Coinbase Europe liquida una multa de 24,7 millones de dólares en Irlanda por fallos en la monitorización

Coinbase Europe Limited (CBEL), la filial europea del exchange de criptomonedas estadounidense Coinbase, ha llegado a un acuerdo con el Banco Central de Irlanda por 21,5 millones de euros (24,7 millones de dólares) debido a fallos técnicos en su sistema de monitorización de transacciones entre 2021 y 2022.

Según los informes, Coinbase Europe ha sido multada debido a fallos que provocaron que más de 30 millones de transacciones no fueran monitorizadas adecuadamente durante 12 meses.  

El valor de estas transacciones superó los 176.000 millones de euros y representó aproximadamente el 31 % de todas las transacciones de Coinbase Europe realizadas en el período en que existieron los fallos. El banco central de Irlanda basó su multa en los ingresos anuales esperados de Coinbase de 480 millones de dólares en Irlanda entre 2021 y 2024.

CBEL presentó informes de transacciones sospechosas por un valor de 15 millones de dólares

Coinbase Europe forma parte del Grupo Coinbase. Proporciona servicios de activos criptográficos y carteras a clientes de todo el mundo, facilitando su uso de la plataforma de negociación del Grupo Coinbase para comprar y vender activos criptográficos.  

Como proveedor de servicios de activos criptográficos, Coinbase Europe está obligada a monitorizar continuamente las transacciones de los clientes.

Con ese fin, Coinbase explicó que creó «escenarios» TMS, que buscan indicadores rojos específicos o patrones de transacciones que puedan ser sospechosos. Estos casos generan alertas que un equipo de profesionales de cumplimiento investiga más a fondo. CBEL utilizó 21 Escenarios TMS para monitorizar las transacciones de sus clientes.

Sin embargo, Coinbase cometió tres errores de codificación. Como resultado, cinco de las 21 situaciones TMS no verificaron completamente todas las transacciones durante el período de dos años. Las situaciones ignoraron las direcciones criptográficas que estaban divididas por caracteres especiales. La empresa declaró que identificó el problema mediante pruebas internas, lo resolvió en cuestión de semanas y posteriormente revisó todas las transacciones afectadas.

Coinbase Europe presentó finalmente alrededor de 2.700 informes de transacciones sospechosas sobre transacciones por un total de aproximadamente 15 millones de dólares, de las 185.000 transacciones marcadas durante el período de revisión. La empresa declaró que estos informes no indican conductas delictivas, sino que son requeridos por las leyes irlandesas contra el blanqueo de capitales (AML).

Las empresas registradas, como CBEL, están obligadas a presentar Informes de Transacciones Sospechosas (STR) si sospechan que una parte de la transacción está involucrada en blanqueo de capitales u otras actividades ilegales. Como parte de este acuerdo, el CBI y CBEL no pueden afirmar que las transacciones en estos 2.700 informes dieron lugar a actividades ilegales.

Coinbase dijo que posteriormente mejoró las pruebas y la supervisión de su Sistema de Monitorización de Transacciones para evitar que ocurran este tipo de errores.

«Coinbase reconoce la importancia de procedimientos AML efectivos y toma muy en serio nuestras obligaciones bajo la legislación AML y la orientación regulatoria», dijo la empresa.

Los esfuerzos de Coinbase para moldear cómo se aplican las regulaciones de stablecoins

En EE. UU., Coinbase está intentando moldear cómo se aplican las regulaciones de stablecoins. El exchange llamó al Departamento del Tesoro de EE. UU. para asegurar que sus próximas reglas para la Ley GENIUS se mantengan fieles a la intención original del Congreso.

Presentamos la respuesta de @coinbase a la solicitud de comentarios de @USTreasury sobre la implementación de la Ley GENIUS. Nuestro mensaje es simple: GENIUS es una legislación histórica diseñada para convertir a EE. UU. en el líder mundial indiscutible en cripto y stablecoins. Para lograrlo, el… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) Noviembre 5, 2025

El exchange advirtió que una regulación excesiva podría sofocar la innovación y socavar el liderazgo de EE. UU. en criptomonedas. En una respuesta detallada al Tesoro, el exchange instó a los reguladores a evitar ampliar el alcance de la ley más allá de lo que requiere la estatuto.

«Tratar las recompensas de terceros o los programas de fidelización como «interés» prohibido reescribiría las líneas cuidadosamente trazadas por el Congreso y entraría en conflicto con el propósito del estatuto», dijo Coinbase.

La bolsa también propuso que los stablecoins de pago sean reconocidos como equivalentes al efectivo a efectos fiscales y contables.

Coinbase informó ingresos de 1.900 millones de dólares en el tercer trimestre el jueves. Han superado las estimaciones de Wall Street y registrado un aumento interanual del 58%. Como informó según Cryptopolitan, los resultados de la empresa para los tres meses finalizados el 30 de septiembre mostraron un aumento del 26% en comparación con el trimestre anterior.