Lo Stato americano del Connecticut approva una legge che vieta gli investimenti statali in Bitcoin

Il Connecticut ha approvato la legge HB-7082, che vieta allo Stato di accettare, detenere o investire in Bitcoin e altre risorse digitali. Il disegno di legge è stato approvato all'unanimità dalla Camera e dal Senato e ha introdotto nuovi requisiti per le agenzie di rimesse legate alle criptovalute, che dovranno verificare il consenso dei genitori per gli utenti di età inferiore ai 18 anni.

Il disegno di legge, ufficialmente intitolato "Legge sulla regolamentazione delle valute virtuali e degli investimenti statali", ha imposto un divieto totale agli enti statali e locali di investire in criptovalute. Oltre al trasferimento di denaro, il disegno di legge proibiva al Connecticut e alle sue suddivisioni politiche di accettare o richiedere pagamenti in valuta virtuale, nonché di acquistare, detenere, investire o costituire riserve di valuta digitale. Stabiliva inoltre che le aziende del settore delle criptovalute dovessero attenersi a rigorose normative antiriciclaggio (AML). 

Il disegno di legge regolamenta anche l'accesso dei minori a determinate applicazioni di money-sharing, imponendo restrizioni e obblighi a tali imprese. In generale, a partire dal 1° ottobre 2025, vieta a qualsiasi impresa di consentire a chiunque di sponsorizzare, aprire o istituire un conto per applicazioni di money-sharing a nome di un minore, a meno che l'impresa non riceva un'attestazione dalla persona in questione che attesti di essere il genitore del minore.

HB7082 impone due restrizioni alla custodia e al controllo delle criptovalute 

La nuova legge ha imposto due restrizioni alla gestione delle criptovalute da parte delle aziende che si occupavano della trasmissione di denaro all'interno del Connecticut ricevendo, inviando, conservando o mantenendo la custodia o il controllo di valuta virtuale. 

In primo luogo, ha vietato alle aziende di vendere, trasferire, cedere, prestare, ipotecare, dare in pegno o altrimenti utilizzare o gravare valuta virtuale conservata, detenuta, controllata, mantenuta da, o sotto la custodia o il controllo dell'azienda per conto di una persona, fatta eccezione per la vendita, il trasferimento di proprietà o la cessione su indicazione della persona. In secondo luogo, ha limitato le disposizioni della legge vigente che autorizzano queste aziende legate alle criptovalute a utilizzare agenti designati per fornire servizi di trasferimento di denaro per loro conto. 

Tuttavia, a prescindere dalle autorizzazioni vigenti, il disegno di legge vietava anche alle imprese di utilizzare o coinvolgere, direttamente o indirettamente, qualsiasi altra persona, compreso un di valuta virtuale , per conservare o detenere valuta virtuale per conto di un cliente, a meno che tale altra persona non fosse un operatore di trasferimento di denaro autorizzato, una banca o una cooperativa di credito qualificata, o non fosse stata approvata dal commissario bancario. Il disegno di legge defiun "fornitore di servizi di controllo di valuta virtuale" come chiunque controlli valuta virtuale in base a un accordo con un'altra persona che assume il controllo di tale valuta per conto di terzi.

In base alla legge vigente, le aziende che effettuavano trasferimenti di denaro nel Connecticut ricevendo, inviando, conservando o mantenendo la custodia o il controllo di criptovalute per conto di un'altra persona erano tenute in ogni momento a detenere asset digitali dello stesso tipo e importo dovuti o obbligati all'altra persona. Il disegno di legge specificava inoltre che questa valuta virtuale costituiva un diritto di proprietà di eventuali richiedenti nei confronti delle aziende operanti nel settore delle criptovalute, in proporzione e per il tipo e l'importo a cui i richiedenti avevano diritto, indipendentemente da quando i richiedenti avessero acquisito il diritto o le aziende avessero ottenuto il controllo.

La legge del Connecticut richiede alle aziende di criptovalute di divulgare i dati delle transazioni 

La nuova legge imponeva alle aziende impegnate nel trasferimento di denaro in Connecticut di fornire informative e ricevute specifiche per tali transazioni. Tuttavia, il disegno di legge autorizzava il commissario bancario a derogare a qualsiasi di questi requisiti e ad approvare un'informativa o una ricevuta alternativa proposta da un'azienda operante nel settore delle criptovalute, qualora ritenesse che l'alternativa fosse più appropriata per l'azienda e fornisse le stesse informazioni e la stessa protezione al pubblico.

In assenza di un'informativa alternativa approvata, il disegno di legge imponeva alle aziende di fornire diverse informazioni prima di effettuare una transazione in criptovaluta per, per conto di o con una persona. Nello specifico, le aziende devono divulgare chiaramente i dettagli rilevanti nella misura applicabile alla transazione. 

La nuova legge del Connecticut impone inoltre alle aziende di rilasciare ricevute specifiche una volta completate le transazioni. La ricevuta deve includere il nome dell'azienda, le informazioni di contatto e una descrizione di come una persona può porre domande o presentare un reclamo. I dettagli includono anche il tipo di transazione, la data, l'ora esatta e il valore in dollari statunitensi, nonché qualsiasi corrispettivo addebitato dall'azienda per la transazione, inclusi eventuali oneri, commissioni o commissioni, e l'importo di qualsiasi differenza tra il prezzo pagato dalla persona per la valuta virtuale e il suo prezzo di mercato prevalente.