Lo Stato del Connecticut approva una legge che vieta gli investimenti statali in Bitcoin

Il Connecticut ha approvato l'HB-7082, che vieta allo Stato di accettare, detenere o investire in Bitcoin e altre criptovalute. Il disegno di legge è passato alla Camera e al Senato all'unanimità e introduce nuovi requisiti per le agenzie di invio di denaro legate alle criptovalute, obbligandole a verificare il consenso dei genitori per gli utenti di età inferiore ai 18 anni.

Il disegno di legge, intitolato ufficialmente "An Act Concerning the Regulation of Virtual Currency and State Investments" (Legge concernente la regolamentazione delle valute virtuali e degli investimenti statali), ha imposto impone un divieto completo per gli enti statali e locali di investire in asset crittografici. Separatamente dalla trasmissione di denaro, il disegno di legge vieta al Connecticut e alle sue suddivisioni politiche di accettare o richiedere pagamenti in forma di valuta virtuale o di acquistare, detenere, investire in o istituire una riserva di valuta digitale. Stabilisce inoltre che le aziende di criptovalute devono aderire a rigorosi requisiti di conformità antiriciclaggio (AML). 

Il disegno di legge regola anche l'accesso dei minori ad alcune applicazioni di condivisione del denaro, imponendo restrizioni e doveri a tali aziende. Generalmente vieta a qualsiasi azienda, a partire dal 1° ottobre 2025, di consentire a chiunque di sponsorizzare, aprire o istituire un conto per un'applicazione di condivisione del denaro per un minore, a meno che l'azienda non riceva una dichiarazione da parte della persona che attesta di essere il genitore del minore.

HB7082 impone due restrizioni sulla custodia e il controllo delle criptovalute 

La nuova legge impone due restrizioni sulla gestione delle criptovalute da parte delle aziende che si occupano di trasmissione di denaro nel Connecticut, ricevendo, inviando, memorizzando o mantenendo la custodia o il controllo della valuta virtuale. 

Innanzitutto, vieta alle aziende di vendere, trasferire, assegnare, prestare, ipotecare, dare in pegno o altrimenti utilizzare o gravare la valuta virtuale memorizzata, detenuta, controllata, mantenuta o sotto la custodia o il controllo dell'azienda per conto di una persona, ad eccezione della vendita, del trasferimento di proprietà o dell'assegnazione su istruzione della persona. In secondo luogo, limita le disposizioni della legge attuale che autorizzano queste aziende legate alle criptovalute a utilizzare agenti designati per fornire servizi di trasmissione di denaro per loro conto. 

Tuttavia, indipendentemente da tali autorizzazioni attuali, il disegno di legge vieta anche alle aziende di utilizzare o coinvolgere direttamente o indirettamente qualsiasi altra persona, incluso un per il commercio e la speculazione in valute virtuali fornitore di servizi di controllo, per memorizzare o detenere valuta virtuale per o per conto di un cliente, a meno che l'altra persona non sia un trasmettitore di denaro con licenza, una banca o un'unione di credito qualificata, o approvata dal commissario bancario per farlo. Il disegno di legge definisce un "fornitore di servizi di controllo delle valute virtuali" come qualcuno che controlla la valuta virtuale in base a un accordo con un'altra persona che assume il controllo di questa valuta per conto di una terza persona.

Ai sensi della legge esistente, le aziende che si occupavano di trasmissione di denaro nel Connecticut ricevendo, inviando, memorizzando o mantenendo la custodia o il controllo delle criptovalute per conto di un'altra persona dovevano richiesto in ogni momento detenere asset digitali dello stesso tipo e importo dovuti o obbligati verso l'altra persona. Il disegno di legge specifica inoltre che questa valuta virtuale è un interesse patrimoniale di qualsiasi creditore verso le aziende di criptovalute in proporzione e per il tipo e l'importo a cui i creditori hanno diritto, indipendentemente dal momento in cui i creditori hanno acquisito il diritto o le aziende hanno ottenuto il controllo.

La legge del Connecticut richiede alle aziende di criptovalute di divulgare i dati delle transazioni 

La nuova legge richiede alle aziende che si occupano di trasmissione di denaro nel Connecticut di fornire effettuare divulgazioni specifiche e fornire ricevute per queste transazioni. Tuttavia, il disegno di legge autorizza il commissario bancario a esentare da qualsiasi di questi requisiti e ad approvare una divulgazione alternativa o una ricevuta proposta da un'azienda di criptovalute se ritiene che l'alternativa sia più appropriata per l'azienda e offra le stesse informazioni e protezioni al pubblico.

In assenza di una divulgazione alternativa approvata, il disegno di legge richiede alle aziende di fornire diverse divulgazioni prima di entrare in una transazione cripto per, per conto di o con una persona. Nello specifico, le aziende devono divulgare chiaramente i dettagli rilevanti nella misura applicabile alla transazione. 

La nuova legge del Connecticut richiede inoltre alle aziende di fornire ricevute specifiche una volta completate le transazioni. La ricevuta deve includere il nome dell'azienda, le informazioni di contatto e una descrizione di come una persona può porre domande o presentare un reclamo. I dettagli includono anche il tipo di transazione, la data, l'ora precisa e il valore in dollari statunitensi, nonché qualsiasi compenso addebitato dall'azienda per la transazione, inclusi eventuali addebiti, commissioni o provvigioni, e l'importo di qualsiasi differenza tra il prezzo pagato dalla persona per la valuta virtuale e il suo prezzo di mercato prevalente.