Coinbase Europe paga una multa di 24,7 milioni di dollari in Irlanda per mancanze di monitoraggio

Coinbase Europe Limited (CBEL), la filiale europea dell'exchange di criptovalute statunitense Coinbase, ha raggiunto un accordo con la Banca centrale d'Irlanda per 21,5 milioni di euro (24,7 milioni di dollari) a causa di guasti tecnici al suo sistema di monitoraggio delle transazioni verificatisi tra il 2021 e il 2022.

Secondo quanto riportato, Coinbase Europe è stata multata a causa di errori che hanno comportato il mancato monitoraggio adeguato di oltre 30 milioni di transazioni nell'arco di 12 mesi.  

Il valore di queste transazioni ammontava a oltre 176 miliardi di euro e rappresentava circa il 31% di tutte le transazioni effettuate da Coinbase Europe nel periodo in cui si sono verificati i problemi. La banca centrale irlandese ha calcolato la sanzione sulla base del fatturato annuo previsto da Coinbase in Irlanda, pari a 480 milioni di dollari, dal 2021 al 2024.

La CBEL ha presentato segnalazioni di transazioni sospette per un valore di 15 milioni di dollari

Coinbase Europe fa parte del Gruppo Coinbase. Fornisce servizi di criptovalute e wallet ai clienti di tutto il mondo, facilitando l'utilizzo della piattaforma di trading del Gruppo Coinbase per acquistare e vendere criptovalute.  

In qualità di fornitore di servizi di criptovalute, Coinbase Europe è tenuta a monitorare costantemente le transazioni dei clienti.

A tal fine, Coinbase ha spiegato di aver creato degli "scenari" TMS, che individuano specifici segnali di allarme o modelli di transazione potenzialmente sospetti. Questi casi attivano degli avvisi, che vengono poi ulteriormente analizzati da un team di professionisti della conformità. CBEL ha utilizzato 21 scenari TMS per monitorare le transazioni dei propri clienti.

Tuttavia, Coinbase ha commesso tre errori di codifica. Di conseguenza, cinque delle 21 situazioni TMS non hanno verificato completamente tutte le transazioni effettuate nell'arco di due anni. Le situazioni hanno ignorato gli indirizzi crittografici divisi da caratteri speciali. L'azienda ha dichiarato didentil problema tramite test interni, di averlo risolto nel giro di poche settimane e di aver successivamente esaminato tutte le transazioni interessate.

Coinbase Europe ha infine presentato circa 2.700 segnalazioni di transazioni sospette per un totale di circa 15 milioni di dollari, sulle 185.000 transazioni segnalate durante il periodo in esame. La società ha dichiarato che queste segnalazioni non indicano illeciti, ma sono richieste dalle leggi irlandesi antiriciclaggio (AML).

Le società registrate, come la CBEL, sono obbligate a presentare segnalazioni di operazioni sospette (STR) se sospettano che una delle parti coinvolte nella transazione sia coinvolta in attività di riciclaggio di denaro o altre attività illecite. Nell'ambito di questo accordo, la CBI e la CBEL non possono sostenere che le transazioni contenute in queste 2.700 segnalazioni abbiano dato luogo ad attività illecite.

Coinbase ha affermato di aver successivamente migliorato i test e la supervisione del suo Transaction Monitoring System per impedire che tali errori si verifichino.

"Coinbase riconosce l'importanza di procedure antiriciclaggio efficaci e prende molto seriamente i propri obblighi ai sensi della legislazione e delle linee guida normative in materia di antiriciclaggio", ha dichiarato l'azienda.

Gli sforzi di Coinbase per definire il modo in cui vengono applicate le normative sulle stablecoin

Negli Stati Uniti, Coinbase sta cercando di influenzare l'applicazione delle normative sulle stablecoin. L'exchange ha chiesto al Dipartimento del Tesoro statunitense di garantire che le prossime norme relative al GENIUS Act rimangano fedeli all'intento originario del Congresso.

Abbiamo inviato @coinbasela risposta di @USTreasurysull'attuazione del GENIUS Act. Il nostro messaggio è semplice: GENIUS è una legge storica progettata per rendere gli Stati Uniti il ​​leader globale indiscusso nel settore delle criptovalute e delle stablecoin. Per far sì che ciò accada, il… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) 5 novembre 2025

La borsa ha avvertito che un'eccessiva regolamentazione potrebbe soffocare l'innovazione e minare la leadership degli Stati Uniti nel settore delle criptovalute. In una risposta dettagliata al Tesoro, la borsa ha esortato le autorità di regolamentazione a evitare di ampliare l'ambito di applicazione della legge oltre quanto richiesto dallo statuto.

"Considerare i programmi di ricompensa o fedeltà di terze parti come 'interessi' proibiti significherebbe riscrivere i confini accuratamente tracciati dal Congresso e sarebbe in contrasto con lo scopo della legge", ha affermato Coinbase.

La borsa ha inoltre proposto che le stablecoin di pagamento vengano riconosciute come equivalenti cash contante a fini fiscali e contabili.

Coinbase ha annunciato giovedì un fatturato di 1,9 miliardi di dollari nel terzo trimestre, superando le stime di Wall Street e registrando un aumento del 58% su base annua. Come riportato da Cryptopolitan, gli utili della società per i tre mesi conclusi il 30 settembre hanno mostrato un incremento del 26% rispetto al trimestre precedente.