El estado de Connecticut aprueba una ley para prohibir la inversión estatal en Bitcoin

Connecticut aprobó la HB-7082, que prohíbe al estado aceptar, mantener o invertir en Bitcoin y otros activos digitales. El proyecto de ley pasó por la Cámara y el Senado de manera unánime e introdujo nuevos requisitos para las agencias de remesas relacionadas con criptomonedas para verificar el consentimiento de los padres de los usuarios menores de 18 años.

El proyecto de ley, titulado oficialmente “Una Ley Concerniente a la Regulación de la Moneda Virtual y las Inversiones Estatales,” impuso una prohibición integral de que los gobiernos estatales y locales inviertan en activos cripto. Separado de la transmisión de dinero, el proyecto de ley prohibió a Connecticut y sus subdivisiones políticas aceptar o requerir el pago en forma de moneda virtual o comprar, mantener, invertir en o establecer una reserva de moneda digital. También estipuló que las empresas de criptomonedas deben adherirse a estrictos requisitos de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML). 

El proyecto de ley también regula el acceso de los menores a ciertas aplicaciones de intercambio de dinero imponiendo restricciones y deberes a esas empresas. Generalmente prohíbe que cualquier empresa, a partir del 1 de octubre de 2025, permita que alguien patrocine, abra o establezca una cuenta de aplicación de intercambio de dinero para un menor a menos que la empresa reciba una declaración de la persona indicando que es el padre del menor.

HB7082 impone dos restricciones sobre la custodia y el control de criptomonedas 

La nueva ley impuso dos restricciones sobre el manejo de cripto por empresas que se dedicaron a la transmisión de dinero dentro de Connecticut recibiendo, enviando, almacenando o manteniendo custodia o control de moneda virtual. 

Primero, prohibió a las empresas vender, transferir, asignar, prestar, hipotecar, empeñar o de otra manera usar o gravar la moneda virtual almacenada, mantenida, controlada o custodiada por o bajo la custodia o control de la empresa en nombre de una persona, excepto por la venta, transferencia de propiedad o asignación según la dirección de la persona. Segundo, limitó las disposiciones de la ley actual que autorizan a estas empresas relacionadas con criptomonedas a usar agentes designados para proporcionar servicios de transmisión de dinero en su nombre. 

Sin embargo, independientemente de esas autorizaciones actuales, el proyecto de ley también prohibió a las empresas usar o participar directa o indirectamente a cualquier otra persona, incluyendo a un para el comercio y la especulación con monedas virtuales de acuerdo con una "Noticia sobre la Prevención y Manejo Adicionales de los Riesgos del Comercio y la Especulación con Monedas Virtuales". El Banco Popular de China, en colaboración con diez departamentos más, emitió esta regulación en 2021. proveedor de servicios de control, para almacenar o mantener moneda virtual para o en nombre de un cliente, a menos que la otra persona fuera un transmisor de dinero con licencia, un banco o cooperativa de crédito calificado, o aprobado por el comisionado bancario para hacerlo. El proyecto de ley definió un “proveedor de servicios de control de moneda virtual” como alguien que controla la moneda virtual bajo un acuerdo con otra persona que asume el control de esta moneda en nombre de una tercera persona.

Según la ley existente, las empresas que se dedicaron a la transmisión de dinero en Connecticut recibiendo, enviando, almacenando o manteniendo custodia o control de criptomonedas en nombre de otra persona debían requerida en todo momento mantener activos digitales del mismo tipo y cantidad debidos u obligados a la otra persona. El proyecto de ley también especificó que esta moneda virtual era un interés de propiedad de cualquier reclamante contra las empresas de criptomonedas de manera proporcional y en el tipo y cantidad a los que los reclamantes tenían derecho, independientemente de cuándo los reclamantes se volvieron elegibles o cuándo las empresas obtuvieron el control.

La ley de Connecticut requiere que las empresas de criptomonedas divulguen datos de transacciones 

La nueva ley requirió que las empresas dedicadas a la transmisión de dinero en Connecticut proporcionará divulgaciones específicas y recibos para estas transacciones. Sin embargo, el proyecto de ley autorizó al comisionado bancario a eximir cualquiera de estos requisitos y aprobar una divulgación o recibo alternativo propuesto por una empresa de criptomonedas si determinaba que el alternativo era más apropiado para la empresa y brindaba la misma información y protección al público.

En ausencia de una divulgación alternativa aprobada, el proyecto de ley requirió que las empresas proporcionaran varias divulgaciones antes de entrar en una transacción de criptomonedas para, en nombre de o con una persona. Específicamente, las empresas deben divulgar claramente los detalles relevantes en la medida aplicable a la transacción. 

La nueva ley de Connecticut también requiere que las empresas den recibos específicos a las personas una vez completadas las transacciones. El recibo debe incluir el nombre de la empresa, la información de contacto y una descripción de cómo una persona puede hacer una pregunta o presentar una queja. Los detalles también incluyen el tipo de transacción, fecha, hora precisa y valor en dólares estadounidenses, y cualquier consideración que la empresa cobró por la transacción, incluyendo cualquier cargo, tarifa o comisión, y la cantidad de cualquier diferencia entre el precio que la persona pagó por la moneda virtual y su precio de mercado predominante.