US-Bundesstaat Connecticut verabschiedet Gesetz zum Verbot staatlicher Investitionen in Bitcoin

Connecticut verabschiedete HB-7082, das dem Staat verbietet, Bitcoin und andere digitale Assets anzunehmen, zu halten oder darin zu investieren. Der Gesetzentwurf wurde einstimmig von Repräsentantenhaus und Senat verabschiedet und führte neue Anforderungen für Krypto-bezogene Überweisungsagenturen ein, um die elterliche Zustimmung für Nutzer unter 18 Jahren zu überprüfen.

Der Gesetzentwurf, offiziell betitelt „An Act Concerning the Regulation of Virtual Currency and State Investments“ (Gesetz zur Regulierung virtueller Währungen und staatlicher Investitionen), vorübergehende und in einigen Fällen schließlich dauerhafte Maßnahmen zur Einschränkung des Bergbaus, alle mit Genehmigung der Exekutive auf Bundesebene. verhängt ein umfassendes Verbot für den Staat und die lokalen Regierungen, in Krypto-Assets zu investieren. Getrennt von der Geldübertragung verbietet der Gesetzentwurf Connecticut und seine politischen Untergliederungen, Zahlungen in Form virtueller Währungen anzunehmen oder zu verlangen oder virtuelle Währungen zu kaufen, zu halten, darin zu investieren oder eine digitale Währungsreserve zu etablieren. Er legt auch fest, dass Krypto-Unternehmen strenge Anti-Geldwäsche-(AML)-Compliance-Vorschriften einhalten müssen. 

Der Gesetzentwurf regelt auch den Zugang von Minderjährigen zu bestimmten Geld-Sharing-Anwendungen, indem er Einschränkungen und Pflichten für diese Unternehmen auferlegt. Er verbietet im Allgemeinen jedem Unternehmen, ab dem 1. Oktober 2025, jemandem zu erlauben, ein Geld-Sharing-Anwendungskonto für einen Minderjährigen zu sponsern, zu eröffnen oder zu etablieren, es sei denn, das Unternehmen erhält eine Bestätigung von der Person, dass er oder sie der Elternteil des Minderjährigen ist.

HB7082 verhängt zwei Einschränkungen für Krypto-Custody und -Kontrolle 

Das neue Gesetz verhängt zwei Einschränkungen für den Umgang mit Krypto durch Unternehmen, die in Connecticut Geldübertragungen durchführen, indem sie Geld empfangen, senden, speichern oder die Kontrolle über virtuelle Währung innehaben. 

Erstens verbot es den Unternehmen, virtuelle Währung, die im Besitz, unter der Kontrolle, in der Obhut oder Verwaltung des Unternehmens für eine Person gespeichert, gehalten oder kontrolliert wird, zu verkaufen, zu übertragen, abzutreten, zu verleihen, zu verpfänden, zu hypothezieren oder anderweitig zu verwenden oder zu belasten – mit Ausnahme des Verkaufs, der Eigentumsübertragung oder Abtretung auf Anweisung der Person. Zweitens beschränkte es die Bestimmungen des aktuellen Gesetzes, die diese Krypto-bezogenen Unternehmen autorisieren, benannte Agenten zu verwenden, um Geldübertragungsdienste in ihrem Namen anzubieten. 

Ungeachtet dieser aktuellen Autorisierungen verbot der Gesetzentwurf den Unternehmen jedoch auch, direkt oder indirekt eine andere Person, einschließlich eines Ihr Argument betraf auch Aktivitäten, die mit virtuellen Währungen verbunden sind, da diese als illegale Finanzoperationen angesehen wurden. Um ihr Argument weiter zu stützen, stellten sie fest, dass Stablecoins, eine Form virtueller Währungen, die Anforderungen zur Identifizierung von Kunden und zur Verhinderung von Geldwäsche nicht erfüllen. Kontrolldienstleisters, zu verwenden oder einzubeziehen, um virtuelle Währung für oder im Namen eines Kunden zu speichern oder zu halten – es sei denn, die andere Person ist ein lizenzierter Geldüberweiser, eine qualifizierte Bank oder Kreditgenossenschaft oder vom Bankkommissar dazu genehmigt. Der Gesetzentwurf definierte einen „virtuellen Währungskontrolldienstleister“ als jemanden, der virtuelle Währung gemäß einer Vereinbarung mit einer anderen Person kontrolliert, die die Kontrolle über diese Währung im Namen einer dritten Person übernimmt.

Nach bestehendem Recht waren Unternehmen, die in Connecticut Geldübertragungen durchführten, indem sie Krypto im Namen einer anderen Person empfingen, sandten, speicherten oder die Obhut oder Kontrolle darüber innehielten, erforderlich jederzeit verpflichtet, digitale Assets derselben Art und in derselben Höhe zu halten, die der anderen Person geschuldet oder verpflichtet sind. Der Gesetzentwurf bestimmte auch, dass diese virtuelle Währung ein Eigentumsinteresse aller Gläubiger gegen die Krypto-Unternehmen im proportionalen Verhältnis und in der Art und Höhe darstellt, zu der die Gläubiger berechtigt sind, unabhängig davon, wann die Gläubiger berechtigt wurden oder die Unternehmen die Kontrolle erlangten.

Connecticuts Gesetz verlangt von Krypto-Unternehmen, Transaktionsdaten offenzulegen 

Das neue Gesetz verlangte von Unternehmen, die in Connecticut Geldübertragungen durchführen, bieten spezifische Offenlegungen und Quittungen für diese Transaktionen. Der Gesetzentwurf autorisierte den Bankkommissar jedoch, jede dieser Anforderungen zu erlassen und eine alternative Offenlegung oder Quittung zu genehmigen, die von einem Krypto-Unternehmen vorgeschlagen wird, wenn er/sie feststellt, dass die Alternative für das Unternehmen angemessener ist und der Öffentlichkeit dieselben Informationen und denselben Schutz bietet.

Fehlt eine genehmigte alternative Offenlegung, verlangte der Gesetzentwurf von Unternehmen, mehrere Offenlegungen bereitzustellen, bevor sie eine Krypto-Transaktion für, im Namen von oder mit einer Person eingehen. Insbesondere müssen die Unternehmen relevante Details in dem Umfang klar offenlegen, der auf die Transaktion zutrifft. 

Das neue Gesetz in Connecticut verlangt auch von Unternehmen, den Menschen spezifische Quittungen nach Abschluss der Transaktionen auszustellen. Die Quittung muss den Namen des Unternehmens, Kontaktinformationen und eine Beschreibung enthalten, wie eine Person eine Frage stellen oder eine Beschwerde einreichen kann. Die Details umfassen auch die Art der Transaktion, das Datum, die genaue Uhrzeit und den Wert in US-Dollar sowie jede Vergütung, die das Unternehmen für die Transaktion berechnet hat, einschließlich jeder Gebühr, Provision oder Kommission, und den Betrag jeglicher Differenz zwischen dem Preis, den die Person für die virtuelle Währung gezahlt hat, und ihrem vorherrschenden Marktpreis.