O Estado de Connecticut aprova lei para proibir o investimento estatal em Bitcoin

Connecticut aprovou o HB-7082, que proíbe o estado de aceitar, deter ou investir em Bitcoin e outros ativos digitais. O projeto de lei foi aprovado pela Câmara e pelo Senado por unanimidade e introduziu novos requisitos para agências de remessas relacionadas com criptomoedas para verificar o consentimento dos pais para utilizadores com menos de 18 anos.

O projeto de lei, oficialmente intitulado «Um Ato Concernente à Regulamentação da Moeda Virtual e dos Investimentos Estatais» impôs impõe uma proibição abrangente aos governos estaduais e locais de investir em ativos de criptomoeda. Separadamente da transmissão de dinheiro, o projeto de lei proibia Connecticut e as suas subdivisões políticas de aceitar ou exigir pagamento na forma de moeda virtual ou de comprar, deter, investir ou estabelecer uma reserva de moeda digital. Estipulou também que as empresas de criptomoeda devem aderir a uma conformidade rigorosa contra o branqueamento de capitais (AML). 

A lei também regula o acesso de menores a determinados aplicativos de compartilhamento de dinheiro, impondo restrições e deveres a essas empresas. De modo geral, proíbe qualquer empresa, a partir de 1º de outubro de 2025, de permitir que qualquer pessoa patrocine, abra ou crie uma conta em um aplicativo de compartilhamento de dinheiro para um menor, a menos que a empresa receba uma declaração da pessoa afirmando que ela é o pai ou a mãe do menor.

HB7082 impõe duas restrições à custódia e ao controle de criptoativos 

A nova lei impôs duas restrições ao manuseio de cripto por empresas que realizavam a transmissão de dinheiro em Connecticut, recebendo, enviando, armazenando ou mantendo custódia ou controle de moeda virtual. 

Primeiro, proibiu as empresas de vender, transferir, ceder, emprestar, hipotecar, penhorar ou de outra forma usar ou onerar moeda virtual armazenada, detida, controlada, mantida pela empresa ou sob sua custódia ou controle em nome de uma pessoa — exceto para venda, transferência de propriedade ou cessão por ordem da pessoa. Segundo, limitou as disposições da lei atual que autorizam essas empresas relacionadas a criptoativos a usar agentes designados para prestar serviços de transmissão de dinheiro em seu nome. 

No entanto, independentemente dessas autorizações atuais, a lei também proibiu as empresas de usar ou contratar direta ou indiretamente qualquer outra pessoa, incluindo um grupos fornecedor de serviços de controle, para armazenar ou deter moeda virtual para ou em nome de um cliente — a menos que essa outra pessoa seja um transmissor de dinheiro licenciado, um banco ou cooperativa de crédito qualificado, ou aprovado pelo comissário bancário para tal. A lei definiu um "fornecedor de serviços de controle de moeda virtual" como alguém que controla moeda virtual sob um acordo com outra pessoa que assume o controle dessa moeda em nome de uma terceira pessoa.

De acordo com a lei existente, as empresas que realizavam a transmissão de dinheiro em Connecticut, recebendo, enviando, armazenando ou mantendo custódia ou controle de criptoativos em nome de outra pessoa, eram necessária obrigadas a manter, em todos os momentos, ativos digitais do mesmo tipo e montante devidos ou obrigados à outra pessoa. A lei também especificou que essa moeda virtual era um interesse patrimonial de qualquer reclamante contra as empresas de criptoativos em proporção proporcional e no tipo e montante aos quais os reclamantes tinham direito, independentemente de quando os reclamantes se tornaram titulares ou as empresas obtiveram o controle.

A lei de Connecticut exige que as empresas de criptoativos divulguem dados de transação 

A nova lei exigia que as empresas envolvidas na transmissão de dinheiro em Connecticut fornecer fizessem divulgações específicas e emitissem recibos para essas transações. No entanto, a lei autorizou o comissário bancário a isentar qualquer um desses requisitos e aprovar uma divulgação alternativa ou recibo proposto por uma empresa de criptoativos, se ele determinasse que a alternativa era mais adequada para a empresa e fornecia as mesmas informações e proteção ao público.

Na ausência de uma divulgação alternativa aprovada, a lei exigia que as empresas fornecessem várias divulgações antes de entrar em uma transação de criptoativos para, em nome de ou com uma pessoa. Especificamente, as empresas devem divulgar claramente os detalhes relevantes, na medida do aplicável à transação. 

A nova lei de Connecticut também exige que as empresas forneçam recibos específicos às pessoas assim que as transações sejam concluídas. O recibo deve incluir o nome da empresa, informações de contato e uma descrição de como uma pessoa pode fazer uma pergunta ou registrar uma reclamação. Os detalhes também incluem o tipo de transação, data, hora precisa e valor em dólares dos EUA, bem como qualquer contraprestação cobrada pela empresa pela transação, incluindo qualquer cobrança, taxa ou comissão, e o montante de qualquer diferença entre o preço que a pessoa pagou pela moeda virtual e seu preço de mercado predominante.