Coinbase Europe salda una multa di 24,7 milioni di dollari in Irlanda per carenze nei sistemi di monitoraggio

Coinbase Europe Limited (CBEL), la filiale europea dello scambio di criptovalute statunitense Coinbase, ha raggiunto un accordo con la Banca Centrale d'Irlanda per una somma di 21,5 milioni di euro (24,7 milioni di dollari) a causa di difetti tecnici nel suo sistema di monitoraggio delle transazioni tra il 2021 e il 2022.

Secondo i rapporti, Coinbase Europe è stata multata a causa di difetti che hanno portato a oltre 30 milioni di transazioni non monitorate correttamente nell'arco di 12 mesi.  

Il valore di queste transazioni ammontava a oltre 176 miliardi di euro e rappresentava circa il 31% di tutte le transazioni effettuate da Coinbase Europe nel periodo in cui i difetti erano presenti. La banca centrale irlandese ha basato la multa sul previsto fatturato annuale di Coinbase di 480 milioni di dollari in Irlanda dal 2021 al 2024.

CBEL ha presentato segnalazioni di transazioni sospette per transazioni del valore di 15 milioni di dollari

Coinbase Europe fa parte del Gruppo Coinbase. Fornisce servizi di cripto-attività e portafoglio ai clienti in tutto il mondo, facilitando l'uso della piattaforma di trading del Gruppo Coinbase per acquistare e vendere cripto-attività.  

In quanto fornitore di servizi di cripto-attività, Coinbase Europe è tenuta a monitorare continuamente le transazioni dei clienti.

A tal fine, Coinbase ha spiegato che ha creato "scenari" TMS, che cercano specifici segnali di allarme o modelli di transazione potenzialmente sospetti. Questi casi attivano avvisi, che vengono esaminati ulteriormente da un team di professionisti della conformità. CBEL ha 21 scenari TMS per monitorare le transazioni dei propri clienti.

Tuttavia, Coinbase ha commesso tre errori di codifica. Di conseguenza, cinque delle 21 situazioni TMS non hanno verificato completamente tutte le transazioni nell'arco del biennio. Le situazioni ignoravano gli indirizzi cripto che erano divisi da caratteri speciali. L'azienda ha dichiarato di aver identificato il problema attraverso test interni, di averlo risolto nel giro di settimane e di aver successivamente revisionato tutte le transazioni interessate.

Coinbase Europe ha infine presentato circa 2.700 segnalazioni di transazioni sospette su transazioni per un totale di circa 15 milioni di dollari, su 185.000 transazioni segnalate durante il periodo di revisione. L'azienda ha dichiarato che queste segnalazioni non indicano attività illecite, ma sono richieste dalle leggi irlandesi antiriciclaggio (AML).

Le società registrate, come CBEL, sono obbligate a presentare STR se sospettano che una parte della transazione sia coinvolta in riciclaggio di denaro o altre attività illegali. Come parte di questo accordo, la CBI e CBEL non possono sostenere che le transazioni contenute in queste 2.700 segnalazioni abbiano comportato attività illegali.

Coinbase ha dichiarato di aver successivamente migliorato i test e il controllo del suo Sistema di Monitoraggio delle Transazioni per impedire il ripetersi di tali errori.

"Coinbase riconosce l'importanza di procedure AML efficaci e prende molto seriamente i nostri obblighi ai sensi della legislazione AML e delle linee guida regolamentari"," ha dichiarato l'azienda.

Gli sforzi di Coinbase per plasmare l'applicazione delle normative sugli stablecoin

Negli Stati Uniti, Coinbase sta cercando di plasmare l'applicazione delle normative sugli stablecoin. Lo scambio ha presso il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti per garantire che le sue prossime regole per il GENIUS Act rimangano fedeli all'intento originale del Congresso.

Abbiamo inviato la risposta di @coinbase alla richiesta di osservazioni di @USTreasury sull'attuazione del GENIUS Act. Il nostro messaggio è semplice: il GENIUS è una legislazione storica progettata per rendere gli Stati Uniti leader mondiali indiscusso nel settore delle criptovalute e degli stablecoin. Per realizzare questo obiettivo, il… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) Novembre 5, 2025

Lo scambio ha avvertito che una regolamentazione eccessiva potrebbe soffocare l'innovazione e minare la leadership degli Stati Uniti nel settore delle criptovalute. In una risposta dettagliata al Tesoro, lo scambio ha esortato i regolatori a evitare di ampliare l'ambito della legge oltre quanto richiesto dallo statuto.

"Trattare le ricompense di terze parti o i programmi fedeltà come 'interessi' proibiti riscriverebbe le linee attentamente tracciate dal Congresso e entrerebbe in conflitto con lo scopo dello statuto"," ha dichiarato Coinbase.

Lo scambio ha anche proposto che gli stablecoin per i pagamenti siano riconosciuti come equivalenti in contanti ai fini fiscali e contabili.

Coinbase ha riportato un fatturato di 1,9 miliardi di dollari nel terzo trimestre giovedì. Ha superato le stime di Wall Street e ha registrato un aumento del 58% su base annua. Come ha riportato riportato da Cryptopolitan, gli utili dell'azienda per i tre mesi terminati il 30 settembre hanno mostrato un aumento del 26% rispetto al trimestre precedente.