Компания Coinbase Europe урегулировала дело в Ирландии, выплатив штраф в размере 24,7 млн ​​долларов за нарушения в системе мониторинга

Coinbase Europe Limited (CBEL), европейское подразделение американской криптовалютной биржи Coinbase, достигло соглашения с Центральным банком Ирландии на сумму 21,5 млн евро (24,7 млн ​​долларов США) в связи с техническими неполадками в системе мониторинга транзакций в период с 2021 по 2022 год.

Согласно сообщениям, Coinbase Europe была оштрафована за ошибки, в результате которых более 30 миллионов транзакций не были должным образом отслежены в течение 12 месяцев.  

Стоимость этих транзакций составила более 176 миллиардов евро и составила приблизительно 31% от всех транзакций Coinbase Europe, проведенных в период существования сбоев. Центральный банк Ирландии обосновал свой штраф ожидаемой годовой выручкой Coinbase в Ирландии в размере 480 миллионов долларов в период с 2021 по 2024 год.

Компания CBEL подала отчеты о подозрительных транзакциях на сумму 15 миллионов долларов

Coinbase Europe является частью Coinbase Group. Она предоставляет услуги по управлению криптоактивами и кошельками клиентам по всему миру, облегчая им использование торговой платформы Coinbase Group для покупки и продажи криптоактивов.  

Как поставщик услуг в сфере криптоактивов, Coinbase Europe обязана постоянно отслеживать транзакции клиентов.

С этой целью Coinbase объяснила, что создала «сценарии» TMS, которые выявляют конкретные подозрительные признаки или закономерности транзакций. Эти случаи запускают оповещения, которые затем расследует группа специалистов по соблюдению нормативных требований. CBEL использовала 21 сценарий TMS для мониторинга транзакций своих клиентов.

Однако Coinbase допустила три ошибки в коде. В результате в пяти из 21 случаев проверки TMS не были полностью подтверждены все транзакции за двухлетний период. В этих случаях игнорировались криптографические адреса, разделенные специальными символами. Компания заявила, чтоdentпроблему в ходе внутреннего тестирования, устранила ее в течение нескольких недель и впоследствии проверила все затронутые транзакции.

В итоге Coinbase Europe подала около 2700 отчетов о подозрительных транзакциях на общую сумму примерно 15 миллионов долларов из 185 000 транзакций, отмеченных в ходе проверки. Компания заявила, что эти отчеты не свидетельствуют о каких-либо нарушениях, но требуются в соответствии с ирландским законодательством о борьбе с отмыванием денег (AML).

Зарегистрированные компании, такие как CBEL, обязаны подавать отчеты о подозрительных транзакциях (STR), если подозревают, что одна из сторон сделки причастна к отмыванию денег или другой незаконной деятельности. В рамках этого соглашения CBI и CBEL не могут утверждать, что сделки, описанные в этих 2700 отчетах, привели к незаконной деятельности.

Компания Coinbase заявила, что впоследствии улучшила тестирование и контроль своей системы мониторинга транзакций, чтобы предотвратить подобные ошибки.

«Coinbase осознает важность эффективных процедур противодействия отмыванию денег и очень серьезно относится к своим обязательствам в соответствии с законодательством и нормативными актами в этой области», — заявила компания.

Усилия Coinbase по формированию подхода к регулированию стейблкоинов

В США компания Coinbase пытается повлиять на применение правил регулирования стейблкоинов. Биржа призвала Министерство финансов США обеспечить, чтобы разрабатываемые ею правила в рамках Закона GENIUS соответствовали первоначальным намерениям Конгресса.

Мы отправили @coinbaseответ @USTreasuryо комментариях по поводу реализации Закона GENIUS. Наше послание простое: GENIUS — это знаковый закон, призванный сделать США бесспорным мировым лидером в сфере криптовалют и стейблкоинов. Для этого… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Фарьяр Ширзад 🛡️ (@faryarshirzad) 5 ноября 2025 г.

Биржа предупредила, что чрезмерное регулирование может подавить инновации и подорвать лидерство США в сфере криптовалют. В подробном ответе Министерству финансов биржа призвала регулирующие органы избегать расширения сферы действия закона за пределы того, что требуется в соответствии с законом.

«Рассматривать вознаграждения или программы лояльности от третьих лиц как запрещенные «интересы» означало бы переписать тщательно установленные Конгрессом границы и противоречить цели закона», — заявила Coinbase.

Биржа также предложила признавать платежные стейблкоины эквивалентами cash для целей налогообложения и бухгалтерского учета.

В четверг Coinbase сообщила о выручке в размере 1,9 миллиарда долларов за третий квартал. Компания превзошла прогнозы Уолл-стрит и зафиксировала рост на 58% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Как , прибыль Cryptopolitanкомпании за три месяца, закончившихся 30 сентября, показала рост на 26% по сравнению с предыдущим кварталом.