Coinbase Europe تسدد غرامة قدرها 24.7 مليون دولار في أيرلندا بسبب إخفاقات في المراقبة

وصلت شركة Coinbase Europe Limited (CBEL)، التابعة الأوروبية لتبادل العملات المشفرة الأمريكي Coinbase، إلى تسوية مع البنك المركزي الأيرلندي بمبلغ 21.5 مليون يورو (24.7 مليون دولار) بسبب عيوب تقنية في نظام مراقبة المعاملات لديها بين عامي 2021 و2022.

ووفقًا للتقارير، تم تغريم Coinbase Europe بسبب عيوب أدت إلى عدم مراقبة أكثر من 30 مليون معاملة بشكل صحيح على مدار 12 شهراً.  

بلغت قيمة هذه المعاملات أكثر من 176 مليار يورو، وشكلت حوالي 31% من جميع معاملات Coinbase Europe التي أُجريت في الفترة التي كانت فيها العيوب موجودة. استند البنك المركزي الأيرلندي في فرض الغرامة على الإيرادات السنوية المتوقعة لـ Coinbase في أيرلندا والبالغة 480 مليون دولار للفترة من 2021 إلى 2024.

قدمت CBEL تقارير عن معاملات مشبوهة بقيمة 15 مليون دولار

تعد Coinbase Europe جزءاً من مجموعة Coinbase. وتوفر خدمات الأصول المشفرة والمحافظ الرقمية للعملاء عالمياً، مما يسهل عليهم استخدام منصة التداول التابعة لمجموعة Coinbase لشراء وبيع الأصول المشفرة.  

بصفتها مزودة لخدمات الأصول المشفرة، يُطلب من Coinbase Europe مراقبة معاملات العملاء بشكل مستمر.

وإلى هذا الغرض، شرحت Coinbase أن أنشأت «سيناريوهات» TMS، التي تبحث عن علامات حمراء محددة أو أنماط معاملات قد تكون مشبوهة. تثير هذه الحالات تنبيهات، يقوم فريق من محترفي الامتثال بالتحقيق فيها بشكل أكبر. CBEL استخدم 21 سيناريوهات TMS لمراقبة معاملات عملائها.

ومع ذلك، ارتكبت Coinbase ثلاثة أخطاء برمجية. ونتيجة لذلك، لم تحقق خمس من حالات TMS الـ 21 التحقق الكامل من جميع المعاملات خلال الفترة الممتدة على مدار عامين. تجاهلت الحالات عناوين العملات المشفرة التي كانت مقسمة بعلامات خاصة. وذكرت الشركة أنها اكتشفت المشكلة من خلال الاختبارات الداخلية، وحلتها خلال أسابيع، وقامت لاحقاً بمراجعة جميع المعاملات المتأثرة.

قدمت Coinbase Europe في النهاية حوالي 2700 تقرير عن معاملات مشبوهة لمعاملات تبلغ قيمتها حوالي 15 مليون دولار، من أصل 185,000 معاملة تم وضع علامة عليها خلال فترة المراجعة. وذكرت الشركة أن هذه التقارير لا تشير إلى أي مخالفات، بل هي مطلوبة بموجب قوانين أيرلندا لمكافحة غسل الأموال (AML).

الشركات المسجلة، مثل CBEL، ملزمة بتقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة (STRs) إذا اشتبهت في أن طرفاً في المعاملة متورط في غسل الأموال أو أنشطة غير قانونية أخرى. وكجزء من هذا التسوية، لا يمكن للبنك المركزي الأيرلندي وCBEL الادعاء بأن المعاملات في هذه التقارير الـ 2700 أسفرت عن نشاط غير قانوني.

قالت Coinbase إنها حسنت لاحقاً الاختبارات والإشراف على نظام مراقبة المعاملات لمنع حدوث مثل هذه الأخطاء.

«تعترف Coinbase بأهمية إجراءات مكافحة غسل الأموال الفعالة وتأخذ التزاماتها بموجب تشريعات مكافحة غسل الأموال والتوجيهات التنظيمية على محمل الجد جداً»، قالت الشركة.

جهود Coinbase لتشكيل كيفية تطبيق لوائح العملات المستقرة

في الولايات المتحدة، تحاول Coinbase تشكيل كيفية تطبيق لوائح العملات المستقرة. التبادل وصف على وزارة الخزانة الأمريكية لضمان بقاء قواعدها القادمة لقانون GENIUS وفية للنية الأصلية للكونغرس.

قدّمنا رد @coinbase على طلب @USTreasury لتقديم ملاحظات حول تنفيذ قانون GENIUS. رسالتنا بسيطة: يُعدّ قانون GENIUS تشريعًا تاريخيًا يهدف إلى جعل الولايات المتحدة القائد العالمي بلا منازع في مجال العملات المشفرة والعملات المستقرة. ولتحقيق ذلك، فإن… pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— Faryar Shirzad 🛡️ (@faryarshirzad) نوفمبر 5، 2025

حذر التبادل من أن التنظيم المفرط يمكن أن يخنق الابتكار ويقوض القيادة الأمريكية في مجال العملات المشفرة. وفي رد مفصل على الخزانة، حث التبادل المنظمين على تجنب توسيع نطاق القانون بما يتجاوز ما يتطلبه النص التشريعي.

«معالجة المكافآت أو برامج الولاء من قبل أطراف ثالثة على أنها «فائدة» محظورة سيعيد كتابة الخطوط التي رسمها الكونغرس بعناية ويتعارض مع غرض التشريع»، قالت Coinbase.

اقترح التبادل أيضاً أن تُعترف بالعملات المستقرة المدفوعة كأقران نقدية لأغراض الضرائب والمحاسبة.

أبلغت Coinbase عن إيرادات بقيمة 1.9 مليار دولار في الربع الثالث يوم الخميس. لقد تجاوزت تقديرات وول ستريت وسجلت زيادة بنسبة 58% على أساس سنوي. كما في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل. بحسب Cryptopolitan، أظهرت أرباح الشركة للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر قفزة بنسبة 26% مقارنة بالربع السابق.