В Коннектикуте принят законопроект HB-7082, запрещающий штату принимать, хранить или инвестировать в Bitcoin и другие цифровые активы. Законопроект был единогласно принят Палатой представителей и Сенатом и ввел новые требования для агентств, занимающихся переводами средств через криптовалюту, по проверке согласия родителей на перевод средств лицам младше 18 лет.
Законопроект, официально озаглавленный «Закон о регулировании виртуальных валют и государственных инвестиций», ввел полный запрет на инвестиции в криптоактивы для государственных и местных органов власти. Помимо денежных переводов, законопроект запретил штату Коннектикут и его административным подразделениям принимать или требовать платежи в форме виртуальной валюты, а также покупать, хранить, инвестировать или создавать резервы цифровых валют. Он также предусматривал, что криптокомпании должны строго соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег (AML).
Законопроект также регулирует доступ несовершеннолетних к определенным приложениям для обмена деньгами, устанавливая ограничения и обязанности для таких компаний. В целом, начиная с 1 октября 2025 года, он запрещает любой компании разрешать кому-либо спонсировать, открывать или создавать счет в приложении для обмена деньгами для несовершеннолетнего, если компания не получит от этого лица подтверждение того, что он является родителем несовершеннолетнего.
Законопроект HB7082 вводит два ограничения на хранение и контроль криптовалюты
Новый закон ввел два ограничения на обращение с криптовалютой предприятиями, занимающимися переводом денежных средств в пределах штата Коннектикут путем получения, отправки, хранения или обеспечения хранения или контроля виртуальной валюты.
Во-первых, закон запрещал компаниям продавать, передавать, уступать, предоставлять в кредит, закладывать, обременять или иным образом использовать или обременять виртуальную валюту, хранящуюся, находящуюся под контролем, управляемую или контролируемую компанией от имени какого-либо лица, за исключением продажи, передачи права собственности или уступки по указанию этого лица. Во-вторых, он ограничивал положения действующего закона, разрешающие этим компаниям, связанным с криптовалютами, использовать назначенных агентов для предоставления услуг по переводу денежных средств от их имени.
Однако, независимо от существующих разрешений, законопроект также запрещал предприятиям прямо или косвенно использовать или привлекать любое другое лицо, включая за виртуальной валютой , для хранения виртуальной валюты для клиента или от его имени — за исключением случаев, когда это другое лицо является лицензированным оператором денежных переводов, квалифицированным банком или кредитным союзом, или имеет разрешение банковского комиссара на это. Законопроект defi «поставщика услуг по контролю за виртуальной валютой» как лицо, контролирующее виртуальную валюту на основании соглашения с другим лицом, которое принимает на себя контроль над этой валютой от имени третьего лица.
Согласно действующему законодательству, предприятия, занимавшиеся переводом денежных средств в Коннектикуте путем получения, отправки, хранения или контроля криптовалюты от имени другого лица, были обязаны постоянно хранить цифровые активы того же типа и в том же объеме, что и причитающиеся или подлежащие передаче другому лицу. Законопроект также предусматривал, что эта виртуальная валюта является имущественным правом любых заявителей на крипто-предприятия пропорционально и в том виде и объеме, на которые заявители имели право, независимо от того, когда заявители получили право или предприятия получили контроль над ней.
Законодательство штата Коннектикут обязывает криптокомпании раскрывать данные о транзакциях
Новый закон обязал предприятия, занимающиеся переводом денежных средств в Коннектикуте, предоставлять определенные документы и квитанции по этим транзакциям. Однако законопроект уполномочивал банковского комиссара отменять любое из этих требований и утверждать альтернативный документ или квитанцию, предложенные криптокомпанией, если он/она сочтет, что альтернатива более подходит для данной компании и обеспечивает ту же информацию и защиту общественности.
В отсутствие утвержденного альтернативного способа раскрытия информации законопроект требовал от предприятий предоставления ряда сведений перед совершением криптовалютной транзакции от имени, по поручению или с участием физического лица. В частности, предприятия должны четко раскрывать соответствующие детали в той мере, в какой это применимо к транзакции.
Новый закон штата Коннектикут также обязывает предприятия выдавать клиентам определенные квитанции после завершения транзакций. Квитанция должна содержать название предприятия, контактную информацию и описание того, как можно задать вопрос или подать жалобу. В ней также указываются тип транзакции, дата, точное время и сумма в долларах США, а также любая плата, взимаемая предприятием за транзакцию, включая любые сборы, комиссии или начисления, и сумма разницы между ценой, уплаченной клиентом за виртуальную валюту, и ее текущей рыночной ценой.
