Coinbase Europe урегулирует штраф в размере $24,7 млн в Ирландии из-за сбоев в мониторинге

Coinbase Europe Limited (CBEL), европейское подразделение американской криптовалютной биржи Coinbase, достигло соглашения с Центральным банком Ирландии о выплате € 21,5 млн ($24,7 млн) из-за технических сбоев в системе мониторинга транзакций в период с 2021 по 2022 год.

Согласно сообщениям, Coinbase Europe был оштрафован из-за сбоев, в результате которых более 30 миллионов транзакций не были должным образом промониторены в течение 12 месяцев.  

Стоимость этих транзакций составила более €176 млрд и составила примерно 31% от всех транзакций Coinbase Europe, проведенных в период действия сбоев. Центральный банк Ирландии основал свой штраф на ожидаемой годовой выручке Coinbase в Ирландии в размере $480 млн в период с 2021 по 2024 год.

CBEL подал отчеты о подозрительных транзакциях на сумму $15 млн

Coinbase Europe является частью группы Coinbase. Она предоставляет услуги по обращению с криптоактивами и кошельками клиентам по всему миру, облегчая им использование торговой платформы группы Coinbase для покупки и продажи криптоактивов.  

Как поставщик услуг по обращению с криптоактивами, Coinbase Europe обязан непрерывно мониторить транзакции клиентов.

Для этой цели Coinbase объяснил, что он создал «сценарии» TMS, которые ищут конкретные красные флаги или паттерны транзакций, которые могут быть подозрительными. Эти случаи вызывают оповещения, которые команда специалистов по комплаенсу расследует далее. CBEL использовал 21 сценарии TMS для мониторинга транзакций своих клиентов.

Однако Coinbase допустил три ошибки в коде. В результате пять из 21 ситуации TMS не полностью проверили все транзакции в течение двухлетнего периода. Ситуации игнорировали криптоадреса, разделенные специальными символами. Компания заявила, что выявила проблему через внутреннее тестирование, устранила ее в течение нескольких недель и впоследствии проверила все затронутые транзакции.

В конечном итоге Coinbase Europe подал около 2700 отчетов о подозрительных транзакциях на транзакции общей суммой примерно $15 млн из 185 000 транзакций, отмеченных в период проверки. Компания заявила, что эти подачи не указывают на противоправные действия, но требуются законами Ирландии о противодействии отмыванию денег (AML).

Зарегистрированные компании, такие как CBEL, обязаны подавать STR, если они подозревают, что сторона транзакции причастна к отмыванию денег или другим незаконным действиям. В рамках этого урегулирования CBI и CBEL не могут утверждать, что транзакции в этих 2700 отчетах привели к незаконной деятельности.

Coinbase заявила, что впоследствии улучшила тестирование и контроль своей системы мониторинга транзакций, чтобы предотвратить подобные ошибки.

«Coinbase признает важность эффективных процедур AML и очень серьезно относится к своим обязательствам в соответствии с законодательством AML и регуляторными рекомендациями» — сказала компания.

Усилия Coinbase по формированию правил регулирования стейблкоинов

В США Coinbase пытается определить, как будут применяться правила регулирования стейблкоинов. Биржа назвал обратилась к Министерству финансов США с призывом обеспечить, чтобы ее предстоящие правила в рамках закона GENIUS Act оставались верными первоначальному намерению Конгресса.

Мы направили ответ @coinbase на запрос @USTreasury о комментариях по реализации закона GENIUS. Наше сообщение простое: GENIUS — это знаковое законодательство, призванное сделать США безоговорочным мировым лидером в сфере криптовалют и стейблкоинов. Чтобы этого добиться, необходимо… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) ноября 5, 2025

Биржа предупредила, что чрезмерное регулирование может подавить инновации и подорвать лидерство США в сфере криптовалют. В подробном ответе Министерству финансов биржа призвала регуляторов избегать расширения сферы действия закона за рамки того, что требует закон.

«Рассмотрение вознаграждений или программ лояльности третьих лиц как запрещенных «процентов» переписало бы тщательно проработанные линии Конгресса и вступило бы в конфликт с целью закона» — сказала Coinbase.

Биржа также предложила признать платежные стейблкоины эквивалентами наличных для целей налогообложения и бухгалтерского учета.

В четверг Coinbase отчиталась о выручке в размере 1,9 млрд долларов в третьем квартале. Они превзошли оценки Уолл-стрит и зафиксировали рост на 58% в годовом исчислении. Как сообщал сообщает Cryptopolitan, прибыль компании за три месяца, закончившиеся 30 сентября, показала рост на 26% по сравнению с предыдущим кварталом.