Coinbase Europe、監視失敗によりアイルランドで2,470万ドルの罰金を和解

米国の暗号通貨取引所Coinbaseの欧州子会社であるCoinbase Europe Limited（CBEL）は、2021年から2022年にかけての取引監視システムの技術的欠陥により、アイルランド中央銀行と2,150万ユーロ（2,470万ドル）の和解に達しました。

報告によると、 Coinbase Europeは、12ヶ月間にわたって3,000万件以上の取引が適切に監視されなかった結果、罰金科されました。  

これらの取引の価値は1,760億ユーロを超え、欠陥が存在した期間にCBELで実行されたすべての取引の約31%を占めていました。 アイルランドの中央銀行は、2021年から2024年にかけてのアイルランドにおけるCoinbaseの予想年間収益4億8,000万ドルに基づいて罰金を科しました。

CBELは、1,500万ドル相当の取引について疑わしい取引報告書を提出しました

Coinbase EuropeはCoinbaseグループの一部です。世界中の顧客に暗号資産およびウォレットサービスを提供し、Coinbaseグループの取引プラットフォームを使用して暗号資産の売買を容易にします。  

暗号資産サービスプロバイダーとして、Coinbase Europeは顧客の取引を継続的に監視する必要があります。

そのために、Coinbaseは次のように説明しました。 疑わしいとみなされる特定の赤旗や取引パターンを探す「TMSシナリオ」を作成しました。これらの事例はアラートをトリガーし、コンプライアンス専門家のチームがさらに調査を行います。CBEL 使用 21 TMSシナリオを使用して、顧客の取引を監視します。

しかし、Coinbaseは3つのコーディングエラーを行いました。その結果、21のTMSシナリオのうち5つが、2年間の期間中にすべての取引を完全に検証しませんでした。これらのシナリオは、特殊文字で区切られた暗号アドレスを無視しました。同社は、内部テストを通じてこの問題を特定し、数週間で解決し、その後影響を受けたすべての取引をレビューしたと述べています。

Coinbase Europeは、最終的に、レビュー期間中にフラグが立てられた185,000件の取引のうち、約1,500万ドル相当の取引に対して約2,700件の疑わしい取引報告書を提出しました。同社は、これらの提出は不正行為を示すものではなく、アイルランドのマネーロンダリング防止（AML）法で要求されていると述べています。

CBELのような登録会社は、取引の当事者がマネーロンダリングやその他の違法行為に関与していると疑う場合、STR（疑わしい取引報告書）を提出する義務があります。この和解の一部として、CBIとCBELは、これらの2,700件の報告書に含まれる取引が違法行為につながったと主張することはできません。

Coinbaseは、その後、Transaction Monitoring Systemのテストと監督を改善し、このようなミスの発生を防いだと述べています。

「Coinbaseは効果的なAML（マネーロンダリング対策）手続きの重要性を認識しており、AML関連法および規制ガイダンスに基づく当社の義務を非常に真剣に受け止めています。」 と同社は述べた。

ステーブルコイン規制の適用方法を形作るCoinbaseの取り組み

米国では、Coinbaseはステーブルコイン規制の適用方法を形作ろうとしています。取引所 イランの動きを「事前に周知されていた」と呼び、同国が「石油を兵器化する可能性は低い」という明確なシグナルを送ったと述べました。彼は、より広範な市場はまだ供給過剰の状態にあり、緊張が高止まりしても必ずしも供給が逼迫するわけではないと指摘しました。 GENIUS Actの今後の規則が議会の当初の意図に忠実であることを確保するために、米国財務省に働きかけています。

私たちは、@coinbaseの回答を、GENIUS法の実施に関するコメント要請を行った@USTreasuryに提出しました。私たちのメッセージはシンプルです。GENIUS法は、米国を暗号資産およびステーブルコインにおける揺るぎない世界のリーダーとする画期的な立法です。それを実現するために、この… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) November 5, 2025

取引所は、過度な規制がイノベーションを阻害し、暗号通貨における米国のリーダーシップを損なう可能性があると警告しました。財務省への詳細な回答において、取引所は規制当局に対し、法律の範囲を statute が要求するものを超えて拡大しないよう促しました。

「第三者報酬やロイヤルティプログラムを禁止された『利息』として扱うことは、議会が慎重に引いた線を書き換え、法案の目的と矛盾する」と Coinbaseは述べた。

取引所はまた、支払い用ステーブルコインを税務および会計目的で現金同等物として認識することを提案しました。

Coinbaseは木曜日に第3四半期の収益が19億ドルであると報告しました。これはウォールスト리트の予想を上回り、前年同期比58%の増加を記録しました。As 報告しました。これには完全な準備預金と独立監査が含まれます。 Cryptopolitanによると、9月30日で終了する3ヶ月間の同社の収益は、前四半期と比較して26%の増加を示しました。