبب تركيز المحتالين على عملية الانتقال.
بحلول 31 يوليو، سجلت سجلات MiCA وجود 338 شركة خدمات أصول مشفرة مسجلة (CASPs)، مقارنة بنحو 194 في مايو، مما يعني زيادة بنسبة 74% تقريبًا خلال ثلاثة أشهر. ومع ذلك، لا تمثل هذه الأرقام سوى نسبة ضئيلة من أكثر من 3000 شركة مشفرة كانت مسجلة بموجب تراخيص وطنية سابقة. ووفقًا لشركة VASPnet، يُقدر أن أكثر من 1700 شركة ستتوقف عن العمل في النهاية مع عملاء الاتحاد الأوروبي.
أدى هذا الخلل إلى توجه نسبة كبيرة من المستثمرين نحو عدد قليل من المنصات المرخصة. كل حملة تروج للانتقال من المنصة القديمة إلى الجديدة توفر للمحتالين فرصة أخرى للتظاهر كوجهة صحيحة للمستخدمين المشردين.
Binance كانت واحدة من تلك التي عانت من فقدان ترخيص MiCA مسبقاً وإنهاء الخدمات للمستخدمين في الاتحاد الأوروبي. يُجبر العملاء من المنصات الكبرى غير المرخصة على تحديث حساباتهم والتحقق من هوياتهم ونقل أصولهم. هذا هو الوقت الذي يكونون فيه أكثر عرضة للتصيد الاحتيالي.
تكشف مختلف الجهات التنظيمية الوطنية عن أسماء المخالفين. وقد رفعت هيئة الخدمات المالية والأسواق في بلجيكا (FSMA) مستوى الوعي لدى الجمهور العام بشأن مختلف شركات العملات المشفرة غير المرخصة، مع تذكير المستثمرين بأن استثماراتهم في العملات المشفرة لا تأهلهم عادةً للحصول على تعويض.
اتجاه يسبق الموعد النهائي
لم تكن عمليات الاحتيال بالتصنع قد بدأت بسبب MiCA، لكنها قدمت فرصة ضرورية للمحتالين.
تتوقع Chainalysis أن أنشطة الاحتيال والاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية حققت حوالي 17 مليار دولار من الإيرادات غير المشروعة في عام 2025 حيث تُستخدم تقنيات الهندسة الاجتماعية المدعومة بالذكاء الاصطناعي لتعزيز فعالية هجمات التصيد الاحتيالي من خلال مواقع ويب مزيفة ووكلاء دعم عملاء وهميين ورسائل بريد إلكتروني تبدو أصلية.
تتجاوز تطبيقات هذه الدرس أوروبا، حيث تخلق التغييرات القانونية المهمة، سواء المتعلقة بقواعد الترخيص الجديدة أو حتى الخروج القادم من المنصات (الانتقال من منصة إلى أخرى)، فرصًا لإعادة توجيه العملاء، وهي فترة زمنية قصيرة يستغلها المحتالون بسرعة. وعلى الرغم من أن MiCA من المفترض أن تعزز حماية المستثمرين على المدى الطويل، فإن إدخالها يظهر أن التغييرات التنظيمية في الصناعة يمكن أن تؤدي إلى مخاطر قصيرة الأجل، مما يعني أنه من المهم بنفس القدر للمستثمرين التحقق من هوية من يتعاملون معهم وما إذا كانوا يستخدمون منصات مرخصة.
أذكى العقول في عالم العملات الرقمية يقرأون بالفعل نشرتنا الإخبارية. هل تريد الانضمام؟ انضم إليهم.
الأسئلة الشائعة
ما الذي حذرت منه الجهات التنظيمية في الاتحاد الأوروبي فعليًا؟
حذرت الهيئة التنظيمية الفرنسية AMF، والهيئة الهولندية AFM، وهيئة أسواق الاتحاد الأوروبي ESMA من أن المحتالين يتنكرون على هيئة هيئات تنظيمية وشركات عملات رقمية مرخصة لخداع المستخدمين لنقل أصولهم إلى مواقع وهمية، مع تزايد الحالات منذ الموعد النهائي لـ MiCA في 1 يوليو، وفقًا لصحيفة فايننشال تايمز.
لماذا يجعل الموعد النهائي لـ MiCA عمليات الاحتيال أكثر احتمالًا؟
بعد 1 يوليو، كان على الشركات غير المرخصة بموجب MiCA إما إنهاء عملياتها أو نقل عملائها إلى مقدمي خدمات مرخصين، مما ترك العديد من مستخدمي العملات الرقمية يبحثون عن منصة جديدة، وهو ما يستغله المحتالون بالتنكر على هيئة هيئات تنظيمية أو منصات مرخصة تقدم المساعدة في التبديل.
كم عدد شركات العملات الرقمية التي فقدت الوصول إلى سوق الاتحاد الأوروبي؟
أظهر سجل هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) وجود حوالي 320 مزودًا مرخصًا في أوائل أغسطس، بينما قدرت شركة بيانات VASPnet أن أكثر من 1,700 شركة ستضطر إلى التوقف عن خدمة العملاء في الاتحاد الأوروبي؛ وكان أبرز الكيانات التي انسحبت هي منصة بينانس، التي لم تتمكن من الحصول على ترخيص MiCA.
إخلاء مسؤولية. المعلومات المقدمة ليست نصيحة تداول. Cryptopolitan.com لا تتحمل أي مسؤولية عن أي استثمارات تُجرى بناءً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة. نوصي بشدة بإجراء بحث مستقل و/أو الاستعانة بمستشار مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
عاشيش كومار
أشيش كومار صحفي متخصص في العملات الرقمية والمالية، يمتلك ثماني سنوات من الخبرة في غرف الأخبار. يغطي تطورات أسواق العملات الرقمية، واللوائح التنظيمية، والتمويل اللامركزي (DeFi)، ونظم البيئات التبادلية. عمل مع Coingape وTodayq وNewsroompost. يحمل أشيش شهادة PGDP في الصحافة الإنجليزية من المعهد الهندي للاتصالات والإعلام (IIMC). كما أجرى مقابلات مع شخصيات بارزة في القطاع، بما في ذلك آرثر هايز ويات سيو وأوستن فيديرا وغيرهم.
