코인베이스 유럽, 모니터링 실패로 아일랜드에서 2470만 달러 벌금 납부 합의

미국 암호화폐 거래소 코인베이스의 유럽 계열사인 코인베이스 유럽 리미티드(CBEL)는 2021년과 2022년 사이에 발생한 거래 모니터링 시스템의 기술적 결함으로 인해 아일랜드 중앙은행과 2,150만 유로(2,470만 달러)의 합의금을 지불하기로 했습니다.

보도에 따르면 코인베이스 유럽은 지난 12개월 동안 3천만 건 이상의 거래가 제대로 모니터링되지 않은 오류로 인해 벌금을 부과받았습니다.  

이러한 거래의 총액은 1,760억 유로가 넘었으며, 오류가 발생했던 기간 동안 코인베이스 유럽에서 이루어진 전체 거래의 약 31%를 차지했습니다. 아일랜드 중앙은행은 코인베이스의 2021년부터 2024년까지 아일랜드에서의 예상 연간 수익 4억 8천만 달러를 기준으로 벌금을 산정했습니다.

CBEL은 1,500만 달러 상당의 거래에 대해 의심스러운 거래 보고서를 제출했습니다

코인베이스 유럽은 코인베이스 그룹의 자회사입니다. 전 세계 고객에게 암호화폐 자산 및 지갑 서비스를 제공하여 코인베이스 그룹의 거래 플랫폼을 통해 암호화폐 자산을 매매할 수 있도록 지원합니다.  

암호화폐 자산 서비스 제공업체인 코인베이스 유럽은 고객 거래를 지속적으로 모니터링해야 할 의무가 있습니다.

이를 위해 코인베이스는 특정 위험 신호나 의심스러운 거래 패턴을 찾아내는 TMS "시나리오"를 만들었다고 설명했습니다. 이러한 상황이 발생하면 경고가 발생하고, 규정 준수 전문가 팀이 추가 조사를 진행합니다. CBEL은 사용했습니다 고객 거래를 모니터링하기 위해 21개의 TMS 시나리오를

하지만 코인베이스는 세 가지 코딩 오류를 범했습니다. 그 결과, 21건의 TMS(거래 관리 시스템) 사례 중 5건에서 2년 동안의 모든 거래가 완전히 검증되지 않았습니다. 해당 사례들은 특수 문자로 구분된 암호화폐 주소를 무시했습니다. 코인베이스는 내부 테스트를 통해 문제를dent몇 주 안에 해결했으며, 이후 영향을 받은 모든 거래를 검토했다고 밝혔습니다.

코인베이스 유럽은 검토 기간 동안 의심스러운 거래로 분류된 18만 5천 건 중 약 2천 7백 건(총 약 1천 5백만 달러 규모)에 대해 의심스러운 거래 보고서를 제출했습니다. 회사 측은 이러한 보고서 제출이 불법 행위를 의미하는 것은 아니며, 아일랜드 자금세탁방지(AML)법에 따라 요구되는 사항이라고 밝혔습니다.

CBEL과 같은 등록된 회사는 거래 당사자가 자금 세탁이나 기타 불법 활동에 연루되었다고 의심될 경우 의심스러운 거래 보고서(STR)를 제출할 의무가 있습니다. 이번 합의의 일환으로 CBI와 CBEL은 해당 2,700건의 보고서에 포함된 거래가 불법 활동으로 이어졌다고 주장할 수 없습니다.

코인베이스는 이후 이러한 오류가 발생하지 않도록 거래 모니터링 시스템에 대한 테스트 및 감독을 개선했다고 밝혔습니다.

"코인베이스는 효과적인 자금세탁방지(AML) 절차의 중요성을 인식하고 있으며, AML 관련 법률 및 규제 지침에 따른 의무를 매우 진지하게 이행하고 있습니다." 라고 회사 측은 밝혔습니다.

코인베이스는 스테이블코인 규제 적용 방식에 영향을 미치기 위해 노력하고 있습니다

미국에서 코인베이스는 스테이블코인 규제 적용 방식에 영향을 미치려 노력하고 있습니다. 이 거래소는 촉구했습니다 미국 재무부에 향후 발표될 지니어스법(GENIUS Act) 관련 규정이 의회의 원래 취지에 충실해야 한다고

저희 코인베이스(@coinbase)대한 답변을 미국 재무부(@USTreasury). 저희의 메시지는 간단합니다. GENIUS 법안은 미국을 암호화폐 및 스테이블코인 분야의 명실상부한 글로벌 리더로 만들기 위해 고안된 획기적인 법안입니다. 이를 실현하기 위해서는… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— 파리야르 시르자드 🛡️ (@faryarshirzad) 2025년 11월 5일

거래소는 과도한 규제가 혁신을 저해하고 암호화폐 분야에서 미국의 리더십을 약화시킬 수 있다고 경고했습니다. 재무부에 보낸 상세한 답변서에서 거래소는 규제 당국이 법률이 요구하는 범위를 넘어서 법의 적용 범위를 확대하지 말 것을 촉구했습니다.

"제3자 보상 프로그램이나 로열티 프로그램을 금지된 '이자'로 취급하는 것은 의회가 신중하게 정해놓은 경계를 왜곡하고 법률의 목적과 상충되는 것" 이라고 밝혔습니다.

또한 거래소는 결제용 스테이블코인을 세금 및 회계 목적상 cash 등가물로 인정할 것을 제안했습니다.

코인베이스는 목요일 3분기 매출이 19억 달러를 기록했다고 발표했습니다. 이는 월가 예상치를 뛰어넘는 수치이며 전년 동기 대비 58% 증가한 것입니다. 보도 의 Cryptopolitan, 9월 30일로 마감된 3개월간의 실적은 전 분기 대비 26% 증가했습니다.