Coinbase Europe einigt sich auf 24,7 Mio. $ Strafe in Irland wegen Überwachungsmängeln

Coinbase Europe Limited (CBEL), die europäische Tochtergesellschaft der US-Kryptobörse Coinbase, hat einen Vergleich mit der Zentralbank von Irland über 21,5 Millionen Euro (24,7 Millionen US-Dollar) geschlossen, aufgrund technischer Fehler in ihrem Transaktionsüberwachungssystem zwischen 2021 und 2022.

Berichten zufolge Coinbase Europe wurde wegen Fehlern bestraft, die dazu führten, dass mehr als 30 Millionen Transaktionen über 12 Monate hinweg nicht ordnungsgemäß überwacht wurden.  

Der Wert dieser Transaktionen belief sich auf über 176 Milliarden Euro und machte etwa 31 % aller Transaktionen von Coinbase Europe aus, die in dem Zeitraum durchgeführt wurden, in dem die Fehler bestanden. Die irische Zentralbank stützte ihre Strafe auf die erwartete jährliche Einnahme von Coinbase von 480 Millionen US-Dollar in Irland von 2021 bis 2024.

CBEL meldete verdächtige Transaktionen im Wert von 15 Millionen US-Dollar

Coinbase Europe ist Teil der Coinbase Group. Sie bietet Krypto-Asset- und Wallet-Dienste für Kunden weltweit an und erleichtert die Nutzung der Handelsplattform der Coinbase Group zum Kauf und Verkauf von Krypto-Assets.  

Als Anbieter von Krypto-Asset-Diensten ist Coinbase Europe verpflichtet, die Transaktionen der Kunden kontinuierlich zu überwachen.

Zu diesem Zweck erklärte Coinbase, dass es TMS „Szenarien“ erstellt hat, die nach bestimmten roten Fahnen oder Transaktionsmustern suchen, die verdächtig sein könnten. Diese Fälle lösen Warnungen aus, die von einem Team von Compliance-Experten weiter untersucht werden. CBEL einen einzigen kompromittierten, auf AWS gehosteten privaten Schlüssel verwendete, der die SERVICE_ROLE kontrollierte, um zwei große Mints zu genehmigen. 21 TMS-Szenarien, um die Transaktionen seiner Kunden zu überwachen.

Allerdings machte Coinbase drei Programmierfehler. Infolgedessen wurden fünf der 21 TMS-Situationen nicht vollständig überprüft, um alle Transaktionen innerhalb des Zweijahreszeitraums zu verifizieren. Die Situationen ignorierten Krypto-Adressen, die durch Sonderzeichen getrennt waren. Das Unternehmen erklärte, dass es das Problem durch interne Tests identifiziert, es innerhalb von Wochen behoben und anschließend alle betroffenen Transaktionen überprüft hat.

Coinbase Europe reichte schließlich rund 2.700 Meldungen verdächtiger Transaktionen über Transaktionen im Gesamtwert von rund 15 Millionen US-Dollar ein, von den 185.000 Transaktionen, die im Überprüfungszeitraum markiert wurden. Das Unternehmen erklärte, dass diese Meldungen kein Fehlverhalten anzeigen, sondern gemäß den irischen Gesetzen zur Geldwäschebekämpfung (AML) erforderlich sind.

Zugelassene Unternehmen wie CBEL sind verpflichtet, Verdachtsmeldungen (STRs) einzureichen, wenn der Verdacht besteht, dass eine Partei an der Transaktion in Geldwäsche oder andere illegale Aktivitäten verwickelt ist. Im Rahmen dieser Vergleichsvereinbarung können die CBI und CBEL nicht geltend machen, dass die Transaktionen in diesen 2.700 Berichten zu illegalen Aktivitäten geführt haben.

Coinbase gab an, daraufhin die Tests und die Aufsicht über sein Transaktionsüberwachungssystem verbessert zu haben, um derartige Fehler zu verhindern.

„Coinbase erkennt die Bedeutung wirksamer AML-Verfahren an und nimmt unsere Verpflichtungen gemäß der AML-Gesetzgebung und regulatorischen Leitlinien sehr ernst“, sagte das Unternehmen.

Coinbases Bemühungen, die Anwendung von Stablecoin-Regulierungen zu gestalten

In den USA versucht Coinbase, die Anwendung von Stablecoin-Regulierungen zu gestalten. Die Börse nannte auf das US-Finanzministerium, um sicherzustellen, dass die bevorstehenden Vorschriften zum GENIUS Act dem ursprünglichen Willus des Kongresses treu bleiben.

Wir haben die Antwort von @coinbase auf die Bitte um Stellungnahme des @USTreasury zur Umsetzung des GENIUS-Gesetzes übermittelt. Unsere Botschaft ist einfach: GENIUS ist eine wegweisende Gesetzgebung, die die USA zum unangefochtenen globalen Führer in den Bereichen Krypto und Stablecoins machen soll. Damit dies gelingt, die… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) November 5, 2025

Die Börse warnte davor, dass übermäßige Regulierung die Innovation ersticken und die US-Führungsrolle in der Krypto-Branche untergraben könnte. In einer detaillierten Antwort an das Finanzministerium drängte die Börse die Aufsichtsbehörden, den Anwendungsbereich des Gesetzes nicht über das gesetzlich Erforderliche hinaus zu erweitern.

„Dritte-Parteien-Belohnungen oder Treueprogramme als verbotenes ‚Zins‘ zu behandeln, würde die sorgfältig gezogenen Grenzen des Kongresses neu schreiben und dem Zweck des Gesetzes widersprechen“, sagte Coinbase.

Die Börse schlug auch vor, dass Zahlungs-Stablecoins für Steuer- und Rechnungszwecke als Bargeldäquivalente anerkannt werden.

Coinbase meldete am Donnerstag einen Umsatz von 1,9 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal. Sie haben die Schätzungen der Wall Street übertroffen und einen Anstieg von 58 % im Jahresvergleich verzeichnet. Wie berichtete von Cryptopolitan berichtet, zeigte der Gewinn des Unternehmens für die drei Monate bis zum 30. September einen Anstieg von 26 % im Vergleich zum vorherigen Quartal.