Coinbase Europe paga una multa de 24,7 millones de dólares en Irlanda por fallos de monitorización

Coinbase Europe Limited (CBEL), la filial europea del exchange de criptomonedas estadounidense Coinbase, ha llegado a un acuerdo con el Banco Central de Irlanda por 21,5 millones de euros (24,7 millones de dólares) debido a fallos técnicos en su sistema de seguimiento de transacciones entre 2021 y 2022.

Según los informes, Coinbase Europe ha sido multada debido a fallas que provocaron que más de 30 millones de transacciones no se monitorearan adecuadamente durante 12 meses.  

El valor de estas transacciones ascendió a más de 176 mil millones de euros y representó aproximadamente el 31 % de todas las transacciones de Coinbase Europe realizadas durante el período en que se detectaron las fallas. El banco central de Irlanda basó su multa en los ingresos anuales previstos de Coinbase en Irlanda, que se estimaban en 480 millones de dólares entre 2021 y 2024.

CBEL presentó informes de transacciones sospechosas sobre transacciones por valor de 15 millones de dólares

Coinbase Europe forma parte del Grupo Coinbase. Ofrece servicios de criptoactivos y monederos electrónicos a clientes de todo el mundo, facilitándoles el uso de la plataforma de trading del Grupo Coinbase para comprar y vender criptoactivos.  

Como proveedor de servicios de criptoactivos, Coinbase Europe debe monitorear continuamente las transacciones de los clientes.

Con ese fin, Coinbase explicó que creó "escenarios" de TMS que buscan señales de alerta o patrones de transacciones sospechosos. Estos casos activan alertas que un equipo de profesionales de cumplimiento investiga. CBEL utilizó 21 escenarios de TMS para monitorear las transacciones de sus clientes.

Sin embargo, Coinbase cometió tres errores de codificación. Como resultado, cinco de las 21 situaciones de TMS no verificaron completamente todas las transacciones en el período de dos años. Estas situaciones ignoraron las direcciones de criptomonedas divididas por caracteres especiales. La compañía declaró quedentel problema mediante pruebas internas, lo resolvió en cuestión de semanas y, posteriormente, revisó todas las transacciones afectadas.

Coinbase Europa finalmente presentó alrededor de 2700 informes de transacciones sospechosas por un total aproximado de 15 millones de dólares, de las 185 000 transacciones detectadas durante el período de revisión. La compañía declaró que estas presentaciones no indican irregularidades, sino que son exigidas por las leyes irlandesas contra el blanqueo de capitales (AML).

Las empresas registradas, como CBEL, están obligadas a presentar informes de operaciones sospechosas (ROS) si sospechan que una de las partes de la transacción está involucrada en lavado de dinero u otras actividades ilegales. Como parte de este acuerdo, CBI y CBEL no pueden alegar que las transacciones de estos 2700 informes resultaron en una actividad ilegal.

Coinbase dijo que posteriormente mejoró las pruebas y la supervisión de su Sistema de Monitoreo de Transacciones para evitar que ocurran tales errores.

“Coinbase reconoce la importancia de contar con procedimientos eficaces contra el blanqueo de capitales y se toma muy en serio sus obligaciones en virtud de la legislación y las directrices regulatorias en materia de blanqueo de capitales”, declaró la empresa.

Los esfuerzos de Coinbase para dar forma a cómo se aplican las regulaciones sobre las monedas estables

En Estados Unidos, Coinbase está intentando influir en la aplicación de las regulaciones sobre las criptomonedas estables. La plataforma de intercambio solicitó al Departamento del Tesoro estadounidense que garantice que sus próximas normas para la Ley GENIUS se mantengan fieles a la intención original del Congreso.

Presentamos @coinbasela respuesta de @USTreasurysobre la implementación de la Ley GENIUS. Nuestro mensaje es simple: GENIUS es una legislación histórica diseñada para convertir a EE. UU. en el líder mundial indiscutible en criptomonedas y stablecoins. Para lograrlo, el… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) 5 de noviembre de 2025

La plataforma advirtió que una regulación excesiva podría frenar la innovación y socavar el liderazgo estadounidense en el sector de las criptomonedas. En una respuesta detallada al Tesoro, la plataforma instó a los reguladores a evitar ampliar el alcance de la ley más allá de lo que exige el estatuto.

“Considerar los programas de recompensas o fidelización de terceros como ‘intereses’ prohibidos supondría desvirtuar los límites cuidadosamente trazados por el Congreso y entrar en conflicto con el propósito de la ley”, declaró Coinbase.

El exchange también propuso que las monedas estables de pago se reconozcan como equivalentes cash para fines fiscales y contables.

Wall Street y registró un aumento interanual del 58 %. Según Cryptopolitan , Cryptopolitanlas ganancias de la compañía durante los tres meses que finalizaron el 30 de septiembre mostraron un incremento del 26 % con respecto al trimestre anterior.