Coinbase Europe zahlt in Irland eine Geldstrafe von 24,7 Millionen US-Dollar wegen Überwachungsfehlern

Coinbase Europe Limited (CBEL), die europäische Tochtergesellschaft der US-amerikanischen Kryptobörse Coinbase, hat mit der irischen Zentralbank eine Einigung über 21,5 Millionen Euro (24,7 Millionen US-Dollar) aufgrund technischer Mängel in ihrem Transaktionsüberwachungssystem zwischen 2021 und 2022 erzielt.

Berichten zufolge wurde Coinbase Europe wegen Fehlern bestraft, die dazu führten, dass über einen Zeitraum von 12 Monaten mehr als 30 Millionen Transaktionen nicht ordnungsgemäß überwacht wurden.  

Der Wert dieser Transaktionen belief sich auf über 176 Milliarden Euro und entsprach etwa 31 % aller Transaktionen von Coinbase Europe im Zeitraum, in dem die Fehler bestanden. Die irische Zentralbank begründete ihre Geldbuße mit den erwarteten jährlichen Einnahmen von Coinbase in Irland in Höhe von 480 Millionen US-Dollar für den Zeitraum von 2021 bis 2024.

CBEL hat Verdachtsmeldungen über Transaktionen im Wert von 15 Millionen Dollar eingereicht

Coinbase Europe ist Teil der Coinbase Group. Das Unternehmen bietet Kunden weltweit Dienstleistungen rund um Krypto-Assets und Wallets an und ermöglicht ihnen die Nutzung der Handelsplattform der Coinbase Group zum Kauf und Verkauf von Krypto-Assets.  

Als Anbieter von Dienstleistungen im Bereich Krypto-Assets ist Coinbase Europe verpflichtet, die Transaktionen seiner Kunden kontinuierlich zu überwachen.

Zu diesem Zweck erklärte Coinbase, dass es TMS-„Szenarien“ entwickelt habe, die nach spezifischen Warnsignalen oder verdächtigen Transaktionsmustern suchen. Diese Fälle lösen Alarme aus, die von einem Team von Compliance-Experten weiter untersucht werden. CBEL nutzte 21 TMS-Szenarien, um die Transaktionen seiner Kunden zu überwachen.

Coinbase unterliefen jedoch drei Programmierfehler. Infolgedessen konnten in fünf von 21 TMS-Situationen die Transaktionen innerhalb des zweijährigen Zeitraums nicht vollständig verifiziert werden. Dabei wurden Kryptoadressen, die durch Sonderzeichen getrennt waren, ignoriert. Das Unternehmen gab an, das Problem durch interne Testsdent, innerhalb weniger Wochen behoben und anschließend alle betroffenen Transaktionen überprüft zu haben.

Coinbase Europe reichte schließlich rund 2.700 Meldungen über verdächtige Transaktionen im Wert von insgesamt etwa 15 Millionen US-Dollar ein. Dies entspricht den 185.000 Transaktionen, die im Überprüfungszeitraum als auffällig eingestuft wurden. Das Unternehmen erklärte, dass diese Meldungen kein Fehlverhalten belegen, sondern aufgrund irischer Geldwäschegesetze erforderlich seien.

Registrierte Unternehmen wie CBEL sind verpflichtet, Verdachtsmeldungen (STRs) einzureichen, wenn sie den Verdacht haben, dass eine an einer Transaktion beteiligte Partei in Geldwäsche oder andere illegale Aktivitäten verwickelt ist. Im Rahmen dieser Einigung können die CBI und CBEL nicht behaupten, dass die in diesen 2.700 Meldungen aufgeführten Transaktionen zu illegalen Aktivitäten geführt haben.

Coinbase erklärte, man habe anschließend die Tests und die Überwachung des Transaktionsüberwachungssystems verbessert, um solche Fehler künftig zu vermeiden.

„Coinbase ist sich der Bedeutung effektiver AML-Verfahren bewusst und nimmt seine Verpflichtungen gemäß den AML-Gesetzen und regulatorischen Vorgaben sehr ernst“, so das Unternehmen.

Coinbases Bemühungen, die Anwendung von Stablecoin-Regulierungen zu beeinflussen

In den USA versucht Coinbase, Einfluss auf die Anwendung der Stablecoin-Regulierung zu nehmen. Die Börse forderte das US-Finanzministerium auf, sicherzustellen, dass die bevorstehenden Regeln zum GENIUS Act dem ursprünglichen Willen des Kongresses entsprechen.

Wir haben @coinbasedie Stellungnahme von @USTreasurybezüglich der Umsetzung des GENIUS Act eingereicht. Unsere Botschaft ist klar: GENIUS ist ein wegweisendes Gesetz, das die USA zur unangefochtenen Weltmarktführerschaft im Bereich Kryptowährungen und Stablecoins machen soll. Um dies zu erreichen, … pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) 5. November 2025

Die Börse warnte davor, dass übermäßige Regulierung Innovationen ersticken und die Führungsrolle der USA im Kryptobereich untergraben könnte. In einer ausführlichen Stellungnahme an das Finanzministerium forderte die Börse die Regulierungsbehörden nachdrücklich auf, den Anwendungsbereich des Gesetzes nicht über die gesetzlichen Vorgaben hinaus auszudehnen.

„Die Behandlung von Prämien- oder Treueprogrammen Dritter als verbotene ‚Zinsen‘ würde die vom Kongress sorgfältig gezogenen Grenzen neu definieren und dem Zweck des Gesetzes widersprechen“, sagte Coinbase.

Die Börse schlug außerdem vor, Zahlungs-Stablecoins für Steuer- und Buchhaltungszwecke als cash anzuerkennen.

Coinbase meldete am Donnerstag einen Umsatz von 1,9 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal. Damit übertraf das Unternehmen die Erwartungen der Wall Street und verzeichnete ein Plus von 58 % im Vergleich zum Vorjahr. Wie , Cryptopolitan Cryptopolitanstieg der Gewinn in den drei Monaten bis zum 30. September um 26 % gegenüber dem Vorquartal.