الاتحاد الأوروبي يحذر من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة بعد انتهاء مهلة الامتثال لقانون MiCA
- أدى الموعد النهائي المحدد في الأول من يوليو من قبل MiCA إلى زيادة عمليات الاحتيال، حيث قام المحتالون بانتحال صفة الجهات التنظيمية ومنصات تداول العملات المشفرة المرخصة أثناء عمليات نقل المستخدمين.
- يستخدم المحتالون رسائل بريد إلكتروني ومواقع ويب مزيفة تنتحل صفة سلطات مثل ESMA وAMF الفرنسية لخداع المستخدمين وحثهم على تحويل العملات المشفرة.
- وافقت MiCA على 338 CASP، في حين من المتوقع أن تتوقف أكثر من 1700 شركة عن خدمة عملاء الاتحاد الأوروبي، مما يخلق هدفًا كبيرًا للهجرة للمهاجمين.
أدت حملة تنظيف سوق العملات الرقمية في أوروبا إلى فتح آفاق جديدة للمحتالين. فبحسب مسؤولين في الاتحاد الأوروبي، كثّف المحتالون الذين ينتحلون صفة هيئات تنظيمية ومنصات تداول مرخصة أنشطتهم بعد الموعد النهائي في الأول من يوليو/تموز للامتثال لقانون أسواق الأصول الرقمية (MiCA)، الذي ألزم الشركات غير المرخصة بالتوقف عن العمل ودفع العملاء للبحث عن بدائل متوافقة مع القانون.
إنّ الهجرة، لا أسعار العملات الرقمية، هي القضية الأهم. فمع توقف مئات الشركات عن تقديم خدماتها للمستثمرين في الاتحاد الأوروبي، يُطلب من العديد من المستخدمين نقل حساباتهم أو أصولهم، مما يخلق حالة من عدم اليقين تزدهر فيها عمليات الاحتيال بانتحال الشخصية. في غضون ذلك، تشهد أسواق العملات الرقمية استقرارًا نسبيًا، حيث يتم تداول Bitcoin عند حوالي 64,700 دولار أمريكي، والإيثيريوم عند 1,910 دولار أمريكي صباح يوم 6 أغسطس.
يستغل المحتالون عملية التحول إلى برنامج MiCA
انتهت المرحلة الانتقالية لـ MiCA في الأول من يوليو، ولم يعد بإمكان شركات العملات المشفرة التي تفتقر إلى ترخيص للعمل كمزودي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) تقديم الخدمات للعملاء داخل الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية بشكل قانوني
دفع هذا التحول العديد من المستخدمين إلى نقل أصولهم إلى منصات تداول مرخصة أو محافظ ذاتية الحفظ. وقد حذر خبراء الأمن السيبراني لسنوات من المخاطر المرتبطة بعمليات النقل الكبيرة، نظرًا لأن المستثمر العادي يتوقع رؤية رسائل بريد إلكتروني، وإثبات هوية، وتعليمات حول كيفية تحويل الأموال.dent، يقوم المجرمون ببساطة بنسخ هذه الرسائل.
ذكرت صحيفة فايننشال تايمز أن الهيئات التنظيمية الفرنسية والهولندية وهيئات الاتحاد الأوروبي أكدت جميعها ازدياد عمليات الاحتيال هذه. وحذرت هيئة الأسواق المالية الهولندية (AFM) من أن المستثمرين الباحثين عن مزودي خدمات مرخصين قد يكونون عرضة للاستهداف.
كيف تعمل الهيئات التنظيمية المزيفة
صرح ستيفان بونتويزو، رئيس قسم الإشراف على الوسطاء والبنية التحتية في هيئة الأسواق المالية الفرنسية (AMF)، بأن هذا التحول قد خلق "فرصة أكبر للمحتالين من المعتاد"
كشفت الحكومة الفرنسية عن حالات لمخالفين للقانون ينتحلون صفة وكلاء هيئة الأسواق المالية الفرنسية (AMF) ويوجهون المستثمرين إلى مواقع إلكترونية مزيفة مصممة لتبدو وكأنها خدمات حكومية.
