Coinbase 欧洲因监控失败在爱尔兰支付 2470 万美元罚款达成和解

Coinbase Europe Limited (CBEL)，美国加密货币交易所 Coinbase 的欧洲关联公司，已与爱尔兰中央银行达成和解，支付 2150 万欧元（2470 万美元），原因是其 2021 年至 2022 年间的交易监控系统存在技术故障。

据报道， Coinbase 欧洲因故障导致超过 3000 万笔交易在 12 个月内未得到适当监控而被罚款。  

这些交易的总价值超过 1760 亿欧元，占故障存在期间 Coinbase 欧洲所有交易的约 31%。 爱尔兰中央银行基于 Coinbase 2021 年至 2024 年在爱尔兰的预期年收入 4.8 亿美元来征收罚款。

CBEL 提交了价值 1500 万美元的可疑交易报告

Coinbase 欧洲是 Coinbase 集团的一部分。它向全球客户提供加密货币资产和钱包服务，促进他们使用 Coinbase 集团的交易平台买卖加密货币资产。  

作为加密货币资产服务提供商，Coinbase 欧洲需要持续监控客户交易。

为此，Coinbase 解释说 它创建了 TMS “场景”，用于查找可能可疑的具体红旗或交易模式。这些实例会触发警报，由合规专业团队进行进一步调查。CBEL 使用 21 TMS 场景以监控其客户的交易。

然而，Coinbase 犯了三个编码错误。结果，21 个 TMS 情况中有 5 个在两年期内未能完全验证所有交易。这些情况忽略了被特殊字符分隔的加密货币地址。该公司表示，它通过内部测试发现了该问题，在几周内解决了该问题，并随后审查了所有受影响的交易。

Coinbase 欧洲最终提交了约 2700 份可疑交易报告，涉及总额约 1500 万美元的交易，这是在审查期间标记的 185,000 笔交易中的部分。该公司表示，这些提交并不表明有不当行为，而是爱尔兰反洗钱 (AML) 法律所要求的。

注册的公司，如 CBEL，如果怀疑交易一方涉及洗钱或其他非法活动，有义务提交 STR。作为和解的一部分，CBI 和 CBEL 不能声称这 2700 份报告中的交易导致了非法活动。

Coinbase 表示，它随后改进了对其交易监控系统的测试和监督，以防止此类错误再次发生。

“Coinbase 认识到有效 AML 程序的重要性，并非常认真地对待我们在 AML 立法和监管指导下的义务，” 该公司说。

Coinbase 努力塑造稳定币监管的应用方式

在美国，Coinbase 正试图塑造稳定币监管的应用方式。该交易所 称 敦促美国财政部确保其即将出台的 GENIUS 法案规则忠实于国会最初的意图。

我们提交了 @coinbase对 @USTreasury关于 GENIUS 法案实施征求意见的回复。我们的信息很简单：GENIUS 是一项具有里程碑意义的立法，旨在使美国成为加密货币和稳定币领域无可争议的全球领导者。要实现这一目标，需要…… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) 11月 5, 2025

该交易所警告称，过度的监管可能会扼杀创新并削弱美国在加密货币领域的领导地位。在向财政部提交的详细回复中，该交易所敦促监管机构避免将法律范围扩大到法规要求之外。

“将第三方奖励或忠诚度计划视为禁止的‘利息’，将重写国会精心划定的界限，并与法规的目的相冲突，” Coinbase 说。

该交易所还提议，支付稳定币应被认定为现金等价物，用于税务和会计目的。

Coinbase 周四报告第三季度收入为 19 亿美元。他们击败了华尔街的预期，并实现了 58% 的同比增长。作为 在 6 月报道 据 Cryptopolitan 报道，该公司截至 9 月 30 日的三个月收益比上一季度增长了 26%。