Coinbase sotto indagine dalla SEC per le quotazioni crypto

Solo pochi giorni fa, il Congresso e Wall Street hanno criticato la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti per la mancanza di chiarezza sulle regole delle criptovalute. La SEC ha ora intrapreso un'azione normativa significativa nei confronti di Coinbase, il rinomato scambio di criptovalute.

Questa mossa dimostra che la SEC sta andando in una certa direzione per quanto riguarda la regolamentazione delle criptovalute. È evidente che la SEC non si limiterà ad aspettare mentre gli americani perdono miliardi di dollari in investimenti.

Coinbase Global Inc. è sotto indagine negli Stati Uniti dalla SEC per le accuse di aver consentito ai consumatori americani di scambiare attività digitali che avrebbero dovuto essere classificate come titoli. Secondo tre persone a conoscenza della questione, il problema si è accelerato dopo che è stata rivelata la prima caso di insider trading crypto negli Stati Uniti.

Coinbase sotto accusa per le quotazioni di titoli

Secondo due fonti non identificate, l'attenzione di Coinbase da parte della SEC degli Stati Uniti è cresciuta negli ultimi mesi mentre la piattaforma ha aggiunto più token per il trading. L'inchiesta della divisione di enforcement della SEC è precedente all'indagine della scorsa settimana su una presunta cospirazione di insider trading che ha portato il regolatore a citare in giudizio un ex dirigente di Coinbase e altre due persone.

Il clamore a Washington affinché i regolatori statunitensi facciano di più per regolare le criptovalute è diventato più forte man mano che le valute digitali sono crollate da vette un tempo inaccessibili. L'inverno crypto ha causato la perdita di centinaia di miliardi di dollari di valore di mercato. Il presidente della SEC, Gary Gensler, si è concentrato sulle piattaforme di trading e ha raccomandato che facciano di più per proteggere gli investitori al dettaglio.

Coinbase è il più grande scambio di criptovalute negli Stati Uniti, consentendo agli utenti di scambiare oltre 150 monete digitali. Coinbase dovrebbe registrarsi presso la SEC come piattaforma di trading se quegli elementi fossero classificati come titoli.

Coinbase ha spesso litigato con la SEC su come gestisce il mercato e la scorsa settimana ha esortato il regolatore a fornire normative più precise. Nel frattempo, l'offerta di token di Coinbase è aumentata drasticamente negli ultimi anni.

Il 21 luglio, le tensioni sono aumentate ulteriormente quando la SEC ha accusato uno dei dipendenti ex dell'azienda di insider trading diffondendo informazioni per aiutare suo fratello e un amico ad acquistare token prima che fossero quotati sulla piattaforma.

Sebbene la SEC non abbia accusato Coinbase di illeciti, ha determinato che nove delle dozzine di valute digitali scambiate dagli uomini erano titoli. Queste criptovalute includono sette token che lo scambio afferma di quotare.

I tre uomini sono stati anche accusati a Manhattan di cospirazione per frode via cavo e frode via cavo dall'Ufficio dell'Avvocato degli Stati Uniti per il Distretto Meridionale di New York. Coinbase ha pubblicato una spiegazione: "Coinbase non quotano titoli. Fine della storia."

La divisione di enforcement della SEC potrebbe lanciare indagini che portano l'agenzia a citare in giudizio aziende o persone. Coinbase, che è apparsa sul mercato azionario lo scorso anno, ha riconosciuto l'indagine precedente del regolatore.

Nel suo rapporto finanziario del primo trimestre, l'azienda ha informato gli investitori di aver ricevuto subpoena investigative dalla SEC per documenti e informazioni su determinati programmi client, operazioni e prodotti futuri pianificati, inclusa la stablecoin dell'azienda e le iniziative generatrici di rendimento.

Qual è la strada da seguire per la regolamentazione crypto sotto la SEC?

La SEC degli Stati Uniti applica un test legale per valutare se un'attività digitale sia un titolo. Il caso del 1946 della Corte Suprema degli Stati Uniti SEC v. Howey viene in mente quando si valuta se qualcosa sia un titolo. Secondo il quadro, la SEC considera un token sotto la sua giurisdizione quando gli investitori mettono denaro in un'azienda per trarre profitto dagli sforzi della leadership dell'azienda.

Gensler ha a lungo sostenuto che molte criptovalute rientrano nella giurisdizione della SEC e che le aziende che le scambiano dovrebbero registrarsi presso di essa. Tuttavia, la SEC ha in gran parte evitato di fare dichiarazioni dichiarative che definiscono quali monete sono titoli, lasciando alle borse la decisione se quotare o meno un'attività.

Negli Stati Uniti, molte piattaforme cercano di evitare l'offerta di titoli perché farlo potrebbe violare le normative sulla protezione degli investitori, alcune delle quali gli appassionati di crypto sostengono siano in contraddizione con le attività digitali.

Il deputato Josh Gottheimer propone $3 milioni per aiutare la lotta contro i crimini crypto

La SEC sta ottenendo supporto da vari rami del governo federale per combattere le irregolarità crypto. Il deputato Josh Gottheimer (D-N.J.) ha proposto un emendamento alla legge di bilancio federale che fornirebbe $3 milioni di finanziamenti aggiuntivi per il Dipartimento del Tesoro per combattere i crimini legati alle crypto nel bilancio 2023.

Secondo il deputato, l'Ufficio per l'Intelligenza Finanziaria e Antiriciclaggio del Tesoro, che monitora i crimini legati alle criptovalute e gli attacchi ransomware, potrebbe utilizzare i fondi per acquisire strumenti migliori di analisi blockchain, formare il personale e fornire assistenza investigativa all'unità.

Dal 2021, l'Ufficio per il Terrorismo e l'Intelligence Finanziaria (FTI) ha cercato di ottenere più fondi dal Congresso e da diversi altri dipartimenti del Tesoro, tra cui FinCEN e l'IRS, per rafforzare le sue capacità di sorveglianza e indagine sui crimini informatici.

I 3 milioni di dollari di finanziamento aggiuntivo provenienti dal Federal Buildings Fund, un'unità del General Services Administration che supervisiona gli edifici per uffici federali, sarebbero compensati dall'emendamento di Gottheimer al disegno di legge di bilancio. L'emendamento proposto è uno dei circa 30 altri che saranno votati durante il prossimo round, che non è ancora stato programmato.