أصدرت الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) تنبيهًا بعد أن بدأ مجرمون باستخدام اسم الهيئة وشعارها وعلامتها التجارية في عمليات الاحتيال الإلكتروني. وقد أكدت الهيئة التنظيمية أن المراسلات الرسمية تأتي دائمًا من عنوان بريد إلكتروني ينتهي بـ @esma.europa.eu، وأن السلطات لن تطلب أبدًا من المستثمرين تحويل العملات المشفرة لأغراض الامتثال.
🛑 احتيال : محتالون ينتحلون صفة الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) ويستغلون انتهاء الأوراق المالية الدولية (MiCA) !
— الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) - الجهة المنظمة لأسواق الأوراق المالية في الاتحاد الأوروبي 🇪🇺 (@ESMAComms) 9 يوليو 2026
❌ لا تتفاعل مع الرسائل المشبوهة
📤 أبلغ عن عمليات الاحتيال إلى السلطات الوطنية
🛡️ تحقق من المصادر.
البريد الإلكتروني الرسمي للهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق → @esma.europa.eu
الموقع الإلكتروني → https://t.co/TrxPfYfR1Y pic.twitter.com/MaMIUoyO4c
بحسب خبراء الأمن، تعتمد هذه الاحتيالات على أساليب نفسية بدلاً من الاختراقات التقنية لخداع ضحاياها. يستخدم المجرمون شعارات العلامات التجارية الرسمية والمصطلحات التنظيمية، ويضغطون على الضحايا لحملهم على التصرف بسرعة لتجنب مخالفة القانون. يُعد التحقق من التعليمات عبر زيارة موقع الجهة التنظيمية الإلكتروني، بدلاً من الرد على الرسائل أو البريد الإلكتروني، من أكثر وسائل الحماية فعالية.
يؤدي هجرة العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي إلى زيادة عمليات التصيد الاحتيالي
إن مدى تطبيق قانون MiCA يوضح سبب تركيز المحتالين على عملية الانتقال.
حتى 31 يوليو، سجلّ MiCA 338 مزود خدمة محاسبة معتمدًا، بزيادة عن 194 مزودًا تقريبًا في مايو، أي ما يعادل زيادة بنسبة 74% تقريبًا خلال ثلاثة أشهر. مع ذلك، لا يُمثل هذا العدد سوى نسبة ضئيلة من أكثر من 3000 شركة عملات رقمية كانت مسجلة بموجب تراخيص وطنية سابقًا. ووفقًا لـ VASPnet، يُقدّر أن أكثر من 1700 شركة ستتوقف عن تقديم خدماتها لعملاء الاتحاد الأوروبي في نهاية المطاف.
أدى هذا الخلل إلى توجه نسبة كبيرة من المستثمرين نحو عدد قليل من المنصات المرخصة. وكل حملة تروج للانتقال من المنصة القديمة إلى الجديدة تمنح المحتالين فرصة أخرى للتظاهر بأنهم الوجهة الصحيحة للمستخدمين المتضررين.
Binance من بين المنصات التي تضررت من فقدان ترخيص MiCA قبل موعده، ما أدى إلى إنهاء خدماتها للمستخدمين في الاتحاد الأوروبي. يُجبر عملاء المنصات الكبرى غير المرخصة على تحديث حساباتهم، والتحقق من هوياتهم،dentأصولهم. في هذه المرحلة، يكونون أكثر عرضة للاحتيال الإلكتروني.
تكشف العديد من الهيئات التنظيمية الوطنية عن أسماء المخالفين. وقد رفعت هيئة الخدمات والأسواق المالية في بلجيكا مستوى الوعي لدى عامة الناس بشأن مختلف الشركات غير المرخصة في مجال العملات المشفرة، مع تذكير المستثمرين بأن استثماراتهم في العملات المشفرة لا تكون مؤهلة عادةً للتعويض.
اتجاه يسبق الموعد النهائي
لم تكن عمليات الاحتيال بانتحال الشخصية من قبل شركة MiCA، لكنها منحت المحتالين فرصة هم في أمس الحاجة إليها.
