شركة كوين بيس أوروبا تدفع غرامة قدرها 24.7 مليون دولار في أيرلندا بسبب إخفاقات في المراقبة

توصلت شركة Coinbase Europe Limited (CBEL)، وهي الشركة الأوروبية التابعة لبورصة العملات المشفرة الأمريكية Coinbase، إلى تسوية مع البنك المركزي الأيرلندي بقيمة 21.5 مليون يورو (24.7 مليون دولار) بسبب أعطال فنية في نظام مراقبة المعاملات الخاص بها بين عامي 2021 و2022.

وبحسب التقارير، فقد تم تغريم شركة Coinbase Europe بسبب أخطاء أدت إلى عدم مراقبة أكثر من 30 مليون معاملة بشكل صحيح على مدار 12 شهرًا.  

بلغت قيمة هذه المعاملات أكثر من 176 مليار يورو، وشكّلت ما يقارب 31% من إجمالي معاملات Coinbase Europe التي أُجريت خلال فترة وجود هذه الثغرات. وقد استند البنك المركزي الأيرلندي في فرضه للغرامة إلى الإيرادات السنوية المتوقعة لشركة Coinbase في أيرلندا والبالغة 480 مليون دولار أمريكي خلال الفترة من 2021 إلى 2024.

قدمت شركة CBEL تقارير عن معاملات مشبوهة بقيمة 15 مليون دولار

تُعد Coinbase Europe جزءًا من مجموعة Coinbase. وهي تقدم خدمات الأصول المشفرة والمحافظ الإلكترونية للعملاء على مستوى العالم، مما يسهل عليهم استخدام منصة التداول الخاصة بمجموعة Coinbase لشراء وبيع الأصول المشفرة.  

بصفتها مزود خدمة أصول العملات المشفرة، فإن Coinbase Europe مطالبة بمراقبة معاملات العملاء باستمرار.

ولهذا الغرض، أوضحت منصة Coinbase أنها أنشأت "سيناريوهات" لنظام إدارة المعاملات (TMS)، والتي تبحث عن مؤشرات تحذيرية أو أنماط معاملات قد تكون مشبوهة. وتؤدي هذه الحالات إلى إطلاق تنبيهات، يقوم فريق من خبراء الامتثال بالتحقيق فيها بشكل معمق. وقد استخدمت 21 سيناريو من سيناريوهات نظام إدارة المعاملات (TMS) لمراقبة معاملات عملائها.

مع ذلك، ارتكبت منصة Coinbase ثلاثة أخطاء برمجية. ونتيجةً لذلك، لم تتحقق خمس من أصل 21 حالة من حالات نظام إدارة المعاملات (TMS) بشكل كامل من جميع المعاملات خلال فترة السنتين. تجاهلت هذه الحالات عناوين العملات المشفرة المفصولة بأحرف خاصة. وأوضحت الشركة أنهاdentالمشكلة من خلال اختبارات داخلية، وحلتها في غضون أسابيع، ثم راجعت جميع المعاملات المتأثرة.

قدّمت منصة Coinbase Europe في نهاية المطاف حوالي 2700 بلاغ عن معاملات مشبوهة بقيمة إجمالية تقارب 15 مليون دولار، من أصل 185 ألف معاملة تم رصدها خلال فترة المراجعة. وأوضحت الشركة أن هذه البلاغات لا تشير إلى ارتكاب أي مخالفات، وإنما هي مطلوبة بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال الأيرلندية.

تلتزم الشركات المسجلة، مثل شركة CBEL، بتقديم تقارير المعاملات المشبوهة إذا اشتبهت في تورط أحد أطراف المعاملة في غسل الأموال أو أنشطة غير قانونية أخرى. وبموجب هذه التسوية، لا يحق لمكتب التحقيقات المركزي وشركة CBEL الادعاء بأن المعاملات الواردة في هذه التقارير البالغ عددها 2700 تقريرًا قد أسفرت عن نشاط غير قانوني.

وقالت شركة Coinbase إنها قامت لاحقاً بتحسين اختبار ومراقبة نظام مراقبة المعاملات الخاص بها لمنع حدوث مثل هذه الأخطاء.

"تدرك Coinbase أهمية إجراءات مكافحة غسل الأموال الفعالة وتأخذ التزاماتنا بموجب تشريعات مكافحة غسل الأموال والتوجيهات التنظيمية على محمل الجد" وقالت الشركة:

جهود Coinbase لتشكيل كيفية تطبيق لوائح العملات المستقرة

المنصة وقد دعت وزارة الخزانة الأمريكية إلى ضمان التزام قواعدها القادمة لقانون GENIUS بالغرض الأصلي الذي قصده الكونغرس.

قدمنا @coinbase​​ردّ @USTreasuryللتعليق على تطبيق قانون GENIUS. رسالتنا واضحة: قانون GENIUS تشريع تاريخي يهدف إلى جعل الولايات المتحدة رائدة عالميًا بلا منازع في مجال العملات الرقمية والعملات المستقرة. ولتحقيق ذلك، فإن... pic.twitter.com/XLyq15u0Ov

— فريار شيرزاد 🛡️ (@faryarshirzad) ٥ نوفمبر ٢٠٢٥

حذّرت منصة التداول من أن الإفراط في التنظيم قد يُعيق الابتكار ويُقوّض ريادة الولايات المتحدة في مجال العملات الرقمية. وفي ردٍّ مفصّلٍ على وزارة الخزانة، حثّت المنصة الجهات التنظيمية على تجنّب توسيع نطاق القانون بما يتجاوز ما ينصّ عليه القانون.

"إن معاملة برامج المكافآت أو الولاء التابعة لجهات خارجية على أنها "فائدة" محظورة من شأنها أن تعيد كتابة الخطوط التي رسمها الكونجرس بعناية وتتعارض مع الغرض من القانون". وقالت شركة Coinbase:

واقترحت البورصة أيضاً الاعتراف بالعملات المستقرة للدفع كمعادلات cash لأغراض الضرائب والمحاسبة.

أعلنت منصة Coinbase يوم الخميس عن تحقيق إيرادات بلغت 1.9 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من العام. وقد تجاوزت بذلك توقعات وول ستريت، مسجلةً نموًا بنسبة 58% على أساس سنوي. ووفقًا Cryptopolitan لتقرير Cryptopolitanفقد شهدت أرباح الشركة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر ارتفاعًا بنسبة 26% مقارنةً بالربع السابق.