تتوقع شركة Chainalysis أن عمليات الاحتيال والأنشطة الاحتيالية المتعلقة بالعملات المشفرة قد حققت حوالي 17 مليار دولار من الإيرادات غير المشروعة في عام 2025، حيث يتم استخدام تقنيات الهندسة الاجتماعية المدعومة بالذكاء الاصطناعي لتعزيز فعالية هجمات التصيد الاحتيالي من خلال مواقع الويب المزيفة ووكلاء دعم العملاء الوهميين ورسائل البريد الإلكتروني التي تبدو أصلية.
لا تقتصر تطبيقات هذا الدرس على أوروبا فحسب، إذ تُتيح التغييرات القانونية الهامة، سواءً أكانت متعلقة بقواعد الترخيص الجديدة أو حتى بالانسحاب الوشيك من البورصات (الانتقال من منصة إلى أخرى)، فرصًا لإعادة توجيه العملاء، وهي عملية قصيرة الأمد يستغلها المحتالون بسرعة. ورغم أن الهدف من قانون حماية المستثمرين في الأوراق المالية (MiCA) هو تعزيز حماية المستثمرين على المدى الطويل، إلا أن تطبيقه يُظهر أن التغييرات التنظيمية في القطاع قد تُؤدي إلى مخاطر قصيرة الأجل، مما يعني أنه من الأهمية بمكان أن يتحقق المستثمرون من الجهات التي يتعاملون معها وما إذا كانت تستخدم منصات مرخصة.
أذكى العقول في عالم العملات الرقمية يتابعون نشرتنا الإخبارية بالفعل. هل ترغب بالانضمام إليهم؟ انضم إليهم.
الأسئلة الشائعة
ما الذي حذر منه منظمو الاتحاد الأوروبي تحديداً؟
حذرت هيئة تنظيم الأسواق المالية الفرنسية (AMF) وهيئة الأسواق المالية الهولندية (AFM) وهيئة أسواق الاتحاد الأوروبي (ESMA) من أن المحتالين ينتحلون صفة الجهات التنظيمية وشركات العملات المشفرة المرخصة لخداع المستخدمين ونقل أصولهم إلى مواقع ويب احتيالية، مع ارتفاع عدد الحالات منذ الموعد النهائي لقانون MiCA في 1 يوليو، وفقًا لصحيفة فايننشال تايمز.
لماذا يزيد الموعد النهائي لـ MiCA من احتمالية حدوث عمليات الاحتيال؟
بعد الأول من يوليو، كان على الشركات التي لا تحمل ترخيص MiCA تصفية أعمالها أو نقل عملائها إلى مزودين معتمدين، مما ترك العديد من مستخدمي العملات المشفرة يبحثون عن منصة جديدة، وهو ما يستغله المحتالون من خلال انتحال صفة الجهات التنظيمية أو البورصات المرخصة وعرض مساعدتهم على التبديل.
كم عدد شركات العملات المشفرة التي فقدت إمكانية الوصول إلى سوق الاتحاد الأوروبي؟
أظهر سجل الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) ما يقرب من 320 مزودًا معتمدًا في أوائل أغسطس، بينما قدرت شركة VASPnet المزودة للبيانات أن أكثر من 1700 شركة ستضطر إلى التوقف عن خدمة عملاء الاتحاد الأوروبي؛ وكانت أبرز الشركات التي خرجت من السوق هي Binance، التي فشلت في الحصول على ترخيص MiCA.
إخلاء مسؤولية: المعلومات الواردة هنا ليست نصيحة استثمارية. Cryptopolitanموقع أي مسؤولية عن أي استثمارات تتم بناءً على المعلومات الواردة في هذه الصفحة. ننصحtronبإجراء بحث مستقلdent /أو استشارة مختص مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
أشيش كومار
أشيش كومار صحفي متخصص في العملات الرقمية والتمويل، يتمتع بخبرة ثماني سنوات في غرف الأخبار. يغطي أخبار أسواق العملات الرقمية، واللوائح التنظيمية، DeFi، ومنصات التداول. عمل مع مواقع Coingape وTodayq وNewsroompost. يحمل أشيش شهادة دراسات عليا في الصحافة الإنجليزية من المعهد الهندي للاتصالات الجماهيرية (IIMC). كما أجرى مقابلات مع شخصيات بارزة في هذا المجال، من بينهم آرثر هايز، ويات سيو، وأوستن فيدرا، وغيرهم.
